Nadere regelgeving:
- Besluit bijzondere prudentiële maatregelen, beleggerscompensatie
en depositogarantie Wft
- Besluit boetes Wft
(vervallen)
- Besluit
bestuurlijke boetes financiële sector
- Besluit gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft
- Besluit marktmisbruik Wft
- Besluit markttoegang financiële ondernemingen Wft
- Besluit prudentieel toezicht financiële groepen Wft
- Besluit prudentiële regels Wft
- Besluit reikwijdtebepalingen Wft
- Uitvoeringsbesluit Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van
terrorisme
- Vrijstellingsregeling Wft
WET van 28 september 2006, houdende
regels met betrekking tot de financiële markten en het toezicht daarop
(Wet op het financieel toezicht)
WIJ BEATRIX, bij de gratie Gods, Koningin
der Nederlanden, Prinses van Oranje-Nassau, enz. enz. enz.
Allen, die deze zullen zien of horen lezen,
saluut! doen te weten:
Alzo Wij in overweging genomen hebben, dat de
hervorming van het toezicht op de financiële markten naar een
functioneel ingericht toezicht, herziening van de wetgeving met
betrekking tot dat toezicht noodzakelijk maakt;
Zo is het, dat Wij, de Raad van State gehoord,
en met gemeen overleg der Staten-Generaal, hebben goedgevonden en
verstaan, gelijk Wij goedvinden en verstaan bij deze:
1. Algemeen deel
Hoofdstuk 1.1. Inleidende bepalingen
Afdeling 1.1.1. Definities
Artikel 1:1
In deze wet en de daarop berustende
bepalingen wordt, voorzover niet anders is bepaald, verstaan onder:
aanbieden:
a. het in de uitoefening van een
beroep of bedrijf rechtstreeks of middellijk doen van een
voldoende bepaald voorstel tot het als wederpartij aangaan van een
overeenkomst met een consument inzake een financieel product dat
geen financieel instrument, premiepensioenvordering of verzekering
is of het in de uitoefening van een beroep of bedrijf aangaan,
beheren of uitvoeren van een dergelijke overeenkomst;
b. het in de uitoefening van een
beroep of bedrijf rechtstreeks of middellijk doen van een
voldoende bepaald voorstel tot het als wederpartij aangaan van een
overeenkomst waarbij een premiepensioenvordering ontstaat of het
in de uitoefening van een beroep of bedrijf aangaan, beheren of
uitvoeren van een dergelijke overeenkomst;
c. het in de uitoefening van een
beroep of bedrijf rechtstreeks of middellijk doen van een
voldoende bepaald voorstel tot het als wederpartij aangaan van een
overeenkomst inzake een verzekering of het in de uitoefening van
een beroep of bedrijf aangaan, beheren of uitvoeren van een
dergelijke overeenkomst; of
d. het rechtstreeks of middellijk
doen van een voldoende bepaald voorstel tot het als wederpartij
aangaan van een overeenkomst inzake een recht van deelneming in
een beleggingsinstelling of het rechtstreeks of middellijk vragen
of verkrijgen van gelden of andere goederen van een cliënt ter
deelneming in een beleggingsinstelling;
aanbieder: degene die aanbiedt;
aangewezen staat: een staat die op
grond van deze wet is aangewezen als staat waar toezicht wordt
uitgeoefend op beleggingsinstellingen, clearinginstellingen,
natura-uitvaartverzekeraars onderscheidenlijk wisselinstellingen dat
in voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die
deze wet beoogt te beschermen;
aanmeldingstermijn: de periode
gedurende welke de effecten waarop een openbaar bod betrekking heeft,
kunnen worden aangemeld;
accountant: een accountant als bedoeld
in artikel 393, eerste lid, van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek;
adviseren:
a. het in de uitoefening van een
beroep of bedrijf aanbevelen van een of meer specifieke
financiële producten, met uitzondering van
premiepensioenvorderingen, verzekeringen en financiële
instrumenten, aan een bepaalde consument; of
b. het in de uitoefening van een
beroep of bedrijf aanbevelen van een of meer specifieke
overeenkomsten waarbij een premiepensioenvordering ontstaat, van
een of meer specifieke verzekeringen of van een of meer specifieke
financiële instrumenten aan een bepaalde cliënt;
adviseur: degene die adviseert;
Autoriteit Financiële Markten:
Stichting Autoriteit Financiële Markten;
bank: degene die zijn bedrijf maakt van
het buiten besloten kring ter beschikking verkrijgen van opvorderbare
gelden van anderen dan professionele marktpartijen, en van het voor
eigen rekening verrichten van kredietuitzettingen;
beheerder: een rechtspersoon die het
beheer voert over een of meer beleggingsinstellingen;
beheren van een individueel vermogen:
in de uitoefening van een beroep of bedrijf, anders dan als beheerder,
op discretionaire basis voeren van het beheer over financiële
instrumenten die toebehoren aan een persoon dan wel over aan deze
persoon toebehorende middelen ter belegging in financiële
instrumenten op grond van een door deze persoon gegeven opdracht;
beleggerscompensatiestelsel: een
stelsel omtrent een garantie voor vorderingen van beleggers in verband
met beleggingsverrichtingen op banken, beleggingsondernemingen of
financiële instellingen waaraan het is toegestaan beleggingsdiensten
te verlenen, tegen het risico dat deze financiële ondernemingen hun
verplichtingen met betrekking tot die vorderingen niet kunnen nakomen;
beleggingsfonds: een niet in een
beleggingsmaatschappij ondergebracht vermogen waarin ter collectieve
belegging gevraagde of verkregen gelden of andere goederen zijn of
worden opgenomen teneinde de deelnemers in de opbrengst van de
beleggingen te doen delen;
beleggingsinstelling:beleggingsmaatschappij
of beleggingsfonds;
beleggingsinstelling met zetel in een
niet-aangewezen staat: een beleggingsinstelling met zetel buiten
Nederland in een staat die niet op grond van artikel 2:66, eerste lid,
is aangewezen als staat waar toezicht wordt uitgeoefend op
beleggingsinstellingen dat in voldoende mate waarborgen biedt ten
aanzien van de belangen die deze wet beoogt te beschermen, niet zijnde
een instelling voor collectieve belegging in effecten;
beleggingsmaatschappij: een
rechtspersoon die gelden of andere goederen ter collectieve belegging
vraagt of verkrijgt teneinde de deelnemers in de opbrengst van de
beleggingen te doen delen;
beleggingsobject:
a. een zaak, een recht op een zaak
of een recht op het al dan niet volledige rendement in geld of een
gedeelte van de opbrengst van een zaak, niet zijnde een product
als bedoeld in de onderdelen b tot en met h van de definitie van
financieel product in dit artikel, welke anders dan om niet wordt
verkregen, bij welke verkrijging aan de verkrijger een rendement
in geld in het vooruitzicht wordt gesteld en waarbij het beheer
van de zaak hoofdzakelijk wordt uitgevoerd door een ander dan de
verkrijger; of
b. een ander bij algemene maatregel
van bestuur aan te wijzen recht;
beleggingsonderneming:degene die een
beleggingsdienst verleent of een beleggingsactiviteit verricht;
beleggingsonderneming met systematische
interne afhandeling: beleggingsonderneming die frequent op
georganiseerde, regelmatige en systematische wijze, voor eigen
rekening en buiten een gereglementeerde markt of een multilaterale
handelsfaciliteit om transacties uitvoert door orders van cliënten
met betrekking tot aandelen uit te voeren;
bemiddelaar: degene die bemiddelt;
bemiddelen:
a. alle werkzaamheden in de
uitoefening van een beroep of bedrijf gericht op het als
tussenpersoon tot stand brengen van een overeenkomst inzake een
ander financieel product dan een financieel instrument, krediet,
premiepensioenvordering of verzekering tussen een consument en een
aanbieder;
b. alle werkzaamheden in de
uitoefening van een beroep of bedrijf gericht op het als
tussenpersoon tot stand brengen van een overeenkomst inzake
krediet tussen een consument en een aanbieder of op het assisteren
bij het beheer en de uitvoering van een dergelijke overeenkomst;
c. alle werkzaamheden in de
uitoefening van een beroep of bedrijf gericht op het als
tussenpersoon tot stand brengen van een overeenkomst waarbij een
premiepensioenvordering ontstaat tussen een cliënt en een
premiepensioeninstelling of op het assisteren bij het beheer en de
uitvoering van een dergelijke overeenkomst; of
d. alle werkzaamheden in de
uitoefening van een beroep of bedrijf gericht op het als
tussenpersoon tot stand brengen van een verzekering tussen een
cliënt en een verzekeraar of op het assisteren bij het beheer en
de uitvoering van een verzekering;
besloten kring: een kring, bestaande
uit personen of vennootschappen waarvan een persoon of vennootschap
opvorderbare gelden ter beschikking verkrijgt,
a. die nauwkeurig is omschreven;
b. waarvan de toetredingscriteria
vooraf zijn bepaald, toetsbaar zijn en niet resulteren in het op
eenvoudige wijze toetreden van niet tot de kring behorende
personen of vennootschappen; en
c. waarbinnen degenen die er deel
van uitmaken in een op het tijdstip van het verkrijgen van de
opvorderbare gelden reeds bestaande rechtsbetrekking staan tot de
persoon of vennootschap die de gelden ter beschikking verkrijgt,
op grond waarvan zij redelijkerwijs op de hoogte kunnen zijn van
diens financiële toestand;
betaaldienst: bedrijfswerkzaamheid als
bedoeld in de bijlage bij de richtlijn betaaldiensten;
betaaldienstagent: persoon die bij de
uitvoering van betaaldiensten voor rekening van een betaalinstelling
of elektronischgeldinstelling optreedt;
betaaldienstgebruiker: persoon die in
de hoedanigheid van betaler, betalingsbegunstigde of beide van een
betaaldienst gebruik maakt;
betaaldienstverlener: degene die zijn
bedrijf maakt van het verlenen van betaaldiensten;
betaalinstelling: een
betaaldienstverlener waaraan een vergunning als bedoeld in artikel
2:3ais verleend;
betaalinstrument: gepersonaliseerd
instrument of gepersonaliseerde instrumenten of het geheel van
procedures, overeengekomen tussen de betaaldienstgebruiker en de
betaaldienstverlener, waarvan de betaaldienstgebruiker gebruik maakt
om een betaalopdracht te initiëren;
betaalopdracht: door een betaler of
betalingsbegunstigde aan zijn betaaldienstverlener gegeven opdracht om
een betalingstransactie uit te voeren;
betaalrekening: op naam van een of meer
betaaldienstgebruikers aangehouden rekening die voor de uitvoering van
betalingstransacties wordt gebruikt;
betaler: persoon die houder is van een
betaalrekening en een betalingstransactie vanaf die betaalrekening
toestaat, hetzij bij ontbreken van een betaalrekening, een persoon die
een betaalopdracht geeft;
betalingsbegunstigde: persoon die de
beoogde ontvanger is van de geldmiddelen waarop een
betalingstransactie betrekking heeft;
betalingssysteem: een
geldovermakingssysteem met formele en gestandaardiseerde regelingen en
gemeenschappelijke regels voor de verwerking, clearing of afwikkeling
van betalingstransacties;
betalingstransactie: door de betaler of
de betalingsbegunstigde geïnitieerde handeling waarbij geldmiddelen
worden gedeponeerd, overgemaakt of opgenomen, ongeacht of er
onderliggende verplichtingen tussen de betaler en de
betalingsbegunstigde zijn;
bewaarder: een rechtspersoon die is
belast met de bewaring van de activa van een beleggingsinstelling;
bewindvoerder: de bewindvoerder,
bedoeld in artikel 3:162, vierde lid, of degene die is aangewezen door
de bestuurlijke of rechterlijke instanties in een andere lidstaat om
saneringsmaatregelen uit te voeren;
bieder: een natuurlijk persoon,
rechtspersoon of vennootschap, dan wel enig naar buitenlands recht
daarmee vergelijkbaar lichaam of samenwerkingsverband, door wie of
namens wie al dan niet tezamen met een of meer andere natuurlijke
personen, rechtspersonen, vennootschappen of daarmee vergelijkbare
lichamen of samenwerkingsverbanden een openbaar bod wordt voorbereid
of uitgebracht, dan wel is uitgebracht;
bijdragende onderneming: bijdragende
onderneming als bedoeld in artikel 1 van de Pensioenwet;
bijkantoor:
a. duurzaam in een andere staat
dan de staat van de zetel aanwezig onderdeel zonder
rechtspersoonlijkheid van een financiële onderneming die geen
verzekeraar, beleggingsonderneming of betaalinstelling is;
b. duurzame aanwezigheid van
een verzekeraar, met uitzondering van de zetel, beheerd door
eigen personeel van de verzekeraar of door een zelfstandig
persoon die is gemachtigd duurzaam voor de verzekeraar op te
treden;
c. gezamenlijke duurzaam in een
andere staat dan de staat van de zetel aanwezige onderdelen
zonder rechtspersoonlijkheid van een beleggingsonderneming die
beleggingsdiensten, beleggingsactiviteiten of nevendiensten
verlenen; of
d. gezamenlijke duurzaam in een
andere staat dan de staat van de zetel aanwezige onderdelen
zonder rechtspersoonlijkheid van een betaalinstelling;
binnenlandse fusie: een fusie tussen
instellingen voor collectieve belegging in effecten met zetel in
Nederland indien ten minste een van de betrokken beheerders op grond
van artikel 2:123, vijfde lid, rechten van deelneming kan aanbieden in
een door hem beheerde instelling voor collectieve belegging in
effecten met zetel in Nederland in een andere lidstaat;
centrale kredietinstelling: een bank
die met betrekking tot een groep banken tot welke groep die bank zelf
ook behoort, het beleid mede bepaalt;
clearinginstelling: degene die zijn
bedrijf maakt van het sluiten van overeenkomsten betreffende
financiële instrumenten met een centrale tegenpartij die optreedt als
exclusieve wederpartij bij deze overeenkomsten, waarvan de bedingen
die de kern van de prestaties aangeven overeenkomen met de bedingen
die deel uitmaken van overeenkomsten, gesloten door derden of door
hemzelf in zijn hoedanigheid van partij, op een handelsplatform en die
in de laatstbedoelde overeenkomsten de kern van de prestaties
aangeven;
clearinginstelling met zetel in een
niet-aangewezen staat: een clearinginstelling met zetel in een staat
buiten Nederland die niet op grond van artikel 2:6, tweede lid, is
aangewezen als staat waar toezicht op clearinginstellingen wordt
uitgeoefend dat in voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van de
belangen die deze wet beoogt te beschermen;
communautaire co-assurantie: een
directe schadeverzekering betreffende grote risico’s, in
co-assurantie gesloten, waarbij:
a. de schadeverzekeraar die als
eerste schadeverzekeraar optreedt, zijn verplichtingen uit hoofde
van de schadeverzekering is aangegaan vanuit een vestiging in een
andere lidstaat dan de lidstaat waarin ten minste een van de
overige co-assuradeuren zulks heeft gedaan; en
b. het risico in een lidstaat is
gelegen;
consument:een niet in de uitoefening
van zijn bedrijf of beroep handelende natuurlijke persoon aan wie een
financiële onderneming een financiële dienst verleent;
deelnemer: een aandeelhouder of een
deelgerechtigde in een beleggingsinstelling;
deposito: een tegoed dat wordt gevormd
door op een rekening staande gelden of dat tijdelijk uit normale
banktransacties voortvloeit, en dat een bank onder de toepasselijke
wettelijke en contractuele voorwaarden dient terug te betalen, alsmede
schulden belichaamd in door een bank uitgegeven op naam gestelde
schuldbewijzen, met uitzondering van obligaties die voldoen aan de
voorwaarden van artikel 52, vierde lid, van de herziene richtlijn
beleggingsinstellingen;
depositogarantiestelsel: een stelsel
omtrent een garantie voor vorderingen van depositohouders op banken
tegen het risico dat deze banken hun verplichtingen met betrekking tot
die vorderingen niet kunnen nakomen;
doelvennootschap: de instelling waarvan
effecten zijn uitgegeven waarop een openbaar bod is aangekondigd,
wordt uitgebracht of dient te worden uitgebracht;
duurzame drager: een hulpmiddel dat een
persoon in staat stelt om aan hem persoonlijk gerichte informatie op
te slaan op een wijze die deze informatie toegankelijk maakt voor
toekomstig gebruik gedurende een periode die is afgestemd op het doel
waarvoor de informatie kan dienen, en die een ongewijzigde reproductie
van de opgeslagen informatie mogelijk maakt;
effect:
a. een verhandelbaar aandeel of een
ander daarmee gelijk te stellen verhandelbaar waardebewijs of
recht niet zijnde een appartementsrecht;
b. een verhandelbare obligatie of
een ander verhandelbaar schuldinstrument; of
c. elk ander door een
rechtspersoon, vennootschap of instelling uitgegeven verhandelbaar
waardebewijs waarmee een in onderdeel a of b bedoeld effect door
uitoefening van de daaraan verbonden rechten of door conversie kan
worden verworven of dat in geld wordt afgewikkeld;
elektronisch geld: geldswaarde die
elektronisch of magnetisch is opgeslagen die een vordering op de
uitgever vertegenwoordigt, die is uitgegeven in ruil voor ontvangen
geld om betalingstransacties te verrichten als bedoeld in artikel 4,
punt 5, van de richtlijn betaaldiensten, en waarmee betalingen kunnen
worden verricht aan een andere persoon dan de uitgever;
elektronische weg: elektronische
apparatuur voor de verwerking, met inbegrip van digitale compressie,
opslag en verzending van gegevens via draden, radio, optische
technologieën of andere elektromagnetische middelen;
elektronischgeldinstelling: degene die
zijn bedrijf maakt van de uitgifte van elektronisch geld;
entiteit voor risico-acceptatie:
instelling, niet zijnde een verzekeraar, die door een verzekeraar
overgedragen risico’s accepteert en de acceptatie van die risico’s
uitsluitend financiert door van derden gelden aan te trekken terzake
waarvan de terugbetalingsverplichtingen zijn achtergesteld bij de
betalingsverplichtingen die ontstaan uit het accepteren van de
overgedragen risico’s;
entiteit voor risico-acceptatie met
zetel in een niet-aangewezen staat: entiteit voor risico-acceptatie
met zetel in een staat die geen lidstaat is die niet op grond van
artikel 2:54d, tweede lid, is aangewezen als staat waar toezicht op
entiteiten voor risico-acceptatie wordt uitgeoefend dat in voldoende
mate waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze wet beoogt
te beschermen;
Europese bank: bank met zetel in een
andere lidstaat die aldaar voor de uitoefening van haar bedrijf een
vergunning heeft;
Europese beleggingsonderneming:
beleggingsonderneming met zetel in een andere lidstaat die aldaar voor
de uitoefening van haar bedrijf een vergunning heeft;
Europese herverzekeraar: herverzekeraar
met zetel in een andere lidstaat die aldaar een vergunning heeft voor
de uitoefening van zijn bedrijf die overeenkomt met die in artikel
2:26a;
Europese levensverzekeraar of
schadeverzekeraar: levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in
een andere lidstaat die aldaar een vergunning heeft voor de
uitoefening van zijn bedrijf die overeenkomt met de in artikel
2:27bedoelde vergunning;
Europese toezichthoudende autoriteiten:
de Europese Autoriteit voor effecten en markten, de Europese
Autoriteit voor verzekeringen en bedrijfspensioenen en de Europese
Bankenautoriteit;
feeder-instelling voor collectieve
belegging in effecten: een instelling voor collectieve belegging in
effecten die ten minste 85 procent van het beheerd vermogen belegt in
rechten van deelneming in een master-instelling voor collectieve
belegging in effecten;
financieel instrument:
a. effect;
b. geldmarktinstrument;
c. recht van deelneming in een
beleggingsinstelling, niet zijnde effect;
d. optie, future, swap,
rentetermijncontract of ander derivatencontract dat betrekking
heeft op effecten, valuta, rentevoeten of rendementen, of andere
afgeleide instrumenten, indexen of maatstaven en dat kan worden
afgewikkeld door middel van materiële aflevering of in contanten;
e. optie, future, swap,
rentetermijncontract of ander derivatencontract dat betrekking
heeft op grondstoffen en in contanten moet of mag worden
afgewikkeld naar keuze van een van de partijen, tenzij de reden
het in gebreke blijven is of een andere gebeurtenis die
beëindiging van het contract tot gevolg heeft;
f. optie, future, swap of ander
derivatencontract dat betrekking heeft op grondstoffen, alleen kan
worden afgewikkeld door middel van materiële levering en wordt
verhandeld op een gereglementeerde markt of een multilaterale
handelsfaciliteit;
g. andere optie, future, swap of
termijncontract dan bedoeld onder f of ander derivatencontract dat
betrekking heeft op grondstoffen, kan worden afgewikkeld door
middel van materiële levering en niet voor commerciële
doeleinden bestemd is, en dat de kenmerken van andere afgeleide
financiële instrumenten heeft;
h. afgeleid instrument voor de
overdracht van kredietrisico;
i. financieel contract ter
verrekening van verschillen;
j. optie, future, swap,
termijncontract of ander derivatencontract met betrekking tot
klimaatvariabelen, vrachttarieven, emissierechten,
inflatiepercentages of andere officiële economische statistieken,
en dat contant moet, of, op verzoek van één der partijen, kan
worden afgewikkeld, anderszins dan op grond van een verzuim of een
ander ontbindend element of ander derivatencontract met betrekking
tot activa, rechten, verbintenissen, indices of maatregelen dan
hiervoor vermeld en dat de kenmerken van andere afgeleide
financiële instrumenten bezit;
financieel product:
a. een beleggingsobject;
b. een betaalrekening met inbegrip
van de daaraan verbonden betaalfaciliteiten;
c. elektronisch geld;
d. een financieel instrument;
e. krediet;
f. een spaarrekening met inbegrip
van de daaraan verbonden spaarfaciliteiten;
g. een verzekering die geen
herverzekering is;
h. een premiepensioenvordering; of
i. een bij algemene maatregel van
bestuur aan te wijzen ander product;
financiële dienst:
a. aanbieden;
b. adviseren over andere
financiële producten dan financiële instrumenten;
c. beheren van een instelling voor
collectieve belegging in effecten;
d. bemiddelen;
e. herverzekeringsbemiddelen;
f. optreden als clearinginstelling;
g. optreden als gevolmachtigde
agent of ondergevolmachtigde agent; of
h. verlenen van een
beleggingsdienst;
i. verrichten van een
beleggingsactiviteit;
financiëledienstverlener: degene die
een ander financieel product dan een financieel instrument aanbiedt,
die adviseert over een ander financieel product dan een financieel
instrument of die bemiddelt, herverzekeringsbemiddelt, optreedt als
gevolmachtigd agent of optreedt als ondergevolmachtigde agent;
financiële instelling: degene die,
geen bank zijnde, in hoofdzaak zijn bedrijf maakt van het verrichten
van een of meer van de werkzaamheden, bedoeld onder 2 tot en met 12 en
15 van de lijst in de bijlage I van de herziene richtlijn banken, of
van het verwerven of houden van deelnemingen;
financiële Nederlandse moederholding:
financiële holding met zetel in Nederland die zelf geen
dochteronderneming is van een Nederlandse beleggingsonderneming of
Nederlandse bank of van een financiële holding met zetel in
Nederland, waarbij onder dochteronderneming wordt verstaan een
dochteronderneming als bedoeld in de artikelen 1 en 2 van de richtlijn
geconsolideerde jaarrekening, of een onderneming waarop, naar het
oordeel van de Nederlandsche Bank, een moederonderneming feitelijk een
overheersende invloed uitoefent;
financiële onderneming:
a. een bank;
b. een beheerder;
c. een beleggingsinstelling;
d. een beleggingsonderneming;
e. een betaaldienstverlener;
f. een bewaarder;
g. een clearinginstelling;
h. een entiteit voor
risico-acceptatie;
i. een
financiëledienstverlener;
j. een financiële instelling;
k. een pensioenbewaarder;
l. een verzekeraar; of
m. een wisselinstelling;
gecontroleerde onderneming:
a. dochtermaatschappij als bedoeld
in artikel 24a van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek; of
b. onderneming waarover een persoon
overheersende zeggenschap kan uitoefenen;
gekwalificeerde belegger:
a. professionele belegger, tenzij
deze heeft verzocht om als niet-professionele belegger te worden
behandeld overeenkomstig bijlage II, afdeling I, van de richtlijn
markten voor financiële instrumenten en artikel 28, derde lid,
aanhef en onderdeel b, van de uitvoeringsrichtlijn markten voor
financiële instrumenten;
b. een persoon die op verzoek wordt
behandeld als professionele belegger overeenkomstig bijlage II,
afdelingen I en II, van de richtlijn markten voor financiële
instrumenten; of
c. een in aanmerking komende
tegenpartij, tenzij deze heeft verzocht om als niet-professionele
belegger te worden behandeld overeenkomstig artikel 28, derde lid,
aanhef en onderdeel a, van de uitvoeringsrichtlijn markten voor
financiële instrumenten;
gekwalificeerde deelneming: een
rechtstreeks of middellijk belang van ten minste tien procent van het
geplaatste kapitaal van een onderneming of het rechtstreeks of
middellijk kunnen uitoefenen van ten minste tien procent van de
stemrechten in een onderneming, of het rechtstreeks of middellijk
kunnen uitoefenen van een daarmee vergelijkbare zeggenschap in een
onderneming, waarbij bij het bepalen van het aantal stemrechten dat
iemand in een onderneming heeft, tot diens stemrechten mede worden
gerekend de stemmen waarover hij beschikt of geacht wordt te
beschikken op grond van artikel 5:45;
geldmiddelen: chartaal geld, giraal
geld of elektronisch geld;
geldwisseltransactie: transactie
waarbij munten of bankbiljetten worden omgewisseld tegen andere munten
of bankbiljetten en waarbij de geldmiddelen niet op een betaalrekening
worden aangehouden;
gemeentelijke kredietbank: een
aanbieder van krediet, opgericht door een of meer gemeenten;
geoorloofde debetstand: door een
aanbieder van krediet aan een consument toegestaan debetsaldo van een
rekening;
gereglementeerde informatie: informatie
die een uitgevende instelling of een persoon die zonder toestemming
van de uitgevende instelling de toelating van haar effecten tot de
handel op een gereglementeerde markt heeft aangevraagd, algemeen
verkrijgbaar stelt op grond van artikel 5:25c tot en met 5:25e,
5:25hof 5:25i;
gereglementeerde markt: multilateraal
systeem dat meerdere koop- en verkoopintenties van derden met
betrekking tot financiële instrumenten – binnen dit systeem en
volgens de niet-discretionaire regels van dit systeem – samenbrengt
of het samenbrengen daarvan vergemakkelijkt op zodanige wijze dat er
een overeenkomst uit voortvloeit met betrekking tot financiële
instrumenten die volgens de regels en de systemen van die markt tot de
handel zijn toegelaten, en dat regelmatig en overeenkomstig de
geldende regels inzake de vergunningverlening en het doorlopende
toezicht werkt;
gevolmachtigde agent: degene die
optreedt als gevolmachtigde agent;
grensoverschrijdende fusie: een fusie
tussen
a. een instelling voor collectieve
belegging in effecten met zetel in Nederland en een instelling
voor collectieve belegging in effecten met zetel in een andere
lidstaat; of
b. instellingen voor collectieve
belegging in effecten met zetel in Nederland die opgaan in een
nieuw op te richten instelling voor collectieve belegging in
effecten met zetel in een andere lidstaat;
grondstoffenderivaat: een financieel
instrument als bedoeld in de onderdelen e, f en g van de definitie van
financieel instrument;
grote risico’s:
a. de risico’s die behoren tot de
in de bij deze wet behorende Bijlage branches genoemde branches
Casco rollend spoorwegmaterieel, Luchtvaartuigcasco, Casco zee- en
binnenschepen, Vervoerde zaken, Aansprakelijkheid luchtvaartuigen
en Aansprakelijkheid zee- en binnenschepen;
b. de risico’s die behoren tot de
in de bij deze wet behorende Bijlage branches genoemde branches
Krediet en Borgtocht, voorzover de verzekeringnemer handelt in de
uitoefening van een beroep of bedrijf en het risico daarop
betrekking heeft; of
c. de risico’s die behoren tot de
in de bij deze wet behorende Bijlage branches genoemde branches
Voertuigcasco, Brand en Natuurevenementen, Andere schaden aan
zaken, Aansprakelijkheid motorrijtuigen, Aansprakelijkheid
wegvervoer, Algemene aansprakelijkheid en diverse geldelijke
verliezen, voorzover de verzekeringnemer voldoet aan ten minste
twee van de volgende vereisten:
1°. de waarde van de activa
volgens de balans bedraagt meer dan€ 6.200.000;
2°. de netto-omzet over het
voorafgaande boekjaar bedraagt meer dan€ 12.800.000;
3°. het gemiddeld aantal
werknemers over het voorafgaande boekjaar bedraagt meer dan
250;
waarbij bovengenoemde vereisten,
indien de verzekeringnemer deel uitmaakt van een groep waarvan de
geconsolideerde jaarrekening overeenkomstig de richtlijn
geconsolideerde jaarrekening wordt opgesteld, worden toegepast op
basis van de geconsolideerde jaarrekening en indien de
verzekeringnemer deel uitmaakt van een samenwerkingsverband,
bovengenoemde vereisten gelden voor de participanten in het
samenwerkingsverband gezamenlijk;
handelen voor eigen rekening: met eigen
kapitaal handelen in financiële instrumenten, hetgeen resulteert in
het uitvoeren van transacties;
handelsportefeuille: portefeuille als
bedoeld in artikel 11, eerste lid, van de herziene richtlijn
kapitaaltoereikendheid;
herverzekeraar: degene die zijn bedrijf
maakt van het sluiten van herverzekeringen voor eigen rekening en het
afwikkelen van die herverzekeringen;
herverzekeraar met zetel in een
niet-aangewezen staat: herverzekeraar met zetel in een staat die geen
lidstaat is die niet op grond van artikel 2:26d, derde lid, is
aangewezen als staat waar toezicht op herverzekeraars wordt
uitgeoefend dat in voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van de
belangen die deze wet beoogt te beschermen;
herverzekering: verzekering waarbij
risico’s worden geaccepteerd die door een verzekeraar worden
overgedragen;
herverzekeringsbemiddelaar: degene die
herverzekeringsbemiddelt;
herverzekeringsbemiddelen: alle
werkzaamheden in de uitoefening van een beroep of bedrijf gericht op
het als tussenpersoon tot stand brengen van een overeenkomst waarbij
risico’s uit overeenkomsten inzake een verzekering worden
overgenomen of op het assisteren bij het beheer en de uitvoering van
een dergelijke overeenkomst;
herziene richtlijn banken: richtlijn
nr. 2006/48/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese
Unie van 14 juni 2006 betreffende de toegang tot en de uitoefening van
de werkzaamheden van kredietinstellingen (herschikking) (PbEU L 177);
herziene richtlijn
beleggingsinstellingen: richtlijn nr. 2009/65/EG van het Europees
Parlement en de Raad van de Europese Unie van 13 juli 2009 tot
coördinatie van de wettelijke en bestuursrechtelijke bepalingen
betreffende bepaalde instellingen voor collectieve belegging in
effecten (icbe's) (PbEU L 302);
herziene richtlijn
kapitaaltoereikendheid: richtlijn nr. 2006/49/EG van het Europees
Parlement en de Raad van de Europese Unie van 14 juni 2006 inzake de
kapitaaltoereikendheid van beleggingsondernemingen en
kredietinstellingen (herschikking) (PbEU L 177);
IAS-verordening: verordening (EG) nr.
1606/2002 van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie
van 19 juli 2002 betreffende de toepassing van internationale
standaarden voor jaarrekeningen (PbEG L 243);
in aanmerking komende tegenpartij:
a. bank;
b. beheerder van een
beleggingsinstelling;
c. beheerder van een pensioenfonds
of van een daarmee vergelijkbare rechtspersoon of vennootschap;
d. beleggingsinstelling;
e. beleggingsonderneming;
f. nationaal of regionaal
overheidslichaam of overheidslichaam die de overheidsschuld
beheert;
g. centrale bank;
h. financiële instelling;
i. internationale of supranationale
publiekrechtelijke organisatie of daarmee vergelijkbare
internationale organisatie;
j. marketmaker;
k. pensioenfonds of daarmee
vergelijkbare rechtspersoon of vennootschap;
l. persoon of vennootschap die voor
eigen rekening handelt in grondstoffen en grondstoffenderivaten;
m. plaatselijke onderneming;
n. verzekeraar;
instelling voor collectieve belegging
in effecten:
a. een beleggingsinstelling als
bedoeld in artikel 1, tweede lid, van de herziene richtlijn
beleggingsinstellingen;
b. een feeder-instelling voor
collectieve belegging in effecten; of
c. een master-instelling voor
collectieve belegging in effecten die ten minste twee
feeder-instellingen voor collectieve belegging in effecten als
deelnemer heeft en waarvan de rechten van deelneming verhandelbaar
zijn en op verzoek van de deelnemers ten laste van de activa
direct of indirect worden ingekocht of terugbetaald;
institutionele belegger:
a. beleggingsinstelling;
b. levensverzekeraar;
c. pensioenfonds; of
d. premiepensioeninstelling;
krediet:
a. het aan een consument ter
beschikking stellen van een geldsom, ter zake waarvan de consument
gehouden is een of meer betalingen te verrichten;
b. het aan een consument verlenen
van een dienst of verschaffen van het genot van een roerende zaak,
financieel instrument of beleggingsobject, dan wel het aan een
consument of een derde ter beschikking stellen van een geldsom ter
zake van het aan die consument verlenen van een dienst of
verschaffen van het genot van een roerende zaak, financieel
instrument of beleggingsobject, ter zake waarvan de consument
gehouden is een of meer betalingen te verrichten, met uitzondering
van doorlopende dienstverlening en doorlopende levering van
dezelfde soort roerende zaken, financieel instrumenten of
beleggingsobjecten, waarbij de consument gehouden is in termijnen
te betalen zolang de doorlopende dienstverlening of doorlopende
levering plaatsvindt;
levensverzekeraar: degene die zijn
bedrijf maakt van het sluiten van levensverzekeringen voor eigen
rekening en het afwikkelen van die levensverzekeringen;
levensverzekering: een
levensverzekering als bedoeld in artikel 975 van Boek 7 van het
Burgerlijk Wetboek, met dien verstande dat de prestatie van de
levensverzekeraar uitsluitend in geld geschiedt, of een
natura-uitvaartverzekering als bedoeld in dit artikel;
lidstaat: een staat die lid is van de
Europese Unie alsmede een staat, niet zijnde een lidstaat van de
Europese Unie, die partij is bij de Overeenkomst betreffende de
Europese Economische Ruimte;
limietorder: een order om een
financieel instrument tegen de opgegeven limietkoers of een betere
koers en voor een gespecificeerde omvang te kopen of te verkopen;
marketmaker:persoon die op de
financiële markten doorlopend blijk geeft van de bereidheid voor
eigen rekening te handelen door financiële instrumenten tegen door
hem vastgestelde prijzen te kopen en te verkopen;
marktexploitant:persoon die een
gereglementeerde markt beheert of exploiteert;
master-instelling voor collectieve
belegging in effecten: een instelling voor collectieve belegging in
effecten die:
a. ten minste een feeder-instelling
voor collectieve belegging in effecten onder haar deelnemers
heeft;
b. zelf geen feeder-instelling voor
collectieve belegging in effecten is; en
c. niet belegt in rechten van
deelneming in een feeder-instelling voor collectieve belegging in
effecten;
moedermaatschappij: een rechtspersoon
die een of meer dochtermaatschappijen heeft als bedoeld in artikel 24a
van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek;
moederonderneming: moederonderneming
als bedoeld in de artikelen 1 en 2 van de richtlijn geconsolideerde
jaarrekening, of een onderneming die, naar het oordeel van de
Nederlandsche Bank, feitelijk een overheersende invloed op een andere
onderneming uitoefent;
multilaterale handelsfaciliteit: door
een beleggingsonderneming geëxploiteerd multilateraal systeem dat
meerdere koop- en verkoopintenties van derden met betrekking tot
financiële instrumenten, binnen dit systeem en volgens de
niet-discretionaire regels, samenbrengt op zodanige wijze dat er een
overeenkomst uit voortvloeit overeenkomstig de geldende regels inzake
de vergunningverlening en het doorlopende toezicht;
natura-uitvaartverzekeraar: degene die,
geen levensverzekeraar zijnde, zijn bedrijf maakt van het sluiten van
natura-uitvaartverzekeringen voor eigen rekening en het afwikkelen van
die natura-uitvaartverzekeringen;
natura-uitvaartverzekeraar met zetel in
een niet-aangewezen staat: een natura-uitvaartverzekeraar met zetel in
een staat buiten Nederland die niet op grond van artikel 2:50, tweede
lid, is aangewezen als staat waar toezicht op
natura-uitvaartverzekeraars wordt uitgeoefend dat in voldoende mate
waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze wet beoogt te
beschermen;
natura-uitvaartverzekering:een
verzekering in verband met de verzorging van de uitvaart van een
natuurlijke persoon waarbij de verzekeraar zich verbindt tot het
leveren van een prestatie die niet tevens inhoudt het doen van een
geldelijke uitkering;
Nederlandsche Bank: De Nederlandsche
Bank N.V.;
Nederlandse bank: bank met zetel in
Nederland die voor de uitoefening van haar bedrijf een vergunning
heeft;
Nederlandse beleggingsonderneming:
beleggingsonderneming met zetel in Nederland die voor de uitoefening
van haar bedrijf een vergunning heeft;
Nederlandse EU-moederbank: moederbank
met zetel in Nederland die zelf geen dochteronderneming is van een
beleggingsonderneming of bank of van een financiële holding met zetel
in een lidstaat;
Nederlandse
EU-moederbeleggingsonderneming: moederbeleggingsonderneming met zetel
in Nederland die zelf geen dochteronderneming is van een
beleggingsonderneming, bank of van een financiële holding met zetel
in een lidstaat;
Nederlandse financiële
EU-moederholding: financiële holding met zetel in Nederland die geen
dochteronderneming is van een beleggingsonderneming of bank of van een
financiële holding met zetel in een lidstaat;
Nederlandse herverzekeraar,
levensverzekeraar of schadeverzekeraar: herverzekeraar,
levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in Nederland die voor
de uitoefening van zijn bedrijf een vergunning heeft;
Nederlandse moederbank: bank met zetel
in Nederland die een beleggingsonderneming, bank of financiële
instelling als dochteronderneming heeft of die een deelneming heeft in
een dergelijke financiële onderneming en die zelf geen
dochteronderneming is van een andere Nederlandse
beleggingsonderneming, Nederlandse bank of financiële holding met
zetel in Nederland;
Nederlandse moederbeleggingsonderneming:
beleggingsonderneming met zetel in Nederland die een
beleggingsonderneming, bank of financiële instelling als
dochteronderneming heeft of die een deelneming heeft in een dergelijke
financiële onderneming en die zelf geen dochteronderneming is van een
andere Nederlandse beleggingsonderneming, Nederlandse bank of
financiële holding met zetel in Nederland;
nevendienst:
a. bewaring en beheer van
financiële instrumenten voor rekening van cliënten, met inbegrip
van bewaarneming en daarmee samenhangende diensten zoals
contanten- of zekerhedenbeheer;
b. het verstrekken van kredieten of
leningen aan een belegger om deze in staat te stellen een
transactie in financiële instrumenten te verrichten, bij welke
transactie de onderneming die het krediet of de lening verstrekt,
als partij optreedt;
c. advisering aan ondernemingen
inzake kapitaalstructuur, bedrijfsstrategie en daarmee
samenhangende aangelegenheden, alsmede advisering en
dienstverrichting op het gebied van fusies en overnames van
ondernemingen;
d. valutawisseldiensten voorzover
deze samenhangen met het verrichten van beleggingsdiensten;
e. onderzoek op beleggingsgebied en
financiële analyse of andere vormen van algemene aanbevelingen in
verband met transacties in financiële instrumenten;
f. dienst in verband met het
overnemen van financiële instrumenten;
g. beleggingsdienst of -activiteit
alsmede nevendienst die verband houden met de onderliggende waarde
van de financiële instrumenten, als bedoeld in de definitie van
financieel instrument onder e, f, g of i voor zover deze in
verband staan met het verlenen van beleggings- of nevendiensten;
niet-Europese bank: bank met zetel in
een staat die geen lidstaat is die aldaar voor de uitoefening van haar
bedrijf een vergunning heeft;
niet-Europese beleggingsonderneming:
beleggingsonderneming waaraan een vergunning is verleend in een staat
die geen lidstaat is waar naar het oordeel van de Nederlandsche Bank
het prudentieel toezicht ten minste gelijkwaardig is aan het
prudentieel toezicht op grond van deze wet;
niet-Europese herverzekeraar,
levensverzekeraar of schadeverzekeraar: herverzekeraar,
levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in een staat die geen
lidstaat is die aldaar een vergunning heeft voor de uitoefening van
zijn bedrijf;
niet-professionele belegger: een
cliënt die niet een professionele belegger is;
onderbemiddelaar:een bemiddelaar die
bemiddelt voor een andere bemiddelaar;
ondergevolmachtigde agent: degene die
optreedt als ondergevolmachtigde agent;
Onze Minister: Onze Minister van
Financiën;
openbaar bod: een door middel van een
openbare mededeling gedaan aanbod als bedoeld in artikel 217, eerste
lid, van Boek 6 van het Burgerlijk Wetboek op effecten, dan wel een
uitnodiging tot het doen van een aanbod op effecten, waarbij de bieder
het oogmerk heeft deze effecten te verwerven;
optreden als gevolmachtigde agent: het
in de uitoefening van een beroep of bedrijf als gevolmachtigde van een
verzekeraar voor diens rekening sluiten van een verzekering met een
cliënt;
optreden als ondergevolmachtigde agent:
het in de uitoefening van een beroep of bedrijf op grond van een
ondervolmacht afgegeven door een gevolmachtigde agent of door een
ondergevolmachtigde agent als gevolmachtigde van een verzekeraar voor
diens rekening sluiten van een verzekering met een cliënt;
opvanginstelling: een naamloze
vennootschap met zetel in Nederland die uitsluitend tot doel heeft in
opdracht van de Nederlandsche Bank een in problemen verkerende
levensverzekeraar op te vangen door herverzekering of overname van de
portefeuille van de levensverzekeraar;
opvorderbare gelden:gelden die op enig
moment terugbetaald moeten worden, uit welke hoofde dan ook, en
waarvan op voorhand duidelijk is welk nominaal bedrag moet worden
terugbetaald;
overeenkomst op afstand:
a. overeenkomst inzake een
financiële dienst of financieel product tussen een financiële
onderneming en een consument die wordt gesloten in het kader van
een door de financiële onderneming georganiseerd systeem voor
verkoop of dienstverlening op afstand, waarbij tot en met de
totstandkoming van deze overeenkomst uitsluitend gebruik gemaakt
wordt van een of meer technieken voor communicatie op afstand; of
b. overeenkomst die strekt tot
fondsvorming ter voldoening van de verzorging van de uitvaart van
een natuurlijke persoon die wordt aangegaan tussen een
natura-uitvaartverzekeraar en een consument in het kader van een
door de natura-uitvaartverzekeraar georganiseerd systeem voor
verkoop of dienstverlening op afstand, die voor de
natura-uitvaartverzekeraar geen beleggingsrisico met zich brengt
en waarbij tot en met de totstandkoming van deze overeenkomst
uitsluitend gebruik gemaakt wordt van een of meer technieken voor
communicatie op afstand;
overwegende zeggenschap: het kunnen
uitoefenen van ten minste 30 procent van de stemrechten in een
algemene vergadering van een naamloze vennootschap;
personen met wie in onderling overleg
wordt gehandeld: natuurlijke personen, rechtspersonen of
vennootschappen met wie, onderscheidenlijk waarmee wordt samengewerkt
op grond van een overeenkomst met als doel het verwerven van
overwegende zeggenschap in een naamloze vennootschap of, indien de
samenwerking geschiedt met de doelvennootschap, het dwarsbomen van het
welslagen van een aangekondigd openbaar bod op die vennootschap; de
volgende categorieën natuurlijke personen, rechtspersonen of
vennootschappen worden in elk geval geacht in onderling overleg te
handelen:
1°. rechtspersonen of
vennootschappen die met elkaar deel uitmaken van een groep als
bedoeld in artikel 24b van boek 2 van het Burgerlijk Wetboek;
2°. natuurlijke personen,
rechtspersonen of vennootschappen en de door hen gecontroleerde
ondernemingen;
persoon: een natuurlijke persoon of
rechtspersoon;
pensioenbewaarder: rechtspersoon die
belast is met de bewaring van het vermogen van een
premiepensioeninstelling voor zover dat voortvloeit uit de uitvoering
van premieregelingen;
pensioendeelnemer: natuurlijke persoon
die op grond van zijn beroepswerkzaamheden gerechtigd zal zijn
pensioenuitkeringen te ontvangen overeenkomstig de bepalingen van een
pensioenregeling;
pensioenfonds:
a. een bedrijfstakpensioenfonds als
bedoeld in artikel 1 van de Pensioenwet;
b. een ondernemingspensioenfonds
als bedoeld in artikel 1 van de Pensioenwet; of
c. een beroepspensioenfonds als
bedoeld in artikel 1 van de Wet verplichte beroepspensioenregeling
alsmede het pensioenfonds, bedoeld in artikel 113a, eerste lid,
van de Wet op het notarisambt;
pensioengerechtigde: natuurlijke
persoon die pensioenuitkeringen ontvangt;
pensioenregeling: overeenkomst,
trustakte of voorschriften waarin bepaald is welke pensioenuitkeringen
worden toegezegd en onder welke voorwaarden;
pensioenuitkering: uitkering die wordt
uitbetaald bij het bereiken of naar verwachting bereiken van de
pensioendatum, of, wanneer deze een aanvulling op die uitkering vormen
en op bijkomende wijze worden verstrekt, in de vorm van betalingen bij
overlijden, arbeidsongeschiktheid of beëindiging van de werkzaamheid,
dan wel in de vorm van ondersteunende betalingen of diensten in geval
van ziekte, behoeftigheid of overlijden;
pensioenvermogen: het vermogen inzake
een pensioenregeling;
plaats van uitvoering: gereglementeerde
markt, multilaterale handelsfaciliteit, beleggingsonderneming met
systematische interne afhandeling, marketmaker of andere
liquiditeitsverschaffer of entiteit die in een derde land een
soortgelijke taak verricht als die van een van de voornoemde partijen;
plaatselijke onderneming: degene die
uitsluitend voor eigen rekening of voor rekening van
beleggingsondernemingen die tot die markten zijn toegelaten, of deze
beleggingsondernemingen een prijs geeft voorzover de uitvoering en
afwikkeling van de transacties geschieden onder de
verantwoordelijkheid van en worden gegarandeerd door een
clearinginstelling met zetel in Nederland, handelt op de markten voor:
a. opties ter verwerving of
vervreemding van financiële instrumenten;
b. rechten op overdracht op termijn
van goederen of gelijkwaardige instrumenten die gericht zijn op
verrekening in geld;
c. andere afgeleide financiële
instrumenten; of
d. financiële instrumenten waarop
de afgeleide financiële instrumenten, bedoeld in de onderdelen a
tot en met c, betrekking hebben, uitsluitend om posities op
markten voor die afgeleide financiële instrumenten af te dekken;
premie: de in geld uitgedrukte
prestatie door de verzekeringnemer te leveren uit hoofde van een
verzekering, daaronder niet begrepen de assurantiebelasting;
premiepensioeninstelling: onderneming
die is opgericht met als doel om premieregelingen en andere regelingen
waarbij de premiepensioeninstelling geen verzekeringstechnisch risico
draagt uit te voeren welke op grond van de toepasselijke wetgeving
zijn aangemerkt als arbeidsgerelateerde pensioenregelingen;
premiepensioenvordering: vordering van
een pensioendeelnemer of pensioengerechtigde op een
premiepensioeninstelling vanwege een toegezegde pensioenuitkering;
premieregeling: pensioenregeling inzake
een vastgestelde premie die uiterlijk op de pensioendatum wordt
omgezet in een pensioenuitkering en waarbij de betaalde premie wordt
belegd tot aan de datum van omzetting in een pensioenuitkering;
professionele belegger:
a. bank;
b. beheerder van een
beleggingsinstelling;
c. beheerder van een pensioenfonds
of van een daarmee vergelijkbare rechtspersoon of vennootschap;
d. beleggingsinstelling;
e. beleggingsonderneming;
f. nationaal of regionaal
overheidslichaam of overheidslichaam dat de overheidsschuld
beheert;
g. centrale bank;
h. financiële instelling;
i. internationale of supranationale
publiekrechtelijke organisatie of daarmee vergelijkbare
internationale organisatie;
j. marketmaker;
k. onderneming wiens belangrijkste
activiteit bestaat uit het beleggen in financiële instrumenten,
het verrichten van securitisaties of andere financiële
transacties;
l. pensioenfonds of daarmee
vergelijkbare rechtspersoon of vennootschap;
m. persoon of vennootschap die voor
eigen rekening handelt in grondstoffen en grondstoffenderivaten;
n. plaatselijke onderneming;
o. rechtspersoon of vennootschap
die aan twee van de volgende omvangvereisten voldoet:
1°. een balanstotaal van ten
minste€ 20 000 000;
2°. een netto-omzet van ten
minste€ 40 000 000;
3°. een eigen vermogen van ten
minste € 2 000 000;
p. verzekeraar;
professionele marktpartij:
a. gekwalificeerde belegger;
b. dochteronderneming van een
gekwalificeerde belegger die wordt betrokken in het toezicht op
geconsolideerde basis op de gekwalificeerde belegger; of
c. andere bij algemene maatregel
van bestuur als professionele marktpartij aangewezen persoon of
vennootschap;
prospectusverordening: verordening (EG)
nr. 809/2004van de Commissie van de Europese Gemeenschappen van 29
april 2004 tot uitvoering van Richtlijn 2003/71/EG van het Europees
Parlement en de Raad van de Europese Unie wat de in het prospectus te
verstrekken informatie, de vormgeving van het prospectus, de opneming
van informatie door middel van verwijzing, de publicatie van het
prospectus en de verspreiding van advertenties betreft (PbEU L 149);
provisie: beloning of vergoeding, in
welke vorm dan ook, voor het bemiddelen of adviseren ter zake van een
financieel product of het verlenen van een beleggingsdienst of
nevendienst;
raamovereenkomst voor betaaldiensten:
overeenkomst die de uitvoering beheerst van afzonderlijke en
opeenvolgende betalingstransacties en die de verplichtingen en
voorwaarden voor de opening van een betaalrekening kan omvatten;
rechtsbijstandverzekeraar: een
schadeverzekeraar die de branche Rechtsbijstand uitoefent;
reclame-uiting: iedere vorm van
informatieverstrekking die dient ter aanprijzing van of een wervend
karakter kent ter zake van een bepaalde financiële dienst of een
bepaald financieel product;
registerhouder:
a. voorzover het register
betrekking heeft op financiële ondernemingen die werkzaamheden
mogen verrichten ingevolge de afdelingen 2.2.1 tot en met 2.2.4B
en 2.3.1 tot en met 2.3.4A en op gegevens die op grond van het
Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen worden
geregistreerd: de Nederlandsche Bank;
b. voorzover het register
betrekking heeft op financiële ondernemingen die werkzaamheden
mogen verrichten ingevolge de afdelingen 2.2.5 tot en met 2.2.13
en 2.3.5 tot en met 2.3.8 en op gegevens die op grond van het Deel
Gedragstoezicht financiële ondernemingen of het Deel
Gedragstoezicht financiële markten worden geregistreerd: de
Autoriteit Financiële Markten;
richtlijn betaaldiensten: richtlijn nr.
2007/64/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie
van 13 november 2007 betreffende betalingsdiensten in de interne markt
(PbEU L 319);
richtlijn geconsolideerde jaarrekening:
zevenderichtlijn nr. 83/349/EEG van de Raad van de Europese
Gemeenschappen van 13 juni 1983 op de grondslag van artikel 54, derde
lid, sub g), van het Verdrag betreffende de geconsolideerde
jaarrekening (PbEG L 193);
richtlijn jaarrekening: vierde
richtlijn nr. 78/660/EEG van de Raad van de Europese Gemeenschappen
van 25 juli 1978 op de grondslag van artikel 54, lid 3, sub g, van het
Verdrag betreffende de jaarrekening van bepaalde vennootschapsvormen (PbEG
L 222);
richtlijn markten voor financiële
instrumenten: richtlijn nr. 2004/39/EG van het Europese Parlement en
de Raad van de Europese Unie van 21 april 2004 betreffende markten
voor financiële instrumenten, tot wijziging van de Richtlijnen
85/611/EEG en 93/6/EEG van de Raad en van Richtlijn 2000/12/EG van het
Europees Parlement en de Raad en houdende intrekking van Richtlijn
93/22/EEG van de Raad (PbEU L 145);
richtlijn marktmisbruik: richtlijn nr.
2003/6/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie
van 28 januari 2003 betreffende handel met voorwetenschap en
marktmanipulatie (PbEU L 96);
richtlijn prospectus: richtlijn nr.
2003/71/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie
van 4 november 2003 betreffende het prospectus dat gepubliceerd moet
worden wanneer effecten aan het publiek worden aangeboden of tot de
handel worden toegelaten en tot wijziging van richtlijn nr.
2001/34/EG(PbEG L 345);
richtlijn transparantie: richtlijn nr.
2004/109/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie
van 15 december 2004 betreffende de transparantievereisten die gelden
voor informatie over uitgevende instellingen waarvan effecten tot de
handel op een gereglementeerde markt zijn toegelaten en tot wijziging
van Richtlijn 2001/34/EG (PbEU L 390);
richtlijn verzekeringsbemiddeling:
richtlijn nr. 2002/92/EG van het Europees Parlement en de Raad van de
Europese Unie van 9 december 2002 betreffende verzekeringsbemiddeling
(PbEG L 9);
saneringsmaatregel: de noodregeling,
bedoeld in afdeling 3.5.5, of een maatregel, genomen in een andere
lidstaat, die enigerlei optreden van de aldaar bevoegde instanties
behelst en bestemd is om de financiële positie van een bank of een
verzekeraar in stand te houden of te herstellen, en van dien aard is
dat de maatregel bestaande rechten van derden aantast;
schadeverzekeraar: degene die zijn
bedrijf maakt van het sluiten van schadeverzekeringen voor eigen
rekening en het afwikkelen van die schadeverzekeringen;
schadeverzekering:
a. schadeverzekering als bedoeld in
artikel 944 van Boek 7 van het Burgerlijk Wetboek, niet zijnde een
natura-uitvaartverzekering;
b. ongevallenverzekering; of
c. sommenverzekering als bedoeld in
artikel 964 van Boek 7 van het Burgerlijk Wetboek, niet zijnde een
levensverzekering of een financieel instrument,
met dien verstande dat voor de
toepassing van deze wet een verzekering slechts als schadeverzekering
wordt aangemerkt indien sprake is van een uitkeringsplicht ten gevolge
van een onzeker voorval of een onzekere omstandigheid waardoor de
verzekerde in zijn belangen wordt getroffen;
staat waar het risico is gelegen:
a. de staat waar de zaken waarop
een schadeverzekering betrekking heeft zich bevinden, indien de
schadeverzekering betrekking heeft op een onroerende zaak, dan wel
op een onroerende zaak en op de inhoud daarvan, voorzover deze
door dezelfde schadeverzekering wordt gedekt;
b. de staat van registratie, van
voertuigen of vaartuigen van om het even welke aard waarop een
schadeverzekering betrekking heeft;
c. de staat waar een
verzekeringnemer een verzekering heeft gesloten, indien het een
schadeverzekering betreft met een looptijd van vier maanden of
minder die betrekking heeft op tijdens een reis of vakantie
gelopen risico’s, ongeacht de branche;
d. in alle andere gevallen van
schadeverzekering, de staat waar de verzekeringnemer zijn gewone
verblijfplaats heeft, of, indien de verzekeringnemer een
rechtspersoon is, de staat waar zich elke duurzame, vaste
inrichting van deze rechtspersoon bevindt waarop de verzekering
betrekking heeft;
subfonds: een administratief
afgescheiden gedeelte van het vermogen van een beleggingsinstelling
waarvoor een separaat beleggingsbeleid wordt gevoerd en waarin
specifiek voor dat gedeelte ter collectieve belegging gevraagde of
verkregen gelden of andere goederen zijn of worden opgenomen teneinde
de deelnemers in de opbrengst van de beleggingen te doen delen onder
specifiek voor dat gedeelte geldende voorwaarden;
techniek voor communicatie op afstand:
ieder middel dat, zonder gelijktijdige fysieke aanwezigheid van een
financiële onderneming en een consument of cliënt, kan worden
gebruikt voor het verlenen van financiële diensten;
toezichthoudende instantie: een
buitenlandse overheidsinstantie of een buitenlandse van overheidswege
aangewezen instantie, die is belast met het toezicht op financiële
markten of op personen die op die markten werkzaam zijn;
toezichthouder: de Nederlandsche Bank
of de Autoriteit Financiële Markten, ieder voorzover belast met de
uitoefening van het toezicht overeenkomstigartikel 1:24
onderscheidenlijk artikel 1:25;
uitbesteden: het door een financiële
onderneming verlenen van een opdracht aan een derde tot het ten
behoeve van die financiële onderneming verrichten van werkzaamheden:
a. die deel uitmaken van of
voortvloeien uit het uitoefenen van haar bedrijf of het verlenen
van financiële diensten; of
b. die deel uitmaken van de
wezenlijke bedrijfsprocessen ter ondersteuning daarvan;
uitgevende instelling:een ieder die
effecten heeft uitgegeven of voornemens is effecten uit te geven;
uitvoeringskosten:uitgaven die
rechtstreeks verband houden met de uitvoering van een order met
betrekking tot een financieel instrument en die ten laste komen van de
cliënt;
uitvoeringsrichtlijn markten voor
financiële instrumenten: richtlijn nr. 2006/73/EG van de Commissie
van de Europese Gemeenschappen van 10 augustus 2006 tot uitvoering van
Richtlijn 2004/39/EG van het Europees Parlement en de Raad wat betreft
de door beleggingsondernemingen in acht te nemen organisatorische
eisen en voorwaarden voor de bedrijfsuitoefening en wat betreft de
definitie van begrippen voor de toepassing van genoemde richtlijn (PbEU
L 241);
uitvoeringsverordening instellingen
voor collectieve belegging in effecten: verordening (EU) nr. 584/2010
van de Europese Commissie van 1 juli 2010 tot uitvoering van Richtlijn
2009/65/EG van het Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie
wat betreft de vorm en inhoud van de gestandaardiseerde kennisgeving
en icbe-verklaring, het gebruik van elektronische communicatie tussen
bevoegde autoriteiten voor kennisgevingsdoeleinden, alsook procedures
voor onderzoeken en verificaties ter plaatse en de uitwisseling van
informatie tussen bevoegde autoriteiten (PbEU L 176);
uitvoeringsverordening markten voor
financiële instrumenten: verordening (EG) nr. 1287/2006 van de
Commissie van de Europese Gemeenschappen van 10 augustus 2006 tot
uitvoering van Richtlijn 2004/39/EG van het Europese Parlement en de
Raad wat de voor beleggingsondernemingen geldende verplichtingen
betreffende het bijhouden van gegevens, het melden van transacties, de
markttransparantie, de toelating van financiële instrumenten tot de
handel en de definitie van begrippen voor de toepassing van genoemde
richtlijn betreft (PbEU L 241);
vangnetregeling: het
beleggerscompensatiestelsel of het depositogarantiestelsel;
verbonden agent: persoon die, onder de
volledige en onvoorwaardelijke verantwoordelijkheid van slechts één
beleggingsonderneming voor wier rekening hij optreedt de
beleggingsdiensten als bedoeld in de onderdeel a, d of e van de
definitie van verlenen van een beleggingsdienst in artikel 1:1
verleent en deze diensten of nevendiensten bij cliënten aanbeveelt;
verlenen van een beleggingsdienst:
a. in de uitoefening van een beroep
of bedrijf ontvangen en doorgeven van orders van cliënten met
betrekking tot financiële instrumenten;
b. in de uitoefening van beroep of
bedrijf voor rekening van die cliënten uitvoeren van orders met
betrekking tot financiële instrumenten;
c. beheren van een individueel
vermogen;
d. in de uitoefening van beroep of
bedrijf adviseren over financiële instrumenten;
e. in de uitoefening van beroep of
bedrijf overnemen of plaatsen van financiële instrumenten bij
aanbieding ervan als bedoeld in hoofdstuk 5.1 met
plaatsingsgarantie;
f. in de uitoefening van beroep of
bedrijf plaatsen van financiële instrumenten bij aanbieding ervan
als bedoeld in hoofdstuk 5.1 zonder plaatsingsgarantie;
vermogensbeheerder:degene die een
individueel vermogen beheert;
verordening grensoverschrijdende
betalingen: verordening (EG) Nr. 924/2009 van het Europees Parlement
en de Raad van 16 september 2009 betreffende grensoverschrijdende
betalingen in de Gemeenschap en tot intrekking van Verordening (EG)
nr. 2560/2001 (PbEU L 266);
verordening ratingbureaus: verordening
(EG) nr. 1060/2009 van het Europees Parlement en de Raad van 16
september 2009 inzake ratingbureaus (PbEU L 302);
verrichten van diensten:
a. voor zover het entiteiten voor
risico-acceptatie betreft: het door een entiteit voor
risico-acceptatie accepteren van een risico dat is gelegen in een
andere staat dan de vestiging van waaruit het risico wordt
geaccepteerd;
b. voor zover het verzekeraars
betreft:
1°. het door een
herverzekeraar sluiten van een herverzekering betreffende een
risico dat is gelegen in een andere staat dan die waar de
vestiging van waaruit de verzekering wordt gesloten;
2°. het door een
levensverzekeraar sluiten van een levensverzekering vanuit een
vestiging, gelegen in een andere staat dan die waar de
verzekeringnemer zijn gewone verblijfplaats heeft, of waar
zich, indien de verzekeringnemer een rechtspersoon is, de
vestiging van deze rechtspersoon bevindt waarop de verzekering
betrekking heeft;
3°. het door een
natura-uitvaartverzekeraar sluiten van een
natura-uitvaartverzekering vanuit een vestiging, gelegen in
een andere staat dan die waar de verzekeringnemer zijn gewone
verblijfplaats heeft;
4°. het door een
schadeverzekeraar sluiten van een schadeverzekering
betreffende een risico dat is gelegen in een andere staat dan
de vestiging van waaruit de verzekering wordt gesloten;
verrichten van een
beleggingsactiviteit:
a. in de uitoefening van beroep of
bedrijf handelen voor eigen rekening;
b. in de uitoefening van een beroep
of bedrijf exploiteren van een multilaterale handelsfaciliteit;
vertegenwoordiger van een verzekeraar:
degene die door een levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar of
schadeverzekeraar is aangesteld om hem te vertegenwoordigen in een
andere staat dan de staat van de zetel van die verzekeraar bij de
uitoefening van de bevoegdheden van die verzekeraar en bij de naleving
van de voorschriften die in eerstbedoelde staat voor die verzekeraar
gelden;
verzekeraar: herverzekeraar,
levensverzekeraar, natura-uitvaartverzekeraar of schadeverzekeraar;
verzekering:
a. herverzekering;
b. levensverzekering;
c. natura-uitvaartverzekering; of
d. schadeverzekering;
vestiging:bijkantoor of zetel;
vordering uit hoofde van verzekering:
een vordering, rechtstreeks op de verzekeraar, van een verzekerde,
verzekeringnemer, begunstigde of benadeelde, met inbegrip van de
vordering ter zake van voor deze personen gereserveerde bedragen zo
lang nog niet alle elementen van de vordering bekend zijn, alsmede de
vordering tot teruggave van premies die een verzekeraar heeft
ontvangen in de niet beantwoorde verwachting dat een verzekering zou
worden gesloten dan wel heeft ontvangen op grond van een verzekering
die vervolgens is ontbonden of vernietigd;
wisselinstelling: degene die zijn
bedrijf maakt van het verrichten van wisseltransacties;
wisselinstelling met zetel in een
niet-aangewezen staat: een wisselinstelling met zetel in een staat
buiten Nederland die niet op grond vanartikel 2:54l, tweede lid, is
aangewezen als staat waar toezicht op wisselinstellingen wordt
uitgeoefend dat in voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van de
belangen die deze wet beoogt te beschermen;
wisseltransactie:
a. een geldwisseltransactie;
b. het uitbetalen van munten of
bankbiljetten op vertoon van een creditcard of tegen inlevering
van een document als bedoeld in artikel 1:5a, tweede lid,
onderdeel g;
c. een bij algemene maatregel van
bestuur aan te wijzen andere aanverwante activiteit;
zetel: de plaats waar een onderneming
volgens haar statuten of reglementen is gevestigd of, indien zij geen
rechtspersoon is, de plaats waar die onderneming haar hoofdvestiging
heeft.
Afdeling 1.1.2. Reikwijdte met
betrekking tot financiële ondernemingen
§ 1.1.2.1. Algemeen
Artikel 1:2
1. Deze wet, met uitzondering van dit
deel, de hoofdstukken 5.1, 5.1a, 5.3, 5.5 en afdeling 5.4.2, is niet
van toepassing op de Europese Centrale Bank, de centrale banken van
de lidstaten, nationale instellingen van de lidstaten met een
soortgelijke functie, overheidsinstellingen van de lidstaten die
zijn belast met of betrokken bij het beheer van de overheidsschuld,
internationale publiekrechtelijke instellingen waarin of waaraan een
of meer lidstaten deelnemen en instellingen als bedoeld in artikel 2
van de herziene richtlijn banken.
2. In afwijking van het eerste lid
zijn dit deel en het deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen
van toepassing op het verlenen van betaaldiensten en de uitgifte van
elektronisch geld door:
a. de Europese Centrale Bank en
de centrale banken van de lidstaten;
b. lidstaten alsmede de regionale
of lokale overheden van de lidstaten.
Artikel 1:3
Voor de toepassing van het ingevolge
deze wet bepaalde wordt onder financiële onderneming mede verstaan de
persoon die behoort tot een van de categorieën van financiële
ondernemingen en die niet tot doel heeft het maken van winst.
Artikel 1:3a
1. De bij of krachtens een
verordening als bedoeld inartikel 1:24, derde lid, 1:25, derde lid,
of 1:25a, tweede lid, gestelde regels worden, voor zover de
Nederlandsche Bank, de Autoriteit Financiële Markten of de
Nederlandse Mededingingsautoriteit met de uitvoering of handhaving
van die regels is belast, voor de toepassing van deze wet
gelijkgesteld met bij of krachtens deze wet gestelde regels.
2. De artikelen 1:75 en 1:76 zijn van
overeenkomstige toepassing op de uitvoering en handhaving van bij of
krachtens de verordening (EU) nr. 648/2012 van het Europees
Parlement en de Raad van 4 juli 2012 betreffende otc-derivaten,
centrale tegenpartijen en transactieregisters (PbEU 2012, L 201)
gestelde regels.
3. Een besluit van de Nederlandsche
Bank, de Autoriteit Financiële Markten of de Nederlandse
Mededingingsautoriteit, genomen op grond van bij of krachtens een
verordening als bedoeld in artikel 1:24, derde lid, 1:25, derde lid,
of 1:25a, tweede lid, gestelde regels, wordt voor de toepassing van
de artikelen 8:6 en 8:105 van de Algemene wet bestuursrecht
gelijkgesteld met een besluit op grond van deze wet, niet zijnde een
besluit waartegen ingevolge artikel 4 van bijlage 2 van de Algemene
wet bestuursrecht beroep kan worden ingesteld bij het College van
Beroep voor het bedrijfsleven.
§ 1.1.2.2. Betaaldienstverleners,
clearinginstellingen, elektronischgeldinstellingen en banken
Artikel 1:4
De Nederlandsche Bank is geen
clearinginstelling en geen bank in de zin van deze wet.
Artikel 1:5
Deze wet is niet van toepassing op:
a. de uitgifte van
betaalinstrumenten als bedoeld in artikel 1:5a, tweede lid,
onderdeel k;
b. de uitgifte van geldswaarden die
worden gebruikt om betalingstransacties te verrichten als bedoeld
in artikel 1:5a, tweede lid, onderdeel l.
§ 1.1.2.2a. Betaaldiensten
Artikel 1:5a
1. Het in deze wet met betrekking tot
betaaldiensten bepaalde is van toepassing op betaaldiensten
uitgevoerd in de Europese Gemeenschap en de staten die partij zijn
bij de Overeenkomst betreffende de Europese Economische Ruimte, met
uitzondering van de ingevolge artikel 4:22 gestelde regels ter
uitvoering van titel III van de richtlijn betaaldiensten, die alleen
van toepassing zijn indien zowel de betaaldienstverlener van de
betaler als de betaaldienstverlener van de betalingsbegunstigde, of
de enige bij de betalingstransactie betrokken betaaldienstverlener
in een lidstaat gevestigd is.
2. Onder het verlenen van
betaaldiensten in de zin van deze wet wordt niet verstaan:
a. het uitsluitend met chartaal
geld en zonder tussenkomst van derden rechtstreeks door de
betaler aan de betalingsbegunstigde verrichten van
betalingstransacties;
b. het verrichten van
betalingstransacties via een handelsagent die gemachtigd is om
voor rekening van de betaler of de betalingsbegunstigde de
verkoop of aankoop van goederen of diensten tot stand te brengen
of te sluiten;
c. het in de uitoefening van een
bedrijf of beroep vervoeren, ophalen, verwerken of leveren van
chartaal geld;
d. het verrichten van
betalingstransacties die bestaan uit het niet in de uitoefening
van een bedrijf of beroep ophalen en leveren van chartaal geld
in het kader van een activiteit zonder winstoogmerk of voor
liefdadigheidsdoeleinden;
e. het verlenen van diensten
waarbij chartaal geld door de begunstigde aan de betaler wordt
verstrekt als onderdeel van een betalingstransactie in de vorm
van een betaling voor de aankoop van goederen of diensten,
indien de betaler vlak voor de uitvoering van die
betalingstransactie om die verstrekking heeft verzocht;
f. het verrichten van
geldwisseltransacties;
g. het verrichten van
betalingstransacties met een van de volgende documenten die door
een betaaldienstverlener zijn uitgegeven met de bedoeling
geldmiddelen beschikbaar te stellen aan een
betalingsbegunstigde:
1°. papieren cheques als
bedoeld in het Verdrag van Genève van 19 maart 1931 tot
invoering van een eenvormige wet op cheques;
2°. papieren cheques
vergelijkbaar met de papieren cheques, bedoeld onder 1°,
die vallen onder het recht van lidstaten die geen partij
zijn bij het Verdrag van Genève van 19 maart 1931 tot
invoering van een eenvormige wet op cheques;
3°. papieren wissels als
bedoeld in het Verdrag van Genève van 7 juni 1930 dat
voorziet in een eenvormige wet op wisselbrieven en
orderbriefjes;
4°. papieren wissels
vergelijkbaar met de papieren wissels, bedoeld onder 3°,
die vallen onder het recht van de lidstaten die geen partij
zijn bij het Verdrag van Genève van 7 juni 1930 tot
invoering van een eenvormige wet op wisselbrieven en
orderbriefjes;
5°. papieren tegoedbonnen;
6°. papieren reischeques;
7°. papieren postwissels als
omschreven door de Wereldpostunie, in 1874 opgericht bij het
Verdrag van Bern;
h. het onverminderd artikel 5:88
verrichten van betalingstransacties binnen een betalings- of een
effectenafwikkelingssysteem, of tussen afwikkelondernemingen,
centrale tegenpartijen als bedoeld in artikel 212a, onderdeel c,
van de Faillissementswet, clearinginstellingen, centrale banken
van de lidstaten, andere deelnemers van een van de bedoelde
systemen, en betaaldienstverleners;
i. betalingstransacties in
verband met dienstverlening op effecten, met inbegrip van
uitkeringen van dividend en andere inkomsten in verband met
effecten, en aflossing en verkoop, uitgevoerd door personen als
bedoeld in onderdeel h of door beleggingsondernemingen, banken,
of door andere instellingen aan welke de bewaarneming van
financiële instrumenten is toegestaan;
j. het verlenen van diensten door
technische dienstverleners ter ondersteuning van het verlenen
van betaaldiensten zonder dat de technische dienstverlener op
enig moment in het bezit komt van de over te maken geldmiddelen,
daarbij inbegrepen het verwerken en opslaan van gegevens,
diensten ter bescherming van het vertrouwen en het privéleven,
authenticatie van gegevens en entiteiten, het aanbieden van
informatietechnologie- en communicatienetwerken, en het
aanbieden en onderhouden van voor betaaldiensten gebruikte
automaten en instrumenten;
k. het verrichten van
betalingstransacties ten behoeve van de aankoop van goederen of
diensten die worden uitgevoerd met betaalinstrumenten die
voorzien in een welbepaalde behoefte en die uitsluitend kunnen
worden gebruikt:
1°. hetzij in door de
uitgevende instelling gebruikte bedrijfsgebouwen;
2°. hetzij op grond van een
handelsovereenkomst met de uitgevende instelling binnen een
beperkt netwerk van dienstverleners;
3°. hetzij voor een beperkte
reeks goederen dan wel diensten;
l. het verrichten van
betalingstransacties ten behoeve van de aankoop van goederen of
diensten die worden uitgevoerd via een
telecommunicatie-instrument, digitaal instrument of
informatietechnologie-instrument, mits de aanbieder van dit
instrument niet uitsluitend als tussenpersoon optreedt tussen de
betaaldienstgebruiker en de leverancier van de gekochte goederen
en diensten en voor zover de gekochte goederen of diensten
geleverd worden aan en gebruikt moeten worden via een van de
bedoelde instrumenten;
m. het verrichten van
betalingstransacties die voor eigen rekening worden uitgevoerd
tussen betaaldienstverleners, hun agenten of hun bijkantoren;
n. het verrichten van
betalingstransacties tussen een moederonderneming en haar
dochteronderneming als bedoeld in artikel 3:268, eerste lid,
onderdeel c, of tussen dochternemingen als bedoeld in artikel
3:268, eerste lid, onderdeel c, van dezelfde moederonderneming,
zonder tussenkomst van een andere betaaldienstverlener dan een
tot dezelfde groep behorende onderneming; of
o. het opnemen van chartaal geld
uit een geldautomaat, voor zover de exploitant van de
geldautomaat geen andere betaaldiensten verleent en handelt
namens een of meer betaaldienstverleners, en voor zover deze
exploitant geen partij is bij de raamovereenkomst voor
betaaldiensten van degene die de geldmiddelen van een
betaalrekening opneemt.
§ 1.1.2.3. Verzekeraars
Artikel 1:6
1. Deze wet is niet van toepassing
op:
a. de Sociale Verzekeringsbank;
b. het Uitvoeringsinstituut
werknemersverzekeringen, bedoeld in hoofdstuk 5 van de Wet
structuur uitvoeringsorganisatie werk en inkomen;
c. ziekenfondsen die
overeenkomstig de Ziekenfondswet waren toegelaten;
d. onderlinge
waarborgmaatschappijen met zetel in Nederland en ondernemingen
op onderlinge grondslag met zetel buiten Nederland die
uitsluitend schadeverzekeringen aangaan met betrekking tot
schade, veroorzaakt door of ontstaan uit gewapend conflict,
burgeroorlog, opstand, binnenlandse onlusten, oproer en
muiterij; en
e. ondernemingen die geen andere
branche uitoefenen dan de branche Hulpverlening en daarbij
uitsluitend dekking verlenen in geval van een ongeval met of een
defect aan een wegvoertuig, indien ingevolge de dekking de hulp
bij een ongeval of defect in Nederland of direct over de grens
beperkt is tot:
1°. technische hulp ter
plaatse, waarvoor de onderneming in de regel eigen personeel
of uitrusting gebruikt;
2°. het vervoer van het
wegvoertuig naar de dichtstbijzijnde of meest geschikte
plaats van reparatie, alsmede het eventuele vervoer van de
bestuurder en passagiers, doorgaans met hetzelfde
hulpmiddel, naar de dichtstbijzijnde plaats vanwaar zij hun
reis met andere middelen kunnen voortzetten;
3°. het vervoer van het
wegvoertuig, eventueel met de bestuurder en passagiers, naar
hun woonplaats, hun plaats van vertrek of hun
oorspronkelijke bestemming binnen Nederland;
en, voorzover de dekking zich
mede uitstrekt tot een ongeval of defect in het buitenland,
indien de hulp beperkt is tot de onder 1° en 2° bedoelde
verrichtingen, de bestuurder of een passagier lid is van de
onderneming en de hulp of het vervoer van het voertuig enkel op
vertoon van een bewijs van lidmaatschap, zonder betaling van
extra premie, wordt uitgevoerd door een soortgelijke, in de
betrokken staat werkzame organisatie die zich hiertoe op basis
van wederkerigheid heeft verplicht.
2. Indien bij een levensverzekering
naast de verplichting tot het doen van geldelijke uitkeringen,
verplichtingen van andere aard worden aanvaard, of bij die
levensverzekering verplichtingen worden aanvaard in verband met
voorvallen waarvan het ontstaan onzeker is en die een natuurlijke
persoon treffen, verliest het bedrijf van levensverzekeraar zijn
karakter niet en worden deze verplichtingen niet beschouwd te zijn
aangegaan in de uitoefening van het bedrijf van schadeverzekeraar.
Artikel 1:6a
1. Deze wet, met uitzondering van dit
deel, de hoofdstukken 5.1, 5.3, 5.5 enafdeling 5.4.2, is niet van
toepassing op herverzekeraars die ingevolge het tweede lid zijn
aangewezen.
2. Onze Minister kan, indien hij dit
vanuit maatschappelijk oogpunt noodzakelijk acht, herverzekeraars
aanwijzen die zijn opgericht ingevolge overeenkomsten tussen
levensverzekeraars, schadeverzekeraars of
natura-uitvaartverzekeraars, welke overeenkomsten zijn gericht op
het bundelen van vorderingen uit hoofde van verzekering, zonder
welke overeenkomsten het op de markt niet mogelijk zou zijn voor
bedoelde risico’s een adequate herverzekeringsdekking te
verkrijgen.
3. Het besluit tot aanwijzing kan
door Onze Minister worden ingetrokken indien hij de aanwijzing niet
langer vanuit maatschappelijk oogpunt noodzakelijk acht, de
overeenkomsten niet langer zijn gericht op het bundelen van
vorderingen uit hoofde van verzekering, of het niet langer
onmogelijk is voor bedoelde risico’s ook zonder de desbetreffende
overeenkomsten een adequate risicodekking te verkrijgen.
Artikel 1:7
De herverzekeraars, levensverzekeraars
en schadeverzekeraars, verenigd onder de naam Lloyd’s, te Londen,
Verenigd Koninkrijk, worden voor de toepassing van deze wet tezamen
als een herverzekeraar, een levensverzekeraar of een schadeverzekeraar
beschouwd.
Artikel 1:8
1. Als de uitoefening van het bedrijf
van levensverzekeraar of het bedrijf van schadeverzekeraar wordt
niet beschouwd het sluiten of afwikkelen van levensverzekeringen
onderscheidenlijk schadeverzekeringen voor eigen rekening door een
pensioenfonds voorzover dat pensioenfonds daarvoor een
pensioenovereenkomst uitvoert als bedoeld in artikel 1 van de
Pensioenwet of een beroepspensioenregeling als bedoeld in artikel 1
van de Wet verplichte beroepspensioenregeling.
2. Als de uitoefening van het bedrijf
van levensverzekeraar of het bedrijf van schadeverzekeraar wordt
niet beschouwd het sluiten of afwikkelen van levensverzekeringen
onderscheidenlijk schadeverzekeringen voor eigen rekening door
ondernemingen die voor eigen rekening geen andere
levensverzekeringen of schadeverzekeringen sluiten of afwikkelen dan
die welke dienen ter uitvoering van een pensioenovereenkomst met een
directeur-grootaandeelhouder als bedoeld in artikel 1 van de
Pensioenwet.
3. Als de uitoefening van het bedrijf
van herverzekeraar wordt niet beschouwd het sluiten of afwikkelen
van herverzekeringen voor eigen rekening door een pensioenfonds voor
zover dat pensioenfonds risico’s accepteert van andere
pensioenfondsen die door laatstbedoelde pensioenfondsen zijn
geaccepteerd in het kader van het sluiten of afwikkelen van
pensioenovereenkomsten als bedoeld in artikel 1 van de Pensioenwet
of beroepspensioenregelingen als bedoeld in artikel 1 van de Wet
verplichte beroepspensioenregeling.
Artikel 1:9
1. Op een verzekeraar die een
vergunning heeft als bedoeld in artikel 2:37, eerste lid, of artikel
2:40 voor de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar in de
branche Levensverzekering algemeen en op grond daarvan het bedrijf
van natura-uitvaartverzekeraar uitoefent, zijn uitsluitend de
bepalingen inzake de uitoefening van het bedrijf van
levensverzekeraar van toepassing.
2. Op een verzekeraar die een
vergunning als bedoeld in artikel 2:48, eerste lid, of 2:50, eerste
lid, heeft voor de uitoefening van het bedrijf van
natura-uitvaartverzekeraar zijn uitsluitend de bepalingen inzake de
uitoefening van het bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar van
toepassing.
Artikel 1:10
Bij algemene maatregel van bestuur
wordt bepaald welke van de ingevolge deze wet gestelde regels met
betrekking tot het uitoefenen van het bedrijf van schadeverzekeraar en
het bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar, onder daarbij te stellen
voorwaarden, niet van toepassing zijn op verzekeraars die behoren tot
een van de volgende categorieën:
a. onderlinge
waarborgmaatschappijen van beperkte omvang met zetel in Nederland
die het bedrijf van schadeverzekeraar uitoefenen en ondernemingen
op onderlinge grondslag van beperkte omvang met zetel buiten
Nederland die het bedrijf van schadeverzekeraar uitoefenen;
b. schadeverzekeraars met zetel in
Nederland die zich beperken tot het sluiten en afwikkelen van
exportkredietverzekeringen voor rekening of met garantie van de
Staat der Nederlanden;
c. verenigingen en onderlinge
waarborgmaatschappijen van beperkte omvang met zetel in Nederland
die het bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar uitoefenen.
Artikel 1:11
Voor toepassing van het bij of
krachtens deze wet bepaalde ten aanzien van het bedrijf van
schadeverzekeraar wordt de Zwitserse Bondsstaat aangemerkt als
lidstaat, met dien verstande dat met betrekking tot bepaalde
onderwerpen bij of krachtens algemene maatregel van bestuur afwijkende
regels kunnen worden gesteld.
§ 1.1.2.4. Beleggingsinstellingen
Artikel 1:12
1. Onverminderd het derde lid en
artikel 2:69a is deze wet, met uitzondering van dit deel, artikel
3:7 en de hoofdstukken 5.1,5.3, 5.4 en 5.5, niet van toepassing op
beleggingsinstellingen die rechten van deelneming aanbieden aan:
a. minder dan honderd personen
die geen gekwalificeerde belegger zijn; of
b. uitsluitend gekwalificeerde
beleggers.
2. Onverminderd het derde lid en
artikel 2:69a is deze wet, met uitzondering van dit deel, artikel
3:7 en de hoofdstukken 5.1, 5.3, 5.4 en 5.5, niet van toepassing op
beheerders en bewaarders voor zover zij beleggingsinstellingen als
bedoeld in het eerste lid beheren of belast zijn met de bewaring van
de activa van die beleggingsinstellingen.
3. Indien een verklaring van
ondertoezichtstelling is verleend ingevolge artikel 2:69a, zijn op
de desbetreffende beheerder, beleggingsinstelling en bewaarder de
artikelen 3:53, eerste, derde en vijfde lid, 3:63, eerste, tweede en
derde lid, 3:88, eerste, derde, vijfde en zesde lid, 4:9, eerste
lid, 4:10, 4:11, eerste en vierde lid, 4:13, 4:14, eerste lid,4:16,
eerste lid, 4:25, eerste lid, 4:26, eerste en achtste lid, 4:42,
aanhef en onderdeel a, 4:43, eerste lid, 4:44, eerste lid, 4:45,
4:50, eerste lid, 4:51, eerste lid, 4:52b, 4:55 en 4:55a van
toepassing.
4. Het eerste lid is niet van
toepassing op master-instellingen voor collectieve belegging in
effecten die ten minste twee feeder-instellingen voor collectieve
belegging in effecten als deelnemer hebben en waarvan de rechten van
deelneming verhandelbaar zijn en op verzoek van de deelnemers ten
laste van de activa direct of indirect worden ingekocht of
terugbetaald.
5. Bij een aanbod van rechten van
deelneming als bedoeld in het eerste lid, aanhef en onderdeel a,
niet zijnde verhandelbare rechten van deelneming in een
beleggingsinstelling die niet op verzoek van de deelnemers ten laste
van de activa direct of indirect worden ingekocht of terugbetaald,
en in reclame-uitingen en documenten waarin een dergelijk aanbod in
het vooruitzicht wordt gesteld, wordt vermeld dat de
beleggingsinstelling niet vergunningplichtig is ingevolge deze wet
en dat op de beleggingsinstelling geen toezicht wordt uitgeoefend op
grond van hetDeel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen en
het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen.
6. Bij een aanbod van rechten van
deelneming als bedoeld in het eerste lid, aanhef en onderdeel b,
niet zijnde verhandelbare rechten van deelneming in een
beleggingsinstelling die niet op verzoek van de deelnemers ten laste
van de activa direct of indirect worden ingekocht of terugbetaald,
en in reclame-uitingen en documenten waarin een dergelijk aanbod in
het vooruitzicht wordt gesteld, wordt vermeld dat het aanbod
uitsluitend is onderscheidenlijk zal zijn gericht tot
gekwalificeerde beleggers.
7. Het ingevolge deze wet bepaalde
ten aanzien van het aanbieden van rechten van deelneming in een
beleggingsinstelling is niet van toepassing op het aanbieden door
niet in de uitoefening van hun beroep of bedrijf handelende
natuurlijke personen van rechten van deelneming die deze personen in
eigendom hebben.
8. De Autoriteit Financiële Markten
stelt de wijze vast waarop de vermelding op grond van het vijfde lid
wordt gedaan.
Artikel 1:13
1. Het ingevolge deze wet bepaalde
ten aanzien van een beleggingsinstelling die een beleggingsfonds of
een beleggingsmaatschappij met aparte beheerder is, is gericht tot
haar beheerder.
2. Het ingevolge deze wet bepaalde
ten aanzien van een beheerder is van overeenkomstige toepassing op
een beleggingsmaatschappij die geen aparte beheerder heeft, met
uitzondering van de artikelen 1:60, eerste lid, 2:65, eerste lid,
onderdeel a, 2:67, 2:71, 2:72, 3:57, 3:95, en 4:59.
3. Het ingevolge de artikelen 4:46,
4:49, 4:50 en4:52 bepaalde ten aanzien van een beheerder is van
overeenkomstige toepassing op een beleggingsinstelling met zetel in
een aangewezen staat die geen aparte beheerder heeft.
4. De zetel van een beleggingsfonds,
niet zijnde een instelling voor collectieve belegging in effecten,
bevindt zich in de staat van de zetel van zijn beheerder.
5. Het ingevolge deze wet bepaalde
met betrekking tot beleggingsinstellingen die in Nederland rechten
van deelneming aanbieden, beheerders van die beleggingsinstellingen
en aan die beleggingsinstellingen verbonden bewaarders is van
overeenkomstige toepassing op beleggingsinstellingen die in
Nederland rechten van deelneming hebben aangeboden, beheerders van
die beleggingsinstellingen en aan die beleggingsinstellingen
verbonden bewaarders.
6. Het ingevolge deze wet bepaalde
ten aanzien van een beleggingsinstelling of een beleggingsfonds is
van overeenkomstige toepassing op een subfonds.
Artikel 1:14
Het ingevolge deze wet bepaalde ten
aanzien van instellingen voor collectieve belegging in effecten is
niet van toepassing op:
a. beleggingsinstellingen die op
grond van hun statuten of fondsreglementen leningen aan mogen gaan
boven het door de herziene richtlijn beleggingsinstellingen
gestelde maximum of een beleggingsbeleid kunnen voeren dat ruimer
is dan de uit de herziene richtlijn beleggingsinstellingen
voortvloeiende beperkingen; en
b. beleggingsmaatschappijen die via
dochterondernemingen voornamelijk beleggen in andere objecten dan
financiële instrumenten als bedoel in artikel 4:60, eerste lid.
Afdeling 1.1.3. Reikwijdte met
betrekking tot financiële diensten
§ 1.1.3.1. Algemeen
Artikel 1:15
Deze wet, met uitzondering van dit deel
en het Deel Gedragstoezicht financiële markten, is niet van
toepassing op:
a. het verlenen van financiële
diensten, met uitzondering van het aanbieden van rechten van
deelneming in beleggingsinstellingen, door pensioenfondsen
voorzover zij die financiële diensten verlenen aan de
bedrijfstak, onderneming, dan wel beroepsgroep waarmee zij zijn
verbonden; en
b. het beheren van individuele
vermogens ten behoeve van pensioenfondsen als bedoeld in onderdeel
a of daaraan gelieerde fondsen door personen die zijn verbonden
aan het fonds waaraan deze financiële dienst wordt verleend.
Artikel 1:15a
1. Het ingevolge deze wet bepaalde
ten aanzien van cliënten is van overeenkomstige toepassing ten
aanzien van personen aan wie een financiële onderneming voornemens
is een financiële dienst te verlenen.
2. Het ingevolge deze wet bepaalde
ten aanzien van consumenten is van overeenkomstige toepassing ten
aanzien van niet in de uitoefening van hun bedrijf of beroep
handelende natuurlijke personen aan wie een financiële onderneming
voornemens is een financiële dienst te verlenen.
§ 1.1.3.2. Diensten van de
informatiemaatschappij
Artikel 1:16
1. Deze wet, met uitzondering van de
artikelen 2:36, tweede tot en met vierde lid, 2:38, 2:39 en 2:46, is
niet van toepassing op financiële diensten die kunnen worden
aangemerkt als dienst van de informatiemaatschappij als bedoeld in
artikel 15d, derde lid, van Boek 3 van het Burgerlijk Wetboek en die
worden verleend door een financiële onderneming vanuit een
vestiging in een andere lidstaat.
2. Indien ter bescherming van een van
de belangen, bedoeld in het zesde lid, onderdeel a, van artikel V
van de Aanpassingswet richtlijn inzake elektronische handel,
maatregelen noodzakelijk zijn, kan Onze Minister zonodig met
toepassing van het zesde lid van dat artikel besluiten dat het Deel
Gedragstoezicht financiële ondernemingen en de daarop gebaseerde
bepalingen geheel of gedeeltelijk, in afwijking van het eerste lid,
van toepassing is op een bepaalde financiële dienst als bedoeld in
dat lid.
Artikel 1:17
Onder het verlenen van een financiële
dienst in Nederland wordt mede verstaan het verlenen van een
financiële dienst die kan worden aangemerkt als dienst van de
informatiemaatschappij als bedoeld in artikel 15d, derde lid, van Boek
3 van het Burgerlijk Wetboek in een andere lidstaat door een
financiële onderneming vanuit een vestiging in Nederland.
§ 1.1.3.3. Het verlenen van
beleggingsdiensten en verrichten van beleggingsactiviteiten
Artikel 1:18
Deze wet, met uitzondering van het deel
Gedragstoezicht financiële markten, is, voor zover niet anders is
bepaald, niet van toepassing op het verlenen van beleggingsdiensten en
het verrichten van beleggingsactiviteiten voorzover:
a. deze worden verleend aan of
verricht voor de onderneming waarvan de beleggingsonderneming
dochtermaatschappij is, voor haar dochtermaatschappijen of voor
een andere dochtermaatschappij van de onderneming waarvan zij
dochtermaatschappij is;
b. deze bestaan uit het beheren van
een werknemersparticipatieplan met betrekking tot financiële
instrumenten;
c. deze worden verleend of deze
worden verricht door beleggingsondernemingen wier hoofdbedrijf
bestaat in het voor eigen rekening handelen in grondstoffen of
grondstoffenderivaten en die niet deel uitmaken van een groep
waarvan het hoofdbedrijf bestaat in het verlenen van andere
beleggingsdiensten, verrichten van andere beleggingsactiviteiten
of het uitoefenen van het bedrijf van bank;
d. deze worden verleend of verricht
door levensverzekeraars, schadeverzekeraars of herverzekeraars;
e. het beleggingsdiensten betreft
die worden verleend door beleggingsondernemingen die deze
financiële diensten als incidentele activiteit verrichten in het
kader van een andere beroepsactiviteit die aan wettelijke of
bestuursrechtelijke voorschriften of aan een beroepscode is
onderworpen en op grond daarvan niet is verboden;
f. het adviseren betreft inzake
transacties in financiële instrumenten in het kader van het
uitoefenen van een andere beroepsactiviteit en er niet specifiek
voor deze financiële dienst wordt betaald;
g. deze bestaan uit het handelen
voor eigen rekening in financiële instrumenten of het verlenen
van beleggingsdiensten met betrekking tot grondstoffenderivaten of
financiële instrumenten als bedoeld in onderdeel j van de
definitie van financieel instrument in artikel 1:1aan cliënten
van het hoofdbedrijf van degene die de dienst verleent, indien:
1°. dit handelen of deze
dienst op groepsniveau als nevenactiviteit van zijn
hoofdbedrijf is aan te merken, en
2°. het hoofdbedrijf van de
groep niet bestaat uit het verlenen van beleggingsdiensten,
het verrichten van beleggingsactiviteiten of het uitoefenen
van het bedrijf van bank;
h. het handelen voor eigen rekening
betreft, met uitzondering van handelen voor eigen rekening door
marketmakers of handelaren voor eigen rekening die frequent op een
georganiseerde en systematische wijze buiten een gereglementeerde
markt of multilaterale handelsfaciliteit om optreden door een voor
derden toegankelijk systeem aan te bieden om met hen transacties
te sluiten;
i. deze bestaan uit het uitsluitend
optreden als plaatselijke onderneming.
Artikel 1:19
Het ingevolge deze wet bepaalde met
betrekking tot de onderdelen a en b van de definitie van verlenen van
een beleggingsdienst in artikel 1:1 is niet van toepassing op de
inkoop of verkoop van rechten van deelneming in beleggingsinstellingen
door de beheerders van die beleggingsinstellingen.
§ 1.1.3.4. Financiële diensten met
betrekking tot krediet
Artikel 1:20
1. Deze wet is niet van toepassing
op:
a. het krachtens een wettelijke
bepaling aanbieden van krediet met een doelstelling van algemeen
belang aan een beperkt publiek,
1°. rentevrij of tegen een
lagere dan op de markt gebruikelijke rentevoet, of
2°. tegen een rentevoet die
niet hoger is dan de op de markt gebruikelijke rentevoet en
onder voorwaarden die voor de consument gunstiger zijn dan
de op de markt gebruikelijke voorwaarden;
b. financiële diensten met
betrekking tot krediet dat door een werkgever als
nevenactiviteit wordt aangeboden aan uitsluitend zijn
werknemers,
1°. rentevrij of tegen een
lagere dan op de markt gebruikelijke rentevoet, of
2°. tegen een rentevoet die
niet hoger is dan de op de markt gebruikelijke rentevoet en
onder voorwaarden die voor de consument gunstiger zijn dan
de op de markt gebruikelijke voorwaarden;
c. financiële diensten met
betrekking tot krediet bestaande uit een overeenkomst van huur
en verhuur of waartoe een zodanige overeenkomst behoort, tenzij
deze betrekking heeft op bij algemene maatregel van bestuur aan
te wijzen zaken en de strekking heeft dat het verschaffen van
het genot van de zaak waarop de overeenkomst betrekking heeft,
al dan niet door verlenging van die overeenkomst of het aangaan
van een nieuwe overeenkomst, langer dan zes maanden zal duren;
d. financiële diensten met
betrekking tot krediet bestaande uit het in ontvangst nemen van
roerende zaken van een consument tegen het ter beschikking
stellen van een geldsom aan de consument, voorzover de vordering
op de consument tot terugbetaling teniet gaat indien de
betreffende roerende zaken door de financiële onderneming te
gelde worden gemaakt;
e. financiële diensten met
betrekking tot krediet dat binnen drie maanden dient te worden
afgelost en terzake waarvan slechts onbetekenende kosten aan de
consument in rekening worden gebracht;
f. bij algemene maatregel van
bestuur te bepalen gevallen waarin financiële diensten met
betrekking tot krediet, zonder rente of andere kosten, dat door
een financiëledienstverlener wordt verleend ten behoeve van de
betaling van kosten gericht op het tot stand brengen van een
overeenkomst met betrekking tot een financieel product, ter zake
waarvan een verbod geldt voor het verschaffen of ontvangen van
bepaalde provisies op grond van artikel 4:25a, eerste lid,
onderdeel b.
2. Deze wet, met uitzondering van de
artikelen 4:19, 4:22, 4:33 en 4:35, is niet van toepassing op
financiële diensten met betrekking tot een geoorloofde debetstand
waarbij de consument is gehouden binnen een maand af te lossen.
§ 1.1.3.5. Financiële diensten met
betrekking tot verzekeringen
Artikel 1:21
Deze wet is niet van toepassing op:
a. bemiddelen in verzekeringen,
voorzover:
1°. het bemiddelen slechts
kennis vergt van de verzekeringsdekking die geboden wordt;
2°. het een verzekering
betreft die geen levensverzekering is en geen
aansprakelijkheidsrisico’s dekt;
3°. de betreffende bemiddelaar
een andere hoofdberoepswerkzaamheid heeft dan bemiddelen in
verzekeringen;
4°. het een verzekering
betreft die een aanvulling is op de levering van een zaak of
de verlening van een dienst door de betreffende bemiddelaar,
hetgeen het geval is indien de betreffende verzekering het
risico dekt van defect, verlies, of beschadiging van door die
bemiddelaar geleverde zaken dan wel het risico dekt van
beschadiging of verlies van bagage of andere risico’s die
verband houden met een bij die bemiddelaar geboekte reis, ook
indien de verzekering levensverzekering- of
aansprakelijkheidsrisico’s dekt indien dat een bijkomende
dekking is ten opzichte van de hoofddekking betreffende de met
die reis verband houdende risico’s; en
5°. het een verzekering
betreft waarvan het bedrag van de jaarlijkse premie niet hoger
is dan € 500 en de volledige looptijd van de verzekering,
met inbegrip van eventuele verlengingen, niet langer is dan
een periode van vijf jaar; en
b. financiële diensten met
betrekking tot verzekeringen met betrekking tot risico’s en
verplichtingen die zijn gelegen in een staat die geen lidstaat is.
Artikel 1:22
Het bepaalde ingevolge de artikelen
4:9, eerste tot en met vierde lid, 4:10, 4:11, tweede en derde lid,
4:13, eerste en tweede lid, 4:15, eerste en tweede lid, 4:19, 4:20,
eerste lid, 4:23, eerste tot en met derde lid, en 4:73, eerste tot en
met vijfde lid, is van overeenkomstige toepassing op het bemiddelen in
verzekeringen en het herverzekeringsbemiddelen vanuit Nederland ten
behoeve van cliënten die hun gewone verblijfplaats hebben in een
andere lidstaat.
Afdeling 1.1.4. Aantastbaarheid van
rechtshandelingen
Artikel 1:23
De rechtsgeldigheid van een
privaatrechtelijke rechtshandeling welke is verricht in strijd met de
bij of krachtens deze wet gestelde regels is niet uit dien hoofde
aantastbaar, behalve voorzover in deze wet anders is bepaald.
Hoofdstuk 1.2. Toezichthouders
Afdeling 1.2.1. Algemene bepalingen
§ 1.2.1.1. Taakstelling
Artikel 1:24
1. Prudentieel toezicht is gericht op
de soliditeit van financiële ondernemingen en het bijdragen aan de
stabiliteit van de financiële sector.
2. De Nederlandsche Bank heeft, op de
grondslag van deze wet, tot taak het prudentieel toezicht op
financiële ondernemingen uit te oefenen en te beslissen omtrent de
toelating van financiële ondernemingen tot de financiële markten.
3. De Nederlandsche Bank kan, indien
een verordening als bedoeld in artikel 288 van het Verdrag
betreffende de werking van de Europese Unie betrekking heeft op de
soliditeit van financiële ondernemingen, de stabiliteit van de
financiële sector of financiële ondernemingen als bedoeld in het
tweede lid, bij algemene maatregel van bestuur worden belast met de
uitvoering en handhaving van de bij of krachtens die verordening
gestelde regels.
4. Bij ministeriële regeling kunnen
ter uitvoering van bindende EU-rechtshandelingen nadere regels
worden gesteld met betrekking tot de wijze waarop de Nederlandsche
Bank de taak, bedoeld in het tweede lid, uitoefent.
Artikel 1:25
1. Gedragstoezicht is gericht op
ordelijke en transparante financiëlemarktprocessen, zuivere
verhoudingen tussen marktpartijen en zorgvuldige behandeling van
cliënten.
2. De Autoriteit Financiële Markten
heeft, op de grondslag van deze wet, tot taak het gedragstoezicht op
financiële markten uit te oefenen en te beslissen omtrent de
toelating van financiële ondernemingen tot die markten.
3. De Autoriteit Financiële Markten
kan, indien een verordening als bedoeld in artikel 288 van het
Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie betrekking heeft
op ordelijke en transparante financiëlemarktprocessen, zuivere
verhoudingen tussen marktpartijen, zorgvuldige behandeling van
cliënten of financiële ondernemingen als bedoeld in het tweede
lid, bij algemene maatregel van bestuur tevens worden belast met de
uitvoering en handhaving van de bij of krachtens die verordening
gestelde regels.
Artikel 1:25a
1. De raad, bedoeld in artikel 1,
onderdeel c, van de Mededingingswet, heeft, op de grondslag van deze
wet, tot taak het toezicht op de naleving vanartikel 5:88 uit te
oefenen.
2. De raad, bedoeld in artikel 1,
onderdeel c, van de Mededingingswet, kan, indien een verordening als
bedoeld in artikel 288 van het Verdrag betreffende de werking van de
Europese Unie mededingingsrechtelijke bepalingen bevat betreffende
de financiële markten, bij algemene maatregel van bestuur worden
belast met uitvoering en handhaving van bij of krachtens die
verordening gestelde regels.
3. Deartikelen 1:49, 1:55, eerste
lid, 1:56, eerste, tweede en vijfde lid,1:58, eerste tot en met
vierde lid, 1:59, 1:65, eerste en vijfde lid, 1:68, 1:72 tot en met
1:75, 1:79, 1:80, 1:81, met uitzondering van het derde lid, en
afdeling 1.5.1., met uitzondering van artikel 1:93a, zijn van
overeenkomstige toepassing.
4. Artikel 1:47, eerste en derde lid,
is van overeenkomstige toepassing op het gebruik van de
bevoegdheden, bedoeld in de artikelen 1:75, 1:79 en1:80, door de
raad, bedoeld in het eerste lid, met dien verstande dat zowel de
Nederlandsche Bank als de Autoriteit Financiële Markten hun
zienswijze naar voren kunnen brengen.
Artikel 1:25b
1. Onze Minister kan beleidsregels
vaststellen ten aanzien van de toepassing door de toezichthouders
van het bepaalde in de hoofdstukken 1.2 en1.3.
2. De beleidsregels worden in de
Staatscourant bekendgemaakt.
Artikel 1:25c
Indien een verordening als bedoeld in
artikel 288 van het Verdrag betreffende de werking van de Europese
Unie verplicht tot aanwijzing van een orgaan op het terrein van de
financiële markten waarbij buitengerechtelijke geschillenprocedures
kunnen worden aangespannen, wordt bij algemene maatregel van bestuur
het ter zake bevoegde orgaan aangewezen.
Artikel 1:25d
1. De Nederlandsche Bank, de leden
van haar directie en raad van commissarissen en haar werknemers zijn
niet aansprakelijk voor schade veroorzaakt door een handelen of
nalaten in de uitoefening van een op grond van een wettelijk
voorschrift opgedragen taak of verleende bevoegdheid, tenzij deze
schade in belangrijke mate het gevolg is van een opzettelijk
onbehoorlijke taakuitoefening of een opzettelijk onbehoorlijke
uitoefening van bevoegdheden of in belangrijke mate te wijten is aan
grove schuld.
2. De Autoriteit Financiële Markten,
de leden van haar bestuur en raad van toezicht en haar werknemers
zijn niet aansprakelijk voor schade veroorzaakt door een handelen of
nalaten in de uitoefening van een op grond van een wettelijk
voorschrift opgedragen taak of verleende bevoegdheid, tenzij deze
schade in belangrijke mate het gevolg is van een opzettelijk
onbehoorlijke taakuitoefening of een opzettelijke onbehoorlijke
uitoefening van bevoegdheden of in belangrijke mate te wijten is aan
grove schuld.
§ 1.2.1.2. Institutionele bepalingen
Artikel 1:26
1. Het bestuur van de Autoriteit
Financiële Markten bestaat uit ten minste drie en ten hoogste vijf
leden. De voorzitter en de andere leden van het bestuur worden bij
koninklijk besluit benoemd. Elke benoeming geschiedt voor ten
hoogste vier jaren. De raad van toezicht kan voor elke benoeming van
een lid van het bestuur een niet-bindende voordracht bij Onze
Minister indienen. Herbenoeming in dezelfde functie kan tweemaal en
telkens voor ten hoogste vier jaren plaatsvinden.
2. De voorzitter en de andere leden
van het bestuur kunnen door Onze Minister worden geschorst of bij
koninklijk besluit worden ontslagen, indien zij niet meer voldoen
aan de eisen voor de uitoefening van hun functie of daarin op
ernstige wijze zijn tekortgeschoten. Ontslag vindt voorts plaats op
eigen verzoek.
3. Onze Minister draagt zorg voor de
mededeling in de Staatscourant van de in dit artikel bedoelde
benoemingen, schorsingen en ontslagen. Tegen deze besluiten kan een
belanghebbende beroep instellen bij het College van Beroep voor het
bedrijfsleven.
4. Voorafgaand aan het opmaken van de
voordracht door de raad van toezicht stelt de raad van toezicht, het
bestuur gehoord, een functieprofiel op.
5. De salarissen en de regelingen ten
aanzien van pensioen en vergoeding van onkosten van de voorzitter en
de andere leden van het bestuur worden vastgesteld door de raad van
toezicht en behoeven de instemming van Onze Minister.
Artikel 1:27
1. De Autoriteit Financiële Markten
heeft een raad van toezicht.
2. De raad van toezicht ziet toe op
het beleid van het bestuur en de algemene gang van zaken en staat
het bestuur met raad ter zijde.
3. De raad van toezicht bestaat uit
ten minste drie en ten hoogste vijf leden. De voorzitter en de
andere leden van de raad van toezicht worden door Onze Minister
benoemd. Elke benoeming geschiedt voor ten hoogste vier jaren. De
raad van toezicht kan voor elke benoeming een niet-bindende
voordracht bij Onze Minister indienen. Herbenoeming kan tweemaal en
telkens voor ten hoogste vier jaren plaatsvinden.
4. De voorzitter en de andere leden
van de raad van toezicht kunnen door Onze Minister worden geschorst
en ontslagen wegens ongeschiktheid of onbekwaamheid voor de vervulde
functie dan wel wegens andere zwaarwegende in de persoon van de
betrokkene gelegen redenen. Ontslag vindt voorts plaats op eigen
verzoek.
5. Onze Minister draagt zorg voor de
mededeling in de Staatscourant van de in dit artikel bedoelde
benoemingen, schorsingen en ontslagen.
6. Voorafgaand aan het opmaken van de
voordracht door de raad van toezicht stelt de raad van toezicht een
functieprofiel op.
Artikel 1:27a
1. De directie en de raad van
commissarissen van de Nederlandsche Bank alsmede het bestuur en de
raad van toezicht van de Autoriteit Financiële Markten bestaan uit
personen wier betrouwbaarheid buiten twijfel staat en die geschikt
zijn voor de uitoefening van hun functies.
2. De raad van commissarissen
onderscheidenlijk de raad van toezicht maakt een met redenen omklede
beoordeling van de betrouwbaarheid en geschiktheid van een persoon
als bedoeld in het eerste lid.
3. Er is een profielschets voor de
directie en de raad van commissarissen van de Nederlandsche Bank. De
profielschets wordt opgesteld door de raad van commissarissen, de
directie gehoord, en behoeft de instemming van Onze Minister
onderscheidenlijk de aandeelhouder.
4. Er is een profielschets voor het
bestuur en de raad van toezicht van de Autoriteit Financiële
Markten. De profielschets wordt opgesteld door de raad van toezicht,
het bestuur gehoord, en behoeft de instemming van Onze Minister.
§ 1.2.1.3. Regelgevende bevoegdheid
Artikel 1:28
1. Indien ingevolge deze wet aan de
toezichthouder de bevoegdheid wordt toegekend om algemeen
verbindende voorschriften vast te stellen, gaat de toezichthouder
daartoe niet over dan nadat hij een daarvoor in aanmerking komende
representatieve vertegenwoordiging van onder zijn toezicht staande
ondernemingen heeft geraadpleegd.
2. In geval van bijzondere
omstandigheden is de Nederlandsche Bank bevoegd tijdelijke algemeen
verbindende voorschriften vast te stellen teneinde bij te dragen aan
de stabiliteit van de financiële sector, bedoeld in artikel 1:24.
Het eerste lid is niet van toepassing.
3. In geval van bijzondere
omstandigheden is de Autoriteit Financiële Markten bevoegd
tijdelijke algemeen verbindende voorschriften vast te stellen ter
bevordering van de ordelijke en transparante
financiëlemarktprocessen, bedoeld in artikel 1:25. Het eerste lid
is niet van toepassing.
4. De toezichthouder stelt Onze
Minister onverwijld in kennis van door hem vastgestelde algemeen
verbindende voorschriften.
Artikel 1:29
1. Indien de door de toezichthouder
vastgestelde algemeen verbindende voorschriften naar het oordeel van
Onze Minister in strijd zijn met de wet, een verdrag of een bindend
besluit van een volkenrechtelijke organisatie, en de toezichthouder
de geconstateerde onvolkomenheid na overleg niet heeft weggenomen,
stelt Onze Minister bij ministeriële regeling regels voor het
desbetreffende onderwerp, onder gelijktijdige intrekking van de door
de toezichthouder voor het desbetreffende onderwerp vastgestelde
algemeen verbindende voorschriften.
2. Indien de door de toezichthouder
vastgestelde algemeen verbindende voorschriften een onredelijke
belasting voor de financiële markten tot gevolg hebben, en de
toezichthouder de geconstateerde onvolkomenheid na overleg niet
heeft weggenomen, kan Onze Minister bij ministeriële regeling
regels stellen voor het desbetreffende onderwerp, onder
gelijktijdige intrekking van de door de toezichthouder voor het
desbetreffende onderwerp vastgestelde algemeen verbindende
voorschriften.
3. Indien Onze Minister op grond van
het eerste of tweede lid voorschriften vaststelt doet hij zo spoedig
mogelijk een voordracht tot wijziging van de algemene maatregel van
bestuur waarin aan de toezichthouder de bevoegdheid is toegekend
algemeen verbindende voorschriften vast te stellen.
4. Indien de door de toezichthouder
ingevolge artikel 1:28, tweede of derde lid, vastgestelde algemeen
verbindende voorschriften naar het oordeel van Onze Minister in
strijd zijn met de wet, een verdrag, een bindend besluit van een
volkenrechtelijke organisatie of een onredelijke belasting voor de
financiële markten tot gevolg hebben, en de toezichthouder de
geconstateerde onvolkomenheid na overleg niet onverwijld heeft
weggenomen, kan Onze Minister die algemeen verbindende voorschriften
intrekken.
Artikel 1:29a
1. De Nederlandsche Bank maakt de
onderstaande informatie openbaar:
a. het bij of krachtens het Deel
Prudentieel toezicht financiële ondernemingen bepaalde;
b. de wijze waarop in Nederland
gebruik wordt gemaakt van de keuzemogelijkheden in de
richtlijnen van de Europese Unie die specifiek gericht zijn tot
beleggingsondernemingen en banken;
c. de algemene uitgangspunten die
zij hanteert bij het gebruik van de beleidsruimte die zij heeft
ingevolge het bij of krachtens het Deel Prudentieel toezicht
financiële ondernemingen bepaalde;
d. de algemene criteria en
methodieken op basis waarvan de evaluatie, bedoeld in artikel
3:18a, wordt verricht; en
e. de geaggregeerde statistische
gegevens over de voornaamste aspecten van de tenuitvoerlegging
van de prudentiële regels.
2. De op grond van het eerste lid
gepubliceerde informatie is voldoende om een zinvolle vergelijking
te kunnen maken tussen de uitoefening van het prudentieel toezicht
door de toezichthoudende instanties van de verschillende lidstaten.
Afdeling 1.2.2. Informatievoorziening,
sturing en toezicht
Artikel 1:30
1. De Kaderwet zelfstandige
bestuursorganen is van toepassing op de Nederlandsche Bank en de
Autoriteit Financiële Markten, met uitzondering van:
a. voor de Autoriteit Financiële
Markten: de artikelen 21, 22, 28, eerste lid, en 33;
b. voor de Nederlandsche Bank: de
artikelen 21, 22, 28, eerste lid, 32, 33 en 34, eerste lid.
2. Het eerste lid heeft mede
betrekking op de taken die de Nederlandsche Bank en de Autoriteit
Financiële Markten op grond van de daarvoor geldende wettelijke
regelingen in de openbare lichamen Bonaire, Sint Eustatius en Saba
uitvoeren.
3. In afwijking van het eerste en
tweede lid is de Kaderwet zelfstandige bestuursorganen niet van
toepassing op de taken die de Nederlandsche Bank op grond van de
artikelen 3 en 4, tweede en derde lid, van de Bankwet 1998 en
artikel 4 van de Wet geldstelsel BES uitvoert.
Artikel 1:31 [Vervallen per 01-01-2013]
Artikel 1:32 [Vervallen per 01-01-2013]
Artikel 1:33 [Vervallen per 01-01-2013]
Artikel 1:34 [Vervallen per 01-01-2013]
Artikel 1:35 [Vervallen per 01-01-2013]
Artikel 1:36 [Vervallen per 01-01-2013]
Artikel 1:37
1. De toezichthouder legt een
voorgenomen statutenwijziging ter voorafgaande instemming voor aan
Onze Minister. De artikelen 10:29 tot en met 10:31 van de Algemene
wet bestuursrecht zijn van overeenkomstige toepassing.
2. De instemming, bedoeld in het
eerste lid, kan worden geweigerd:
a. indien de statuten na
wijziging onvoldoende zijn afgestemd op het in deze wet
bepaalde;
b. indien de statuten na
wijziging onvoldoende waarborgen bieden voor een onafhankelijke
taakvervulling door de toezichthouder;
c. wegens strijd met het recht of
het algemeen belang.
Artikel 1:38 [Vervallen per 01-01-2013]
Artikel 1:39 [Vervallen per 01-01-2013]
Artikel 1:40 [Vervallen per 01-01-2013]
Artikel 1:41 [Vervallen per 01-01-2013]
Artikel 1:42
1. Onze Minister kan aan de
toezichthouder de gegevens of inlichtingen vragen die nodig zijn
voor een onderzoek naar de toereikendheid van deze wet of de wijze
waarop de toezichthouder deze wet uitvoert of heeft uitgevoerd,
indien dat ter wille van het toezicht nodig blijkt.
2. De toezichthouder verstrekt aan
Onze Minister de in het eerste lid bedoelde gegevens of
inlichtingen, tenzij het vertrouwelijke gegevens of inlichtingen
betreft in de zin van artikel 1:89, eerste lid, die:
a. betrekking hebben op of
herleidbaar zijn tot een afzonderlijke persoon of vennootschap,
met uitzondering van gegevens of inlichtingen die betrekking
hebben op of herleidbaar zijn tot een afzonderlijke financiële
onderneming:
1°. waaraan een vergunning
op grond van het Deel Markttoegang financiële ondernemingen
is verleend of die een verklaring van ondertoezichtstelling
als bedoeld in artikel 3:110heeft verkregen of waarvan die
vergunning onderscheidenlijk die verklaring is ingetrokken
of vervallen; en
2°. ten aanzien waarvan
surséance van betaling is verleend, of overeenkomstig
afdeling 3.5.5 de noodregeling is uitgesproken of die in
staat van faillissement is verklaard of op grond van een
rechterlijke uitspraak is ontbonden;
b. betrekking hebben op
ondernemingen die betrokken zijn of zijn geweest bij een poging
een financiële onderneming in staat te stellen haar bedrijf
voort te zetten; of
c. zijn ontvangen van een
toezichthoudende instantie of zijn verkregen naar aanleiding van
een verificatie bij een in een andere staat gelegen bijkantoor
van een in Nederland gevestigde financiële onderneming, en niet
de uitdrukkelijke instemming is verkregen van die
toezichthoudende instantie of van de toezichthoudende instantie
van de staat waar de verificatie ter plaatse is verricht.
3. Onze Minister kan een derde
opdragen de gegevens of inlichtingen die hem ingevolge het tweede
lid zijn verstrekt te onderzoeken en aan hem verslag uit te brengen.
Tevens kan Onze Minister de derde die in zijn opdracht handelt,
machtigen namens hem gegevens of inlichtingen in te winnen, in welk
geval het eerste en tweede lid van overeenkomstige toepassing zijn.
4. Onze Minister gebruikt de gegevens
of inlichtingen die hij ingevolge het tweede of derde lid heeft
verkregen uitsluitend voor het vormen van zijn oordeel over de
toereikendheid van deze wet of de wijze waarop de toezichthouder
deze wet uitvoert of heeft uitgevoerd.
5. Onze Minister en degenen die in
zijn opdracht handelen zijn verplicht tot geheimhouding van de op
grond van het tweede lid ontvangen gegevens of inlichtingen.
6. Niettegenstaande het vierde en
vijfde lid kan Onze Minister de aan de gegevens of inlichtingen
ontleende bevindingen en de daaruit getrokken conclusies aan de
beide kamers der Staten-Generaal mededelen en de conclusies in
algemene zin uit het onderzoek openbaar maken.
7. De Wet openbaarheid van bestuur,
de Wet Nationale Ombudsman, en titel 9.2 van de Algemene wet
bestuursrecht zijn niet van toepassing met betrekking tot de in dit
artikel bedoelde gegevens of inlichtingen die Onze Minister of de in
zijn opdracht werkende derde onder zich heeft.
Artikel 1:43 [Vervallen per 01-01-2013]
Artikel 1:44 [Vervallen per 01-01-2013]
Artikel 1:45 [Vervallen per 01-01-2013]
Hoofdstuk 1.3. Samenwerking
toezichthouders
Afdeling 1.3.1. Samenwerking
toezichthouders nationaal
Artikel 1:46
1. De toezichthouders werken samen
met het oog op de vaststelling van algemeen verbindende
voorschriften en beleidsregels opdat deze, voorzover zij betrekking
hebben op onderwerpen die zowel tot het prudentieel toezicht als tot
het gedragstoezicht behoren, zoveel mogelijk gelijkluidend zijn.
2. Tot de in het eerste lid bedoelde
onderwerpen worden in elk geval gerekend:
a. het gebruik van de
bevoegdheden, genoemd inafdeling 1.4.2;
b. de betrouwbaarheid, bedoeld in
de artikelen 3:9 en 4:10;
c. de geschiktheid, bedoeld in de
artikelen 3:8 en4:9;
d. de beheerste en integere
bedrijfsvoering, bedoeld in de artikelen 3:17, tweede lid,
onderdelen a en b, en 4:14, tweede lid, onderdelen a en b; en
e. bij algemene maatregel van
bestuur aan te wijzen andere onderwerpen.
Artikel 1:47
1. De toezichthouder neemt geen
besluit tot het treffen van een in het tweede lid genoemde maatregel
dan nadat hij aan de andere toezichthouder een redelijke termijn
heeft geboden om daarover zijn zienswijze naar voren te brengen. De
eerste volzin is niet van toepassing indien de andere toezichthouder
geen toezicht uitoefent op de naleving van deze wet door de
desbetreffende persoon of onderneming.
2. De maatregelen zijn:
a. de benoeming van een curator
op grond van artikel 1:76;
b. de intrekking van een
vergunning op grond van artikel 1:104, eerste lid, aanhef en
onderdeel b, c, d, e, f of j;
c. het opleggen van het verbod,
bedoeld in artikel 1:58, tweede en derde lid, 1:58a, tweede lid,
1:58b, tweede lid, 1:58c, derde lid, 1:59, tweede lid,1:67,
eerste lid, 1:77, eerste lid, derde volzin, 4:4, eerste lid, of
4:4a;
d. de aanwijzing op grond
vanartikel 1:75, strekkende tot het doen heenzenden van een
persoon die het beleid van een financiële onderneming bepaalt
of mede bepaalt of strekkende tot het doen heenzenden van een
persoon die onderdeel is van een orgaan dat belast is met het
toezicht op het beleid en de algemene gang van zaken van een
financiële onderneming; en
e. de intrekking van de
aanwijzing op grond van artikel 2:105, vierde lid, indien het
een financiële onderneming betreft waarop de Nederlandsche Bank
prudentieel toezicht uitoefent.
3. De zienswijze wordt schriftelijk
naar voren gebracht, tenzij onverwijlde spoed, gelet op de betrokken
belangen, zich daartegen verzet. In dat geval kan worden volstaan
met een mondeling naar voren gebrachte zienswijze, met dien
verstande dat deze zo spoedig mogelijk schriftelijk wordt bevestigd.
Indien de toezichthouder een besluit als bedoeld in het eerste lid
neemt dat afwijkt van de door de andere toezichthouder naar voren
gebrachte zienswijze, wordt zulks met de redenen voor de afwijking
in de motivering van het besluit vermeld. De zienswijze of de
schriftelijke bevestiging van een mondeling gegeven zienswijze vormt
een integraal onderdeel van het besluit tot het treffen van een
toezichtmaatregel.
4. Het eerste en derde lid zijn van
overeenkomstige toepassing op het aanvragen van het faillissement op
grond van artikel 212k of artikel 213b van de Faillissementswet en
het aanvragen van de noodregeling op grond van afdeling 3.5.5.
Artikel 1:47a
De Autoriteit Financiële Markten
raadpleegt de Nederlandsche Bank alvorens zij een vergunning verleent
aan een beleggingsonderneming die:
a. dochtermaatschappij is van een
bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar waaraan in een
lidstaat een vergunning is verleend;
b. dochtermaatschappij is van een
moedermaatschappij van een bank, levensverzekeraar of
schadeverzekeraar waaraan in een lidstaat een vergunning is
verleend;
c. onder zeggenschap staat van een
persoon die tevens zeggenschap uitoefent over een bank,
levensverzekeraar of schadeverzekeraar waaraan in een lidstaat een
vergunning is verleend.
Artikel 1:47b
De Nederlandsche Bank stelt de
Autoriteit Financiële Markten in de gelegenheid advies uit te brengen
alvorens zij een verklaring van geen bezwaar als bedoeld in artikel
3:95 verleent, indien de aanvrager:
a. een beheerder van een instelling
voor collectieve belegging in effecten of een
beleggingsonderneming is waaraan door de Autoriteit Financiële
Markten een vergunning is verleend als bedoeld in artikel 2:65,
tweede lid, onderscheidenlijk artikel 2:96;
b. de moedermaatschappij is van een
beheerder van een instelling voor collectieve belegging in
effecten of een beleggingsonderneming als bedoeld onder a;
c. een persoon is die zeggenschap
heeft over een beheerder van een instelling voor collectieve
belegging in effecten of een beleggingsonderneming als bedoeld
onder a.
Artikel 1:47c
1. Indien de toezichthouder op grond
van deze wet dient te oordelen over de geschiktheid van een persoon
die het dagelijks beleid van een bank of verzekeraar bepaalt of zal
bepalen of die onderdeel uitmaakt of zal uitmaken van een orgaan dat
is belast met het toezicht op het beleid en de algemene gang van
zaken van de bank of verzekeraar, vraagt hij onverwijld, onder
toezending van de benodigde gegevens, de andere toezichthouder
daarover advies.
2. Indien de toezichthouder
voornemens is te oordelen dat een persoon als bedoeld in het eerste
lid over de ingevolge deze wet vereiste geschiktheid beschikt, stelt
hij, onder toezending van de relevante gegevens, de andere
toezichthouder van het voorgenomen oordeel in kennis.
3. Indien de toezichthouder
voornemens is te oordelen dat de betrouwbaarheid buiten twijfel
staat van een persoon die het beleid van een financiële onderneming
bepaalt, zal bepalen, mede bepaalt of mede zal bepalen of van een
persoon die onderdeel uitmaakt of zal uitmaken van een orgaan dat
belast is met het toezicht op het beleid en de algemene gang van
zaken van de financiële onderneming, stelt hij, onder toezending
van de relevante gegevens, de andere toezichthouder van het
voorgenomen oordeel in kennis.
4. Nadat de andere toezichthouder, na
kennisname van het voorgenomen oordeel als bedoeld in het tweede en
derde lid, heeft meegedeeld dat hij geen aanleiding ziet een
bindende aanbeveling als bedoeld inartikel 1:49 te doen, kan de
toezichthouder het oordeel of een daarmee samenhangend besluit aan
de financiële onderneming bekendmaken.
Artikel 1:48
1. Indien de Nederlandsche Bank in
het kader van de behandeling van een in artikel 2:3b,2:13, 2:22,
2:32, 2:33, 2:42, 2:43,2:54h, 3:33 of 3:110, vierde of vijfde lid,
bedoelde aanvraag dient te beoordelen of de aanvrager zal voldoen
aan het bij of krachtens het Deel Gedragstoezicht financiële
ondernemingen bepaalde vraagt zij, alvorens te beslissen op die
aanvraag, daarover advies aan de Autoriteit Financiële Markten.
2. Indien de Autoriteit Financiële
Markten in het kader van de behandeling van een in artikel 2:67,
2:68 of 2:99bedoelde aanvraag dient te beoordelen of de aanvrager
zal voldoen aan het bij of krachtens het Deel Prudentieel toezicht
financiële ondernemingen bepaalde vraagt zij, alvorens te beslissen
op die aanvraag, daarover advies aan de Nederlandsche Bank.
3. De toezichthouder wiens advies als
bedoeld in het eerste of tweede lid wordt gevraagd, brengt het
advies schriftelijk uit binnen zes weken na het verzoek.
4. Indien de Autoriteit Financiële
Markten in het kader van een aanvraag van instemming als bedoeld in
artikel 2:122,2:127 of 2:130 of in het kader van een melding van een
wijziging als bedoeld in artikel 4:26, eerste of tweede lid, dient
te beoordelen of de financiële positie van de aanvrager
onderscheidenlijk de betrokken financiële onderneming toereikend
is, vraagt zij daarover advies aan de Nederlandsche Bank. De
Nederlandsche Bank brengt het advies schriftelijk uit binnen drie
weken na het verzoek.
5. Het eerste en het derde lid zijn
van overeenkomstige toepassing op de behandeling van een aanvraag
als bedoeld in de artikelen 14 en 17 van de verordening (EU) nr.
648/2012 van het Europees Parlement en de Raad van 4 juli 2012
betreffende otc-derivaten, centrale tegenpartijen en
transactieregisters (PbEU 2012, L 201) en een verzoek tot
uitbreiding als bedoeld in artikel 15 van die verordening.
6. Indien de toezichthouder die het
advies heeft gevraagd overweegt af te wijken van het advies stelt
hij de toezichthouder die het advies heeft gegeven in de gelegenheid
om het advies mondeling toe te lichten.
7. Het advies, bedoeld in het eerste,
tweede, vierde of vijfde lid, maakt deel uit van het besluit ten
aanzien van de vergunning of instemming.
Artikel 1:49
1. Indien een toezichthouder, uit
eigener beweging dan wel naar aanleiding van een in kennisstelling
als bedoeld in artikel 1:47c, tweede lid, constateert dat een
persoon die het dagelijks beleid bepaalt of zal bepalen van een bank
of verzekeraar waaraan door de andere toezichthouder een vergunning
is of wordt verleend of die onderdeel uitmaakt of zal uitmaken van
een orgaan dat is belast met het toezicht op het beleid en de
algemene gang van zaken van de bank of verzekeraar, niet of niet
langer over de ingevolge deze wet vereiste geschiktheid beschikt,
kan hij een bindende aanbeveling doen aan de andere toezichthouder
omtrent de inhoud van een te geven oordeel of te nemen besluit
inzake de geschiktheid van die persoon dan wel tot het treffen van
een maatregel als bedoeld in afdeling 1.4.2.
2. Indien een toezichthouder, uit
eigener beweging dan wel naar aanleiding van een in kennisstelling
als bedoeld in artikel 1:47c, derde lid, constateert dat de
betrouwbaarheid van een persoon die het beleid bepaalt, zal bepalen,
mede bepaalt of mede zal bepalen van een financiële onderneming
waaraan door de andere toezichthouder een vergunning is of wordt
verleend of van een persoon die onderdeel uitmaakt of zal uitmaken
van een orgaan dat is belast met het toezicht op het beleid en de
algemene gang van zaken van die financiële onderneming, niet of
niet langer buiten twijfel staat, kan hij een bindende aanbeveling
doen aan de andere toezichthouder omtrent de inhoud van een te geven
oordeel of te nemen besluit inzake de betrouwbaarheid van die
persoon dan wel tot het treffen van een maatregel als bedoeld in
afdeling 1.4.2.
3. Een bindende aanbeveling als
bedoeld in het eerste en tweede lid is met redenen omkleed en wordt
schriftelijk ingediend, tenzij onverwijlde spoed, gelet op de
betrokken belangen, zich daartegen verzet. In dat geval kan worden
volstaan met een met redenen omklede mondelinge aanbeveling, met
dien verstande dat deze zo spoedig mogelijk schriftelijk wordt
bevestigd.
4. De toezichthouder tot wie de
bindende aanbeveling, bedoeld in het eerste en tweede lid, is
gericht, geeft daaraan zo spoedig mogelijk uitvoering. De met
redenen omklede schriftelijke aanbeveling of de schriftelijke
bevestiging van de met redenen omklede mondelinge aanbeveling, vormt
een integraal onderdeel van een besluit waarbij uitvoering is
gegeven aan die bindende aanbeveling.
Artikel 1:50
1. Indien de Autoriteit Financiële
Markten toezicht houdt op een financiële onderneming die deel
uitmaakt van een financieel conglomeraat als bedoeld in artikel
3:290, is artikel 1:54, eerste tot en met vierde lid, van
overeenkomstige toepassing op de Autoriteit Financiële Markten.
2. Artikel 1:54, eerste tot en met
vierde lid, is van overeenkomstige toepassing op de samenwerking
tussen de Nederlandsche Bank en de Autoriteit Financiële Markten
bij de uitoefening van het toezicht, bedoeld in afdeling 3.6.4.
Afdeling 1.3.2. Samenwerking met andere
lidstaten algemeen
§ 1.3.2.1. Samenwerking en
uitwisseling van gegevens en inlichtingen
Artikel 1:51
1. De toezichthouder werkt samen met
toezichthoudende instanties van andere lidstaten, indien dat voor
het vervullen van zijn taak op grond van deze wet of voor de
vervulling van de taak van die toezichthoudende instanties nodig is.
2. De toezichthouder neemt bij de
uitoefening van zijn taak de gevolgen in overweging die zijn
besluiten, met name in noodsituaties, kunnen hebben voor de
stabiliteit van het financiële stelsel van alle andere betrokken
lidstaten, uitgaande van de op het desbetreffende tijdstip
beschikbare informatie.
3. De toezichthouder verstrekt op
verzoek aan een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat,
met inachtneming van het derde lid en artikel 1:90, eerste tot en
met derde lid, alle gegevens en inlichtingen die voor de vervulling
van de taak van die toezichthoudende instantie nodig zijn.
4. Indien het verzoek betrekking
heeft op een beheerder van een instelling voor collectieve belegging
in effecten, een beleggingsonderneming of een instelling voor
collectieve belegging in effecten, kan de Autoriteit Financiële
Markten slechts besluiten de verstrekking van gegevens of
inlichtingen achterwege te laten, indien:
a. de verstrekking van de
gegevens of inlichtingen zich niet zou verdragen met de
Nederlandse soevereiniteit, nationale veiligheid of openbare
orde;
b. voor hetzelfde feit en tegen
dezelfde persoon in Nederland reeds een gerechtelijke procedure
aanhangig is gemaakt;
c. tegen dezelfde persoon en voor
hetzelfde feit in Nederland reeds een onherroepelijke vonnis is
gewezen.
5. De Autoriteit Financiële Markten
stelt de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat van haar
met redenen omklede beslissing, bedoeld in het derde lid, in kennis.
6. De Autoriteit Financiële Markten
verstrekt op verzoek aan een toezichthoudende instantie van een
andere lidstaat waar een marktexploitant waaraan een vergunning als
bedoeld in artikel 5:26, eerste lid, is verleend, passende
voorzieningen treft om de toegang tot de handel in zijn systeem voor
in die lidstaat gevestigde leden of deelnemers op afstand te
faciliteren, binnen een redelijke termijn de namen van de leden van
of deelnemers aan de desbetreffende gereglementeerde markt.
Artikel 1:51a
1. De Nederlandsche Bank werkt ten
behoeve van het toezicht, bedoeld inafdeling 3.6.2, samen met de
betrokken toezichthoudende instanties van andere lidstaten. In het
kader daarvan verstrekt de Nederlandsche Bank aan die
toezichthoudende instantie desgevraagd, met inachtneming vanartikel
1:90, eerste tot en met derde lid, alle relevante informatie.
2. De Nederlandsche Bank verstrekt
eigener beweging aan de betrokken toezichthoudende instanties van
andere lidstaten alle essentiële informatie voor de vervulling van
hun taak ten behoeve van het toezicht, bedoeld inafdeling 3.6.2.
3. Onder essentiële informatie als
bedoeld in het tweede lid, worden in elk geval verstaan gegevens
over:
a. de structuur van de groep, de
belangrijke beleggingsondernemingen en banken van de groep,
alsmede de toezichthoudende instanties van andere lidstaten die
toezicht houden op de beleggingsondernemingen en banken van de
groep;
b. procedures voor de verzameling
van informatie bij de beleggingsondernemingen en banken van de
groep, alsmede voor de verificatie van deze informatie;
c. ontwikkelingen bij
beleggingsondernemingen, banken of andere ondernemingen van de
groep die ernstige nadelige gevolgen voor de
beleggingsondernemingen of banken zouden kunnen hebben;
d. belangrijke sancties en
bijzondere maatregelen die de Nederlandsche Bank of de
toezichthoudende instanties van andere lidstaten ten aanzien van
de in afdeling 3.6.2bedoelde financiële ondernemingen hebben
getroffen.
4. Indien de Nederlandsche Bank
toezicht houdt op een Nederlandse beleggingsonderneming of
Nederlandse bank die een dochteronderneming is van een
EU-moederbeleggingsonderneming of een EU-moederbank en informatie
nodig heeft over de invoering van benaderingen of methodieken zoals
beschreven ingevolge deze wet en die informatie reeds is verstrekt
aan de toezichthoudende instantie die toezicht houdt op die
EU-moederbeleggingsonderneming of EU-moederbank richt zij zich eerst
tot deze toezichthoudende instantie.
5. De Nederlandsche Bank overlegt,
voordat zij een besluit neemt dat van belang is voor de
toezichthoudende taken als bedoeld in afdeling 3.6.2van een andere
betrokken toezichthoudende instantie, met die instantie over:
a. veranderingen in het
aandeelhouderschap, de organisatie of de bestuursstructuur van
beleggingsondernemingen en banken in de groep; en
b. belangrijke sancties of
bijzondere maatregelen.
6. De Nederlandsche Bank vraagt
advies aan de toezichthoudende instantie van een andere lidstaat die
toezicht houdt op geconsolideerde basis, voordat zij een besluit
neemt over het opleggen van een sanctie of maatregel als bedoeld in
het vijfde lid, onderdeel b.
7. De Nederlandsche Bank kan het
inwinnen van advies als bedoeld in het zesde lid in spoedeisende
gevallen achterwege laten. In dat geval deelt zij de
toezichthoudende instanties van andere lidstaten haar besluit
onverwijld mede.
8. Indien de Nederlandsche Bank in
haar hoedanigheid van centrale bank kennis krijgt van een situatie
als bedoeld in artikel 1:93a waarschuwt zij onverwijld de
toezichthoudende instantie van de lidstaat die belast is met het
toezicht op geconsolideerde basis en deelt zij alle informatie mede
die voor de uitoefening van diens taken noodzakelijk is.
Artikel 1:51b
1. De toezichthouder verstrekt
eigener beweging aan de betrokken toezichthoudende instanties van
andere lidstaten onverwijld alle informatie die voor de vervulling
van de taak van die toezichthoudende instanties op grond van de
herziene richtlijn beleggingsinstellingen nodig is.
2. De Autoriteit Financiële Markten
verstrekt onverwijld aan de toezichthoudende instantie van de
lidstaat van de zetel van de instelling voor collectieve belegging
in effecten informatie over onregelmatigheden bij de beheerder met
zetel in Nederland, die van wezenlijke invloed kunnen zijn op een
goede taakuitoefening door de beheerder met betrekking tot de
instelling voor collectieve belegging in effecten en over het niet
voldoen door de beheerder aan hetgeen ingevolge deze wet is bepaald.
3. De Autoriteit Financiële Markten
verstrekt onverwijld aan de toezichthoudende instantie van de
lidstaat van de zetel van de beheerder informatie over
onregelmatigheden bij de instelling voor collectieve belegging in
effecten met zetel in Nederland, die van wezenlijke invloed kunnen
zijn op een goede taakuitoefening door de beheerder met zetel in een
andere lidstaat of op het door de beheerder kunnen voldoen aan de
eisen van de herziene richtlijn beleggingsinstellingen.
4. De Autoriteit Financiële Markten
stelt de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat in kennis
van wijzigingen van de gegevens, bedoeld in artikel 2:122, tweede
lid, of van een wijziging van het beleggerscompensatiestelsel.
Artikel 1:51c
1. Indien de Nederlandsche Bank
toezicht houdt op een in Nederland gelegen bijkantoor van een
beleggingsonderneming of bank met zetel in een andere lidstaat, kan
zij de toezichthoudende instantie van een andere lidstaat die
toezicht houdt op geconsolideerde basis of indien geen toezicht op
geconsolideerde basis wordt uitgeoefend, de toezichthoudende
instantie van de lidstaat van de zetel van de desbetreffende
beleggingsonderneming of bank verzoeken het bijkantoor als
significant aan te merken.
2. Het verzoek vermeldt de redenen
waarom het bijkantoor als significant kan worden aangemerkt, en met
name:
a. indien het een bank betreft,
of het marktaandeel in deposito’s van het in Nederland gelegen
bijkantoor meer dan 2 procent bedraagt;
b. de vermoedelijke gevolgen van
een opschorting of beëindiging van de werkzaamheden van een
beleggingsonderneming of bank als bedoeld in het eerste lid voor
de liquiditeit van de markt en de betalings-, clearing- en
afwikkelingssystemen in Nederland; of
c. de omvang en het belang van
het bijkantoor, wat het aantal cliënten betreft, binnen het
bancaire of financiële stelsel in Nederland.
3. Indien de Nederlandsche Bank
toezicht houdt op een beleggingsonderneming of bank met zetel in
Nederland of toezicht op geconsolideerde basis houdt op een
Nederlandse beleggingsonderneming of Nederlandse bank en een verzoek
ontvangt van een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat
om een in die lidstaat gelegen bijkantoor van deze financiële
onderneming als significant aan te merken, neemt zij nadat
overeenstemming met de andere betrokken toezichthoudende instanties
is bereikt over de kwalificatie van het bijkantoor als significant
een besluit over de kwalificatie van een bijkantoor als significant.
4. Indien binnen twee maanden na een
verzoek van de Nederlandsche Bank, bedoeld in het eerste lid, geen
besluit over de kwalificatie van een bijkantoor is genomen, beslist
de Nederlandsche Bank, uiterlijk twee maanden daarna of het
bijkantoor significant is. Bij deze beslissing houdt de
Nederlandsche Bank rekening met de standpunten en voorbehouden van
de betrokken toezichthoudende instanties.
5. De Nederlandsche Bank zendt een
besluit, bedoeld in het derde en vierde lid, aan de betrokken
toezichthoudende instanties.
Artikel 1:51d
1. Indien de Nederlandsche Bank
toezicht houdt op een beleggingsonderneming of bank met zetel in
Nederland, zendt zij de toezichthoudende instantie van een lidstaat
waar een significant bijkantoor van deze financiële onderneming is
gelegen de informatie, bedoeld in artikel 1:51a, derde lid,
onderdelen c en d, en voert zij de toezichtactiviteiten, bedoeld in
artikel 3:278b, eerste lid, onderdeel c, in samenwerking met die
toezichthoudende instantie uit.
2. Indien de Nederlandsche Bank
toezicht houdt op een in Nederland gelegen significant bijkantoor
van een beleggingsonderneming of bank met zetel in een andere
lidstaat, werkt zij, in de uitvoering van de toezichttaken, bedoeld
in artikel 3:278b, eerste lid, onderdeel c, samen met de
toezichthoudende instantie van de zetel van de desbetreffende
financiële onderneming.
Artikel 1:51e
Bij ministeriële regeling kunnen ter
uitvoering van bindende EU-rechtshandelingen nadere regels worden
gesteld met betrekking tot de samenwerking tussen de toezichthouder en
de toezichthoudende instanties van andere lidstaten en de verstrekking
van gegevens of inlichtingen door de toezichthouder aan die
toezichthoudende instanties.
Artikel 1:52
1. De toezichthouder kan ten behoeve
van de uitvoering van zijn taak op grond van deze paragraaf van een
ieder inlichtingen vorderen, indien dat voor de vervulling van de
taak van een toezichthoudende instantie in een andere lidstaat nodig
is.
2. De artikelen 5:13 en 5:20 van de
Algemene wet bestuursrecht zijn van overeenkomstige toepassing.
Artikel 1:53
1. Indien een Nederlandse
herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar en een
Europese herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar met
elkaar zijn verbonden als bedoeld in artikel 3:268, eerste lid,
onderdeel i, stelt de Nederlandsche Bank, met inachtneming van
artikel 1:90, eerste tot en met derde lid, eigener beweging de
toezichthoudende instantie in iedere andere betrokken lidstaat in
kennis van alle informatie die essentieel lijkt voor het door die
toezichthoudende instantie uit te oefenen toezicht.
2. Indien een Nederlandse
herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar en een
beleggingsonderneming of een bank met zetel in een andere lidstaat
met elkaar zijn verbonden als bedoeld in artikel 3:268, onderdeel i,
verstrekt de Nederlandsche Bank, met inachtneming van artikel 1:90,
eerste tot en met derde lid, aan de toezichthoudende instanties die
belast zijn met het toezicht op die andere financiële ondernemingen
alle informatie die de vervulling van hun taak kan vergemakkelijken.
Artikel 1:54
1. De Nederlandsche Bank werkt ten
behoeve van het toezicht, bedoeld in afdeling 3.6.4, samen met de
betrokken toezichthoudende instanties van andere lidstaten. In het
kader daarvan verstrekt de Nederlandsche Bank aan die
toezichthoudende instanties, met inachtneming van artikel 1:90,
eerste tot en met derde lid, desgevraagd alle relevante informatie
en verstrekt zij hun eigener beweging alle essentiële informatie.
2. De in het eerste lid bedoelde
samenwerking behelst ten minste het vergaren en uitwisselen van
informatie met betrekking tot de volgende aspecten:
a. de structuur van de groep,
bedoeld in artikel 3:289, onderdeel e, alle belangrijke
ondernemingen die tot het financiële conglomeraat behoren en de
toezichthoudende instanties van andere lidstaten die
verantwoordelijk zijn voor het toezicht op de gereglementeerde
entiteiten, bedoeld in artikel 3:289, onderdeel d, in de groep;
b. de door het financiële
conglomeraat gevolgde strategie;
c. de financiële situatie van
het financiële conglomeraat, in het bijzonder de
kapitaaltoereikendheid, de transacties binnen de groep, de
risicoconcentratie, bedoeld in artikel 3:289, onderdeel l, en de
winstgevendheid;
d. de belangrijkste
aandeelhouders en het bestuur van het financiële conglomeraat;
e. de bedrijfsvoering op het
niveau van het financiële conglomeraat;
f. de procedures voor de
verzameling van informatie bij de ondernemingen in het
financiële conglomeraat en de verificatie van deze informatie;
g. ontwikkelingen bij
gereglementeerde entiteiten of bij andere groepsleden van het
financiële conglomeraat die ernstige nadelige gevolgen voor de
gereglementeerde entiteiten kunnen hebben;
h. belangrijke sancties en
buitengewone maatregelen die de toezichthoudende instanties van
andere lidstaten ten aanzien van het financieel conglomeraat of
onderdelen daarvan hebben getroffen.
3. De Nederlandsche Bank pleegt,
voordat zij een besluit neemt in verband met de hierna vermelde
aangelegenheden, overleg met de toezichthoudende instanties van
andere lidstaten die zijn belast met het toezicht op
gereglementeerde entiteiten in het financiële conglomeraat, indien
dat besluit van belang is voor de toezichthoudende taken van die
toezichthoudende instanties:
a. veranderingen in het
aandeelhouderschap, de organisatie of de bestuursstructuur van
een gereglementeerde entiteit die haar goedkeuring behoeven;
b. belangrijke sancties of
buitengewone maatregelen ten aanzien van een gereglementeerde
entiteit.
4. De Nederlandsche Bank kan,
onverminderd het in het derde lid bedoelde overleg in spoedeisende
gevallen, of indien dat overleg de doeltreffendheid van haar
besluiten in gevaar kan brengen, achterwege laten. In dat geval
stelt zij de toezichthoudende instanties van andere lidstaten van
haar besluit onverwijld in kennis.
5. Op verzoek van de coördinator,
bedoeld inartikel 3:293, eerste lid, wint de Nederlandsche Bank bij
de moederonderneming met zetel in Nederland die, alleen of samen met
een andere onderneming, aan het hoofd staat van de groep waartoe een
gereglementeerde entiteit behoort, alle inlichtingen in die relevant
zijn voor de uitoefening van de taken van de coördinator.
6. Indien de Nederlandsche Bank geen
coördinator is en de coördinator het nodig acht dat met het oog op
het toezicht, bedoeld in afdeling 3.6.4, maatregelen worden
getroffen tegen een gemengde financiële holding met zetel in
Nederland, neemt zij op verzoek van de coördinator de
redelijkerwijs noodzakelijke maatregelen tegen die gemengde
financiële holding, met gebruikmaking van de haar ingevolge deze
wet toekomende bevoegdheden.
Artikel 1:54a
Indien een marktexploitant waaraan een
vergunning als bedoeld in artikel 5:26, eerste lid, is verleend in een
andere lidstaat voorzieningen heeft getroffen waardoor het voor
deelnemers of leden van de gereglementeerde markt mogelijk is om
vanuit die lidstaat daarop te handelen, en de werkzaamheden van de
gereglementeerde markt van aanzienlijk belang zijn voor de werking van
de effectenmarkten en de bescherming van de beleggers in die lidstaat,
maakt de Autoriteit Financiële Markten, onverminderd artikel 1:51,
afspraken met de relevante toezichthoudende instanties in die lidstaat
over de uitoefening van haar toezicht.
§ 1.3.2.1.a. Colleges van
toezichthouders
Artikel 1:54b
1. Indien de Nederlandsche Bank
ingevolge afdeling 3.6.2 op geconsolideerde basis toezicht houdt op
een Nederlandse beleggingsonderneming of Nederlandse bank richt zij
een college van toezichthouders op om de uitoefening van de taken,
bedoeld in de artikelen 1:93a en 3:278b te vergemakkelijken, met
inachtneming van artikel 1:90, eerste tot en met derde lid, en te
zorgen voor passende coördinatie en samenwerking met relevante
toezichthoudende instanties van andere lidstaten.
2. Onverminderd het eerste lid richt
de Nederlandsche Bank, indien zij toezicht houdt op een
beleggingsonderneming of bank met zetel in Nederland die in andere
lidstaten uitsluitend daar gelegen bijkantoren heeft waarvan ten
minste een als significant is aangemerkt, in samenwerking met de
betrokken toezichthoudende instanties van de lidstaten waar een
significant bijkantoor is gelegen, een college van toezichthouders
op om de samenwerking, bedoeld in de artikelen 1:51 en1:51d, te
vergemakkelijken.
3. De Nederlandsche Bank beslist
welke betrokken toezichthoudende instanties deelnemen aan een
bijeenkomst of activiteit van het college van toezichthouders.
4. De Nederlandsche Bank houdt bij
haar beslissing, bedoeld in het derde lid, rekening met de
relevantie van de te plannen of te coördineren toezichtactiviteit
voor de betrokken toezichthoudende instanties en in het bijzonder
met de gevolgen die deze beslissing kan hebben voor de stabiliteit
van het financiële stelsel in de betrokken lidstaten en met de
verplichtingen op grond van artikel 1:51d.
5. Indien de Nederlandsche Bank
toezicht houdt op een beleggingsonderneming of bank, bedoeld in het
tweede lid, stelt zij, met inachtneming van afdeling 1.5.1, de
Europese Bankenautoriteit in kennis van de toezichtactiviteiten van
het college van toezichthouders, met inbegrip van de
toezichtactiviteiten in noodsituaties, en deelt de Europese
Bankenautoriteit alle informatie mede die voor de convergentie van
het toezicht van bijzonder belang is.
6. Bij algemene maatregel van bestuur
kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot de taken van
de Nederlandsche Bank binnen het college van toezichthouders.
Artikel 1:54c
De Nederlandsche Bank neemt deel aan
het betrokken college van toezichthouders, indien zij toezicht houdt
op een dochteronderneming van een EU-moederbeleggingsonderneming, een
EU-moederkredietinstelling, een financiële EU-moederholding, of een
in Nederland gelegen significant bijkantoor van een
beleggingonderneming of bank als bedoeld in artikel 1:51c. Zij kan ook
deelnemen in haar hoedanigheid van centrale bank.
§ 1.3.2.2. Samenwerking in het kader
van toezicht op de naleving
Artikel 1:55
1. Indien een beheerder,
beleggingsonderneming, betaalinstelling, elektronischgeldinstelling,
herverzekeraar, bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar met
zetel in Nederland een bijkantoor heeft in een andere lidstaat, kan
de toezichthouder ten behoeve van het toezicht op de naleving van
deze wet door die financiële onderneming:
a. de toezichthoudende instantie
van de andere lidstaat verzoeken om bij het bijkantoor gegevens
of inlichtingen te verifiëren; of
b. na kennisgeving aan de
toezichthoudende instantie van de andere lidstaat zelf bij het
bijkantoor gegevens of inlichtingen verifiëren of doen
verifiëren.
2. Indien de Nederlandsche Bank ten
behoeve van het toezicht op geconsolideerde basis als bedoeld in
hoofdstuk 3.6 gegevens of inlichtingen wenst te verifiëren bij een
in een andere lidstaat gevestigde onderneming, kan zij ten behoeve
van dat toezicht:
a. de toezichthoudende instantie
van de andere lidstaat verzoeken om bij die onderneming gegevens
of inlichtingen te verifiëren;
b. na kennisgeving aan de
toezichthoudende instantie van de andere lidstaat zelf bij die
onderneming gegevens of inlichtingen verifiëren of doen
verifiëren.
3. Indien de toezichthouder ten
behoeve van het toezicht op een beheerder van een instelling voor
collectieve belegging in effecten of een instelling voor collectieve
belegging in effecten, gegevens of inlichtingen wenst te verifiëren
of een onderzoek wenst te verrichten bij een in een andere lidstaat
gevestigde onderneming kan zij in overeenstemming met de artikelen 6
tot en met 11 van de uitvoeringsverordening instellingen voor
collectieve belegging in effecten:
a. de toezichthoudende instantie
van de andere lidstaat verzoeken om bij die onderneming gegevens
of inlichtingen te verifiëren of te onderzoeken; of
b. na instemming van de
toezichthoudende instantie van de andere lidstaat zelf bij die
onderneming gegevens of inlichtingen verifiëren of doen
verifiëren of een onderzoek verrichten of doen verrichten.
4. Het eerste lid is van
overeenkomstige toepassing ten aanzien van betaaldienstagenten en
personen aan wie werkzaamheden zijn uitbesteed door
betaalinstellingen of elektronischgeldinstellingen.
Artikel 1:55a [Treedt in werking op een
nader te bepalen tijdstip]
De Nederlandsche Bank kan de
inlichtingen, bedoeld in artikel 1:74, eerste lid, zelf dan wel door
middel van de personen, bedoeld in artikel 1:72, eerste lid, ter
plaatse verifiëren bij:
a. de aan het
verzekeringsrichtlijntoezicht, bedoeld in artikel 3:282,
onderworpen verzekeraar;
b. verbonden ondernemingen van deze
verzekeraar;
c. de moederondernemingen van deze
verzekeraar; of
d. verbonden ondernemingen van een
moederonderneming van deze verzekeraar.
Artikel 1:56
1. Indien een beheerder,
beleggingsonderneming, betaaldienstverlener,
elektronischgeldinstelling, herverzekeraar, bank, levensverzekeraar
of schadeverzekeraar met zetel in een andere lidstaat een bijkantoor
heeft in Nederland, kan de toezichthoudende instantie van die andere
lidstaat, na de toezichthouder in kennis te hebben gesteld, bij het
bijkantoor gegevens of inlichtingen verifiëren die nodig zijn voor
de uitoefening van het toezicht op die beheerder,
beleggingsonderneming, betaaldienstverlener,
elektronischgeldinstelling, herverzekeraar, bank, levensverzekeraar
of schadeverzekeraar.
2. De toezichthoudende instantie van
de andere lidstaat kan voorts de toezichthouder verzoeken bij het
bijkantoor gegevens of inlichtingen te verifiëren die nodig zijn
voor de uitoefening van het toezicht op die beheerder,
beleggingsonderneming, betaaldienstverlener,
elektronischgeldinstelling, herverzekeraar, bank, levensverzekeraar
of schadeverzekeraar. De toezichthouder geeft aan dit verzoek
gevolg, of stelt de toezichthoudende instantie van de andere
lidstaat in de gelegenheid om bij het bijkantoor gegevens of
inlichtingen te verifiëren of te doen verifiëren.
3. Indien een toezichthoudende
instantie van een andere lidstaat ten behoeve van het toezicht op de
naleving van de herziene richtlijn beleggingsinstellingen bij een in
Nederland gevestigde onderneming gegevens of inlichtingen wenst te
verifiëren of een onderzoek te verrichten, kan zij de Autoriteit
Financiële Markten verzoeken dat te doen. De Autoriteit Financiële
Markten geeft aan dit verzoek gevolg of geeft de toezichthoudende
instantie gelegenheid gegevens of inlichtingen te verifiëren, te
doen verifiëren of een onderzoek te verrichten of doen verrichten.
4. Indien een toezichthoudende
instantie van een andere lidstaat ten behoeve van het toezicht op
geconsolideerde basis op een bank met zetel in die lidstaat gegevens
of inlichtingen wenst te verifiëren bij een in Nederland gevestigde
onderneming, kan zij de Nederlandsche Bank verzoeken dat te doen. De
Nederlandsche Bank geeft aan dit verzoek gevolg, of geeft de
toezichthoudende instantie gelegenheid om de gegevens of
inlichtingen te verifiëren of te doen verifiëren.
5. De toezichthouder kan ten behoeve
van een verificatie als bedoeld in het eerste of tweede lid bij het
bijkantoor onderscheidenlijk bij de onderneming inlichtingen
vorderen. De artikelen 5:13, 5:17 en 5:20 van de Algemene wet
bestuursrecht zijn van overeenkomstige toepassing.
6. Het eerste, tweede en vierde lid
zijn van overeenkomstige toepassing ten aanzien van
betaaldienstagenten van betaaldienstverleners met zetel in een
andere lidstaat, die beschikken over een door de toezichthoudende
instantie van die lidstaat verleende vergunning voor het verlenen
van betaaldiensten, en personen aan wie werkzaamheden zijn
uitbesteed door betaaldienstverleners met zetel in een andere
lidstaat, die beschikken over een door de toezichthoudende instantie
van die lidstaat verleende vergunning voor het verlenen van
betaaldiensten.
7. Het eerste, tweede en vijfde lid
zijn van overeenkomstige toepassing ten aanzien van agenten van
elektronischgeldinstellingen met zetel in een andere lidstaat die
beschikken over een door de toezichthoudende instantie van die
lidstaat verleende vergunning die het toestaat betaaldiensten te
verlenen, en personen aan wie werkzaamheden zijn uitbesteed door
elektronischgeldinstellingen met zetel in een andere lidstaat.
Artikel 1:56a
1. Indien een beleggingsonderneming
met zetel in een andere lidstaat een bijkantoor heeft in Nederland,
kan de Autoriteit Financiële Markten, op verzoek van de
toezichthoudende instantie van die andere lidstaat, bij het
bijkantoor door een deskundige gegevens of inlichtingen doen
verifiëren of een onderzoek doen verrichten.
2. Indien een beleggingsonderneming
met zetel in Nederland een lid op afstand is van een
gereglementeerde markt waaraan in een andere lidstaat een vergunning
is verleend, kan de toezichthoudende instantie van die andere
lidstaat, na kennisgeving aan de Autoriteit Financiële Markten,
zelf bij dit lid gegevens of inlichtingen verifiëren of doen
verifiëren of een onderzoek verrichten.
Artikel 1:56b
1. De Autoriteit Financiële Markten
kan slechts weigeren te voldoen aan een verzoek om samenwerking bij
het verrichten van een onderzoek of aan een verzoek, als bedoeld in
artikel 1:56, voor zover het betreft een verzoek met betrekking tot
een beheerder van een instelling voor collectieve belegging in
effecten, een beleggingsonderneming of een instelling voor
collectieve belegging in effecten, of artikel 1:56a, indien:
a. het onderzoek of de
verificatie van gegevens of inlichtingen zich niet zou verdragen
met de Nederlandse soevereiniteit, de nationale veiligheid of de
openbare orde;
b. voor hetzelfde feit en tegen
dezelfde persoon in Nederland reeds een gerechtelijke procedure
aanhangig is gemaakt;
c. tegen dezelfde persoon en voor
hetzelfde feit in Nederland reeds een onherroepelijke vonnis is
gewezen.
2. De Autoriteit Financiële Markten
stelt de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat van haar
met redenen omklede beslissing in kennis.
Artikel 1:57
1. Indien een toezichthoudende
instantie van een andere lidstaat ten behoeve van het toezicht,
bedoeld in afdeling 3.6.4, verzoekt gegevens of inlichtingen te
verifiëren betreffende een groepslid als bedoeld in artikel 3:289,
onderdeel f, met zetel in Nederland, geeft de Nederlandsche Bank aan
dit verzoek gevolg of stelt zij de betrokken toezichthoudende
instantie in de gelegenheid om de gegevens of inlichtingen te
verifiëren of te doen verifiëren.
2. De Nederlandsche Bank kan ten
behoeve van een verificatie als bedoeld in het eerste lid
inlichtingen vorderen. De artikelen 5:13, 5:17 en 5:20 van de
Algemene wet bestuursrecht zijn van overeenkomstige toepassing.
§ 1.3.2.3. Samenwerking in het kader
van handhaving
Artikel 1:58
1. Indien een beheerder met zetel in
een andere lidstaat van een instelling voor collectieve belegging in
effecten of een bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar met
zetel in een andere lidstaat die vanuit een bijkantoor in Nederland
zijn onderscheidenlijk haar bedrijf uitoefent of financiële
diensten verleent dan wel diensten verricht naar Nederland, geen
gevolg geeft aan een door de toezichthouder gegeven aanwijzing als
bedoeld in artikel 1:75, stelt de toezichthouder de toezichthoudende
instantie van de andere lidstaat daarvan in kennis.
2. De toezichthouder kan,
onverminderd de artikelen 1:79 en 1:80, en na de toezichthoudende
instantie van de lidstaat waar de financiële onderneming haar zetel
heeft daarvan in kennis te hebben gesteld, het besluit nemen dat de
betrokken financiële onderneming geen nieuwe overeenkomsten in
Nederland mag afsluiten, indien deze niet voldoet aan hetgeen bij of
krachtens deze wet is bepaald:
a. in weerwil van de maatregelen,
getroffen doorde toezichthoudende instantie van de lidstaat waar
de financiële onderneming haar zetel heeft;
b. in het geval deze maatregelen
ontoereikend zijn; of
c. in het geval de
toezichthoudende instantie, bedoeld in onderdeel a, geen
maatregelen heeft getroffen.
3. De toezichthouder kan,
onverminderd de artikelen 1:79 en 1:80, en na de toezichthoudende
instantie van de lidstaat waar de beheerder zijn zetel heeft daarvan
in kennis te hebben gesteld, het besluit nemen dat de betrokken
beheerder niet langer een bepaalde instelling voor collectieve
belegging in effecten met zetel in Nederland mag beheren, indien
deze niet voldoet aan hetgeen ingevolge deze wet is bepaald:
a. in weerwil van de maatregelen,
getroffen door de toezichthoudende instantie van de lidstaat
waar de beheerder zijn zetel heeft;
b. in het geval deze maatregelen
ontoereikend zijn; of
c. in het geval de
toezichthoudende instantie, bedoeld in onderdeel a, geen
maatregelen heeft getroffen.
4. De toezichthouder doet van een op
grond van het tweede en derde lid genomen besluit mededeling in de
Staatscourant zodra de beroepstermijn is verstreken of, indien
beroep is ingesteld, zodra onherroepelijk op het beroep is beslist.
5. Het eerste en tweede lid zijn van
overeenkomstige toepassing op:
a. bemiddelaars in verzekeringen
met zetel in een andere lidstaat;
b. betaaldienstverleners, met
dien verstande dat onder bijkantoor mede wordt verstaan
betaaldienstagent of persoon aan wie werkzaamheden zijn
uitbesteed;
c. elektronischgeldinstellingen
met zetel in een andere lidstaat, met dien verstande dat onder
bijkantoor mede wordt verstaan betaaldienstagent of persoon aan
wie werkzaamheden zijn uitbesteed;
d. financiëledienstverleners met
zetel in een andere lidstaat die het bedrijf van financiële
instelling, bank of verzekeraar uitoefenen; en
e. herverzekeringsbemiddelaars
met zetel in een andere lidstaat.
Artikel 1:58a
1. Indien een beleggingsonderneming
met zetel in een andere lidstaat die door middel van
dienstverrichting of vanuit een bijkantoor in Nederland
beleggingsdiensten verleent of beleggingsactiviteiten verricht in
Nederland niet voldoet aan de op grond van het Deel Gedragstoezicht
Financiële Ondernemingen of het Deel Gedragstoezicht Financiële
Markten opgelegde verplichtingen, stelt de toezichthouder de
toezichthoudende instantie van de andere lidstaat daarvan in kennis.
2. De toezichthouder kan,
onverminderd de artikelen 1:79 en 1:80, en na de toezichthoudende
instantie van de lidstaat waar de beleggingsonderneming haar zetel
heeft daarvan in kennis te hebben gesteld, het besluit nemen dat de
beleggingsonderneming geen nieuwe overeenkomsten in Nederland mag
afsluiten, indien zij blijft handelen op een wijze die de belangen
van beleggers of de ordelijke werking van de financiële markten
kennelijk schaadt:
a. in weerwil van de maatregelen,
getroffen door de toezichthoudende instantie van de lidstaat
waar zij haar zetel heeft;
b. in het geval deze maatregelen
ontoereikend zijn; of
c. in het geval de
toezichthoudende instantie, bedoeld in onderdeel a, geen
maatregelen heeft getroffen.
3. Artikel 1:58, vierde lid, is van
overeenkomstige toepassing.
Artikel 1:58b
1. Indien een beleggingsonderneming
met zetel in een andere lidstaat die vanuit een bijkantoor in
Nederland beleggingsdiensten verleent of beleggingsactiviteiten
verricht geen gevolg geeft aan een door de toezichthouder gegeven
aanwijzing als bedoeld in artikel 1:75, stelt de toezichthouder de
toezichthoudende instantie van de andere lidstaat daarvan in kennis.
2. In het geval, bedoeld in het
eerste lid, kan de toezichthouder tevens het besluit nemen dat de
betrokken beleggingsonderneming geen nieuwe overeenkomsten in
Nederland mag afsluiten, onverminderd de artikelen 1:79 en1:80.
3. Artikel 1:58, vierde lid, is van
overeenkomstige toepassing.
Artikel 1:58c
1. Indien een marktexploitant met
zetel in een andere lidstaat die zijn voorzieningen ter beschikking
stelt voor in Nederland gevestigde leden of deelnemers op afstand
niet voldoet aan de op grond van het Deel Gedragstoezicht
Financiële Ondernemingen of het Deel Gedragstoezicht Financiële
Markten opgelegde verplichtingen, stelt de toezichthouder de
toezichthoudende instantie van de andere lidstaat daarvan in kennis.
2. Het eerste lid is van
overeenkomstige toepassing op een beleggingsonderneming met zetel in
een andere lidstaat die in Nederland een multilaterale
handelsfaciliteit exploiteert.
3. De toezichthouder kan,
onverminderd de artikelen 1:79 en 1:80, en na de toezichthoudende
instantie van de lidstaat waar de beleggingsonderneming of de
marktexploitant haar onderscheidenlijk zijn zetel heeft daarvan in
kennis te hebben gesteld, het besluit nemen dat de betrokken
beleggingsonderneming of marktexploitant haar onderscheidenlijk zijn
voorzieningen niet beschikbaar mag stellen voor in Nederland
gevestigde leden of deelnemers op afstand, indien zij
onderscheidenlijk hij blijft handelen op een wijze die de belangen
van beleggers, of de ordelijke werking van de financiële markten
kennelijk schaadt:
a. in weerwil van de maatregelen,
getroffen door de toezichthoudende instantie van de lidstaat
waar zij onderscheidenlijk hij haar zetel heeft;
b. in het geval deze maatregelen
ontoereikend zijn; of
c. in het geval de
toezichthoudende instantie, bedoeld in onderdeel a, geen
maatregelen heeft getroffen.
4. Artikel 1:58, vierde lid, is van
overeenkomstige toepassing.
Artikel 1:58d
1. Indien de toezichthouder een
aanwijzing als bedoeld in artikel 1:75 geeft aan een herverzekeraar
met zetel in een andere lidstaat die vanuit een in Nederland gelegen
bijkantoor zijn bedrijf uitoefent of diensten verricht naar
Nederland, stelt de toezichthouder tegelijkertijd de
toezichthoudende instantie van de andere lidstaat daarvan in kennis.
2. Artikel 1:58, tweede en vierde
lid, is van overeenkomstige toepassing.
Artikel 1:58e [Treedt in werking op een
nader te bepalen tijdstip]
1. Indien de Nederlandsche Bank
groepstoezichthouder is, kan zij jegens een verzekeringsholding met
zetel in Nederland die deel uitmaakt van een
verzekeringsrichtlijngroep artikel 1:75 toepassen indien die holding
of een van de verzekeraars die deel uitmaken van die groep in strijd
handelt met het bepaalde in hoofdstuk 3.6. Artikel 1:75 is eveneens
van toepassing indien aan bedoelde bepalingen weliswaar wordt
voldaan maar de solvabiliteit toch in gevaar zou kunnen worden
gebracht dan wel de intragroepsovereenkomsten en -posities of de
risicoconcentraties de financiële positie van de verzekeraars in
die groep bedreigen.
2. Indien de Nederlandsche Bank geen
groepstoezichthouder is, kan zij op verzoek van de
groepstoezichthouder jegens een verzekeringsholding met zetel in
Nederland die deel uitmaakt van een verzekeringsrichtlijngroep de
artikelen 1:75, 1:79 tot en met 1:81, 1:85 en het bepaalde in
hoofdstuk 3.6. overeenkomstig toepassen indien een van de
verzekeraars die deel uitmaken van die groep in strijd handelt met
voorschriften van andere lidstaten die strekken tot uitvoering van
het bepaalde in hoofdstuk II van de richtlijn solvabiliteit II.
Artikel 1:75 is eveneens van overeenkomstige toepassing indien aan
bedoelde bepalingen weliswaar wordt voldaan maar de solvabiliteit
toch in gevaar zou kunnen worden gebracht dan wel de
intragroepsovereenkomsten en -posities of de risicoconcentraties de
financiële positie van de verzekeraars in die groep bedreigen.
Artikel 1:59
1. Indien een beheerder,
beleggingsonderneming, betaalinstelling, elektronischgeldinstelling,
herverzekeraar, bank, levensverzekeraar, premiepensioeninstelling of
schadeverzekeraar met zetel in Nederland die vanuit een bijkantoor
in een andere lidstaat zijn onderscheidenlijk haar bedrijf uitoefent
of financiële diensten verleent dan wel diensten verricht naar een
andere lidstaat niet voldoet aan in die andere lidstaat geldende
wettelijke voorschriften, geeft de toezichthouder na daartoe een
kennisgeving van de toezichthoudende instantie van die andere
lidstaat te hebben ontvangen, zo spoedig mogelijk een aanwijzing aan
de betrokken beheerder, beleggingsonderneming, betaalinstelling,
elektronischgeldinstelling, herverzekeraar, bank, levensverzekeraar,
premiepensioeninstelling of schadeverzekeraar om binnen een door de
toezichthouder gestelde redelijke termijn de in de
aanwijzingsbeschikking bepaalde gedragslijn te volgen, ten einde de
strijdigheid met de in die andere lidstaat geldende wettelijke
voorschriften te beëindigen.
2. Indien niet of onvoldoende gevolg
is gegeven aan de aanwijzing, kan de toezichthouder, na die
toezichthoudende instantie daarvan in kennis te hebben gesteld, het
besluit nemen dat de betrokken beheerder, beleggingsonderneming,
betaalinstelling, elektronischgeldinstelling, herverzekeraar, bank,
levensverzekeraar, premiepensioeninstelling of schadeverzekeraar
geen nieuwe overeenkomsten in die andere lidstaat mag afsluiten.
3. De toezichthouder doet aan de
toezichthoudende instantie van de andere lidstaat mededeling van de
maatregelen genomen op grond van het eerste of tweede lid.
4. Het eerste tot en met derde lid
zijn van overeenkomstige toepassing ten aanzien van
betaaldienstagenten en personen aan wie werkzaamheden zijn
uitbesteed door betaalinstellingen of elektronischgeldinstellingen.
Artikel 1:59a
1. De Autoriteit Financiële Markten
stelt een feeder-instelling voor collectieve belegging in effecten
met zetel in Nederland onverwijld in kennis van de genomen
besluiten, getroffen maatregelen en geconstateerde overtredingen van
hetgeen ingevolge de artikelen 4:57a tot en met 4:57c, 4:61, 4:61a
en 4:61b, is bepaald en alle meldingen op grond van artikel 4:27 die
betrekking hebben op de master-instelling voor collectieve belegging
in effecten met zetel in Nederland waarin de feeder-instelling voor
collectieve belegging in effecten deelneemt of, indien van
toepassing, de beheerder, bewaarder of accountant van de
master-instelling voor collectieve belegging in effecten.
2. De Autoriteit Financiële Markten
doet aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat van de zetel
van de feeder-instelling voor collectieve belegging in effecten
onverwijld mededeling van de genomen besluiten, getroffen
maatregelen en geconstateerde overtredingen van hetgeen ingevolge de
artikelen 4:57a tot en met 4:57c, 4:61, 4:61a en4:61b, is bepaald en
alle meldingen op grond van artikel 4:27 die betrekking hebben op de
master-instelling voor collectieve belegging in effecten met zetel
in Nederland of, indien van toepassing, haar accountant, beheerder,
of bewaarder. De Autoriteit Financiële Markten zendt een afschrift
van de mededeling aan de feeder-instelling voor collectieve
belegging in effecten.
§ 1.3.2.4. Raadplegen in het kader van
overige procedures en kennis geven van bepaalde besluiten
Artikel 1:60
1. De Autoriteit Financiële Markten
raadpleegt de toezichthoudende instantie van de desbetreffende
lidstaat alvorens een vergunning wordt verleend aan een beheerder
die:
a. een dochtermaatschappij is van
een beheerder, beleggingsonderneming, herverzekeraar, bank,
levensverzekeraar of schadeverzekeraar waaraan in een andere
lidstaat een vergunning is verleend;
b. een dochtermaatschappij is van
een moedermaatschappij van een beheerder, beleggingsonderneming,
herverzekeraar, bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar
waaraan in een andere lidstaat een vergunning is verleend;
c. onder zeggenschap staat van
een persoon die tevens zeggenschap uitoefent over een beheerder,
beleggingsonderneming, herverzekeraar, bank, levensverzekeraar
of schadeverzekeraar waaraan in een andere lidstaat een
vergunning is verleend.
2. De Autoriteit Financiële Markten
raadpleegt de toezichthoudende instantie van de desbetreffende
lidstaat alvorens een vergunning wordt verleend aan een
beleggingsonderneming die:
a. een dochtermaatschappij is van
een beleggingsonderneming, herverzekeraar, bank,
levensverzekeraar of schadeverzekeraar waaraan in een andere
lidstaat een vergunning is verleend;
b. een dochtermaatschappij is van
een moedermaatschappij van een beleggingsonderneming,
herverzekeraar, bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar
waaraan in een andere lidstaat een vergunning is verleend;
c. onder zeggenschap staat van
een persoon die tevens zeggenschap uitoefent over een
beleggingsonderneming, herverzekeraar, bank, levensverzekeraar
of schadeverzekeraar waaraan in een andere lidstaat een
vergunning is verleend.
3. De Nederlandsche Bank raadpleegt
de toezichthoudende instantie van de desbetreffende lidstaat
alvorens een vergunning wordt verleend aan een bank die:
a. een dochtermaatschappij is van
een bank waaraan in een andere lidstaat een vergunning is
verleend;
b. een dochtermaatschappij is van
een moedermaatschappij van een bank waaraan in een andere
lidstaat een vergunning is verleend;
c. onder zeggenschap staat van
een persoon die tevens zeggenschap uitoefent over een bank
waaraan in een andere lidstaat een vergunning is verleend.
4. De Nederlandsche Bank raadpleegt
de toezichthoudende instantie van de desbetreffende lidstaat
alvorens een vergunning wordt verleend aan een herverzekeraar,
levensverzekeraar of schadeverzekeraar die:
a. een dochtermaatschappij is van
een beleggingsonderneming, herverzekeraar, bank,
levensverzekeraar of schadeverzekeraar waaraan in een andere
lidstaat een vergunning is verleend;
b. een dochtermaatschappij is van
een moedermaatschappij van een beleggingsonderneming,
herverzekeraar, bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar
waaraan in de andere lidstaat een vergunning is verleend;
c. onder zeggenschap staat van
een natuurlijke persoon of rechtspersoon die tevens zeggenschap
uitoefent over een beleggingsonderneming, herverzekeraar, bank,
levensverzekeraar of schadeverzekeraar waaraan in een andere
lidstaat een vergunning is verleend.
Artikel 1:60a
1. De Autoriteit Financiële Markten
raadpleegt de toezichthoudende instantie van de lidstaat van de
zetel van de beheerder alvorens zij besluit niet in te stemmen met
de aanvraag, bedoeld in artikel 2:72, tweede lid.
2. De Autoriteit Financiële Markten
verstrekt binnen tien werkdagen op verzoek van de toezichthoudende
instantie van de lidstaat waar een beheerder met zetel in Nederland
voornemens is een instelling voor collectieve belegging in effecten
te beheren nadere informatie met betrekking tot:
a. de reikwijdte van de verleende
vergunning aan de beheerder;
b. afspraken met betrekking tot
het uitbesteden van werkzaamheden, bedoeld inartikel 4:16; of
c. de overeenkomst inzake beheer
en bewaring, bedoeld in artikel 4:43.
Artikel 1:61
1. De toezichthouder stelt de
toezichthoudende instanties van de lidstaten waar een financiële
onderneming met zetel in Nederland vanuit een bijkantoor haar
bedrijf uitoefent of financiële diensten verleent dan wel waarnaar
een financiële onderneming diensten verricht in kennis van de
intrekking van de aan die financiële onderneming verleende
vergunning, bedoeld in artikel 2:11, eerste lid, 2:27, eerste lid,
2:65of 2:96.
2. De Autoriteit Financiële Markten
raadpleegt de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de
beheerder met zetel in Nederland vanuit een bijkantoor of via het
verrichten van diensten zijn werkzaamheden verricht alvorens de
vergunning van de beheerder, bedoeld in artikel 2:65, in te trekken.
3. De Autoriteit Financiële Markten
stelt de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de
beheerder vanuit een bijkantoor of via het verrichten van diensten
zijn werkzaamheden verricht, in kennis van een wijziging van de aan
de beheerder verleende vergunning en van eventuele beperkingen met
betrekking tot de typen instellingen voor collectieve belegging in
effecten die de beheerder mag beheren.
4. De Autoriteit Financiële Markten
stelt de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar rechten van
deelneming in een instelling voor collectieve belegging in effecten
met zetel in Nederland vanuit een bijkantoor of door middel van het
verrichten van diensten worden aangeboden en, indien de beheerder
van een instelling voor collectieve belegging in effecten zijn zetel
in een andere lidstaat heeft, de toezichthoudende instantie van de
lidstaat van de zetel van de beheerder in kennis van de intrekking
van een verleende vergunning als bedoeld in artikel 2:65 en van
andere maatregelen die jegens de instelling voor collectieve
belegging in effecten zijn genomen.
5. Indien een financiële onderneming
met zetel in een andere lidstaat vanuit een bijkantoor in Nederland
haar bedrijf uitoefent of financiële diensten verleent dan wel
diensten verricht naar Nederland en de toezichthoudende instantie
van die lidstaat de toezichthouder in kennis heeft gesteld van de
intrekking van de vergunning van die financiële onderneming door
die toezichthoudende instantie, maakt de toezichthouder deze
kennisgeving openbaar.
Artikel 1:62
De Nederlandsche Bank stelt de
toezichthoudende instantie van de desbetreffende lidstaat in de
gelegenheid advies uit te brengen alvorens zij een verklaring van geen
bezwaar als bedoeld in artikel 3:95 verleent, indien de aanvrager:
a. een beheerder van een instelling
voor collectieve belegging in effecten, beleggingsonderneming,
herverzekeraar, bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar is
waaraan in een andere lidstaat een vergunning is verleend;
b. de moedermaatschappij is van een
beheerder van een instelling voor collectieve belegging in
effecten, beleggingsonderneming, herverzekeraar, bank,
levensverzekeraar of schadeverzekeraar als bedoeld onder a; of
c. een persoon is die anderszins
zeggenschap heeft over een beheerder van een instelling voor
collectieve belegging in effecten, beleggingsonderneming,
herverzekeraar, bank, levensverzekeraar of schadeverzekeraar als
bedoeld onder a.
Artikel 1:63
1. De Nederlandsche Bank stelt de
toezichthoudende instantie van de lidstaat, bedoeld in artikel 3:60,
eerste lid, in de gelegenheid advies uit te brengen alvorens zij een
ontheffing als bedoeld in dat artikel verleent aan een
levensverzekeraar of schadeverzekeraar.
2. Alvorens een ontheffing als
bedoeld in artikel 3:60, eerste lid, in te trekken, verzoekt de
Nederlandsche Bank de toezichthoudende instantie van de
desbetreffende lidstaat die aan dezelfde financiële onderneming een
overeenkomstige ontheffing heeft verleend, deze ontheffing in te
trekken op het door de toezichthouder voorgestelde tijdstip.
3. Indien de toezichthoudende
instantie van de lidstaat, bedoeld in artikel 3:60, eerste lid,
hierom verzoekt, trekt de Nederlandsche Bank een ontheffing als
bedoeld in dat artikel in op het door die toezichthoudende instantie
voorgestelde tijdstip.
Artikel 1:64
Indien een financiële instelling met
zetel in Nederland die een verklaring van ondertoezichtstelling heeft
niet langer voldoet aan artikel 3:110, derde tot en met zesde lid,
stelt de Nederlandsche Bank de toezichthoudende instanties van andere
lidstaten waar die financiële instelling vanuit een bijkantoor haar
bedrijf uitoefent of financiële diensten verleent, dan wel waarnaar
zij diensten verricht, daarvan in kennis.
§ 1.3.2.5. Informatieverstrekking door
de Nederlandsche Bank aan toezichthoudende instanties van andere
lidstaten in verband met herverzekeraars met zetel in een staat die
geen lidstaat is
Artikel 1:64a
De Nederlandsche Bank stelt de
desbetreffende toezichthoudende instanties van de andere lidstaten in
kennis van een vergunning die ingevolge deze wet voor het uitoefenen
van het bedrijf van herverzekeraar is verleend aan een
dochtermaatschappij van een onderneming waarop het recht van
toepassing is van een staat die geen lidstaat is.
Artikel 1:64b
De Nederlandsche Bank stelt de
desbetreffende toezichthoudende instanties van de andere lidstaten in
kennis van een verleende verklaring van geen bezwaar als bedoeld in
artikel 3:95 voor een gekwalificeerde deelneming in een
herverzekeraar, indien door de gekwalificeerde deelneming de
herverzekeraar een dochteronderneming wordt van een onderneming waarop
het recht van toepassing is van een staat die geen lidstaat is.
Afdeling 1.3.3. Samenwerking met
toezichthoudende instanties van staten die geen lidstaat zijn
Artikel 1:65
1. De toezichthouder kan aan een
toezichthoudende instantie van een staat die geen lidstaat is
vertrouwelijke gegevens of inlichtingen verstrekken, indien met
betrekking tot de gegevens en inlichtingen volgens het recht in die
staat ten minste gelijkwaardige waarborgen gelden ten aanzien van
geheimhouding als op grond van artikel 1:90, eerste lid, en voor
zover de uitwisseling ten behoeve van de uitoefening van toezicht
door de desbetreffende toezichthoudende instantie geschiedt. Artikel
1:90, eerste tot en met derde lid, is van overeenkomstige
toepassing.
2. De Autoriteit Financiële Markten
kan vertrouwelijke gegevens of inlichtingen met betrekking tot een
beleggingsonderneming, een multilaterale handelsfaciliteit of een
marktexploitant verstrekken aan de volgende personen of instanties
in een staat die geen lidstaat is:
a. een persoon die in die staat
is belast met de wettelijke controle van de jaarrekening van
financiële ondernemingen, of met het beheer van
compensatiestelsels, voorzover de verstrekking geschiedt ten
behoeve van de uitoefening van de taken van de desbetreffende
persoon;
b. een instantie die in die staat
is belast met het toezicht op personen die zijn belast met de
wettelijke controle van de jaarrekening van een financiële
onderneming;
c. een persoon die in die staat
is betrokken bij de liquidatie en het faillissement van een
beleggingsonderneming of een soortgelijke procedure;
d. een instantie die in die staat
is belast met het toezicht op personen die zijn betrokken bij de
liquidatie en het faillissement van beleggingsondernemingen en
andere soortgelijke procedures.
3. De Autoriteit Financiële Markten
kan slechts toepassing geven aan het tweede lid indien met
betrekking tot de gegevens en inlichtingen volgens het recht van de
desbetreffende staat ten minste gelijkwaardige waarborgen gelden ten
aanzien van geheimhouding als op grond van artikel 1:90, eerste lid,
en voor zover de uitwisseling ten behoeve van de uitoefening van de
taken door de desbetreffende persoon of instantie geschiedt.
4. Voor zover de gegevens en
inlichtingen, als bedoeld in het tweede lid, zijn verkregen van een
toezichthoudende instantie van een staat die geen lidstaat is,
verstrekt de Autoriteit Financiële Markten deze niet aan een
persoon of instantie als bedoeld in het tweede lid, tenzij de
toezichthoudende instantie waarvan de gegevens en inlichtingen zijn
verkregen uitdrukkelijk heeft ingestemd met de verstrekking van de
gegevens en inlichtingen en in voorkomend geval heeft ingestemd met
het gebruik voor een ander doel dan waarvoor de gegevens en
inlichtingen zijn verstrekt.
5. De toezichthouder zendt onverwijld
nadat met inachtneming van het eerste of tweede lid met een
toezichthoudende instantie van een staat die geen lidstaat is of een
persoon of instantie als bedoeld in het tweede lid, een overeenkomst
is gesloten ten einde gegevens en inlichtingen te kunnen uitwisselen
een afschrift van de overeenkomst aan Onze Minister.
6. Bij ministeriële regeling kunnen
ter uitvoering van bindende EU-rechtshandelingen nadere regels
worden gesteld met betrekking tot de samenwerking tussen de
toezichthouder en de toezichthoudende instanties van staten die geen
lidstaat zijn en de verstrekking van gegevens of inlichtingen door
de toezichthouder aan die toezichthoudende instanties.
Artikel 1:66
1. Indien een herverzekeraar,
levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in een staat die
geen lidstaat is bij het verrichten van diensten naar Nederland
vanuit een andere lidstaat geen gevolg geeft aan een door de
Nederlandsche Bank gegeven aanwijzing als bedoeld in artikel 1:75,
stelt deze de toezichthoudende instantie van die lidstaat daarvan in
kennis.
2. Artikel 1:58, tweede en vierde
lid, is van overeenkomstige toepassing.
Artikel 1:67
1. Indien een clearinginstelling of
natura-uitvaartverzekeraar met zetel in een andere staat geen gevolg
geeft aan een door de toezichthouder gegeven aanwijzing als bedoeld
inartikel 1:75, kan de toezichthouder indien dat noodzakelijk is,
het besluit nemen dat de betrokken clearinginstelling of
natura-uitvaartverzekeraar geen nieuwe overeenkomsten in Nederland
mag afsluiten door middel van het verrichten van diensten,
onverminderd deartikelen 1:79 en 1:80.
2. Artikel 1:58, vierde lid, is van
overeenkomstige toepassing.
Artikel 1:68
1. De toezichthouder kan voor de
uitvoering van verdragen tot uitwisseling van gegevens of
inlichtingen, dan wel voor de uitvoering van met toezichthoudende
instanties gesloten overeenkomsten tot uitwisseling van gegevens of
inlichtingen als bedoeld in artikel 1:65, van een ieder inlichtingen
vorderen.
2. De artikelen 5:13 en 5:20 van de
Algemene wet bestuursrecht zijn van overeenkomstige toepassing.
Afdeling 1.3.4. Samenwerking en
uitwisseling van gegevens en inlichtingen met Europese instanties
Artikel 1:69
1. De toezichthouder werkt samen met
de Europese Commissie, de Europese toezichthoudende autoriteiten,
het Gemengd Comité van de Europese toezichthoudende autoriteiten en
het Europees Comité voor systeemrisico's, indien dat voor de
vervulling van zijn taak op grond van deze wet of de vervulling van
de taken van die instanties nodig is.
2. De toezichthouder verstrekt met
inachtneming van artikel 1:90, eerste tot en met derde lid, de
Europese Commissie, de Europese toezichthoudende autoriteiten, het
Gemengd Comité en het Europees Comité voor systeemrisico's alle
gegevens en inlichtingen die voor de vervulling van hun taken nodig
zijn.
3. Bij ministeriële regeling kunnen
ter uitvoering van bindende EU-rechtshandelingen nadere regels
worden gesteld met betrekking tot de samenwerking en
geschillenbeslechting binnen het Europees Systeem voor financieel
toezicht en de verstrekking van gegevens en inlichtingen aan tot dat
systeem behorende instanties of de Europese Commissie.
Artikel 1:70
1. De toezichthouder kan ten behoeve
van de uitvoering van zijn taak op grond van artikel 1:69 van een
ieder inlichtingen vorderen, indien dat voor de vervulling van een
taak van de Europese Commissie, de Europese toezichthoudende
autoriteiten, het Gemengd Comité van de Europese toezichthoudende
autoriteiten of het Europees Comité voor systeemrisico’s nodig
is.
2. De artikelen 5:13 en 5:20 van de
Algemene wet bestuursrecht zijn van overeenkomstige toepassing.
Artikel 1:71 [Vervallen per 01-07-2012]
Hoofdstuk 1.4. Toezicht en handhaving
Afdeling 1.4.1. Toezicht op de naleving
Artikel 1:72
1. Met het toezicht op de naleving
van de bij en krachtens deze wet gestelde regels zijn belast de bij
besluit van de toezichthouder aangewezen personen.
2. Van een besluit als bedoeld in het
eerste lid wordt mededeling gedaan door plaatsing in de
Staatscourant.
Artikel 1:73
1. De personen, bedoeld in artikel
1:72, eerste lid, beschikken niet over de bevoegdheden, genoemd in
de artikelen 5:18 en 5:19 van de Algemene wet bestuursrecht.
2. Voorzover de door de Autoriteit
Financiële Markten op grond van artikel 1:72 aangewezen personen
voor het uitoefenen van het gedragstoezicht ten aanzien van
financiële ondernemingen waaraan de Nederlandsche Bank een
vergunning heeft verleend, gegevens nodig hebben over aspecten van
de bedrijfsvoering, bedoeld in artikel 3:17, tweede lid, onderdeel a
of b, maken deze personen geen gebruik van hun bevoegdheden op grond
van de artikelen 5:15, 5:16 of 5:17 van de Algemene wet
bestuursrecht, dan nadat de Nederlandsche Bank is verzocht deze
gegevens te verstrekken en is gebleken dat de Nederlandsche Bank
niet aan dit verzoek tegemoet kan komen.
3. Voorzover de door de Nederlandsche
Bank op grond van artikel 1:72 aangewezen personen voor het
uitoefenen van het prudentieel toezicht ten aanzien van financiële
ondernemingen waaraan de Autoriteit Financiële Markten een
vergunning heeft verleend, gegevens nodig hebben over aspecten van
de bedrijfsvoering als bedoeld in artikel 4:14, tweede lid,
onderdeel a of b, maken de door de Nederlandsche Bank op grond
vanartikel 1:72 aangewezen personen geen gebruik van hun
bevoegdheden op grond van de artikelen 5:15, 5:16 of 5:17 van de
Algemene wet bestuursrecht, dan nadat de Autoriteit Financiële
Markten is verzocht deze gegevens te verstrekken en is gebleken dat
de Autoriteit Financiële Markten niet aan dit verzoek tegemoet kan
komen.
4. Van het tweede en derde lid kan,
na overleg met de andere toezichthouder, worden afgeweken indien
sprake is van een redelijk vermoeden van een overtreding van het bij
of krachtens deze wet gestelde en onverwijlde spoed, gelet op de
betrokken belangen, dat vereist.
Artikel 1:74
1. De toezichthouder kan ten behoeve
van het toezicht op de naleving van de bij of krachtens deze wet
gestelde regels van een ieder inlichtingen vorderen.
2. De artikelen 5:13 en 5:20 van de
Algemene wet bestuursrecht zijn van overeenkomstige toepassing.
3. Voorzover de Autoriteit
Financiële Markten voor het uitoefenen van het gedragstoezicht ten
aanzien van financiële ondernemingen waaraan de Nederlandsche Bank
een vergunning heeft verleend, gegevens nodig heeft over aspecten
van de bedrijfsvoering, bedoeld in artikel 3:17, tweede lid,
onderdeel a en b, vordert de Autoriteit Financiële Markten geen
inlichtingen, dan nadat de Nederlandsche Bank is verzocht deze
gegevens te verstrekken en is gebleken dat de Nederlandsche Bank
niet aan dit verzoek tegemoet kan komen.
4. Voorzover de Nederlandsche Bank
voor het uitoefenen van het prudentieel toezicht ten aanzien van
financiële ondernemingen waaraan de Autoriteit Financiële Markten
een vergunning heeft verleend, gegevens nodig heeft over aspecten
van de bedrijfsvoering, bedoeld in artikel 4:14, tweede lid,
onderdeel a of b,vordert de Nederlandsche Bank geen inlichtingen,
dan nadat de Autoriteit Financiële Markten is verzocht deze
gegevens te verstrekken en is gebleken dat de Autoriteit Financiële
Markten niet aan dit verzoek tegemoet kan komen.
5. Van het derde en vierde lid kan,
na overleg met de andere toezichthouder, worden afgeweken indien
sprake is van een redelijk vermoeden van een overtreding van de
regels bij of krachtens deze wet gesteld en onverwijlde spoed, gelet
op de betrokken belangen, dat vereist.
Afdeling 1.4.2. Handhaving
Artikel 1:75
1. De toezichthouder kan een hierna
bedoelde persoon die niet voldoet aan hetgeen bij of krachtens deze
wet is bepaald, door middel van het geven van een aanwijzing
verplichten om binnen een door de toezichthouder gestelde redelijke
termijn ten aanzien van in de aanwijzingsbeschikking aan te geven
punten een bepaalde gedragslijn te volgen:
a. een financiële onderneming;
b. een vertegenwoordiger van een
verzekeraar;
c. een houder van een verklaring
van geen bezwaar, ingevolge artikel 3:95, 3:96 of5:32d;
d. een ieder die in of vanuit
Nederland bedrijfsmatig buiten besloten kring opvorderbare
gelden van anderen dan professionele marktpartijen aantrekt, ter
beschikking verkrijgt of ter beschikking heeft;
e. een ieder die in Nederland of
vanuit Nederland in een andere lidstaat als dienst van de
informatiemaatschappij als bedoeld in artikel 15d, derde lid,
van Boek 3 van het Burgerlijk Wetboek in de uitoefening van een
beroep of bedrijf als tussenpersoon werkzaamheden verricht ten
behoeve van het buiten besloten kring aantrekken of ter
beschikking verkrijgen van opvorderbare gelden van anderen dan
professionele marktpartijen;
f. een marktexploitant.
2. De Nederlandsche Bank kan een
aanwijzing als bedoeld in het eerste lid eveneens aan een
financiële onderneming geven indien zij tekenen ontwaart van een
ontwikkeling die het eigen vermogen, de solvabiliteit of de
liquiditeit, onderscheidenlijk de technische voorzieningen, van die
financiële onderneming in gevaar kunnen brengen.
3. Een op grond van het eerste of
tweede lid aan een persoon gegeven aanwijzing strekt niet tot
aantasting van overeenkomsten tussen die persoon en derden.
Artikel 1:76
1. De toezichthouder kan besluiten
een of meer personen te benoemen als curator ten aanzien van alle of
bepaalde organen of vertegenwoordigers van een financiële
onderneming indien die financiële onderneming niet voldoet aan
hetgeen ingevolge deze wet is bepaald.
2. Het besluit ingevolge het eerste
lid wordt slechts genomen:
a. nadat door de financiële
onderneming niet of niet volledig binnen de gestelde termijn aan
een aanwijzing als bedoeld in artikel 1:75, eerste lid, gevolg
is gegeven; of
b. indien de in het eerste lid
bedoelde overtreding een adequate functionering van de
financiële onderneming ernstig in gevaar brengt en die
financiële onderneming voorafgaand in de gelegenheid is gesteld
haar zienswijze naar voren te brengen over het voorgenomen
besluit; of
c. indien de in het eerste lid
bedoelde overtreding de belangen van consumenten of, indien het
financiële instrumenten of verzekeringen betreft, de belangen
van cliënten met uitzondering van professionele beleggers
ernstig in gevaar brengt en die financiële onderneming
voorafgaand in de gelegenheid is gesteld haar zienswijze naar
voren te brengen over het voorgenomen besluit.
3. Onverminderd het eerste en tweede
lid kan de Nederlandsche Bank besluiten een of meer personen te
benoemen als curator ten aanzien van alle of bepaalde organen of
vertegenwoordigers van een financiële onderneming indien zij bij
die financiële onderneming tekenen ontwaart van een ontwikkeling
die het eigen vermogen, de solvabiliteit of de liquiditeit,
onderscheidenlijk de technische voorzieningen, van die financiële
onderneming in gevaar kunnen brengen.
4. Het besluit ingevolge het derde
lid wordt slechts genomen:
a. nadat door de financiële
onderneming niet of niet volledig binnen de gestelde termijn aan
een aanwijzing als bedoeld in artikel 1:75, tweede lid, gevolg
is gegeven; of
b. indien onverwijld ingrijpen
noodzakelijk is en de financiële onderneming voorafgaand in de
gelegenheid is gesteld haar zienswijze naar voren te brengen
over het voorgenomen besluit.
5. Het benoemingsbesluit bevat onder
meer een beschrijving van de belangen waardoor de curator zich dient
te laten leiden. De toezichthouder benoemt de curator voor ten
hoogste twee jaren, met de mogelijkheid om deze termijn telkens voor
ten hoogste een jaar te verlengen; de verlenging wordt terstond van
kracht. Met ingang van het tijdstip waarop het besluit tot benoeming
van de curator aan de financiële onderneming is bekendgemaakt mogen
de desbetreffende organen of vertegenwoordigers hun bevoegdheden
slechts uitoefenen na goedkeuring door de curator en met
inachtneming van de opdrachten van de curator.
6. Na de benoeming van een curator:
a. verlenen de organen en de
vertegenwoordigers van de financiële onderneming de curator
alle medewerking;
b. kan de toezichthouder de
betrokken organen of vertegenwoordigers van de financiële
onderneming toestaan bepaalde rechtshandelingen zonder
goedkeuring te verrichten;
c. kan de toezichthouder te allen
tijde de door hem aangewezen curator vervangen;
d. is voor schade ten gevolge van
handelingen, die zijn verricht in strijd met een besluit als
bedoeld in het eerste of derde lid, elke persoon die deel
uitmaakt van het orgaan van de financiële onderneming dat deze
handelingen verrichtte, hoofdelijk aansprakelijk tegenover de
financiële onderneming, tenzij het verrichten van deze
handelingen niet aan hem is te verwijten en hij niet nalatig is
geweest in het treffen van maatregelen om de gevolgen daarvan af
te wenden;
e. zijn de handelingen, bedoeld
in onderdeel d, voorzover deze rechtshandelingen zijn,
vernietigbaar, indien de wederpartij wist of behoorde te weten
dat de vereiste goedkeuring ontbrak.
7. Zodra de omstandigheid, bedoeld in
het eerste of derde lid niet langer aanwezig is, trekt de
toezichthouder het besluit tot benoeming van de curator in. De
toezichthouder maakt het besluit tot intrekking onverwijld bekend
aan de financiële onderneming.
8. Het eerste, tweede en vijfde tot
en met zevende lid zijn van overeenkomstige toepassing op een ieder
die in of vanuit Nederland bedrijfsmatig buiten besloten kring
opvorderbare gelden van anderen dan professionele marktpartijen
aantrekt, ter beschikking verkrijgt of ter beschikking heeft.
Artikel 1:77
1. Indien een financiële onderneming
ten aanzien waarvan de toezichthouder heeft ingestemd met een
voornemen als bedoeld in artikel 2:107, 2:108, 2:111, 2:112, 2:115,
2:117, 2:118,2:120, 2:121,2:121a, 2:122, 2:127, of 2:130 van de
toezichthouder een aanwijzing als bedoeld in artikel 1:75 heeft
gekregen met betrekking tot de bedrijfsvoering of haar financiële
positie, en die financiële onderneming hieraan niet of onvoldoende
gevolg heeft gegeven, kan de toezichthouder besluiten er niet langer
mee in te stemmen dat die financiële onderneming vanuit het
bijkantoor of de vestiging of door middel van het verrichten van
diensten haar bedrijf uitoefent of financiële diensten verleent in
de andere staat. De toezichthouder doet mededeling van dit besluit
aan de toezichthoudende instantie van de betrokken staat. Vanaf het
tijdstip van deze mededeling is het de financiële onderneming
verboden nog langer vanuit het bijkantoor of de vestiging of door
middel van het verrichten van diensten haar bedrijf uit te oefenen
of diensten te verlenen in de andere staat.
2. Indien een verzekeraar een
aanwijzing als bedoeld in artikel 1:75 heeft gekregen met betrekking
tot de geschiktheid of betrouwbaarheid van de vertegenwoordiger van
de verzekeraar of van een persoon die het dagelijks beleid van die
verzekeraar bepaalt, en de verzekeraar hieraan niet of onvoldoende
gevolg heeft gegeven, is het eerste lid van overeenkomstige
toepassing.
Artikel 1:78
1. Indien een accountant of actuaris
niet of niet meer de nodige waarborgen biedt dat deze zijn taak met
betrekking tot de financiële onderneming naar behoren zal kunnen
vervullen, kan de toezichthouder ten aanzien van deze accountant of
actuaris bepalen dat hij niet langer bevoegd is de in deze wet
bedoelde verklaringen met betrekking tot die financiële onderneming
af te leggen.
2. De toezichthouder maakt het
besluit, bedoeld in het eerste lid, bekend aan de financiële
onderneming.
Artikel 1:79
1. De toezichthouder kan een last
onder dwangsom opleggen terzake van een overtreding van:
a. voorschriften, gesteld
ingevolge de in de bijlage bij dit artikel genoemde artikelen;
b. voorschriften met betrekking
tot het toezicht op financiële markten of op die markten
werkzame personen, gesteld ingevolge een bij algemene maatregel
van bestuur aangewezen verordening als bedoeld in artikel 288
van het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie;
c. de verordening ratingbureaus;
en
d. artikel 5:20 van de Algemene
wet bestuursrecht.
2. Bij ministeriële regeling kunnen
regels worden gesteld met betrekking tot de uitoefening van de
bevoegdheid, bedoeld in het eerste lid.
Artikel 1:80
1. De toezichthouder kan een
bestuurlijke boete opleggen terzake van overtreding van:
a. voorschriften, gesteld
ingevolge de in de bijlage bij dit artikel genoemde artikelen;
b. voorschriften met betrekking
tot het toezicht op financiële markten of op die markten
werkzame personen, gesteld ingevolge een bij algemene maatregel
van bestuur aangewezen verordening als bedoeld in artikel 288
van het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie;
c. de verordening ratingbureaus;
en
d. artikel 5:20 van de Algemene
wet bestuursrecht.
2. Bij algemene maatregel van bestuur
kunnen regels worden gesteld met betrekking tot de uitoefening van
de bevoegdheid, bedoeld in het eerste lid.
Artikel 1:81
1. Het bedrag van de bestuurlijke
boete wordt bepaald bij algemene maatregel van bestuur, met dien
verstande dat de bestuurlijke boete voor een afzonderlijke
overtreding ten hoogste € 4 000 000 bedraagt. Indien tijdens het
plegen van de overtreding nog geen vijf jaren zijn verlopen sedert
het opleggen van een bestuurlijke boete aan de overtreder ter zake
van eenzelfde overtreding, wordt het bedrag van de bestuurlijke
boete, bedoeld in de eerste volzin, voor een afzonderlijke
overtreding verdubbeld.
2. De algemene maatregel van bestuur,
bedoeld in het eerste lid, bepaalt bij elke daarin omschreven
overtreding het bedrag van de deswege op te leggen bestuurlijke
boete. De overtredingen worden gerangschikt in categorieën naar
zwaarte van de overtreding met de daarbij behorende basisbedragen,
minimumbedragen en maximumbedragen. Daarbij wordt de volgende
indeling gebruikt:
|
Categorie |
Basisbedrag |
Minimumbedrag |
Maximumbedrag |
|
1 |
€ 10 000,– |
€ 0,– |
€ 10 000,– |
|
2 |
€ 500 000,– |
€ 0,– |
€ 1 000 000,– |
|
3 |
€ 2 000 000,– |
€ 0,– |
€ 4 000 000,– |
3. In afwijking van het eerste en
tweede lid kan de toezichthouder de hoogte van de bestuurlijke
boete vaststellen op ten hoogste twee keer het bedrag van het
voordeel dat de overtreder door de overtreding heeft verkregen
indien diens voordeel groter is dan€ 2 000 000.
Artikel 1:82 [Vervallen per 01-07-2009]
Artikel 1:83 [Vervallen per 01-07-2009]
Artikel 1:84 [Vervallen per 01-07-2009]
Artikel 1:85
1. Indien tegen een besluit tot het
opleggen van een bestuurlijke boete bezwaar of beroep wordt
aangetekend, schorst dit de verplichting tot betaling van de boete
totdat de beroepstermijn is verstreken of, indien beroep is
ingesteld, op het beroep is beslist.
2. De schorsing van de verplichting
tot betaling schorst niet de berekening van de wettelijke rente.
Artikel 1:86 [Vervallen per 01-07-2009]
Artikel 1:87 [Vervallen per 01-07-2009]
Artikel 1:88 [Vervallen per 01-07-2009]
Hoofdstuk 1.5. Geheimhoudingsplicht,
uitzonderingen dienaangaande en publicatiemogelijkheden
Afdeling 1.5.1. Geheimhoudingsplicht en
uitzonderingen dienaangaande
Artikel 1:89
1. Het is een ieder die uit hoofde
van de toepassing van deze wet of van ingevolge deze wet genomen
besluiten enige taak vervult of heeft vervuld, verboden van
vertrouwelijke gegevens of inlichtingen die ingevolge deze wet dan
wel ingevolge afdeling 5.2 van de Algemene wet bestuursrecht zijn
verstrekt of verkregen of van een persoon of instantie als bedoeld
in artikel 1:90, eerste lid, onderscheidenlijk 1:91, eerste lid,
zijn ontvangen, verder of anders gebruik te maken of daaraan verder
of anders bekendheid te geven dan voor de uitvoering van zijn taak
of door deze wet wordt geëist.
2. In afwijking van het eerste lid
kan de toezichthouder met gebruikmaking van vertrouwelijke gegevens
of inlichtingen verkregen bij de uitvoering van zijn taak op grond
van deze wet, mededelingen doen, indien deze niet kunnen worden
herleid tot afzonderlijke personen.
Artikel 1:90
1. De toezichthouder kan, in
afwijking vanartikel 1:89, eerste lid, vertrouwelijke gegevens of
inlichtingen verkregen bij de uitvoering van zijn taak op grond van
deze wet, verstrekken aan de andere toezichthouder of een
toezichthoudende instantie in een andere lidstaat, tenzij:
a. het doel waarvoor de
vertrouwelijke gegevens of inlichtingen zullen worden gebruikt
onvoldoende bepaald is;
b. het beoogde gebruik van de
vertrouwelijke gegevens of inlichtingen niet past in het kader
van het toezicht op financiële markten of op personen die op
die markten werkzaam zijn;
c. de verstrekking van de
vertrouwelijke gegevens of inlichtingen zich niet zou verdragen
met de Nederlandse wet of de openbare orde;
d. de geheimhouding van de
vertrouwelijke gegevens of inlichtingen niet in voldoende mate
is gewaarborgd;
e. de verstrekking van de
vertrouwelijke gegevens of inlichtingen redelijkerwijs in strijd
is of zou kunnen komen met de belangen die deze wet beoogt te
beschermen; of
f. onvoldoende is gewaarborgd dat
de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen niet zullen worden
gebruikt voor een ander doel dan waarvoor deze worden verstrekt.
2. Voorzover de gegevens of
inlichtingen, bedoeld in het eerste lid, zijn verkregen van een
toezichthoudende instantie in een andere lidstaat, verstrekt de
toezichthouder deze niet aan de andere toezichthouder of aan een
andere toezichthoudende instantie in een andere lidstaat, tenzij de
toezichthoudende instantie in een andere lidstaat waarvan de
gegevens of inlichtingen zijn verkregen uitdrukkelijk heeft
ingestemd met de verstrekking van de gegevens of inlichtingen en in
voorkomend geval heeft ingestemd met het gebruik voor een ander doel
dan waarvoor de gegevens of inlichtingen zijn verstrekt.
3. Indien een toezichthoudende
instantie in een andere lidstaat aan de toezichthouder die de
vertrouwelijke gegevens of inlichtingen op grond van het eerste of
tweede lid heeft verstrekt, verzoekt om die vertrouwelijke gegevens
of inlichtingen te mogen gebruiken voor een ander doel dan waarvoor
zij zijn verstrekt, willigt de toezichthouder dat verzoek slechts
in:
a. indien het beoogde gebruik
niet in strijd is met het eerste of tweede lid; of
b. voorzover die toezichthoudende
instantie op een andere wijze dan in deze wet voorzien vanuit
Nederland met inachtneming van de daarvoor geldende wettelijke
procedures voor dat andere doel de beschikking over die gegevens
of inlichtingen zou kunnen verkrijgen; en
c. na overleg met Onze Minister
van Justitie indien het in de aanhef bedoelde verzoek betrekking
heeft op een onderzoek naar strafbare feiten.
4. De Autoriteit Financiële Markten
dan wel het organisatieonderdeel van de Nederlandsche Bank dat is
belast met de in artikel 1:24 genoemde taak kan vertrouwelijke
informatie of gegevens verstrekken aan het organisatieonderdeel van
de Nederlandsche Bank dat is belast met het vervullen van haar
monetaire taak, voorzover de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen
dienstig zijn voor de uitoefening van die taak.
5. Het eerste tot en met derde lid is
van overeenkomstige toepassing op het uitwisselen van vertrouwelijke
gegevens of inlichtingen tussen de met verschillende taken belaste
organisatieonderdelen van de toezichthouder. De toezichthouder
waarborgt dat bovenstaande informatie-uitwisseling plaatsvindt met
inachtneming van het geheimhoudingsregime dat ingevolge Europese
richtlijnen op de desbetreffende gegevens of inlichtingen van
toepassing is.
6. Het eerste tot en met derde lid is
van overeenkomstige toepassing op het uitwisselen van vertrouwelijke
gegevens en inlichtingen met de Europese Commissie, Europese
toezichthoudende autoriteiten, het Gemengd Comité van de Europese
toezichthoudende autoriteiten en het Europees Comité voor
systeemrisico’s.
Artikel 1:91
1. De toezichthouder kan, in
afwijking vanartikel 1:89, eerste lid, vertrouwelijke gegevens of
inlichtingen verkregen bij de uitvoering van de hem ingevolge deze
wet opgedragen taak, verstrekken aan een persoon als bedoeld in de
onderdelen a, b, c, d, e, of f voorzover de gegevens of inlichtingen
dienstig zijn voor de uitoefening van zijn taak:
a. een rechter-commissaris die
ingevolge artikel 3:162, vierde lid, is benoemd;
b. een bewindvoerder die
ingevolge artikel 3:162, vierde lid, is benoemd;
c. een rechter-commissaris die
ingevolge artikel 223a van de Faillissementswet is benoemd;
d. een bewindvoerder die
ingevolge artikel 215, tweede lid, van de Faillissementswet is
benoemd;
e. een rechter-commissaris die
ingevolge artikel 14 van de Faillissementswet is benoemd;
f. een curator die ingevolge
artikel 14 van de Faillissementswet is aangesteld.
2. De toezichthouder verstrekt geen
vertrouwelijke gegevens of inlichtingen als bedoeld in het eerste
lid:
a. indien de verstrekking van de
vertrouwelijke gegevens of inlichtingen redelijkerwijs in strijd
is of zou kunnen komen met de belangen die deze wet beoogt te
beschermen;
b. indien de vertrouwelijke
gegevens of inlichtingen zijn verkregen van de andere
toezichthouder of een toezichthoudende instantie, en deze andere
toezichthouder of die toezichthoudende instantie niet instemt
met het verstrekken van de vertrouwelijke gegevens of
inlichtingen.
3. De curator die is aangesteld in
het faillissement van een beleggingsonderneming of marktexploitant
kan, in afwijking van artikel 1:89, eerste lid, vertrouwelijke
gegevens of inlichtingen als bedoeld in het eerste lid verstrekken
aan de rechtbank, voorzover die geen betrekking hebben op derden en
dit voor de afwikkeling van het faillissement nodig is.
4. De curator die is aangesteld in
het faillissement van een financiële onderneming, niet zijnde een
beleggingsonderneming of marktexploitant, kan, in afwijking van
artikel 1:89, eerste lid, vertrouwelijke gegevens of inlichtingen
als bedoeld in het eerste lid verstrekken aan de rechtbank,
voorzover die geen betrekking hebben op een onderneming die
betrokken is of betrokken is geweest bij een poging de failliete
onderneming in staat te stellen haar bedrijf voort te zetten.
5. Artikel 1:89, eerste lid, laat
onverlet de toepasselijkheid van de bepalingen van het Wetboek van
Burgerlijke Rechtsvordering welke betrekking hebben op het als
getuige of als partij in een comparitie van partijen dan wel als
deskundige in burgerlijke zaken afleggen van een verklaring omtrent
gegevens of inlichtingen verkregen bij de vervulling van zijn
ingevolge deze wet opgedragen taak, voorzover het gaat om
vertrouwelijke gegevens of inlichtingen omtrent een financiële
onderneming die in staat van faillissement is verklaard of op grond
van een rechterlijke uitspraak is ontbonden.
6. Bij een faillissement of
gerechtelijke ontbinding van een beleggingsonderneming of
marktexploitant is het vijfde lid niet van toepassing op
vertrouwelijke gegevens of inlichtingen die betrekking hebben op
derden. Bij een faillissement of gerechtelijke ontbinding van een
financiële onderneming, niet zijnde een beleggingsonderneming of
marktexploitant, is het vijfde lid niet van toepassing op
vertrouwelijke gegevens of inlichtingen die betrekking hebben op een
onderneming die betrokken is of betrokken is geweest bij een poging
de desbetreffende onderneming in staat te stellen haar bedrijf voort
te zetten.
Artikel 1:92
1. De toezichthouder kan, in
afwijking vanartikel 1:89, eerste lid, vertrouwelijke gegevens of
inlichtingen verkregen bij de uitvoering van de hem ingevolge deze
wet opgedragen taak, verstrekken aan een instantie die is belast met
de uitoefening van strafvorderlijke bevoegdheden of aan een
deskundige die door een dergelijke instantie met een opdracht is
belast, voorzover de verlangde gegevens of inlichtingen noodzakelijk
zijn voor de uitvoering van die opdracht.
2. Indien de instantie, bedoeld in
het eerste lid, het voornemen heeft toepassing te geven aan de
bevoegdheid tot het bij de toezichthouder vorderen van de
uitlevering van een voor inbeslagneming vatbaar voorwerp of aan de
bevoegdheid tot het vorderen van de inzage of een afschrift van
bescheiden als bedoeld in artikel 96a, 105 of 126a van het Wetboek
van Strafvordering, of artikel 18 of 19 van de Wet op de economische
delicten, en de vordering betreft vertrouwelijke gegevens of
inlichtingen als bedoeld in artikel 1:89, eerste lid, stelt die
instantie voorafgaand aan de uitoefening van haar bevoegdheid de
toezichthouder in de gelegenheid zijn zienswijze hierover kenbaar te
maken.
Artikel 1:93
1. De toezichthouder kan, in
afwijking vanartikel 1:89, eerste lid, vertrouwelijke gegevens of
inlichtingen verkregen bij de vervulling van de hem ingevolge deze
wet opgedragen taak, verstrekken aan:
a. de Europese Centrale Bank, een
buitenlandse nationale centrale bank of een andere buitenlandse
instantie die is belast met een soortgelijke taak, handelend in
haar hoedanigheid van monetaire autoriteit, voorzover de
gegevens of inlichtingen dienstig zijn voor de uitoefening van
haar wettelijke taken en de uitoefening van toezicht op
betalings-,clearing- en afwikkelingssystemen en de waarborging
van de stabiliteit van het financiële stelsel;
b. een accountant die is belast
met de wettelijke controle van de jaarrekening van een
financiële onderneming, voorzover de vertrouwelijke gegevens of
inlichtingen betrekking hebben op die financiële onderneming en
noodzakelijk zijn voor de controle;
c. een actuaris die is belast met
de wettelijke controle van een financiële onderneming,
voorzover de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen betrekking
hebben op die financiële onderneming en noodzakelijk zijn voor
de controle;
d. de marktexploitant, de
beleggingsonderneming die een multilaterale handelsfaciliteit
exploiteert of de houder van een met een gereglementeerde markt
of een multilaterale handelsfaciliteit vergelijkbaar systeem uit
een staat die geen lidstaat is met het oog op de controle op de
naleving van de voor die markt te hanteren regels; of
e. de Nederlandse Zorgautoriteit,
voorzover de gegevens of inlichtingen dienstig zijn voor de
uitoefening van haar wettelijke taken.
2. De toezichthouder verstrekt geen
vertrouwelijke gegevens of inlichtingen op grond van het eerste lid
indien:
a. het doel waarvoor de
vertrouwelijke gegevens of inlichtingen zullen worden gebruikt
onvoldoende bepaald is;
b. het beoogde gebruik van de
vertrouwelijke gegevens of inlichtingen niet past in het kader
van het toezicht op financiële markten of op personen die op
die markten werkzaam zijn;
c. de verstrekking van de
vertrouwelijke gegevens of inlichtingen zich niet zou verdragen
met de Nederlandse wet of de openbare orde;
d. de geheimhouding van de
vertrouwelijke gegevens of inlichtingen niet in voldoende mate
is gewaarborgd;
e. de verstrekking van de
vertrouwelijke gegevens of inlichtingen redelijkerwijs in strijd
is of zou kunnen komen met de belangen die deze wet beoogt te
beschermen; of
f. onvoldoende is gewaarborgd dat
de vertrouwelijke gegevens of inlichtingen niet zullen worden
gebruikt voor een ander doel dan waarvoor deze worden verstrekt.
3. Voorzover de gegevens of
inlichtingen, bedoeld in het eerste lid, zijn verkregen van een
toezichthoudende instantie, verstrekt de toezichthouder deze niet
aan de andere toezichthouder of aan een andere toezichthoudende
instantie, tenzij de toezichthoudende instantie waarvan de gegevens
of inlichtingen zijn verkregen uitdrukkelijk heeft ingestemd met de
verstrekking van de gegevens of inlichtingen en in voorkomend geval
heeft ingestemd met het gebruik voor een ander doel dan waarvoor de
gegevens of inlichtingen zijn verstrekt.
4. Indien een instantie of persoon
als bedoeld in het eerste lid aan de toezichthouder die de
vertrouwelijke gegevens of inlichtingen op grond van dat lid heeft
verstrekt, verzoekt om die vertrouwelijke gegevens of inlichtingen
te mogen gebruiken voor een ander doel dan waarvoor zij zijn
verstrekt, willigt de toezichthouder dat verzoek slechts in:
a. indien het beoogde gebruik
niet in strijd is met het eerste, tweede of derde lid; of
b. voorzover die instantie of
persoon op een andere wijze dan in deze wet voorzien met
inachtneming van de daarvoor geldende wettelijke procedures voor
dat andere doel de beschikking over die gegevens of inlichtingen
zou kunnen verkrijgen; en
c. na overleg met Onze Minister
van Justitie indien het in de aanhef bedoelde verzoek betrekking
heeft op een onderzoek naar strafbare feiten.
Artikel 1:93a
Indien de Nederlandsche Bank ingevolge
afdeling 3.6.2. toezicht houdt op geconsolideerde basis op een
Nederlandse beleggingsonderneming of Nederlandse bank dan wel toezicht
houdt op een financiële onderneming binnen een groep waarop
geconsolideerd toezicht wordt gehouden, brengt zij Onze Minister en de
instanties, bedoeld in artikel 1:93, eerste lid, onderdeel a,
onverwijld op de hoogte van noodsituaties, waaronder ongunstige
ontwikkelingen op de financiële markten, die de liquiditeit van de
markt en de stabiliteit van het financiële stelsel in de lidstaat
waar financiële ondernemingen binnen de groep die in het
geconsolideerd toezicht betrokken zijn hun zetel hebben, kunnen
aantasten en deelt zij alle informatie mede die voor de uitoefening
van hun taken noodzakelijk is.
Artikel 1:93b
1. De Autoriteit Financiële Markten
kan, indien zij is aangewezen als contactpunt als bedoeld in artikel
56, eerste lid, derde volzin, van de richtlijn markten voor
financiële instrumenten, in afwijking vanartikel 1:90, eerste lid,
vertrouwelijke gegevens of inlichtingen verkregen bij de uitvoering
van haar taak als contactpunt, verstrekken aan de Nederlandsche
Bank.
2. Voorzover de gegevens of
inlichtingen, bedoeld in het eerste lid, zijn verkregen van een
toezichthoudende instantie in een andere lidstaat, verstrekt de
Autoriteit Financiële Markten deze niet aan instanties of personen
als bedoeld in artikel 1:91, eerste lid, onderdelen a tot en met f,
artikel 1:92, eerste lid, en 1:93, eerste lid, onderdelen a tot en
met e, tenzij de desbetreffende toezichthoudende instantie waarvan
de gegevens of inlichtingen zijn verkregen uitdrukkelijk heeft
ingestemd met de verstrekking van de gegevens en in voorkomend geval
heeft ingestemd met het gebruik voor een ander doel dan waarvoor de
gegevens of inlichtingen zijn verstrekt. De Autoriteit Financiële
Markten kan de gegevens of inlichtingen in naar behoren gemotiveerde
omstandigheden ook zonder de uitdrukkelijke instemming van de
desbetreffende toezichthoudende instantie voor een ander doel dan
waarvoor zij zijn verstrekt, verstrekken aan de in de vorige volzin
bedoelde personen of instanties. In dit laatste geval stelt de
Autoriteit Financiële Markten de toezichthoudende instantie waarvan
de gegevens of inlichtingen zijn verkregen hiervan terstond in
kennis.
Artikel 1:93c
1. De Nederlandsche Bank verstrekt
eigener beweging aan Onze Minister relevante informatie met
betrekking tot een aanvraag of tot een voornemen tot verlening of
intrekking van een verklaring van geen bezwaar als bedoeld in
artikel 3:95, eerste lid, indien de desbetreffende deelneming
belangrijke gevolgen heeft of kan hebben voor de inrichting of goede
werking van het financiële stelsel.
2. Artikel 1:42, zevende lid, is van
overeenkomstige toepassing op de in het eerste lid bedoelde
informatie.
Afdeling 1.5.2. Publicatiemogelijkheden
van de toezichthouders
Artikel 1:94
De toezichthouder kan een openbare
waarschuwing uitvaardigen, indien nodig onder vermelding van de
overwegingen die tot die waarschuwing hebben geleid, bij overtreding
van een verbodsbepaling uit deze wet of van artikel 1:58, tweede en
derde lid, 1:58a, tweede lid, 1:58b, tweede lid, 1:58c, derde lid,
1:59, tweede lid,1:67, eerste lid, 1:77, eerste lid, derde volzin,
4:4, eerste lid, of 4:4a of van een bij algemene maatregel van bestuur
aangewezen bepaling uit een verordening als bedoeld in artikel 288 van
het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie.
Artikel 1:95
1. De toezichthouder stelt, indien
hij besluit een openbare waarschuwing uit te zullen vaardigen als
bedoeld inartikel 1:94 de betrokken persoon in kennis van het
besluit.
2. Het besluit vermeldt in ieder
geval de geconstateerde overtreding, de inhoud van de
openbaarmaking, de gronden waarop het besluit berust alsmede de
wijze waarop en de termijn waarna de openbare waarschuwing zal
worden uitgevaardigd.
3. Onverminderd het bepaalde in
artikel 4:11 van de Algemene wet bestuursrecht kan de toezichthouder
de toepassing van artikel 4:8 van die wet achterwege laten, indien
van de betrokken persoon geen adres bekend is en het adres ook niet
met een redelijke inspanning kan worden verkregen.
Artikel 1:96
1. Het uitvaardigen van een openbare
waarschuwing als bedoeld in artikel 1:94 geschiedt niet eerder dan
nadat vijf werkdagen zijn verstreken na de dag waarop de betrokken
persoon overeenkomstig artikel 1:95 in kennis is gesteld van het
besluit.
2. Indien wordt verzocht om een
voorlopige voorziening als bedoeld in artikel 8:81 van de Algemene
wet bestuursrecht, wordt de werking van het besluit opgeschort
totdat er een uitspraak is van de voorzieningenrechter.
3. Indien bescherming van de belangen
die deze wet beoogt te beschermen geen uitstel toelaat, kan de
toezichthouder, in afwijking van de voorgaande leden, onverwijld een
openbare waarschuwing uitvaardigen.
Artikel 1:97
1. De toezichthouder maakt een
besluit tot het opleggen van een bestuurlijke boete ingevolge deze
wet na bekendmaking openbaar, indien de bestuurlijke boete is
opgelegd terzake overtreding van:
a. een verbodsbepaling uit deze
wet of ingevolge artikel 1:58, tweede en derde lid, 1:58a,
tweede lid,1:58b, tweede lid, 1:58c, derde lid, 1:59, tweede
lid, 1:67, eerste lid, 1:77, eerste lid, derde volzin, 4:4,
eerste lid, of 4:4a;
b. een bepaling, anders dan
bedoeld onder a, die in de algemene maatregel van bestuur op
basis vanartikel 1:81, eerste lid, beboetbaar is gesteld met
tariefnummer 3;
c. artikel 2:10, vierde lid,
2:15, tweede lid, 2:18, tweede lid, 2:25, tweede lid, 2:26,2:36,
vijfde lid, 2:45, vierde lid, 2:54, vierde lid, 2:100, tweede
lid, 2:103, 2:107, eerste lid, 3:5, vierde lid, 3:8, 3:9, eerste
lid, 3:39, eerste lid, 3:47, eerste lid, 3:53, eerste lid, 3:57,
eerste lid, 3:57, vijfde lid, 3:63, eerste en derde lid, 3:67,
eerste tot en met derde lid, 3:68, eerste en derde lid, 3:69,
eerste lid, 3:72, derde lid, 3:99, eerste lid, 3:111a, eerste en
tweede lid, 3:135, eerste lid, 3:138, eerste lid, 3:139, eerste
lid, 3:141, eerste lid, 3:144, eerste lid, 3:145, eerste lid,
3:146, eerste lid,3:148, eerste lid, 3:153, 3:259, eerste en
tweede lid, 3:271, 3:272, eerste lid, 3:285, eerste en tweede
lid, 3:286, eerste en tweede lid,3:296, eerste en derde lid,
4:9, eerste lid, 4:10, eerste lid, 4:11, eerste lid, 4:15,
eerste lid, 4:19, 4:20, 4:22, 4:23, 4:24, 4:31, eerste tot en
met derde lid, 4:31a, 4:42, 4:49, eerste lid, 4:50, tweede lid,
4:53, 4:56, eerste lid, 4:59, tweede lid,4:60, vierde lid, 4:87,
4:94, derde lid, 4:95, derde lid, 4:96, eerste en tweede lid,
4:100, derde lid, 5:26, eerste lid, 5:34, eerste en tweede lid,
5:35, eerste tot en met vierde lid, 5:38, eerste en tweede lid,
5:39, eerste lid, 5:40, 5:41, eerste en tweede lid, 5:42, 5:43,
eerste en tweede lid, 5:48, derde tot en met achtste lid, 5:60,
eerste lid, 5:62, eerste lid, of 5:64, eerste lid;
d. een bepaling, anders dan
bedoeld onder c, waarvan de overtreding in de algemene maatregel
van bestuur op basis van artikel 1:81, eerste lid, beboetbaar is
gesteld met tariefnummer 2, voor zover dit in die algemene
maatregel van bestuur is bepaald; of
e. een bij algemene maatregel van
bestuur aangewezen bepaling uit een verordening als bedoeld in
artikel 288 van het Verdrag betreffende de werking van de
Europese Unie.
2. De openbaarmaking van het besluit
tot het opleggen van een bestuurlijke boete geschiedt niet eerder
dan nadat vijf werkdagen zijn verstreken na de dag waarop het
besluit aan de betrokken persoon bekend is gemaakt.
3. Indien wordt verzocht om een
voorlopige voorziening als bedoeld in artikel 8:81 van de Algemene
wet bestuursrecht, wordt de openbaarmaking van het besluit
opgeschort totdat er een uitspraak is van de voorzieningenrechter.
4. Indien de openbaarmaking van het
besluit in strijd is of zou kunnen komen met het doel van het door
de toezichthouder uit te oefenen toezicht op de naleving van deze
wet blijft deze achterwege.
Artikel 1:98
Onverminderd artikel 1:97 maakt de
toezichthouder een besluit tot het opleggen van een bestuurlijke boete
ingevolge deze wet openbaar, nadat het rechtens onaantastbaar is
geworden, tenzij de openbaarmaking van het besluit in strijd is of zou
kunnen komen met het doel van het door de toezichthouder uit te
oefenen toezicht op de naleving van deze wet.
Artikel 1:99
1. De toezichthouder maakt een
besluit tot het opleggen van een last onder dwangsom ingevolge deze
wet openbaar wanneer een dwangsom wordt verbeurd, tenzij de
openbaarmaking van het besluit in strijd is of zou kunnen komen met
het doel van het door de toezichthouder uit te oefenen toezicht op
de naleving van deze wet.
2. Indien wordt verzocht om een
voorlopige voorziening als bedoeld in artikel 8:81 van de Algemene
wet bestuursrecht, wordt de openbaarmaking van het besluit
opgeschort totdat er een uitspraak is van de voorzieningenrechter.
Artikel 1:100
Indien bescherming van de belangen die
deze wet beoogt te beschermen geen uitstel toelaat, kan de
toezichthouder, in afwijking van artikel 1:97, tweede en derde lid,
1:98, of 1:99, eerste en tweede lid, onverwijld overgaan tot
openbaarmaking van een besluit tot het opleggen van een bestuurlijke
boete onderscheidenlijk een last onder dwangsom.
Artikel 1:101
1. Indien wordt verzocht om een
voorlopige voorziening als bedoeld in artikel 8:81 van de Algemene
wet bestuursrecht tegen een besluit als bedoeld in de artikelen
1:94, 1:97, eerste lid, en 1:99, eerste lid, vindt het onderzoek ter
zitting plaats met gesloten deuren.
2. Indien de voorzieningenrechter een
publicatieverbod van een besluit als bedoeld in de artikelen 1:94,
1:97, eerste lid, en 1:99, eerste lid, heeft opgelegd, vindt het
horen van belanghebbenden terzake van het bezwaar niet in het
openbaar plaats.
3. Indien de voorzieningenrechter een
publicatieverbod van een besluit als bedoeld in de artikelen
1:94,1:97, eerste lid, en 1:99, eerste lid, heeft opgelegd, en
beroep wordt ingesteld tegen de beslissing op het bezwaar tegen dat
besluit, vindt het onderzoek ter zitting plaats met gesloten deuren.
Hoofdstuk 1.6. Procedures
Afdeling 1.6.1. Vergunningen
Artikel 1:102
1. Bij of krachtens algemene
maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de
wijze waarop de aanvraag wordt ingediend.
2. Aan de vergunning kunnen
voorschriften worden verbonden en beperkingen worden gesteld met het
oog op de belangen die het desbetreffende deel beoogt te beschermen.
3. De toezichthouder beslist binnen
dertien weken na ontvangst op de aanvraag.
4. In afwijking van het derde lid
beslist de toezichthouder binnen acht weken op een aanvraag van een
vergunning voor een instelling voor collectieve belegging in
effecten.
5. De toezichthouder bericht de
aanvrager onverwijld van de ontvangst van de aanvraag.
Artikel 1:103
1. In afwijking van artikel 1:102,
derde lid, houdt de toezichthouder de beslissing op een aanvraag tot
het verlenen van een vergunning aan, indien er tevens een aanvraag
tot verlening van een verklaring van geen bezwaar als bedoeld in
artikel 3:95, eerste lid, onderdeel b of c, is ingediend, uiterlijk
tot zes weken na het tijdstip waarop de beschikking inzake de
verklaring van geen bezwaar is bekendgemaakt. Indien binnen die
termijn een verzoek om voorlopige voorziening terzake van die
beschikking is gedaan, houdt de toezichthouder de beslissing aan tot
twee weken na het tijdstip waarop op dat verzoek is beslist.
2. Ongeacht of toepassing is gegeven
aan het eerste lid, neemt de toezichthouder in elk geval binnen zes
maanden na ontvangst van de aanvraag een besluit omtrent de
vergunning.
Artikel 1:104
1. De toezichthouder kan een door hem
verleende vergunning wijzigen, geheel of gedeeltelijk intrekken of
beperken, dan wel daaraan nadere voorschriften verbinden, indien:
a. de vergunninghouder daartoe
een aanvraag heeft ingediend;
b. de vergunninghouder, naar
later blijkt, bij de aanvraag van de vergunning onjuiste of
onvolledige gegevens heeft verstrekt, en kennis omtrent de
juiste en volledige gegevens tot een andere beslissing zou
hebben geleid;
c. de vergunninghouder
omstandigheden of feiten heeft verzwegen op grond waarvan, zo
zij voor het tijdstip waarop de vergunning werd verleend zich
hadden voorgedaan of bekend waren geweest, de vergunning zou
zijn geweigerd;
d. de vergunninghouder niet meer
voldoet aan de bij of krachtens deze wet gestelde regels dan wel
niet meer voldoet aan de aan de vergunning verbonden
voorschriften of gestelde beperkingen;
e. de vergunninghouder geen
gebruik van de vergunning heeft gemaakt binnen een termijn van
twaalf maanden na vergunningverlening;
f. de vergunninghouder de
vergunningplichtige activiteit heeft beëindigd, een
beleggingsonderneming, betaalinstelling,
elektronischgeldinstelling of wisselinstelling is die haar
bedrijf gedurende meer dan zes maanden heeft gestaakt of een
entiteit voor risico-acceptatie is die haar bedrijf waarvoor zij
een vergunning heeft, gedurende meer dan zes maanden heeft
gestaakt, een levensverzekeraar dan wel schadeverzekeraar is die
zijn bedrijf in een branche waarvoor hij een vergunning heeft,
gedurende meer dan zes maanden heeft gestaakt, een
natura-uitvaartverzekeraar is die zijn bedrijf waarvoor hij een
vergunning heeft, gedurende meer dan zes maanden heeft gestaakt
of een herverzekeraar is die zijn bedrijf in een
herverzekeringsactiviteit waarvoor hij een vergunning heeft,
gedurende meer dan zes maanden heeft gestaakt;
g. de vergunninghouder de
onderneming ten behoeve waarvan de vergunning is verleend,
geheel of gedeeltelijk overdraagt, of de Nederlandsche Bank een
mededeling als bedoeld in artikel 3:159d, eerste lid, heeft
gedaan;
h. de vergunninghouder overlijdt
indien het een natuurlijke persoon betreft of wordt ontbonden
indien het een rechtspersoon of personenvennootschap betreft;
i. uit de verklaring omtrent de
getrouwheid, deel uitmakende van de overige gegevens, bedoeld
inartikel 3:71, eerste lid, of de verklaring, bedoeld in de
artikelen 3:72, zevende lid, 3:81, derde lid, of 3:86, eerste of
tweede lid, niet blijkt dat de jaarrekening of de staten bedoeld
in artikel 3:72, eerste of derde lid, een getrouw beeld geeft of
geven van de grootte en de samenstelling van het vermogen van de
onderneming en van het resultaat over het desbetreffende
boekjaar;
j. de vergunninghouder in staat
van faillissement is komen te verkeren of ten aanzien van hem de
schuldsanering natuurlijke personen van toepassing is verklaard,
indien door een rechterlijke beschikking een of meer goederen
van de vergunninghouder onder bewind zijn gesteld als bedoeld in
artikel 380, 409 of 431 van Boek 1 van het Burgerlijk Wetboek of
indien de ondercuratelestelling van de vergunninghouder is
uitgesproken;
k. de vergunninghouder een
betaalinstelling of elektronischgeldinstelling is die
uitdrukkelijk te kennen heeft gegeven haar bedrijf niet of niet
langer te zullen uitoefenen; of
l. de vergunninghouder een
betaalinstelling of elektronischgeldinstelling is die door de
voortzetting van het uitoefenen van haar bedrijf een bedreiging
vormt voor de stabiliteit van het betalingssysteem.
2. De toezichthouder trekt de door
hem verleende vergunning in indien:
a. een machtiging bedoeld in
artikel 3:163, eerste lid, aanhef en onderdeel b, is verleend,
op het tijdstip waarop die machtiging is verleend, of zo spoedig
mogelijk daarna, voorzover de onderneming onmiddellijk
voorafgaand aan dat tijdstip nog een vergunning had;
b. een machtiging bedoeld in
artikel 3:163, eerste lid, aanhef en onderdeel c, is verleend,
op het tijdstip waarop tijdens de noodregeling voor de eerste
keer activa van de onderneming te gelde worden gemaakt met het
oogmerk de opbrengst te verdelen onder de schuldeisers,
aandeelhouders of leden, of zo spoedig mogelijk na bedoeld
tijdstip, voorzover de onderneming onmiddellijk voorafgaand aan
het voor de eerste keer te gelde maken nog een vergunning had;
of
c. hij heeft ingestemd met een
portefeuilleoverdracht als bedoeld in de artikelen 3:112, 3:113
en 3:114.
3. De toezichthouder kan bij het
besluit tot intrekking van een vergunning tevens bepalen dat de
financiële onderneming binnen een door de toezichthouder te stellen
termijn het bedrijf geheel of gedeeltelijk afwikkelt. Bij een
afwikkeling, al dan niet bepaald door de toezichthouder, wordt de
financiële onderneming of de curator in faillissement van de
financiële onderneming aangemerkt als vergunninghoudende
onderneming.
4. Het eerste en derde lid zijn van
overeenkomstige toepassing op door Onze Minister verleende
vergunningen.
Artikel 1:104a
Een overdrager van een financiële
onderneming ten aanzien waarvan toepassing is gegeven aan afdeling
3.5.4A wordt aangemerkt als houder van de aan die onderneming
verleende vergunning.
Artikel 1:105
1. Het bij of krachtens deze afdeling
met betrekking tot een vergunning bepaalde is van overeenkomstige
toepassing op:
a. een verklaring van
ondertoezichtstelling als bedoeld in deartikelen 2:69a en 3:110;
b. een verklaring van geen
bezwaar als bedoeld in artikel 5:32d;
c. een ontheffing als bedoeld in
de artikelen 2:23, 2:54i, 2:55, 2:60, 2:65, 2:75,2:80, 2:86,
2:92, 2:96, 3:5, 3:6, 3:7, 4:3, 5:26 en 5:81, voor zover het een
ontheffing betreft van artikel 5:74, eerste lid, of artikel
5:79, met dien verstande dat de ontheffing ook geheel of
gedeeltelijk kan worden verleend;
d. een instemming als bedoeld in
artikel 3:116 met dien verstande dat indien een toezichthoudende
instantie van een andere lidstaat advies of instemming over de
voorgenomen overdracht geeft, de beslistermijn wordt opgeschort
met maximaal de termijn die die toezichthoudende instantie ter
beschikking staat ingevolge artikel 3:118, vijfde lid; en
e. een instemming als bedoeld in
artikel 3:278b.
2. Op een andere ontheffing dan
bedoeld in het eerste lid, onderdeel c, is artikel 1:102, eerste
lid, van overeenkomstige toepassing. Bij ministeriële regeling
kunnen regels worden gesteld met betrekking tot de voorschriften die
aan deze ontheffing kunnen worden verbonden. Deze ontheffing kan
worden ingetrokken.
Artikel 1:106
1. Ter uitvoering van een daartoe
strekkend bindend besluit van de Commissie van de Europese
Gemeenschappen of van de Raad van de Europese Unie met betrekking
tot een staat die geen lidstaat is, schort de toezichthouder
respectievelijk Onze Minister, in afwijking van artikel 1:102,
geheel of gedeeltelijk op:
a. de behandeling van aanvragen
van een vergunning voor het uitoefenen van het bedrijf van bank,
levensverzekeraar of schadeverzekeraar of voor het verlenen van
financiële diensten als beheerder of beleggingsonderneming, die
rechtstreeks of middellijk zijn ingediend door financiële
ondernemingen waarop het recht van toepassing is van een staat
die geen lidstaat is;
b. de behandeling van aanvragen
van een verklaring van geen bezwaar als bedoeld in artikel 3:95
die rechtstreeks of middellijk zijn ingediend door financiële
ondernemingen waarop het recht van toepassing is van een staat
die geen lidstaat is;
c. de behandeling van
kennisgevingen als bedoeld in artikel 3:103 die rechtstreeks of
middellijk zijn ingediend door financiële ondernemingen waarop
het recht van toepassing is van een staat die geen lidstaat is.
2. Het eerste lid is niet van
toepassing op:
a. aanvragen van een vergunning
ten behoeve van het oprichten van dochtermaatschappijen die
tevens dochtermaatschappijen zijn van een financiële
onderneming die in een lidstaat een vergunning heeft voor het
uitoefenen van het bedrijf van bank, levensverzekeraar,
schadeverzekeraar of voor het verlenen van financiële diensten
als beheerder of beleggingsonderneming;
b. aanvragen voor een verklaring
van geen bezwaar voor gekwalificeerde deelnemingen die tevens
gekwalificeerde deelnemingen zijn van een financiële
onderneming die in een lidstaat een vergunning heeft voor het
uitoefenen van een bedrijf van bank, levensverzekeraar,
schadeverzekeraar of voor het verlenen van financiële diensten
als beheerder of beleggingsonderneming.
3. Indien in een staat die geen
lidstaat is de markttoegang en de concurrentiemogelijkheden voor
financiële ondernemingen met zetel in een lidstaat beperkter zijn
dan voor financiële ondernemingen met een zetel in een staat die
geen lidstaat is, stelt de toezichthouder de Commissie van de
Europese Gemeenschappen desgevraagd in kennis van:
a. aanvragen voor een vergunning
voor het uitoefenen van het bedrijf van bank, levensverzekeraar,
schadeverzekeraar of voor het verlenen van financiële diensten
als beheerder of beleggingsonderneming, die rechtstreeks of
middellijk zijn ingediend door een financiële onderneming
waarop het recht van toepassing is van de staat die geen
lidstaat is;
b. aanvragen voor een verklaring
van geen bezwaar voor gekwalificeerde deelnemingen in een bank,
beheerder of beleggingsonderneming, levensverzekeraar of
schadeverzekeraar die rechtstreeks of middellijk zijn ingediend
door financiële ondernemingen waarop het recht van toepassing
is van de staat die geen lidstaat is, ten gevolge waarvan die
bank, beleggingsonderneming, levensverzekeraar of
schadeverzekeraar dochtermaatschappij zou worden van de
aanvrager.
Afdeling 1.6.1a. Verklaringen van geen
bezwaar als bedoeld in artikel 3:95 en 3:96
Artikel 1:106a
Het bij of krachtens de artikelen
1:102, eerste en tweede lid, 1:104 en 1:106 met betrekking tot een
vergunning bepaalde is van overeenkomstige toepassing op een
verklaring van geen bezwaar als bedoeld in de artikelen 3:95 en 3:96.
Artikel 1:106b
1. De Nederlandsche Bank zendt binnen
twee werkdagen na ontvangst van de aanvraag van een verklaring van
geen bezwaar en van alle gegevens en bescheiden, bedoeld in artikel
3:95, tweede lid, en artikel 3:96, tweede lid, een schriftelijke
ontvangstbevestiging aan de aanvrager.
2. De Nederlandsche Bank beslist op
de aanvraag binnen zestig werkdagen na de ontvangstbevestiging als
bedoeld in het eerste lid, onverminderdartikel 1:106c. De
Nederlandsche Bank informeert de aanvrager over de datum waarop zij
uiterlijk beslist.
3. Indien het een aanvraag betreft
als bedoeld in artikel 1:62 voor een verklaring van geen bezwaar als
bedoeld in artikel 3:95, vermeldt de Nederlandsche Bank in haar
besluit het advies van de toezichthoudende instantie van de
desbetreffende lidstaat.
Artikel 1:106c
1. De Nederlandsche Bank kan de
aanvrager binnen vijftig werkdagen na de ontvangstbevestiging als
bedoeld in artikel 1:106b, eerste lid, schriftelijk om aanvullende
informatie verzoeken indien dit voor de beoordeling van de aanvraag
noodzakelijk is. Het verzoek vermeldt welke aanvullende informatie
dient te worden verstrekt.
2. De Nederlandsche Bank zendt binnen
twee werkdagen na ontvangst van de aanvullende informatie als
bedoeld in het eerste lid een schriftelijke ontvangstbevestiging aan
de aanvrager.
3. Indien de Nederlandsche Bank heeft
verzocht om aanvullende informatie als bedoeld in het eerste lid kan
zij de beslistermijn, bedoeld in artikel 1:106b, tweede lid,
eenmalig met ten hoogste twintig werkdagen opschorten.
4. In afwijking van het derde lid kan
de Nederlandsche Bank de beslistermijn met ten hoogste dertig
werkdagen opschorten indien:
a. de aanvrager zijn zetel heeft
of onder toezicht staat in een staat die geen lidstaat is; of
b. de aanvrager geen
beleggingsonderneming, herverzekeraar, beheerder van een
instelling voor collectieve belegging in effecten, bank,
levensverzekeraar, schadeverzekeraar of entiteit voor
risico-acceptatie met zetel in Nederland of een andere lidstaat
is.
5. Indien de Nederlandsche Bank heeft
verzocht om aanvullende informatie als bedoeld in het eerste lid,
informeert zij de aanvrager over de datum waarop zij uiterlijk
beslist.
Artikel 1:106d
Indien de Nederlandsche Bank de
aanvraag niet binnen de beslistermijn, bedoeld in artikel 1:106b of
1:106c, heeft afgewezen, wordt de verklaring van geen bezwaar geacht
te zijn verleend. Paragraaf 4.1.3.3 van de Algemene wet bestuursrecht
is van overeenkomstige toepassing.
Artikel 1:106e
De Nederlandsche Bank kan een termijn
stellen waarbinnen de verwerving of vergroting van de gekwalificeerde
deelneming, bedoeld in artikel 3:95, of de handeling, bedoeld
inartikel 3:96, dient te zijn voltooid. Deze termijn kan door de
Nederlandsche Bank worden verlengd.
Afdeling 1.6.2. Registratie
Artikel 1:107
1. Er is een openbaar register dat
wordt gehouden door de registerhouder en in ieder geval wordt
gepubliceerd op een daartoe geschikte website. De registerhouder
draagt zorg voor het goed functioneren van het register en verricht
de inschrijving en doorhaling daarin op zodanige wijze dat uit het
register is op te maken vanaf welk tijdstip, welke activiteiten de
ingeschreven financiële ondernemingen mogen verrichten, met
inbegrip van de eventueel gestelde beperkingen, alsmede de staat van
de zetel.
2. De registerhouder draagt
onverwijld zorg voor de inschrijving van:
a. financiële ondernemingen:
1°. waaraan een vergunning
ingevolge deze wet of een ontheffing als bedoeld in artikel
2:23, 2:54i, 2:55, 2:60, 2:65, 2:75, 2:80, 2:86, 2:92, 2:96,
3:5, 3:6,3:7, 4:3, 5:26, of 5:81, voor zover het een
ontheffing betreft van artikel 5:74, eerste lid, of artikel
5:79, is verleend;
2°. waarop een vrijstelling
van toepassing is, indien zij ingevolge een voorschrift dat
aan die vrijstelling is verbonden de toezichthouder in
kennis hebben gesteld van hun voornemen om de desbetreffende
diensten te verlenen;
3°. waaraan het anderszins
ingevolge deze wet is toegestaan vanuit een in Nederland
gelegen bijkantoor of door middel van dienstverrichting naar
Nederland, hun bedrijf uit te oefenen of financiële
diensten te verlenen;
4°. waaraan een verklaring
van ondertoezichtstelling is verleend;
5°. waaraan een verbod
ingevolge artikel 1:58, tweede en derde lid, 1:58a, tweede
lid, 1:58b, tweede lid, 1:58c, derde lid, 1:59, tweede lid,
1:67, eerste lid,1:77, eerste lid, derde volzin, 4:4, eerste
lid, of 4:4a is opgelegd;
6°. die aangesloten
onderneming zijn als bedoeld in artikel 2:105;
7°. waarop de
vangnetregeling, bedoeld inafdeling 3.5.6, van toepassing
is;
8°. die worden beheerd door
beheerders waaraan een vergunning of verklaring van
ondertoezichtstelling is verleend; deze financiële
ondernemingen worden in het register opgenomen bij de
beheerder die het beheer over hen voert;
9°. die zich hebben gemeld
als beleggingsmaatschappij met veranderlijk kapitaal;
10°. die zijn aangemeld
overeenkomstig artikel 2:81, tweede lid, onderdeel b; deze
worden in het register opgenomen bij de betrokken aanbieder
of aanbieders;
11°. die ingevolge artikel
2:99 of 4:26 aan de Autoriteit Financiële Markten hebben
gemeld voornemens te zijn het bedrijf van
beleggingsonderneming met systematische interne afhandeling
uit te oefenen;
12°. die zijn aangemeld
overeenkomstig artikel 2:97, vijfde lid, aanhef en onderdeel
b; deze worden in het register opgenomen bij de betrokken
beleggingsonderneming;
13°. die hun bedrijf
afwikkelen overeenkomstig artikel 1:104, derde lid; en
14°. waarop overeenkomstig
artikel 1:10, onderdeel a, de ingevolge deze wet gestelde
regels niet van toepassing zijn;
b. marktexploitanten waaraan een
vergunning of een ontheffing ingevolge deze wet is verleend;
c. kredietbeoordelingsbureaus
waaraan ingevolge artikel 3:57, tweede lid, een erkenning is
verleend.
3. Onverminderd het eerste lid draagt
de toezichthouder onverwijld zorg voor de inschrijving van:
a. de naam en woonplaats van de
vertegenwoordiger in Nederland van een verzekeraar met
bijkantoor in Nederland of die diensten verricht naar Nederland;
b. de aard van de overeenkomsten
van levensverzekering voorzover het levensverzekeraars betreft
die door middel van dienstverrichting hun bedrijf in Nederland
uitoefenen, dan wel de aard van de risico’s van
schadeverzekering voorzover het entiteiten voor
risicoacceptatie, herverzekeraars of schadeverzekeraars betreft
die door middel van dienstverrichting hun bedrijf in Nederland
uitoefenen;
c. de gegevens die moeten worden
gemeld op grond van:
1°. hoofdstuk 5.3, met dien
verstande dat deze gegevens worden ingeschreven binnen een
werkdag volgend op de werkdag waarop de registerhouder de
betreffende melding heeft ontvangen en met uitzondering van
adresgegevens van meldingsplichtige natuurlijke personen;
2°. artikel 5:25i, tweede of
vijfde lid, met inbegrip van het tijdstip waarop de
informatie door de uitgevende instelling openbaar is
gemaakt; en
3°. artikel 5:60, met
uitzondering van de adresgegevens van de meldingsplichtigen;
d. prospectussen die op grond van
artikel 5:9 zijn goedgekeurd;
e. de namen van de staten die
Onze Minister heeft aangewezen ingevolge de artikelen 2:6, 2:50,
2:54l en2:66;
f. de lidstaten waarin een
ingeschreven bemiddelaar in verzekeringen bevoegd is
bemiddelingswerkzaamheden te verrichten en de namen van de
natuurlijke personen die het beleid van de bemiddelaar bepalen;
g. de naam van de verzekeraar
voor wie de volmacht van een ingeschreven gevolmachtigde agent
of ondergevolmachtigde agent geldt en de namen van de
natuurlijke personen die het beleid van de gevolmachtigde agent
of de ondergevolmachtigde agent bepalen;
h. de financiële producten ten
aanzien waarvan een ingeschreven financiëledienstverlener
ingevolge deze wet diensten mag verlenen, alsmede de aard van de
desbetreffende diensten;
i. de marktexploitant of de
beleggingsonderneming waaraan het ingevolge een besluit als
bedoeld inartikel 1:58c, derde lid, niet is toegestaan hun
voorzieningen in Nederland beschikbaar te stellen voor in
Nederland gevestigde leden of deelnemers op afstand;
j. betaaldienstagenten en de
bijkantoren van een betaalinstelling;
k. biedingsberichten die op grond
van de artikelen 5:74 en 5:76 zijn goedgekeurd alsmede openbare
mededelingen die ingevolge de bij of krachtens artikelen 5:25m,
zesde lid, en 5:76, tweede lid, gestelde regels door de
Autoriteit Financiële Markten zijn ontvangen;
k. betaaldienstagenten van een
elektronischgeldinstelling met zetel in Nederland.
4. Indien van toepassing wordt bij
doorhaling vermeld dat het desbetreffende besluit nog niet
onherroepelijk is.
Artikel 1:108
1. De registerhouder houdt de in
artikel 1:107bedoelde gegevens gedurende ten minste vijf jaar voor
een ieder kosteloos ter inzage in het register. De registerhouder
verstrekt aan een ieder desgevraagd, tegen betaling van de
kostprijs, afschriften uit het register.
2. Bij ministeriële regeling kunnen
regels worden gesteld met betrekking tot de inrichting en werking
van het register.
Artikel 1:109 [Vervallen per
01-07-2012]
Artikel 1:109a
De Autoriteit Financiële Markten houdt
een lijst bij van gereglementeerde markten waarvoor Onze Minister een
vergunning als bedoeld in artikel 5:26, eerste lid, heeft verleend en
zendt deze lijst aan de overige lidstaten en aan de Europese
Autoriteit voor effecten en markten.
Artikel 1:109b
1. De Autoriteit Financiële Markten
publiceert op haar website in een taal die in de internationale
financiële kringen gebruikelijk is:
a. de informatie, bedoeld in
artikel 30 van de richtlijn 2010/42/EU van de Europese Commissie
van 1 juli 2010 tot uitvoering van Richtlijn 2009/65/EG van het
Europees Parlement en de Raad van de Europese Unie ten aanzien
van sommige bepalingen betreffende fusies van fondsen,
master-feeder constructies en de kennisgevingsprocedure (PbEU L
176); en
b. alle actuele regelgeving,
administratieve procedures en overige informatie die relevant is
voor het aanvragen van een vergunning voor een instelling voor
collectieve belegging in effecten en het aanbieden van rechten
van deelneming in een instelling voor collectieve belegging in
effecten.
2. De Autoriteit Financiële Markten
publiceert de informatie, bedoeld in het eerste lid, onderdeel a, in
de vorm van een verhalende beschrijving en een reeks van referenties
of links naar brondocumenten.
Afdeling 1.6.3 [Vervallen per
01-01-2013]
Artikel 1:110 [Vervallen per
01-01-2013]
Hoofdstuk 1.8. Beloningen van dagelijks
beleidsbepalers bij steunmaatregelen
Artikel 1:112
1. Indien een financiële onderneming
in verband met de stabiliteit van het financiële stelsel steun
geniet of heeft genoten in de zin van artikel 107, eerste lid, van
het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie, worden de
door die onderneming aan haar dagelijks beleidsbepalers over de
periode, waarin steun wordt of is genoten, toe te kennen of uit te
keren beloningen, alsmede de door die onderneming aan haar dagelijks
beleidsbepalers over de periode, voorafgaande aan de steunverlening,
toe te kennen of uit te keren beloningen, voor zover die beloningen
op het tijdstip dat de steunverlening aanving, nog niet waren
toegekend of uitgekeerd, van rechtswege:
a. op een waarde van € 0
gesteld, voor zover het betreft het niet vaste deel van de
beloning, waarvan de toekenning geheel of gedeeltelijk
afhankelijk is gesteld van het bereiken van bepaalde doelen of
van het zich voordoen van bepaalde omstandigheden;
b. op de waarde gesteld die zij
hadden op het moment, onmiddellijk voorafgaand aan het van
kracht worden van de steunmaatregel, voor zover het betreft de
overige delen van de beloning, met dien verstande dat
procentuele stijgingen van die overige delen van de beloning
toegestaan blijven, voor zover die stijgingen eveneens gelden
voor alle werknemers van de betrokken onderneming.
2. Een financiële onderneming kent
geen beloningen toe en keert geen beloningen uit in strijd met het
eerste lid.
3. Het orgaan dat belast is met het
toezicht op het beleid en de algemene gang van zaken van de
onderneming, ziet toe op de naleving van het tweede lid.
4. Bedingen tussen een financiële
onderneming en haar dagelijks beleidsbepalers, die in strijd zijn
met de strekking van het eerste lid, zijn nietig.
5. Indien de steun is verleend aan
een groep in de zin van artikel 24b van Boek 2 van het Burgerlijk
Wetboek of een tot zodanige groep behorende rechtspersoon of
vennootschap, wordt de aan het hoofd van die groep staande
groepsmaatschappij voor de toepassing van het eerste tot en met
vierde lid aangemerkt als de in die leden bedoelde financiële
onderneming.
6. Indien de aan het hoofd van een
groep als bedoeld in het vijfde lid staande groepsmaatschappij haar
zetel buiten Nederland heeft, wordt in afwijking van het vijfde lid
de binnen de groep hiërarchisch hoogste groepsmaatschappij met
zetel in Nederland aangemerkt als de in het eerste tot en met vierde
lid bedoelde financiële onderneming.
Artikel 1:113
1. Met steun aan een financiële
onderneming wordt voor de toepassing van artikel 1:112, eerste lid,
gelijkgesteld:
a. een deelneming van de Staat
der Nederlanden in verband met de stabiliteit van het
financiële stelsel in die onderneming, of:
b. indien de financiële
onderneming deel uitmaakt van een groep als bedoeld in artikel
24b van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek: een deelneming van de
Staat der Nederlanden in verband met de stabiliteit van het
financiële stelsel in een andere tot die groep behorende
groepsmaatschappij.
2. De gelijkstelling, bedoeld in het
eerste lid, eindigt zodra met de afbouw van de deelneming van de
Staat der Nederlanden een aanvang is gemaakt en de eerste
vervreemding van door de Staat der Nederlanden gehouden aandelen
daadwerkelijk heeft plaatsgevonden.
2. Deel Markttoegang Financiële
Ondernemingen
Hoofdstuk 2.1. Inleidende bepalingen
Artikel 2:1
Vergunningen en ontheffingen, verleend
ingevolge deze wet, zijn persoonlijk en niet overdraagbaar.
Artikel 2:2
Indien de toezichthouder bij de
verlening van een vergunning een ontheffing als bedoeld in artikel
2:5, derde lid, 2:7, derde lid, 2:12, vierde lid, 2:17, derde lid,
2:21, derde lid, 2:26b, vierde lid, 2:26e, derde lid, 2:31, vierde
lid,2:37, derde lid, 2:41, derde lid, 2:49, derde lid,2:51, derde lid,
2:54b, vierde lid, 2:54e, derde lid, 2:54j, derde lid,2:54m, derde
lid, 2:58, derde lid, 2:63, derde lid, 2:67, vijfde lid,2:68, vierde
lid, 2:78, derde lid, 2:83, derde lid, 2:89, derde lid,2:94, derde
lid, of 2:99, zesde lid, verleent, geldt die ontheffing tevens als een
ontheffing van de dienovereenkomstige regels ingevolge het Deel
Prudentieel toezicht financiële ondernemingenonderscheidenlijk het
Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen.
Artikel 2:3
Indien, onverminderd artikel 2:2, de
Autoriteit Financiële Markten bij de verlening van een
vergunning,waarbij ingevolge artikel 1:48 advies aan de Nederlandsche
Bank is gevraagd, tevens een ontheffing als bedoeld in artikel 2:67,
vijfde lid, 2:68, vierde lid, of 2:99, zesde lid, verleent, is de
Autoriteit Financiële Markten bevoegd tegelijkertijd ontheffing te
verlenen van de dienovereenkomstige regels ingevolge het Deel
Prudentieel toezicht financiële ondernemingen, indien het advies
daartoe aanleiding geeft. In die gevallen worden de door de
Nederlandsche Bank eventueel geadviseerde voorschriften verbonden aan
die ontheffing. Die ontheffing wordt geacht te zijn verleend door de
Nederlandsche Bank voorzover betrekking hebbend op regels ingevolge
het Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen.
Hoofdstuk 2.2. Toegang tot de
Nederlandse financiële markten
Afdeling 2.2.0. Uitoefenen van bedrijf
van betaaldienstverlener
§ 2.2.0.1. Vergunningplicht en-eisen
voor betaaldienstverleners met zetel in Nederland
Artikel 2:3a
1. Het is een ieder met zetel in
Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank
verleende vergunning het bedrijf uit te oefenen van
betaaldienstverlener.
2. Het eerste lid is niet van
toepassing op financiële ondernemingen die voor het uitoefenen van
het bedrijf van bank of voor het uitoefenen van het bedrijf van
elektronischgeldinstelling een door de Nederlandsche Bank op grond
van dit deel verleende vergunning hebben, voor zover het aan hen
ingevolge die vergunning is toegestaan betaaldiensten te verlenen.
3. Het eerste lid is niet van
toepassing op elektronischgeldinstellingen die gevestigd zijn in een
door Onze Minister aangewezen staat als bedoeld in artikel 2:10f,
derde lid, en die voldoen aan de in artikel 2:10f, derde lid,
bedoelde voorwaarden.
Artikel 2:3b
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag een vergunning voor het uitoefenen van het bedrijf van
betaaldienstverlener indien de aanvrager aantoont dat zal worden
voldaan aan het bepaalde ingevolge:
a. artikel 3:8 met betrekking tot
de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen;
b. artikel 3:9 met betrekking tot
de betrouwbaarheid van de personen die het beleid bepalen of
mede bepalen;
c. artikel 3:10, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de
integere bedrijfsuitoefening;
d. artikel 3:15, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het minimum aantal personen dat het
dagelijks beleid bepaalt en de plaats van waaruit zij hun
werkzaamheden verrichten;
e. artikel 3:16, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de zeggenschapsstructuur;
f. artikel 3:17, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering;
g. artikel 3:29a, eerste lid, met
betrekking tot het veiligstellen van ontvangen middelen uit
betaaldiensten, voor zover van toepassing;
h. artikel 3:53, eerste en derde
lid, met betrekking tot het minimum eigen vermogen;
i. artikel 3:57, eerste tot en
met derde lid, met betrekking tot de solvabiliteit.
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
3. De Nederlandsche Bank beslist op
de aanvraag binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag, of,
indien de aanvraag onvolledig is, binnen drie maanden na ontvangst
van alle voor het nemen van de beslissing benodigde gegevens.
4. De artikelen 4:14 van de Algemene
wet bestuursrecht en 1:102, derde lid, zijn niet van toepassing.
Artikel 2:3c
1. Een betaalinstelling die
voornemens is betaaldiensten te verlenen door tussenkomst van een
betaaldienstagent, stelt de Nederlandsche Bank hiervan in kennis
onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te
bepalen gegevens.
2. Indien de Nederlandsche Bank
overeenkomstig het eerste lid de gegevens heeft ontvangen en zij er
van overtuigd is dat de gegevens correct zijn, schrijft zij de agent
in in het register, bedoeld in artikel 1:107.
§ 2.2.0.2. Vrijstelling
Artikel 2:3d
Bij ministeriële regeling kan geheel
of gedeeltelijk vrijstelling worden geregeld van artikel 2:3a, eerste
lid. Aan deze gehele of gedeeltelijke vrijstelling kunnen
voorschriften worden verbonden.
§ 2.2.0.3. Bijkantoren en
betaaldienstagenten van en verrichten van diensten door
betaaldienstverleners met zetel in een andere lidstaat
Artikel 2:3e
1. Een betaaldienstverlener met zetel
in een andere lidstaat kan overgaan tot het verrichten van haar
werkzaamheden vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door
tussenkomst van een in Nederland werkzaam zijnde betaaldienstagent,
dan wel door middel van het verrichten van diensten naar Nederland,
indien hij een door de toezichthoudende instantie van die lidstaat
daartoe verleende vergunning heeft.
2. Artikel 1:107, tweede lid, is niet
van toepassing.
§ 2.2.0.4. Betaaldienstverleners met
zetel in een staat die geen lidstaat is
Artikel 2:3f
1. Het is een ieder met zetel in een
staat die geen lidstaat is verboden:
a. in Nederland het bedrijf van
betaaldienstverlener uit te oefenen;
b. vanuit een in Nederland
gelegen bijkantoor het bedrijf van betaaldienstverlener uit te
oefenen in een andere lidstaat.
2. Het eerste lid is niet van
toepassing op financiële ondernemingen die voor het uitoefenen van
het bedrijf van bank een door de Nederlandsche Bank op grond van dit
deel verleende vergunning hebben, voor zover het aan hen ingevolge
die vergunning is toegestaan betaaldiensten te verlenen.
Afdeling 2.2.1. Uitoefenen van bedrijf
van clearinginstelling
§ 2.2.1.1. Vergunningplicht en -eisen
voor clearinginstellingen met zetel in Nederland
Artikel 2:4
1. Het is een ieder met zetel in
Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank
verleende vergunning het bedrijf uit te oefenen van
clearinginstelling.
2. Het eerste lid is niet van
toepassing op financiële ondernemingen met zetel in Nederland die
voor het uitoefenen van het bedrijf van bank een door de
Nederlandsche Bank op grond van dit deel verleende vergunning
hebben.
Artikel 2:5
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag een vergunning als bedoeld in artikel 2:4, eerste lid,
indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde
ingevolge:
a. artikel 3:8 met betrekking tot
de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen;
b. artikel 3:9 met betrekking tot
de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen;
c. artikel 3:10, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de
integere bedrijfsuitoefening;
d. artikel 3:15, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het minimum aantal personen dat het
dagelijks beleid bepaalt en de plaats van waaruit zij hun
werkzaamheden verrichten;
e. artikel 3:16, eerste en derde
lid, met betrekking tot de zeggenschapsstructuur;
f. artikel 3:17, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering;
g. artikel 3:19, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het minimum aantal leden van de raad van
commissarissen of het daarmee vergelijkbaar orgaan als bedoeld
in artikel 3:19, tweede lid;
h. artikel 3:53, eerste en derde
lid, met betrekking tot het minimum eigen vermogen;
i. artikel 3:57, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de solvabiliteit; en
j. artikel 3:63, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de liquiditeit.
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
3. De Nederlandsche Bank kan op
aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste
lid, aanhef en onderdeel c, d, f, g, h, i, of j, indien de aanvrager
aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat
de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te
bereiken anderszins worden bereikt.
§ 2.2.1.2. Bijkantoor en verrichten
van diensten door clearinginstellingen met zetel buiten Nederland
Artikel 2:6
1. Het is een ieder met zetel buiten
Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank
verleende vergunning vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor het
bedrijf van clearinginstelling uit te oefenen.
2. Het eerste lid is niet van
toepassing op clearinginstellingen met zetel in een door Onze
Minister aan te wijzen staat waar toezicht op het uitoefenen van het
bedrijf van clearinginstelling wordt uitgeoefend dat in voldoende
mate waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze wet
beoogt te beschermen. Bij algemene maatregel van bestuur kunnen
nadere regels worden gesteld met betrekking tot het aanwijzen van
staten. Het besluit tot aanwijzing kan door Onze Minister worden
ingetrokken.
3. Een besluit tot aanwijzing van een
staat, bedoeld in het tweede lid, en de intrekking daarvan, worden
bekend gemaakt in de Staatscourant.
4. Het eerste lid is niet van
toepassing op financiële ondernemingen met zetel in een andere
lidstaat die voor het uitoefenen van het bedrijf van bank een door
de toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende vergunning
hebben, tenzij de vergunning anders vermeldt. Artikel 2:15 is van
overeenkomstige toepassing.
Artikel 2:7
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag een vergunning als bedoeld in artikel 2:6, eerste lid,
indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde
ingevolge:
a. artikel 3:8 met betrekking tot
de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen;
b. artikel 3:9 met betrekking tot
de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen;
c. artikel 3:10, eerste en tweede
lid, met betrekking tot beleid met betrekking tot de integere
bedrijfsuitoefening;
d. artikel 3:17, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering;
e. artikel 3:21 met betrekking
tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid van het
bijkantoor bepaalt en de plaats van waaruit zij hun
werkzaamheden verrichten;
f. artikel 3:53, eerste en derde
lid, met betrekking tot het minimum eigen vermogen;
g. artikel 3:57, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de solvabiliteit; en
h. artikel 3:63, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de liquiditeit,
met dien verstande dat voor de
toepassing van de onderdelen a tot en met d en f tot en met h in de
genoemde artikelen voor «een clearinginstelling met zetel in
Nederland» telkens moet worden gelezen: «het bijkantoor in
Nederland van een clearinginstelling met zetel in een
niet-aangewezen staat», en dat voor de toepassing van onderdeel e
in het genoemde artikel voor«bank met zetel in een staat die geen
lidstaat is», moet worden gelezen: «clearinginstelling met zetel
in een niet-aangewezen staat».
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
3. De Nederlandsche Bank kan op
aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste
lid, aanhef en onderdeel c, d, f, g of h, indien de aanvrager
aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat
de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te
bereiken anderszins worden bereikt.
Artikel 2:8
1. Het is een ieder met zetel buiten
Nederland verboden het bedrijf van clearinginstelling door middel
van het verrichten van diensten naar Nederland uit te oefenen,
tenzij hij de Nederlandsche Bank van het voornemen daartoe kennis
heeft gegeven en hij ervoor zorgt en aantoont dat zal worden voldaan
aan hetgeen ingevolge de artikelen 3:17, 3:18, 3:20a en 3:57 is
bepaald, met dien verstande dat in die artikelen voor de zinsnede
«met zetel in Nederland» wordt gelezen: met zetel buiten
Nederland.
2. Het eerste lid is niet van
toepassing op clearinginstellingen met zetel in een door Onze
Minister ingevolge artikel 2:6, tweede lid, aan te wijzen staat die
in de staat van hun zetel bevoegd zijn tot de uitoefening van hun
bedrijf.
3. Het eerste lid is niet van
toepassing op clearinginstellingen met zetel in een andere lidstaat
die een door de toezichthoudende instantie van die lidstaat
verleende vergunning hebben voor het uitoefenen van het bedrijf van
bank, tenzij de vergunning anders vermeldt. Artikel 2:18 is van
overeenkomstige toepassing.
4. Voor de toepassing van het eerste
lid oefenen clearinginstellingen met zetel buiten Nederland het
bedrijf van clearinginstelling uit door middel van het verrichten
van diensten naar Nederland indien zulks geschiedt op een
gereglementeerde markt waarvoor een vergunning als bedoeld in
artikel 5:26, eerste lid, is verleend, een multilaterale
handelsfaciliteit waarvoor een vergunning als bedoeld in artikel
2:96 is verleend of een beleggingsonderneming met systematische
interne afhandeling.
5. Indien de Nederlandsche Bank een
kennisgeving als bedoeld in het eerste lid heeft ontvangen, deelt
zij de ontvangst hiervan onverwijld mede aan de financiële
onderneming die de kennisgeving heeft gedaan.
Artikel 2:9
1. De kennisgeving, bedoeld in
artikel 2:8, eerste lid, geschiedt onder opgave van bij of krachtens
algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens.
2. De clearinginstelling, bedoeld
inartikel 2:8, eerste lid, kan overgaan tot het verrichten van
diensten nadat zij de mededeling, bedoeld in artikel 2:8, vijfde
lid, van de Nederlandsche Bank heeft ontvangen.
Artikel 2:10
1. Een clearinginstelling als bedoeld
in artikel 2:6, tweede lid, of artikel 2:8, tweede lid, die
voornemens is vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door
middel van het verrichten van diensten naar Nederland het bedrijf
van clearinginstelling uit te oefenen, geeft aan de Nederlandsche
Bank kennis van dat voornemen. De clearinginstelling legt daarbij
een door de toezichthoudende instantie van die aangewezen staat
afgegeven verklaring over waaruit blijkt dat zij in die staat
bevoegd is tot het uitoefenen van het bedrijf van
clearinginstelling.
2. De clearinginstelling kan overgaan
tot het uitoefenen van het voorgenomen bedrijf door middel van het
verrichten van diensten naar Nederland nadat de kennisgeving is
gedaan en de verklaring is afgegeven tenzij de Nederlandsche Bank
mededeelt dat het voornemen of de beoogde wijze van uitoefening in
strijd is met deze wet.
3. Indien de Nederlandsche Bank een
kennisgeving als bedoeld in het eerste lid heeft ontvangen, deelt
zij de betrokken clearinginstelling onverwijld deze ontvangst mede.
4. De Nederlandsche Bank kan binnen
twee maanden na ontvangst van de kennisgeving de toezichthoudende
instantie van de aangewezen staat mededelen welke voorwaarden om
redenen van algemeen belang door de clearinginstelling in acht
moeten worden genomen bij het uitoefenen van haar bedrijf vanuit het
in Nederland gelegen bijkantoor. De Nederlandsche Bank zendt hiervan
een afschrift aan de clearinginstelling.
Afdeling 2.2.1.a. Uitoefenen van
bedrijf van elektronischgeldinstelling
§ 2.2.1a.1. Vergunningplicht en eisen
voor elektronischgeldinstellingen met zetel in Nederland
Artikel 2:10a
1. Het is een ieder met zetel in
Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank
verleende vergunning elektronisch geld uit te geven.
2. Het eerste lid is niet van
toepassing op financiële ondernemingen die voor het uitoefenen van
het bedrijf van bank een door de Nederlandsche Bank op grond van dit
deel verleende vergunning hebben, voor zover het aan hen ingevolge
die vergunning is toegestaan elektronisch geld uit te geven.
Artikel 2:10b
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag aan een rechtspersoon een vergunning als bedoeld in artikel
2:10a, eerste lid, indien de aanvrager aantoont dat zal worden
voldaan aan het bepaalde ingevolge:
a. artikel 3:8 met betrekking tot
de deskundigheid van de in dat artikel bedoelde personen;
b. artikel 3:9 met betrekking tot
de betrouwbaarheid van de personen die het beleid bepalen of
mede bepalen;
c. artikel 3:10, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de
integere bedrijfsuitoefening;
d. artikel 3:15, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het minimum aantal personen dat het
dagelijks beleid bepaalt en de plaats van waaruit zij hun
werkzaamheden verrichten;
e. artikel 3:16, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de zeggenschapsstructuur;
f. artikel 3:17, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering;
g. artikel 3:29a met betrekking
tot het veiligstellen van middelen die zijn ontvangen van
betaaldienstgebruikers of in ruil voor elektronisch geld;
h. artikel 3:53, eerste en derde
lid, met betrekking tot het minimum eigen vermogen;
i. artikel 3:57, eerste tot en
met derde lid, met betrekking tot de solvabiliteit.
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
3. De Nederlandsche Bank beslist op
de aanvraag, in afwijking van artikel 1:102, derde lid, binnen drie
maanden na ontvangst van de aanvraag, of, indien de aanvraag
onvolledig is, binnen drie maanden na ontvangst van alle voor het
nemen van de beslissing benodigde gegevens.
4. Artikel 4:14 van de Algemene wet
bestuursrecht is niet van toepassing.
Artikel 2:10c
1. Een elektronischgeldinstelling met
zetel in Nederland die voornemens is betaaldiensten te verlenen door
tussenkomst van een betaaldienstagent, stelt de Nederlandsche Bank
hiervan in kennis onder opgave van bij of krachtens algemene
maatregel van bestuur te bepalen gegevens.
2. Indien de Nederlandsche Bank
overeenkomstig het eerste lid de gegevens heeft ontvangen en zij
ervan overtuigd is dat de gegevens correct zijn, schrijft zij de
betaaldienstagent in in het register, bedoeld inartikel 1:107.
§ 2.2.1a.2. Vrijstelling
Artikel 2:10d
Bij ministeriële regeling kan geheel
of gedeeltelijk vrijstelling worden geregeld van artikel 2:10a, eerste
lid. Aan deze gehele of gedeeltelijke vrijstelling kunnen
voorschriften worden verbonden.
§ 2.2.1a.3. Bijkantoren en agenten van
en verrichten van diensten door elektronischgeldinstellingen met zetel
in een andere lidstaat
Artikel 2:10e
1. Een elektronischgeldinstelling met
zetel in een andere lidstaat kan overgaan tot het verrichten van
haar werkzaamheden vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, dan
wel door middel van het verrichten van diensten naar Nederland,
indien zij een door de toezichthoudende instantie van die lidstaat
daartoe verleende vergunning heeft en de toezichthoudende instantie
van de lidstaat waar zij haar zetel heeft, kennis heeft gegeven van
het voornemen diensten te gaan verrichten naar Nederland dan wel
werkzaamheden te gaan verrichten vanuit een in Nederland gelegen
bijkantoor.
2. Onverminderd het eerste lid, kan
een elektronischgeldinstelling met zetel in een andere lidstaat,
indien zij een door de toezichthoudende instantie van die lidstaat
daartoe verleende vergunning heeft die deze werkzaamheden toelaat,
door tussenkomst van een in Nederland werkzaam zijnde
betaaldienstagent, overgaan tot het verlenen van betaaldiensten.
§ 2.2.1a.4.
Elektronischgeldinstellingen met zetel in een staat die geen lidstaat
is
Artikel 2:10f
1. Het is een ieder met zetel in een
staat die geen lidstaat is verboden:
a. in Nederland het bedrijf van
elektronischgeldinstelling uit te oefenen;
b. vanuit een in Nederland
gelegen bijkantoor het bedrijf van elektronischgeldinstelling
uit te oefenen in een andere lidstaat.
2. Het eerste lid is niet van
toepassing op financiële ondernemingen die voor het uitoefenen van
het bedrijf van bank een door de Nederlandsche Bank op grond van dit
deel verleende vergunning hebben, voor zover het aan hen ingevolge
die vergunning is toegestaan elektronisch geld uit te geven.
3. Het eerste lid is niet van
toepassing op elektronischgeldinstellingen met zetel in een door
Onze Minister aan te wijzen staat.
Afdeling 2.2.2. Uitoefenen van bedrijf
van bank en financiële instelling
§ 2.2.2.1. Vergunningplicht en -eisen
voor banken met zetel in Nederland
Artikel 2:11
1. Het is een ieder met zetel in
Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank
verleende vergunning het bedrijf uit te oefenen van bank.
2. Het eerste lid is niet van
toepassing op degene die gelden ter beschikking verkrijgt als
bedoeld in artikel 3:2.
Artikel 2:12
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag een vergunning als bedoeld in artikel 2:11, eerste lid,
indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde
ingevolge:
a. artikel 3:8 met betrekking tot
de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen;
b. artikel 3:9 met betrekking tot
de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen;
c. artikel 3:10, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de
integere bedrijfsuitoefening;
d. artikel 3:15, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het minimum aantal personen dat het
dagelijks beleid bepaalt en de plaats van waaruit zij hun
werkzaamheden verrichten;
e. artikel 3:16, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de zeggenschapsstructuur;
f. artikel 3:17, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering;
g. artikel 3:19, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het minimum aantal leden van een raad
van commissarissen of een daarmee vergelijkbaar orgaan als
bedoeld in artikel 3:19, tweede lid;
h. artikel 3:31 met betrekking
tot geconsolideerd toezicht;
i. artikel 3:53, eerste en derde
lid, met betrekking tot het minimum eigen vermogen;
j. artikel 3:57, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de solvabiliteit; en
k. artikel 3:63, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de liquiditeit.
2. Indien de aanvraag een bank met
zetel in Nederland betreft waarin een gekwalificeerde deelneming
wordt gehouden, verleent de Nederlandsche Bank, onverminderd het
eerste lid, een vergunning indien de houder van de gekwalificeerde
deelneming een verklaring van geen bezwaar overeenkomstig artikel
3:95, tweede lid, heeft aangevraagd, en de Nederlandsche Bank van
oordeel is dat voldaan is aan het bepaalde ingevolge de artikelen
3:99 tot en met 3:101 met betrekking tot de verklaring van geen
bezwaar.
3. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
4. De Nederlandsche Bank kan op
aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste
lid, aanhef en onderdeel c, f, g, i, j of k, indien de aanvrager
aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat
de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te
bereiken anderszins worden bereikt.
Artikel 2:13
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag een vergunning als bedoeld in artikel 2:11aan een bank die
naast de uitoefening van het bedrijf van bank voornemens is tevens
beleggingdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten te
verrichten in Nederland, indien de aanvrager, onverminderd artikel
2:12, aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge:
a. artikel 4:14, tweede lid,
onderdeel c, onder 1° tot en met 6°, met betrekking tot de
inrichting van de bedrijfsvoering;
b. artikel 4:87 met betrekking
tot het treffen van adequate maatregelen ter bescherming van
rechten van cliënten; en
c. artikel 4:91a met betrekking
tot de regels die gelden voor het handelsproces en de
afhandeling van transacties in een multilaterale
handelsfaciliteit indien de aanvrager voornemens is een
multilaterale handelsfaciliteit te exploiteren.
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
§ 2.2.2.2. Bijkantoor en verrichten
van diensten door banken met zetel in een andere lidstaat
Artikel 2:14
1. Indien de Nederlandsche Bank een
mededeling van het voornemen van een bank met zetel in een andere
lidstaat tot het uitoefenen van haar bedrijf vanuit een in Nederland
gelegen bijkantoor heeft ontvangen van een toezichthoudende
instantie van een andere lidstaat, deelt zij de betrokken bank
onverwijld deze ontvangst mede.
2. De Nederlandsche Bank kan binnen
twee maanden na ontvangst van de mededeling de toezichthoudende
instantie van de andere lidstaat mededelen welke voorwaarden om
redenen van algemeen belang door de bank in acht moeten worden
genomen bij het uitoefenen van haar bedrijf vanuit een in Nederland
gelegen bijkantoor. De Nederlandsche Bank zendt hiervan een
afschrift aan de bank.
Artikel 2:15
1. Een bank met zetel in een andere
lidstaat die een vergunning heeft voor het uitoefenen van haar
bedrijf, verleend door de toezichthoudende instantie van die
lidstaat, en voornemens is haar bedrijf uit te oefenen vanuit een in
Nederland gelegen bijkantoor kan daartoe overgaan twee maanden na
ontvangst van de mededeling, bedoeld in artikel 2:14, eerste lid, of
onmiddellijk na ontvangst van de mededeling, bedoeld in artikel
2:14, tweede lid.
2. Het is de bank toegestaan de
werkzaamheden, genoemd in bijlage I van de herziene richtlijn
banken, te verrichten, tenzij in de mededeling, bedoeld in artikel
2:14, eerste lid, uitdrukkelijk anders is bepaald of die mededeling
het verrichten van die werkzaamheden niet vermeldt.
Artikel 2:16
1. Het is een ieder met zetel in een
andere lidstaat die naar het recht van de lidstaat van de zetel geen
door de toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende
vergunning behoeft te hebben voor het uitoefenen van het bedrijf van
bank en een dergelijke vergunning niet op vrijwillige basis heeft
verkregen, verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank
verleende vergunning vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor het
bedrijf van bank uit te oefenen.
2. Het eerste lid is voorzover het
betreft het uitoefenen van het bedrijf van
elektronischgeldinstelling niet van toepassing op financiële
ondernemingen met zetel in een andere lidstaat die een door de
toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende vergunning
hebben voor het uitoefenen van het bedrijf van bank, tenzij deze
vergunning anders vermeldt.
3. Het is een ieder met zetel in een
andere lidstaat die naar het recht van de lidstaat van de zetel geen
door de toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende
vergunning behoeft te hebben voor het uitoefenen van het bedrijf van
bank en een dergelijke vergunning niet op vrijwillige basis heeft
verkregen, verboden het bedrijf van bank uit te oefenen door middel
van het verrichten van diensten naar Nederland tenzij hij hiervan
kennis geeft aan de Nederlandsche Bank en aantoont dat zal worden
voldaan aan het bepaalde ingevolge artikel 3:57. Indien ingevolge
artikel 3:57, tweede lid, bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur regels zijn gesteld, toont de aanvrager tevens aan dat zal
worden voldaan aan die regels, voorzover dat bij die algemene
maatregel van bestuur is bepaald.
4. Het eerste en derde lid zijn niet
van toepassing op:
a. degene die opvorderbare gelden
ter beschikking verkrijgt, bedoeld in artikel 3:2; en
b. degene, die opvorderbare
gelden ter beschikking verkrijgt of ter beschikking heeft als
gevolg van het aanbieden van effecten, bedoeld in hoofdstuk 5.1
Artikel 2:17
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag een vergunning als bedoeld in artikel 2:16, eerste lid,
indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde
ingevolge:
a. artikel 3:8 met betrekking tot
de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen;
b. artikel 3:9 met betrekking tot
de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen;
c. artikel 3:10, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de
integere bedrijfsuitoefening;
d. artikel 3:17, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering;
e. artikel 3:21 met betrekking
tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid van het
bijkantoor bepaalt en de plaats van waaruit zij hun
werkzaamheden verrichten;
f. artikel 3:46 met betrekking
tot geconsolideerd toezicht;
g. artikel 3:53, eerste en derde
lid, met betrekking tot het minimum eigen vermogen;
h. artikel 3:57, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de solvabiliteit;
i. artikel 3:63, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de liquiditeit; en
j. artikel 3:75 met betrekking
tot een afzonderlijke boekhouding,
met dien verstande dat voor de
toepassing van de onderdelen a tot en met d en g tot en met i in de
genoemde artikelen voor «een bank in Nederland» telkens moet
worden gelezen: «het bijkantoor in Nederland van een bank met zetel
in een andere lidstaat».
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
3. De Nederlandsche Bank kan op
aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste
lid, aanhef en onderdeel c, d, g, h of i, indien de aanvrager
aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat
de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te
bereiken anderszins worden bereikt.
Artikel 2:18
1. Een bank met zetel in een andere
lidstaat die een door de toezichthoudende instantie van die lidstaat
verleende vergunning heeft voor het uitoefenen van haar bedrijf en
voornemens is voor de eerste maal door middel van het verrichten van
diensten naar Nederland haar bedrijf uit te oefenen, kan daartoe
overgaan nadat zij de toezichthoudende instantie van de lidstaat
waar zij haar zetel heeft, kennis heeft gegeven van het voornemen.
2. Het is de bank toegestaan de
werkzaamheden, genoemd in bijlage I van de herziene richtlijn
banken, te verrichten, tenzij de Nederlandsche Bank van de
toezichthoudende instantie van de lidstaat van de zetel van de
desbetreffende bank een mededeling heeft ontvangen waarin
uitdrukkelijk anders is bepaald of die mededeling, het verrichten
van die werkzaamheden niet vermeldt.
Artikel 2:19 [Vervallen per 01-01-2012]
§ 2.2.2.3. Vergunningplicht en -eisen
voor banken met zetel in een staat die geen lidstaat is
Artikel 2:20
Het is een ieder met zetel in een staat
die geen lidstaat is verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche
Bank verleende vergunning het bedrijf uit te oefenen van bank vanuit
een in Nederland gelegen bijkantoor.
Artikel 2:21
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag een vergunning als bedoeld in artikel 2:20, eerste lid,
indien de aanvrager aantoont dat hij in de staat van zijn zetel
bevoegd is tot de uitoefening van zijn bedrijf en dat zal worden
voldaan aan het bepaalde ingevolge:
a. artikel 3:8 met betrekking tot
de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen;
b. artikel 3:9 met betrekking tot
de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen;
c. artikel 3:10, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de
integere bedrijfsuitoefening;
d. artikel 3:17, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering;
e. artikel 3:21 met betrekking
tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid van het
bijkantoor bepaalt en de plaats van waaruit zij hun
werkzaamheden verrichten;
f. artikel 3:46 met betrekking
tot geconsolideerd toezicht;
g. artikel 3:53, eerste en derde
lid, met betrekking tot het minimum eigen vermogen;
h. artikel 3:57, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de solvabiliteit;
i. artikel 3:63, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de liquiditeit; en
j. artikel 3:75met betrekking tot
een afzonderlijke boekhouding,
met dien verstande dat voor de
toepassing van de onderdelen a tot en met d en g tot en met i in de
genoemde artikelen voor «een bank in Nederland» telkens moet
worden gelezen: «het bijkantoor in Nederland van een bank met zetel
in een staat die geen lidstaat is».
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
3. De Nederlandsche Bank kan op
aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste
lid, aanhef en onderdeel c, d, g, h of i, indien de aanvrager
aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat
de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te
bereiken anderszins worden bereikt.
Artikel 2:22
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag een vergunning als bedoeld in artikel 2:20aan een bank die
naast de uitoefening van het bedrijf van bank voornemens is een
beleggingsdienst te verlenen of een beleggingsactiviteit te
verrichten in Nederland, indien de aanvrager, onverminderdartikel
2:21, aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge:
a. artikel 4:14, tweede lid,
onderdeel c, onder 1° tot en met 6° met betrekking tot de
inrichting van de bedrijfsvoering;
b. artikel 4:87 met betrekking
tot het treffen van adequate maatregelen ter bescherming van de
rechten van cliënten; en
c. artikel 4:91a met betrekking
tot de regels die gelden voor het handelsproces en de
afhandeling van transacties in een multilaterale
handelsfaciliteit indien de aanvrager voornemens is een
multilaterale handelsfaciliteit te exploiteren.
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
Artikel 2:23 [Vervallen per 01-01-2012]
§ 2.2.2.4. Bijkantoor en verrichten
van diensten door financiële instellingen met zetel in een andere
lidstaat
Artikel 2:24
1. Indien de Nederlandsche Bank een
mededeling van het voornemen van een financiële instelling met
zetel in een andere lidstaat tot het uitoefenen van haar bedrijf
vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het
verrichten van diensten naar Nederland heeft ontvangen van een
toezichthoudende instantie van een andere lidstaat, deelt zij de
betrokken financiële instelling onverwijld deze ontvangst mede.
2. De Nederlandsche Bank kan binnen
twee maanden na ontvangst van de mededeling die betrekking heeft op
het voornemen tot het uitoefenen van het bedrijf vanuit een in
Nederland gelegen bijkantoor, de toezichthoudende instantie van de
andere lidstaat mededelen welke voorwaarden om redenen van algemeen
belang door de financiële instelling in acht moeten worden genomen
bij het uitoefenen van haar bedrijf of het verlenen van financiële
diensten in Nederland. De Nederlandsche Bank zendt hiervan een
afschrift aan de financiële instelling.
Artikel 2:25
1. Een financiële instelling met
zetel in een andere lidstaat die een door de toezichthoudende
instantie van die lidstaat verleende verklaring heeft voor het
uitoefenen van haar bedrijf die overeenkomt met de verklaring van
ondertoezichtstelling, bedoeld in artikel 3:110 en die voornemens is
haar bedrijf uit te oefenen vanuit een in Nederland gelegen
bijkantoor, kan daartoe overgaan twee maanden na de datum waarop de
Nederlandsche Bank de mededeling, bedoeld in artikel 2:24, eerste
lid, heeft ontvangen of onmiddellijk na ontvangst van de mededeling,
bedoeld in artikel 2:24, tweede lid.
2. Het is de financiële instelling
toegestaan de werkzaamheden, genoemd in bijlage I, onderdelen 2 tot
en met 12 en 15, van de herziene richtlijn banken, te verrichten,
tenzij in de aan haar verleende verklaring, bedoeld in het eerste
lid, uitdrukkelijk anders is bepaald of de mededeling, bedoeld in
artikel 2:24, eerste lid, het verrichten van die werkzaamheden niet
vermeldt.
Artikel 2:26
Het is een financiële instelling met
zetel in een andere lidstaat die een door de toezichthoudende
instantie van die lidstaat verleende verklaring heeft voor het
uitoefenen van haar bedrijf die overeenkomt met de verklaring van
ondertoezichtstelling, bedoeld in artikel 3:110, en die haar bedrijf
uitoefent door middel van het verrichten van diensten naar Nederland,
toegestaan de werkzaamheden genoemd in bijlage I, onderdelen 2 tot en
met 12 en 15, van de herziene richtlijn banken te verrichten, tenzij
in de in die lidstaat verleende verklaring, die overeenkomt met de
verklaring van ondertoezichtstelling, bedoeld in artikel 3:110,
uitdrukkelijk anders is bepaald dan wel zij van de werkzaamheden die
zij voornemens is door middel van het verrichten van diensten naar
Nederland uit te oefenen geen kennis heeft gegeven aan de
toezichthoudende instantie van de lidstaat waar zij haar zetel heeft.
Afdeling 2.2.2a. Uitoefenen van bedrijf
van herverzekeraar
§ 2.2.2a.1. Vergunningplicht en-eisen
voor herverzekeraars met zetel in Nederland
Artikel 2:26a
1. Het is een ieder met zetel in
Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank
verleende vergunning het bedrijf uit te oefenen van herverzekeraar.
2. Het bedrijf van herverzekeraar
wordt onderscheiden in de activiteiten levensherverzekering,
natura-uitvaartherverzekering en schadeherverzekering.
3. Het eerste lid is niet van
toepassing op levensverzekeraars, natura-uitvaartverzekeraars of
schadeverzekeraars voor zover zij het bedrijf van herverzekeraar
uitoefenen in de activiteit levensherverzekering,
natura-uitvaartherverzekering, onderscheidenlijk
schadeherverzekering.
Artikel 2:26b
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag een vergunning als bedoeld inartikel 2:26a, eerste lid,
indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde
ingevolge:
a. artikel 3:8 met betrekking tot
de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen;
b. artikel 3:9 met betrekking tot
de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen;
c. artikel 3:10, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de
integere bedrijfsuitoefening;
d. artikel 3:15, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het minimum aantal personen dat het
dagelijks beleid bepaalt en de plaats van waaruit zij hun
werkzaamheden verrichten;
e. artikel 3:16, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de zeggenschapsstructuur;
f. artikel 3:17, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering;
g. artikel 3:19, eerste lid, met
betrekking tot het minimum aantal leden van de raad van
commissarissen;
h. artikel 3:20, met betrekking
tot de rechtsvorm;
i. artikel 3:53, eerste tot en
met vierde lid, met betrekking tot het minimum eigen vermogen;
j. artikel 3:57, eerste tot en
met vierde lid, met betrekking tot de solvabiliteit; en
k. artikel 3:70, eerste lid met
betrekking tot het boekjaar.
2. Indien de aanvraag een
herverzekeraar met zetel in Nederland betreft waarin een
gekwalificeerde deelneming wordt gehouden, verleent de Nederlandsche
Bank, onverminderd het eerste lid, een vergunning indien de houder
van de gekwalificeerde deelneming een verklaring van geen bezwaar
overeenkomstig artikel 3:95, tweede lid, heeft aangevraagd, en de
Nederlandsche Bank van oordeel is dat voldaan is aan het bepaalde
ingevolge de artikelen 3:99 tot en met 3:101 met betrekking tot de
verklaring van geen bezwaar.
3. De aanvraag geschiedt onder
vermelding van de herverzekeringsactiviteit, en onder opgave van bij
of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens.
4. De Nederlandsche Bank kan op
aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste
lid, aanhef en onderdeel c, d, f, g of k, indien de aanvrager
aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat
de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te
bereiken anderszins worden bereikt.
§ 2.2.2a.2. Bijkantoren van en
verrichting van diensten door herverzekeraars met zetel in een andere
lidstaat
Artikel 2:26c
1. Een herverzekeraar met zetel in
een andere lidstaat kan overgaan tot het uitoefenen van zijn bedrijf
vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het
verrichten van diensten naar Nederland indien hij een door de
toezichthoudende instantie van die lidstaat daartoe verleende
vergunning heeft.
2. Artikel 1:107, tweede lid, is niet
van toepassing.
§ 2.2.2a.3. Bijkantoor en verrichten
van diensten door herverzekeraars met zetel in een staat die geen
lidstaat is
Artikel 2:26d
1. Het is een ieder met zetel in een
staat die geen lidstaat is verboden zonder een daartoe door de
Nederlandsche Bank verleende vergunning vanuit een in Nederland
gelegen bijkantoor het bedrijf van herverzekeraar uit te oefenen.
2. Het bedrijf van herverzekeraar
wordt onderscheiden in de activiteiten levensherverzekering,
natura-uitvaartherverzekering en schadeherverzekering.
3. Het eerste lid is niet van
toepassing op herverzekeraars met zetel in een door Onze Minister
aan te wijzen staat waar toezicht op het uitoefenen van het bedrijf
van herverzekeraar wordt uitgeoefend dat in voldoende mate
waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze wet beoogt te
beschermen. Bij algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels
worden gesteld met betrekking tot het aanwijzen van staten. Het
besluit tot aanwijzing kan door Onze Minister worden ingetrokken.
4. Het eerste lid is niet van
toepassing op:
a. levensverzekeraars die een
vergunning hebben als bedoeld in artikel 2:40 voor de
uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar vanuit een in
Nederland gelegen bijkantoor, voor zover zij het bedrijf van
herverzekeraar uitoefenen in de activiteit levensherverzekering;
b. natura-uitvaartverzekeraars
met zetel in een aangewezen staat of die een vergunning hebben
als bedoeld in artikel 2:50 voor de uitoefening van het bedrijf
van natura-uitvaartverzekeraar, voor zover zij het bedrijf van
herverzekeraar uitoefenen in de activiteit
natura-uitvaartherverzekering; en
c. schadeverzekeraars die een
vergunning hebben als bedoeld in artikel 2:40 voor de
uitoefening van schadeverzekeraar vanuit een in Nederland
gelegen bijkantoor, voor zover zij het bedrijf van
herverzekeraar uitoefenen in de activiteit van
schadeherverzekering.
5. Een besluit tot aanwijzing van een
staat, bedoeld in het derde lid, en de intrekking daarvan, worden
bekendgemaakt in de Staatscourant.
Artikel 2:26e
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag een vergunning als bedoeld inartikel 2:26d, eerste lid,
indien de aanvrager aantoont dat met betrekking tot het bijkantoor
zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge:
a. artikel 3:8 met betrekking tot
de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen;
b. artikel 3:9 met betrekking tot
de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen;
c. artikel 3:10, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de
integere bedrijfsuitoefening;
d. artikel 3:16, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de zeggenschapsstructuur;
e. artikel 3:17, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering;
f. artikel 3:53, eerste tot en
met vierde lid, met betrekking tot het minimum eigen vermogen;
g. artikel 3:57, eerste tot en
met vierde lid, met betrekking tot de solvabiliteit; en
h. artikel 3:70, eerste lid met
betrekking tot het boekjaar,
alsmede dat de aanvrager voldoet aan
artikel 3:24, met betrekking tot de rechtspersoonlijkheid, de
bevoegdheid tot uitoefening van het bedrijf van herverzekeraar, en
de uitoefening van die bevoegdheid, met dien verstande dat voor de
toepassing van de onderdelen a tot en met h in de in die onderdelen
genoemde artikelen voor «een verzekeraar» telkens moet worden
gelezen: «het in Nederland gelegen bijkantoor van een
herverzekeraar met zetel in een niet-aangewezen staat».
2. De aanvraag geschiedt onder opgave
van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen
gegevens.
3. De Nederlandsche Bank kan op
aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste
lid, aanhef en onderdeel c, e, of h, indien de aanvrager aantoont
dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de
doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te
bereiken anderszins worden bereikt.
Artikel 2:26f
1. Het is een ieder met zetel in een
staat die geen lidstaat is verboden door middel van het verrichten
van diensten naar Nederland vanuit een vestiging in een staat die
geen lidstaat is het bedrijf van herverzekeraar uit te oefenen,
tenzij hij de Nederlandsche Bank hiervan kennis geeft en aantoont
dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge:
a. artikel 3:24 met betrekking
tot de rechtspersoonlijkheid, de bevoegdheid tot uitoefening van
het bedrijf van herverzekeraar en de uitoefening van die
bevoegdheid; en
b. artikel 3:57, eerste tot en
met vierde lid, met betrekking tot de solvabiliteit, met dien
verstande dat voor de toepassing van dit onderdeel in dat
artikel voor «verzekeraar met zetel in Nederland» moet worden
gelezen: «een herverzekeraar met zetel in een niet-aangewezen
staat».
De herverzekeraar legt daarbij een
door de toezichthoudende instantie van de staat waar hij zijn zetel
heeft afgegeven verklaring over waaruit blijkt dat hij in die staat
bevoegd is tot het uitoefenen van het bedrijf van herverzekeraar.
2. De kennisgeving geschiedt onder
opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te
bepalen gegevens.
3. De herverzekeraar kan overgaan tot
het uitoefenen van zijn bedrijf door middel van het verrichten van
diensten naar Nederland na de mededeling, bedoeld in artikel 2:47,
en nadat de verklaring, bedoeld in het eerste lid, is afgegeven.
4. De herverzekeraar, bedoeld in het
eerste lid, oefent zijn bedrijf door middel van het verrichten van
diensten naar Nederland uitsluitend uit in de activiteit tot het
uitoefenen waarvan hij in de staat waar hij zijn zetel heeft bevoegd
is.
5. Het eerste lid is niet van
toepassing op herverzekeraars die hun bedrijf uitoefenen vanuit een
vestiging in een op grond van artikel 2:26d, derde lid, door Onze
Minister aangewezen staat.
Artikel 2:26g
1. Een herverzekeraar met zetel in
een niet-aangewezen staat kan vanuit een bijkantoor in een andere
lidstaat overgaan tot het uitoefenen van zijn bedrijf door middel
van het verrichten van diensten naar Nederland, indien hij een door
de toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende vergunning
heeft voor het uitoefenen van zijn bedrijf vanuit dat bijkantoor.
2. Een herverzekeraar met zetel in
een op grond van artikel 2:26d, derde lid, door Onze Minister
aangewezen staat kan vanuit een bijkantoor in een andere lidstaat
overgaan tot het uitoefenen van zijn bedrijf door middel van het
verrichten van diensten naar Nederland.
3. Artikel 1:107, tweede lid, is niet
van toepassing op herverzekeraars als bedoeld in het eerste en
tweede lid.
Afdeling 2.2.3. Uitoefenen van bedrijf
van levensverzekeraar en schadeverzekeraar
§ 2.2.3.1. Vergunningplicht en -eisen
voor levensverzekeraars en schadeverzekeraars met zetel in Nederland
Artikel 2:27
1. Het is een ieder met zetel in
Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank
verleende vergunning het bedrijf uit te oefenen van
levensverzekeraar of schadeverzekeraar.
2. Het bedrijf van levensverzekeraar
en het bedrijf van schadeverzekeraar worden onderscheiden in de
branches die zijn genoemd in de bij deze wet behorende Bijlage
branches.
3. Het eerste lid is wat betreft het
verbod op uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar niet van
toepassing op financiële ondernemingen die uitsluitend het bedrijf
van natura-uitvaartverzekeraar uitoefenen met een vergunning als
bedoeld inartikel 2:48, eerste lid.
Artikel 2:28
1. Aan degene die een vergunning voor
de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar heeft, wordt
geen vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van
schadeverzekeraar verleend.
2. Aan degene die een vergunning voor
de uitoefening van het bedrijf van schadeverzekeraar heeft, wordt
geen vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van
levensverzekeraar verleend.
3. Aan degene die een vergunning voor
de uitoefening van het bedrijf van herverzekeraar in de activiteit
levensherverzekering of natura-uitvaartherverzekering heeft, wordt
geen vergunning verleend voor de uitoefening van het bedrijf van
schadeverzekeraar.
4. Aan degene die een vergunning voor
de uitoefening van het bedrijf van herverzekeraar in de activiteit
schadeherverzekering heeft, wordt geen vergunning verleend voor de
uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar of
natura-uitvaartverzekeraar.
Artikel 2:29
1. De levensverzekeraar die een
vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar
in de branche Permanent health insurance heeft, komt niet in
aanmerking voor een vergunning voor de uitoefening van het bedrijf
van levensverzekeraar in een andere branche.
2. De levensverzekeraar die een
vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar
in een andere branche dan de branche Permanent health insurance
heeft, komt niet in aanmerking voor een vergunning voor de
uitoefening van het bedrijf van levensverzekeraar in de branche
Permanent health insurance.
Artikel 2:30
De Nederlandsche Bank verleent,
onverminderd artikel 2:31, een levensverzekeraar met zetel in
Nederland slechts een vergunning voor de branche
Kapitalisatieverrichtingen of voor de branche Beheer over collectieve
pensioenfondsen indien de aanvrager een vergunning heeft voor de
branche Levensverzekering algemeen en ervoor zorgt en aantoont dat
hij:
a. de werkzaamheden in de genoemde
branche Kapitalisatieverrichtingen onderscheidenlijk in de branche
Beheer over collectieve pensioenfondsen in zodanige mate uitoefent
dat zij voor zijn gehele bedrijf van ondergeschikte betekenis
zijn; en
b. in geval van een aanvraag voor
de branche Beheer over collectieve pensioenfondsen voldoet aan
overige regels die bij of krachtens algemene maatregel van bestuur
kunnen worden gesteld.
Artikel 2:31
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag een vergunning als bedoeld in artikel 2:27, eerste lid,
indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde
ingevolge:
a. artikel 3:8 met betrekking tot
de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen;
b. artikel 3:9 met betrekking tot
de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen;
c. artikel 3:10, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de
integere bedrijfsuitoefening;
d. artikel 3:15, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het minimum aantal personen dat het
dagelijks beleid bepaalt en de plaats van waaruit zij hun
werkzaamheden verrichten;
e. artikel 3:16, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de zeggenschapsstructuur;
f. artikel 3:17, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering;
g. artikel 3:19, eerste lid, met
betrekking tot het minimum aantal leden van de raad van
commissarissen;
h. artikel 3:20 met betrekking
tot de rechtsvorm;
i. artikel 3:53, eerste tot en
met vierde lid, met betrekking tot het minimum eigen vermogen;
j. artikel 3:57, eerste tot en
met vierde lid, met betrekking tot de solvabiliteit; en
k. artikel 3:70, eerste lid, met
betrekking tot het boekjaar.
2. Indien de aanvraag een verzekeraar
met zetel in Nederland betreft waarin een gekwalificeerde deelneming
wordt gehouden, verleent de Nederlandsche Bank, onverminderd het
eerste lid, een vergunning indien de houder van de gekwalificeerde
deelneming een verklaring van geen bezwaar overeenkomstig artikel
3:95, tweede lid, heeft aangevraagd, en de Nederlandsche Bank van
oordeel is dat voldaan is aan het bepaalde ingevolge de artikelen
3:99 tot en met 3:101 met betrekking tot de verklaring van geen
bezwaar.
3. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder vermelding van de branche of branches waarvoor de
vergunning wordt aangevraagd en onder opgave van bij of krachtens
algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens.
4. De Nederlandsche Bank kan op
aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste
lid, aanhef en onderdeel c, d, f, g of k, indien de aanvrager
aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat
de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te
bereiken anderszins worden bereikt.
Artikel 2:32
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag een vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van
schadeverzekeraar in de branche Aansprakelijkheid motorrijtuigen
indien de aanvrager, onverminderd artikel 2:31, aantoont dat zal
worden voldaan aan het bepaalde in:
a. artikel 4:70, eerste lid,
onderdelen a en b, met betrekking tot de uit de Wet
aansprakelijkheidsverzekering motorrijtuigen voortvloeiende
verplichtingen; en
b. artikel 4:70, tweede lid, met
betrekking tot de schaderegelaar.
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
Artikel 2:33
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag een vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van
schadeverzekeraar in de branche Rechtsbijstand indien de aanvrager,
onverminderd artikel 2:31, aantoont dat zal worden voldaan aan het
bepaalde in artikel 4:65 met betrekking tot het voorkomen van
belangenconflicten.
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
§ 2.2.3.1a. Vrijstelling [Treedt in
werking op een nader te bepalen tijdstip]
Artikel 2:33a [Treedt in werking op een
nader te bepalen tijdstip]
Bij ministeriële regeling kan
vrijstelling worden verleend van het bepaalde in artikel 2:27, eerste
lid. Aan deze vrijstelling kunnen voorschriften worden verbonden.
§ 2.2.3.2. Bijkantoor en verrichten
van diensten door levensverzekeraars en schadeverzekeraars met zetel
in een andere lidstaat
Artikel 2:34
1. Indien de Nederlandsche Bank een
mededeling van het voornemen van een levensverzekeraar of
schadeverzekeraar met zetel in een andere lidstaat tot het
uitoefenen van zijn bedrijf vanuit een in Nederland gelegen
bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar
Nederland heeft ontvangen van een toezichthoudende instantie van een
andere lidstaat, deelt zij de betrokken levensverzekeraar of
schadeverzekeraar onverwijld deze ontvangst mede.
2. De Nederlandsche Bank kan binnen
twee maanden na ontvangst van de mededeling die betrekking heeft op
het voornemen tot het uitoefenen van het bedrijf vanuit een
bijkantoor, de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat
mededelen welke voorwaarden om redenen van algemeen belang door de
levensverzekeraar of schadeverzekeraar in acht moeten worden genomen
bij het uitoefenen van zijn bedrijf in Nederland. De Nederlandsche
Bank zendt hiervan een afschrift aan de levensverzekeraar of
schadeverzekeraar.
Artikel 2:35
Een levensverzekeraar of
schadeverzekeraar met zetel in een andere lidstaat die een door de
toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende vergunning heeft
voor het uitoefenen van zijn bedrijf en voornemens is zijn bedrijf uit
te oefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor, kan daartoe
overgaan twee maanden na de ontvangst van de mededeling, bedoeld in
artikel 2:34, eerste lid, of onmiddellijk na ontvangst van de
mededeling, bedoeld in artikel 2:34, tweede lid.
Artikel 2:36
1. Het is een ieder met zetel in een
andere lidstaat die naar het recht van de lidstaat van de zetel geen
door de toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende
vergunning behoeft te hebben voor het uitoefenen van het bedrijf van
levensverzekeraar of schadeverzekeraar en een dergelijke vergunning
niet op vrijwillige basis heeft verkregen, verboden zonder een
daartoe door de Nederlandsche Bank verleende vergunning vanuit een
in Nederland gelegen bijkantoor het bedrijf uit te oefenen van
levensverzekeraar onderscheidenlijk schadeverzekeraar.
2. Het is een ieder met zetel in een
andere lidstaat die naar het recht van de lidstaat van de zetel geen
door de toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende
vergunning behoeft te hebben voor het uitoefenen van het bedrijf van
levensverzekeraar of schadeverzekeraar en een dergelijke vergunning
niet op vrijwillige basis heeft verkregen, verboden het bedrijf van
levensverzekeraar onderscheidenlijk schadeverzekeraar uit te oefenen
door middel van het verrichten van diensten naar Nederland tenzij
hij de Nederlandsche Bank hiervan kennis heeft gegeven en aantoont
dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge:
a. artikel 3:24 met betrekking
tot de rechtspersoonlijkheid, de bevoegdheid tot uitoefening van
het bedrijf van levensverzekeraar onderscheidenlijk
schadeverzekeraar en de uitoefening van die bevoegdheid; en
b. artikel 3:57, eerste tot en
met vierde lid, met betrekking tot solvabiliteit, met dien
verstande dat voor de toepassing van dit onderdeel in dat
artikel voor «een verzekeraar met zetel in Nederland» moet
worden gelezen: «een verzekeraar met zetel in een staat die
geen lidstaat is».
Indien ingevolge artikel 3:57, tweede
lid, bij of krachtens algemene maatregel van bestuur regels zijn
gesteld, toont de aanvrager tevens aan dat zal worden voldaan aan
die regels, voorzover dat bij die algemene maatregel van bestuur is
bepaald.
3. De kennisgeving, bedoeld in het
tweede lid, geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene
maatregel van bestuur te bepalen gegevens.
4. De verzekeraar kan overgaan tot
het uitoefenen van zijn bedrijf vanuit het in Nederland gelegen
bijkantoor twee maanden na de ontvangst van de mededeling, bedoeld
in artikel 2:34, eerste lid.
5. De verzekeraar oefent zijn bedrijf
door middel van het verrichten van diensten naar Nederland
uitsluitend uit in de branches tot het uitoefenen waarvan hij in de
staat waar hij zijn zetel heeft bevoegd is.
Artikel 2:37
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag een vergunning als bedoeld inartikel 2:36, eerste lid,
indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde
ingevolge:
a. artikel 3:8 met betrekking tot
de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen;
b. artikel 3:9 met betrekking tot
de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen;
c. artikel 3:10, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de
integere bedrijfsuitoefening;
d. artikel 3:17, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering;
e. artikel 3:47, eerste tot en
met derde en vijfde tot en met achtste lid, met betrekking tot
de vertegenwoordiger van een verzekeraar;
f. artikel 3:53, eerste tot en
met vierde lid, met betrekking tot het minimum eigen vermogen;
g. artikel 3:57, eerste tot en
met vierde lid, met betrekking tot de solvabiliteit; en
h. artikel 3:70, eerste lid, met
betrekking tot het boekjaar,
alsmede dat de aanvrager zal
voldoen aan artikel 3:24 met betrekking tot de
rechtspersoonlijkheid, de bevoegdheid tot uitoefening van het
bedrijf van levensverzekeraar onderscheidenlijk
schadeverzekeraar en de uitoefening van die bevoegdheid, met
dien verstande dat voor de toepassing van de onderdelen a tot en
met d, f en g in de in die onderdelen genoemde artikelen voor
«verzekeraar met zetel in Nederland» telkens wordt gelezen
«het in Nederland gelegen bijkantoor van een verzekeraar met
zetel in een andere lidstaat».
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
3. De Nederlandsche Bank kan op
aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste
lid, aanhef en onderdeel c, d, e of h, indien de aanvrager aantoont
dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de
doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te
bereiken anderszins worden bereikt.
Artikel 2:38
1. Een levensverzekeraar of
schadeverzekeraar met zetel in een andere lidstaat die een door de
toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende vergunning
heeft voor het uitoefenen van zijn bedrijf en voornemens is voor de
eerste maal door middel van het verrichten van diensten naar
Nederland vanuit een vestiging in een andere lidstaat zijn bedrijf
uit te oefenen, kan daartoe overgaanna de ontvangst van de
mededeling, bedoeld in artikel 2:34, eerste lid.
2. De verzekeraar oefent zijn bedrijf
door middel van het verrichten van diensten naar Nederland
uitsluitend uit in de branches tot het uitoefenen waarvan hij in de
lidstaat waar hij zijn zetel heeft bevoegd is.
3. In geval van communautaire
co-assurantie zijn het eerste en tweede lid slechts van toepassing
op schadeverzekeraars die als eerste schadeverzekeraar optreden.
Artikel 2:39
1. Een levensverzekeraar of
schadeverzekeraar met zetel in een andere lidstaat die een door de
toezichthoudende instantie van die lidstaat verleende vergunning
heeft voor het uitoefenen van zijn bedrijf, en die voornemens is
voor de eerste maal vanuit een in een staat die geen lidstaat is
gelegen bijkantoor diensten te verrichten naar Nederland, geeft,
alvorens met het verrichten van diensten aan te vangen, de
Nederlandsche Bank daarvan kennis onder vermelding van bij of
krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens.
2. Indien de Nederlandsche Bank een
kennisgeving als bedoeld in het eerste lid heeft ontvangen, deelt
hij de ontvangst hiervan onverwijld mede aan de verzekeraar die de
kennisgeving heeft gedaan. De verzekeraar kan overgaan tot de
uitoefening van zijn bedrijf door middel van het verrichten van
diensten naar Nederland na ontvangst van de mededeling.
3. In geval van communautaire
co-assurantie zijn het eerste en tweede lid slechts van toepassing
op schadeverzekeraars die als eerste schadeverzekeraar optreden.
§ 2.2.3.3. Bijkantoor en verrichten
van diensten door levensverzekeraars of schadeverzekeraars met zetel
in een staat die geen lidstaat is
Artikel 2:40
1. Het is een ieder met zetel in een
staat die geen lidstaat is verboden zonder een daartoe door de
Nederlandsche Bank verleende vergunning het bedrijf uit te oefenen
van levensverzekeraar of schadeverzekeraar vanuit een bijkantoor in
Nederland.
2. Het bedrijf van levensverzekeraar
en het bedrijf van schadeverzekeraar worden onderscheiden in de
branches die zijn genoemd in de bij deze wet behorende Bijlage
branches.
Artikel 2:41
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag een vergunning als bedoeld inartikel 2:40 indien de
aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde
ingevolge:
a. artikel 3:8 met betrekking tot
de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen;
b. artikel 3:9 met betrekking tot
de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen;
c. artikel 3:10, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de
integere bedrijfsuitoefening;
d. artikel 3:17, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering;
e. artikel 3:47, eerste tot en
met derde en vijfde tot en met achtste lid, met betrekking tot
de vertegenwoordiger van een verzekeraar;
f. artikel 3:53, eerste tot en
met vierde lid, met betrekking tot het minimum eigen vermogen;
g. artikel 3:57, eerste tot en
met vierde lid, met betrekking tot de solvabiliteit; en
h. artikel 3:70, eerste lid, met
betrekking tot het boekjaar,
alsmede dat de aanvrager zal
voldoen aan artikel 3:24 met betrekking tot de
rechtspersoonlijkheid, de bevoegdheid tot uitoefening van het
bedrijf van levensverzekeraar onderscheidenlijk
schadeverzekeraar en de uitoefening van die bevoegdheid, met
dien verstande dat voor de toepassing van de onderdelen a tot en
met d, f en g in de in die onderdelen genoemde artikelen voor
«verzekeraar met zetel in Nederland» telkens wordt gelezen
«het in Nederland gelegen bijkantoor van een verzekeraar met
zetel in een staat die geen lidstaat is».
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
3. De Nederlandsche Bank kan op
aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste
lid, aanhef en onderdeel c, d, e of h, indien de aanvrager aantoont
dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de
doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te
bereiken anderszins worden bereikt.
Artikel 2:42
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag een vergunning als bedoeld in artikel 2:40 aan de aanvrager
die de branche Aansprakelijkheid motorrijtuigen wil uitoefenen
indien de aanvrager, onverminderd artikel 2:41, aantoont dat zal
worden voldaan aan het bepaalde ingevolge:
a. artikel 4:70, eerste lid,
onderdelen a en b, met betrekking tot de uit de Wet
aansprakelijkheidsverzekering motorrijtuigen voortvloeiende
verplichtingen; en
b. artikel 4:70, tweede lid, met
betrekking tot de schaderegelaar.
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
Artikel 2:43
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag een vergunning als bedoeld in artikel 2:40 aan de aanvrager
die de branche Rechtsbijstand wil uitoefenen indien de aanvrager,
onverminderdartikel 2:41, aantoont dat zal worden voldaan aan het
bepaalde ingevolge artikel 4:65 met betrekking tot het voorkomen van
belangenconflicten.
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
Artikel 2:44
1. Degene die in een staat die geen
lidstaat is zowel het bedrijf van schadeverzekeraar als het bedrijf
van levensverzekeraar uitoefent, komt slechts in aanmerking voor een
vergunning voor de uitoefening van het bedrijf van
schadeverzekeraar.
2. Het eerste lid is niet van
toepassing op verzekeraars die sedert 15 maart 1979 vanuit in
Nederland gelegen bijkantoren uitsluitend het bedrijf van
levensverzekeraar uitoefenen.
Artikel 2:45
1. Het is een ieder met zetel in een
staat die geen lidstaat is verboden door middel van het verrichten
van diensten naar Nederland vanuit een vestiging in een staat die
geen lidstaat is het bedrijf van levensverzekeraar of
schadeverzekeraar uit te oefenen, tenzij hij de Nederlandsche Bank
hiervan kennis geeft en aantoont dat zal worden voldaan aan het
bepaalde ingevolge:
a. artikel 3:24 met betrekking
tot de rechtspersoonlijkheid, de bevoegdheid tot uitoefening van
het bedrijf van levensverzekeraar onderscheidenlijk
schadeverzekeraar en de uitoefening van die bevoegdheid; en
b. artikel 3:57, eerste tot en
met vierde lid, met betrekking tot de solvabiliteit, met dien
verstande dat voor de toepassing van dit onderdeel in dat
artikel voor «een verzekeraar met zetel in Nederland» moet
worden gelezen:«een verzekeraar met zetel in een staat die geen
lidstaat is».
2. De kennisgeving geschiedt onder
opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te
bepalen gegevens.
3. De levensverzekeraar of
schadeverzekeraar kan overgaan tot het uitoefenen van zijn bedrijf
door middel van het verrichten van diensten naar Nederland na de
mededeling, bedoeld inartikel 2:47.
4. De levensverzekeraar of
schadeverzekeraar, bedoeld in het eerste lid, oefent zijn bedrijf
door middel van het verrichten van diensten naar Nederland
uitsluitend uit in de branches tot het uitoefenen waarvan hij in de
staat waar hij zijn zetel heeft bevoegd is.
Artikel 2:45a
1. Indien de persoon, bedoeld in
artikel 2:45, eerste lid, de branche Aansprakelijkheid
motorrijtuigen wil uitoefenen, toont hij tevens aan dat zal worden
voldaan aan het bepaalde ingevolge:
a. artikel 4:70, eerste lid,
onderdelen a en b, met betrekking tot deze uit de Wet
aansprakelijkheidsverzekering motorrijtuigen voortvloeiende
verplichtingen;
b. artikel 4:70, tweede lid, met
betrekking tot de schaderegelaar; en
c. artikel 4:71, eerste lid,
onderdeel e, met betrekking tot de schade-afhandelaar.
2. Artikel 2:45, tweede tot en met
vierde lid, is van overeenkomstige toepassing.
Artikel 2:46
1. Het is een ieder met zetel in een
staat die geen lidstaat is verboden door middel van het verrichten
van diensten naar Nederland vanuit een bijkantoor in een andere
lidstaat het bedrijf van levensverzekeraar of schadeverzekeraar uit
te oefenen, tenzij hij hiervan kennis geeft aan de Nederlandsche
Bank.
2. De kennisgeving geschiedt onder
opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te
bepalen gegevens.
3. De levensverzekeraar of
schadeverzekeraar kan overgaan tot het uitoefenen van zijn bedrijf
door middel van het verrichten van diensten vanuit het bijkantoor
naar Nederland na ontvangst van de mededeling, bedoeld in artikel
2:47.
4. In geval van communautaire
co-assurantie zijn het eerste en tweede lid slechts van toepassing
op schadeverzekeraars die als eerste schadeverzekeraar optreden.
Artikel 2:47
Indien de Nederlandsche Bank een
kennisgeving als bedoeld in 2:26f, eerste lid, 2:45, eerste lid, 2:46,
eerste lid, of 2:54f, eerste lid, heeft ontvangen, deelt zij de
ontvangst hiervan onverwijld mede aan de entiteit voor
risico-aansprakelijkheid, herverzekeraar, levensverzekeraar of
schadeverzekeraar die de kennisgeving heeft gedaan.
Afdeling 2.2.4. Uitoefenen van bedrijf
van natura-uitvaartverzekeraar
§ 2.2.4.1. Vergunningplicht en -eisen
voor natura-uitvaartverzekeraars met zetel in Nederland
Artikel 2:48
1. Het is een ieder met zetel in
Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank
verleende vergunning het bedrijf uit te oefenen van
natura-uitvaartverzekeraar.
2. Het eerste lid is niet van
toepassing op financiële ondernemingen met zetel in Nederland die
voor het uitoefenen van het bedrijf van levensverzekeraar een door
de Nederlandsche Bank op grond van dit deel verleende vergunning
hebben.
Artikel 2:49
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag een vergunning als bedoeld in artikel 2:48 indien de
aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde
ingevolge:
a. artikel 3:8 met betrekking tot
de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen;
b. artikel 3:9 met betrekking tot
de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen;
c. artikel 3:10, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de
integere bedrijfsuitoefening;
d. artikel 3:15, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het minimum aantal personen dat het
dagelijks beleid bepaalt en de plaats van waaruit zij hun
werkzaamheden verrichten;
e. artikel 3:16, derde lid, met
betrekking tot de zeggenschapsstructuur;
f. artikel 3:17, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering;
g. artikel 3:19, eerste lid, met
betrekking tot het minimum aantal leden van de raad van
commissarissen;
h. artikel 3:20 met betrekking
tot de rechtsvorm;
i. artikel 3:53, eerste tot en
met vierde lid, met betrekking tot het minimum eigen vermogen;
j. artikel 3:57, eerste tot en
met vierde lid, met betrekking tot de solvabiliteit; en
k. artikel 3:70, eerste lid, met
betrekking tot het boekjaar.
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
3. De Nederlandsche Bank kan op
aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste
lid, aanhef en onderdeel c, d, f, g of k, indien de aanvrager
aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat
de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te
bereiken anderszins worden bereikt.
§ 2.2.4.1a. Vrijstelling [Treedt in
werking op een nader te bepalen tijdstip]
Artikel 2:49a [Treedt in werking op een
nader te bepalen tijdstip]
Bij ministeriële regeling kan
vrijstelling worden verleend van het bepaalde in artikel 2:48, eerste
lid. Aan deze vrijstelling kunnen voorschriften worden verbonden.
§ 2.2.4.2. Vergunningplicht en -eisen
voor natura-uitvaartverzekeraars met zetel buiten Nederland
Artikel 2:50
1. Het is een ieder met zetel buiten
Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank
verleende vergunning het bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar uit
te oefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor.
2. Het eerste lid is niet van
toepassing op natura-uitvaartverzekeraars met zetel in een door Onze
Minister aan te wijzen staat waar toezicht op het uitoefenen van het
bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar wordt uitgeoefend dat in
voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze
wet beoogt te beschermen. Bij algemene maatregel van bestuur kunnen
nadere regels worden gesteld met betrekking tot het aanwijzen van
staten. Het besluit tot aanwijzing kan door Onze Minister worden
ingetrokken.
3. Het eerste lid is niet van
toepassing op levensverzekeraars die een vergunning als bedoeld in
artikel 2:36 of 2:40 hebben voor de branche Levensverzekering
algemeen.
Artikel 2:51
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag een vergunning als bedoeld inartikel 2:50 indien de
aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde
ingevolge:
a. artikel 3:8 met betrekking tot
de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen;
b. artikel 3:9 met betrekking tot
de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen;
c. artikel 3:10, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de
integere bedrijfsuitoefening;
d. artikel 3:17, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering;
e. artikel 3:47, eerste tot en
met derde en vijfde tot en met achtste lid, met betrekking tot
de vertegenwoordiger van een verzekeraar;
f. artikel 3:53, eerste tot en
met vierde lid, met betrekking tot het minimum eigen vermogen;
g. artikel 3:57, eerste tot en
met vierde lid, met betrekking tot de solvabiliteit; en
h. artikel 3:70, eerste lid, met
betrekking tot het boekjaar,
alsmede dat de aanvrager zal
voldoen aan artikel 3:24 met betrekking tot de
rechtspersoonlijkheid, de bevoegdheid tot uitoefening van het
bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar en de uitoefening van die
bevoegdheid, met dien verstande dat voor de toepassing van de
onderdelen a tot en met d, f en g in de in die onderdelen
genoemde artikelen voor «verzekeraar met zetel in Nederland»
of«levensverzekeraar met zetel in Nederland onderscheidenlijk
schadeverzekeraar met zetel in Nederland» telkens wordt
gelezen«het in Nederland gelegen bijkantoor van een verzekeraar
met zetel in een staat die geen lidstaat is» onderscheidenlijk
«het in Nederland gelegen bijkantoor van een
natura-uitvaartverzekeraar met zetel in een staat die geen
lidstaat is».
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
3. De Nederlandsche Bank kan op
aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste
lid, aanhef en onderdelen c tot en met h, indien de aanvrager
aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat
de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te
bereiken anderszins worden bereikt.
Artikel 2:52
1. Het is een ieder met zetel buiten
Nederland verboden het bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar door
middel van het verrichten van diensten naar Nederland uit te
oefenen, tenzij hij de Nederlandsche Bank van dit voornemen kennis
heeft gegeven.
2. Het eerste lid is niet van
toepassing op natura-uitvaartverzekeraars met zetel in een door Onze
Minister ingevolge artikel 2:50 aan te wijzen staat.
3. Het eerste lid is niet van
toepassing op levensverzekeraars met zetel in een andere lidstaat
die een door de toezichthoudende instantie van die lidstaat
verleende vergunning hebben voor het uitoefenen van het bedrijf van
levensverzekeraar.
4. Indien de Nederlandsche Bank een
kennisgeving als bedoeld in het eerste lid heeft ontvangen, deelt
zij de ontvangst hiervan onverwijld mede aan de financiële
onderneming die de kennisgeving heeft gedaan.
Artikel 2:53
1. De kennisgeving, bedoeld in
artikel 2:52, eerste lid, geschiedt onder opgave van bij of
krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens.
2. De natura-uitvaartverzekeraar,
bedoeld in artikel 2:52, eerste lid, kan overgaan tot het verrichten
van diensten nadat hij de mededeling, bedoeld in artikel 2:52,
vierde lid, van de Nederlandsche Bank heeft ontvangen.
Artikel 2:54
1. Een natura-uitvaartverzekeraar,
bedoeld inartikel 2:50, tweede lid, of artikel 2:52, tweede lid, die
voornemens is vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door
middel van het verrichten van diensten naar Nederland het bedrijf
van natura-uitvaartverzekeraar uit te oefenen, geeft aan de
Nederlandsche Bank kennis van dat voornemen. De
natura-uitvaartverzekeraar legt daarbij een door de toezichthoudende
instantie van die aangewezen staat afgegeven verklaring over waaruit
blijkt dat hij in die staat bevoegd is tot het uitoefenen van het
bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar.
2. De natura-uitvaartverzekeraar kan
overgaan tot het uitoefenen van het voorgenomen bedrijf door middel
van het verrichten van diensten naar Nederland nadat de kennisgeving
is gedaan en de verklaring is afgegeven tenzij de Nederlandsche Bank
mededeelt dat het voornemen in strijd is met deze wet.
3. Indien de Nederlandsche Bank een
kennisgeving als bedoeld in het eerste lid heeft ontvangen, deelt
zij de ontvangst hiervan onverwijld mede aan de
natura-uitvaartverzekeraar die de kennisgeving heeft gedaan.
4. De Nederlandsche Bank kan binnen
twee maanden na ontvangst van de kennisgeving de toezichthoudende
instantie van de aangewezen staat mededelen welke voorwaarden om
redenen van algemeen belang door de natura-uitvaartverzekeraar in
acht moeten worden genomen bij het uitoefenen van zijn bedrijf
vanuit het in Nederland gelegen bijkantoor. De Nederlandsche Bank
zendt hiervan een afschrift aan de natura-uitvaartverzekeraar.
Afdeling 2.2.4a. Uitoefenen van bedrijf
van entiteit voor risico-acceptatie
§ 2.2.4a.1. Vergunningplicht en -eisen
voor entiteiten voor risico-acceptatie met zetel in Nederland
Artikel 2:54a
1. Het is een ieder met zetel in
Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank
verleende vergunning de werkzaamheden van een entiteit voor
risico-acceptatie te verrichten.
2. In een vergunning als bedoeld in
het eerste lid wordt de soort herverzekeringsactiviteit vermeld
waarvoor de vergunning wordt verleend.
Artikel 2:54b
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag een vergunning als bedoeld inartikel 2:54a, eerste lid,
indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde
ingevolge:
a. artikel 3:8 met betrekking tot
de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen;
b. artikel 3:9 met betrekking tot
de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen;
c. artikel 3:10, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de
integere bedrijfsuitoefening;
d. artikel 3:16, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de zeggenschapsstructuur;
e. artikel 3:17, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering;
f. artikel 3:19, eerste lid, met
betrekking tot het minimum aantal leden van de raad van
commissarissen;
g. artikel 3:53, eerste tot en
met vierde lid, met betrekking tot het minimum eigen vermogen;
h. artikel 3:57, eerste tot en
met vierde lid, met betrekking tot de solvabiliteit; en
i. artikel 3:70, eerste lid, met
betrekking tot het boekjaar.
2. Indien de aanvraag een entiteit
voor risico-acceptatie met zetel in Nederland betreft waarin een
gekwalificeerde deelneming wordt gehouden, verleent de Nederlandsche
Bank, onverminderd het eerste lid, een vergunning indien de houder
van de gekwalificeerde deelneming een verklaring van geen bezwaar
overeenkomstig artikel 3:95, tweede lid, heeft aangevraagd, en de
Nederlandsche Bank van oordeel is dat voldaan is aan het bepaalde
ingevolge de artikelen 3:99 tot en met 3:101 met betrekking tot de
verklaring van geen bezwaar.
3. De aanvraag geschiedt onder
vermelding van de herverzekeringsactiviteit, en onder opgave van bij
of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens.
4. De Nederlandsche Bank kan op
aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste
lid, aanhef en onderdeel c, e, f, h of i, indien de aanvrager
aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat
de doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te
bereiken anderszins worden bereikt.
§ 2.2.4a.2. Bijkantoren van en
verrichten van diensten door entiteiten voor risico-acceptatie met
zetel in een andere lidstaat
Artikel 2:54c
1. Een entiteit voor
risico-acceptatie met zetel in een andere lidstaat kan overgaan tot
het verrichten van haar werkzaamheden vanuit een in Nederland
gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten
naar Nederland indien zij een door de toezichthoudende instantie van
die lidstaat daartoe verleende vergunning heeft.
2. Artikel 1:107, tweede lid, is niet
van toepassing.
§ 2.2.4a.3. Bijkantoren van en
verrichten van diensten door entiteiten voor risico-acceptatie met
zetel in een staat die geen lidstaat is
Artikel 2:54d
1. Het is een ieder met zetel in een
staat die geen lidstaat is verboden zonder een daartoe door de
Nederlandsche Bank verleende vergunning vanuit een in Nederland
gelegen bijkantoor de werkzaamheden van een entiteit voor
risico-acceptatie te verrichten.
2. Het eerste lid is niet van
toepassing op entiteiten voor risico-acceptatie met zetel in een
door Onze Minister aan te wijzen staat die geen lidstaat is waar
toezicht op het verrichten van werkzaamheden van een entiteit voor
risico-acceptatie wordt uitgeoefend dat in voldoende mate waarborgen
biedt ten aanzien van de belangen die deze wet beoogt te beschermen.
Bij algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden
gesteld met betrekking tot het aanwijzen van staten. Het besluit tot
aanwijzing kan door Onze Minister worden ingetrokken.
3. Een besluit tot aanwijzing van een
staat, bedoeld in het tweede lid, en de intrekking daarvan, worden
bekend gemaakt in de Staatscourant.
Artikel 2:54e
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag een vergunning als bedoeld inartikel 2:54d, eerste lid,
indien de aanvrager aantoont dat met betrekking tot het bijkantoor
zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge:
a. artikel 3:8 met betrekking tot
de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen;
b. artikel 3:9 met betrekking tot
de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen;
c. artikel 3:10, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de
integere bedrijfsuitoefening;
d. artikel 3:16, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de zeggenschapsstructuur;
e. artikel 3:17, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering;
f. artikel 3:53, eerste tot en
met vierde lid, met betrekking tot het minimum eigen vermogen;
g. artikel 3:57, eerste tot en
met vierde lid, met betrekking tot de solvabiliteit; en
h. artikel 3:70, eerste lid, met
betrekking tot het boekjaar,
alsmede dat de aanvrager voldoet aan
artikel 3:24, met betrekking tot de rechtspersoonlijkheid, de
bevoegdheid tot uitoefening van de werkzaamheden van een entiteit
voor risico-acceptatie, en de uitoefening van die bevoegdheid, met
dien verstande dat voor de toepassing van de onderdelen a tot en met
h de in die onderdelen genoemde artikelen voor «verzekeraar met
zetel in Nederland» telkens moet worden gelezen: «het in Nederland
gelegen bijkantoor van een entiteit voor risico-acceptatie met zetel
in een niet-aangewezen staat».
2. De aanvraag geschiedt onder opgave
van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen
gegevens.
3. De Nederlandsche Bank kan op
aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste
lid, aanhef en onderdeel c, e, g of h, indien de aanvrager aantoont
dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de
doeleinden die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te
bereiken anderszins worden bereikt.
Artikel 2:54f
1. Het is een ieder met zetel in een
niet-aangewezen staat verboden door middel van het verrichten van
diensten naar Nederland het bedrijf van entiteit voor
risico-acceptatie uit te oefenen, tenzij hij de Nederlandsche Bank
hiervan kennis geeft en aantoont dat zal worden voldaan aan het
bepaalde ingevolge:
a. artikel 3:24 met betrekking
tot de rechtspersoonlijkheid, de bevoegdheid tot uitoefening van
het bedrijf van entiteit voor risico-acceptatie en de
uitoefening van die bevoegdheid; en
b. artikel 3:57, eerste tot en
met vierde lid, met betrekking tot de solvabiliteit, met dien
verstande dat voor de toepassing van dit onderdeel in dat
artikel voor «een verzekeraar met zetel in Nederland» moet
worden gelezen: «een entiteit voor risico-acceptatie met zetel
in een niet-aangewezen staat».
De entiteit voor risico-acceptatie
legt daarbij een door de toezichthoudende instantie van die
niet-aangewezen staat afgegeven verklaring over waaruit blijkt dat
hij in die staat bevoegd is tot de uitoefening van de werkzaamheden
van een entiteit voor risico-acceptatie.
2. De kennisgeving geschiedt onder
opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te
bepalen gegevens.
3. De entiteit voor risico-acceptatie
kan overgaan tot het uitoefenen van haar bedrijf door middel van het
verrichten van diensten naar Nederland na de mededeling, bedoeld in
artikel 2:47, en nadat de verklaring, bedoeld in het eerste lid, is
afgegeven.
4. De entiteit voor risico-acceptatie,
bedoeld in het eerste lid, oefent haar bedrijf door middel van het
verrichten van diensten naar Nederland uitsluitend uit in de
activiteit tot het uitoefenen waarvan zij in de staat waar zij haar
zetel heeft bevoegd is.
Afdeling 2.2.4b. Uitoefenen van bedrijf
van premiepensioeninstelling
§ 2.2.4b.1. Vergunningplicht en-eisen
voor premiepensioeninstellingen
Artikel 2:54g
1. Het is verboden zonder een daartoe
door de Nederlandsche Bank verleende vergunning het bedrijf uit te
oefenen van premiepensioeninstelling.
2. Het verbod, bedoeld in het eerste
lid, is niet van toepassing op pensioenfondsen en
pensioeninstellingen uit een andere lidstaat.
Artikel 2:54h
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag een vergunning als bedoeld inartikel 2:54g, eerste lid,
indien de aanvrager zetel heeft in Nederland en aantoont dat zal
worden voldaan aan het bepaalde ingevolge:
a. artikel 3:8 met betrekking tot
de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde personen;
b. artikel 3:9 met betrekking tot
de betrouwbaarheid van de in dat artikel genoemde personen;
c. artikel 3:10, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de
integere bedrijfsuitoefening;
d. artikel 3:15, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het minimum aantal personen dat het
dagelijks beleid bepaalt en de plaats van waaruit zij hun
werkzaamheden verrichten;
e. artikel 3:16, met betrekking
tot de zeggenschapsstructuur;
f. artikel 3:17, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering;
g. artikel 3:18, met betrekking
tot uitbesteding aan een derde;
h. artikel 3:19a, met betrekking
tot de rechtsvorm;
i. artikel 3:35a met betrekking
tot de kapitaaldekking en de onafhankelijkheid;
j. artikel 3:53, eerste en derde
lid, met betrekking tot het minimum eigen vermogen;
k. artikel 4:71b, eerste lid, met
betrekking tot het bewaren van het pensioenvermogen door een
pensioenbewaarder
l. artikel 4:71b, tweede lid, met
betrekking tot de rechtsvorm en statutaire doelomschrijving van
de pensioenbewaarders;
m. artikel 4:71b, derde lid, met
betrekking tot het treffen van maatregelen door de
premiepensioeninstelling ter bescherming van de rechten van
pensioendeelnemers;
n. artikel 4:71c met betrekking
tot de tussen de premiepensioeninstelling en de bijdragende
onderneming en de tussen de premiepensioeninstelling en de
pensioenbewaarder te sluiten overeenkomsten.
2. Indien de aanvrager zetel heeft in
Nederland en voornemens is tevens als adviseur, bemiddelaar,
gevolmachtigde agent of ondergevolmachtigde agent in verzekeringen
in Nederland op te treden, verleent de Nederlandsche Bank de
vergunning indien de aanvrager, onverminderd het eerste lid,
aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge:
a. artikel 4:9, tweede en derde
lid, met betrekking tot de vakbekwaamheid van de in artikel 4:9,
tweede lid, bedoelde personen; en
b. artikel 4:15, tweede lid,
onderdeel b, aanhef en onder 1° en 2°, met betrekking tot de
inrichting van de bedrijfsvoering.
3. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
4. De Nederlandsche Bank kan op
aanvraag al dan niet voor bepaalde tijd geheel of gedeeltelijk
ontheffing verlenen van het eerste lid, onderdeel c, d, f, g, i, j,
k, l of m, indien de aanvrager aantoont dat daaraan redelijkerwijs
niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de in het eerste
lid genoemde artikelen beogen te bereiken anderszins worden bereikt.
Afdeling 2.2.4c. Uitoefenen van bedrijf
van wisselinstelling
§ 2.2.4c.1. Vergunningplicht en-eisen
voor wisselinstellingen met zetel in Nederland
Artikel 2:54i
1. Het is een ieder met zetel in
Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank
verleende vergunning in Nederland het bedrijf uit te oefenen van
wisselinstelling.
2. Het eerste lid is niet van
toepassing op financiële ondernemingen die voor het uitoefenen van
het bedrijf van bank of betaaldienstverlener een door de
Nederlandsche Bank op grond van dit deel verleende vergunning
hebben.
3. De Nederlandsche Bank kan op
aanvraag ontheffing verlenen van het eerste lid indien de aanvrager
aantoont dat de belangen die dit deel en hetDeel Prudentieel
toezicht financiële ondernemingen beogen te beschermen anderszins
voldoende worden beschermd.
Artikel 2:54j
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag een vergunning als bedoeld inartikel 2:54i, eerste lid,
indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde
ingevolge:
a. artikel 3:9met betrekking tot
de betrouwbaarheid van de personen die het beleid bepalen of
mede bepalen;
b. artikel 3:10, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de
integere bedrijfsuitoefening; en
c. artikel 3:17, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering.
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
3. De Nederlandsche Bank kan op
aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste
lid, aanhef en onderdelen b of c, indien de aanvrager aantoont dat
daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden
die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te bereiken
anderszins worden bereikt.
§ 2.2.4c.2. Vrijstelling
Artikel 2:54k
1. Bij ministeriële regeling kan
vrijstelling worden verleend vanartikel 2:54i, eerste lid. Aan deze
vrijstelling kunnen voorschriften worden verbonden.
2. Bij ministeriële regeling kan
geheel of gedeeltelijk vrijstelling worden verleend van artikel
2:54j, eerste lid.
§ 2.2.4c.3. Bijkantoren van
wisselinstellingen met zetel buiten Nederland
Artikel 2:54l
1. Het is een ieder met zetel buiten
Nederland verboden zonder een daartoe door de Nederlandsche Bank
verleende vergunning vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor het
bedrijf van wisselinstelling uit te oefenen.
2. Het eerste lid is niet van
toepassing op wisselinstellingen met zetel in een door Onze Minister
aan te wijzen staat waar toezicht op het uitoefenen van het bedrijf
van wisselinstelling wordt uitgeoefend dat in voldoende mate
waarborgen biedt ten aanzien van de belangen die deze wet beoogt te
beschermen. Bij algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels
worden gesteld met betrekking tot het aanwijzen van staten. Het
besluit tot aanwijzing kan door Onze Minister worden ingetrokken.
3. Het besluit tot aanwijzing van een
staat als bedoeld in het tweede lid of de intrekking daarvan wordt
bekend gemaakt in de Staatscourant.
4. Het eerste lid is niet van
toepassing op financiële ondernemingen met zetel in een andere
lidstaat die voor het uitoefenen van het bedrijf van
betaaldienstverlener of bank een door de toezichthoudende instantie
van die lidstaat verleende vergunning hebben, tenzij de vergunning
anders vermeld.
Artikel 2:54m
1. De Nederlandsche Bank verleent op
aanvraag een vergunning als bedoeld inartikel 2:54l, eerste lid,
indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde
ingevolge:
a. artikel 3:9met betrekking tot
de betrouwbaarheid van de personen die het beleid bepalen of
mede bepalen;
b. artikel 3:10, eerste en tweede
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot integere
bedrijfsuitoefening; en
c. artikel 3:17, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering,
met dien verstande dat voor de
toepassing van de in de onderdelen a tot en met c genoemde artikelen
voor «wisselinstelling met zetel in Nederland» telkens moet worden
gelezen: het bijkantoor in Nederland van een wisselinstelling met
zetel in een niet-aangewezen staat.
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
3. De Nederlandsche Bank kan op
aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van het eerste
lid, aanhef en onderdelen b of c, indien de aanvrager aantoont dat
daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden
die de in het eerste lid genoemde artikelen beogen te bereiken
anderszins worden bereikt.
Artikel 2:54n
1. Een wisselinstelling als bedoeld
in artikel 2:54l, tweede lid, die voornemens is vanuit een in
Nederland gelegen bijkantoor het bedrijf van wisselinstelling uit te
oefenen, geeft aan de Nederlandsche Bank kennis van dat voornemen.
De wisselinstelling legt daarbij een door de toezichthoudende
instantie van die aangewezen staat afgegeven verklaring over waaruit
blijkt dat zij in die staat bevoegd is tot het uitoefenen van het
bedrijf van wisselinstelling.
2. De wisselinstelling kan overgaan
tot het uitoefenen van het voorgenomen bedrijf door middel van een
bijkantoor in Nederland nadat de kennisgeving is gedaan en de
verklaring is afgegeven.
3. Indien de Nederlandsche Bank een
kennisgeving als bedoeld in het eerste lid heeft ontvangen, deelt
zij de betrokken wisselinstelling onverwijld deze ontvangst mede.
4. De Nederlandsche Bank kan binnen
twee maanden na ontvangst van de kennisgeving de toezichthoudende
instantie van de aangewezen staat mededelen welke voorwaarden om
redenen van algemeen belang door de wisselinstelling in acht moeten
worden genomen bij het uitoefenen van haar bedrijf vanuit het in
Nederland gelegen bijkantoor. De Nederlandsche Bank zendt hiervan
een afschrift aan de wisselinstelling.
Afdeling 2.2.5. Aanbieden van
beleggingsobjecten
§ 2.2.5.1. Vergunningplicht en-eisen
Artikel 2:55
1. Het is verboden in Nederland
zonder een daartoe door de Autoriteit Financiële Markten verleende
vergunning beleggingsobjecten aan te bieden.
2. De Autoriteit Financiële Markten
kan op aanvraag, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen
van het eerste lid en van hetgeen in het Deel Gedragstoezicht
financiële ondernemingen is bepaald met betrekking tot het
aanbieden van beleggingsobjecten, indien de aanvrager aantoont dat
de belangen die dit deel en het Deel Gedragstoezicht financiële
ondernemingen beogen te beschermen anderszins voldoende worden
beschermd.
3. Het eerste lid is niet van
toepassing op het aanbieden van beleggingsobjecten, voor zover het
betreft overeenkomsten die voor 1 januari 2007 zijn aangegaan met
betrekking tot beleggingsobjecten die op dat tijdstip geen
beleggingsobject waren als bedoeld in artikel 1, onderdeel d, van de
Wet financiële dienstverlening of ingevolge onderdeel m, onder 8°,
van dat artikel waren aangewezen als financieel product.
Artikel 2:56
Artikel 2:55, eerste lid, is niet van
toepassing op financiële ondernemingen die:
a. voor het uitoefenen van het
bedrijf van verzekeraar een door de Nederlandsche Bank op grond
van dit deel verleende vergunning hebben, voorzover het aan hen
ingevolge die vergunning is toegestaan beleggingsobjecten aan te
bieden;
b. een door de Nederlandsche Bank
op grond het Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen
verleende verklaring van ondertoezichtstelling hebben, voorzover
het aan hen ingevolge die verklaring is toegestaan
beleggingsobjecten aan te bieden; of
c. voor het uitoefenen van het
bedrijf van bank een door de Nederlandsche Bank op grond van dit
deel verleende vergunning hebben.
Artikel 2:57
Artikel 2:55, eerste lid, is niet van
toepassing op financiële ondernemingen met zetel in een andere
lidstaat die:
a. als bank hun bedrijf uitoefenen
vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het
verrichten van diensten naar Nederland, voorzover het aan hen
ingevolge afdeling 2.2.2is toegestaan beleggingsobjecten aan te
bieden;
b. als financiële instelling hun
bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of
door middel van het verrichten van diensten naar Nederland,
voorzover het aan hen ingevolge afdeling 2.2.2 is toegestaan
beleggingsobjecten aan te bieden; of
c. als entiteit voor
risico-acceptatie of verzekeraar hun bedrijf uitoefenen vanuit een
in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten
van diensten naar Nederland, voorzover het aan hen ingevolge de
afdelingen 2.2.2A, 2.2.3, 2.2.4 of 2.2.4A is toegestaan
beleggingsobjecten aan te bieden.
Artikel 2:58
1. De Autoriteit Financiële Markten
verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in artikel 2:55,
eerste lid, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan
het bepaalde ingevolge:
a. artikel 4:9, eerste tot en met
derde lid, met betrekking tot de geschiktheid en vakbekwaamheid
van de in dat artikel bedoelde personen;
b. artikel 4:10 met betrekking
tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen;
c. artikel 4:11, tweede en derde
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de
integere bedrijfsuitoefening;
d. artikel 4:13met betrekking tot
de zeggenschapsstructuur; en
e. artikel 4:15, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering.
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
3. De Autoriteit Financiële Markten
kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van de
eisen, bedoeld in het eerste lid, aanhef en onderdeel a, met
betrekking tot het tweede en derde lid van artikel 4:9, c, met
betrekking tot het derde lid van artikel 4:11, of e, met betrekking
tot het tweede lid van artikel 4:15, indien de aanvrager aantoont
dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de
doeleinden die de in het eerste lid bedoelde artikelen beogen te
bereiken anderszins worden bereikt.
§ 2.2.5.2. Vrijstelling
Artikel 2:59
1. Bij ministeriële regeling kan
vrijstelling worden geregeld van artikel 2:55, eerste lid, met dien
verstande dat in ieder geval worden vrijgesteld de aanbieders van
beleggingsobjecten voorzover die beleggingsobjecten worden
aangeboden voor een nominaal bedrag per beleggingsobject van ten
minste€ 100 000.
2. Bij ministeriële regeling kan
geheel of gedeeltelijk vrijstelling worden geregeld vanartikel 2:58,
eerste lid.
3. Indien aan een vrijstelling als
bedoeld in het eerste lid het voorschrift wordt verbonden dat bij
een aanbod, en in reclame-uitingen en documenten waarin een aanbod
in het vooruitzicht wordt gesteld, wordt vermeld dat de vrijgestelde
activiteit niet vergunningplichtig is ingevolge deze wet, wordt deze
vermelding gedaan op door de Autoriteit Financiële Markten vast te
stellen wijze.
Afdeling 2.2.6. Aanbieden van krediet
§ 2.2.6.1. Vergunningplicht en-eisen
Artikel 2:60
1. Het is verboden in Nederland
zonder een daartoe door de Autoriteit Financiële Markten verleende
vergunning krediet aan te bieden.
2. De Autoriteit Financiële Markten
kan op aanvraag, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen
van het eerste lid indien de aanvrager aantoont dat de belangen die
dit deel en het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen
beogen te beschermen anderszins voldoende worden beschermd.
Artikel 2:61
1. Artikel 2:60, eerste lid, is niet
van toepassing op financiële ondernemingen die:
a. voor het uitoefenen van het
bedrijf van verzekeraar een door de Nederlandsche Bank op grond
van dit deel verleende vergunning hebben, voorzover het aan hen
ingevolge die vergunning is toegestaan krediet aan te bieden;
b. een door de Nederlandsche Bank
op grond van hetDeel Prudentieel toezicht financiële
ondernemingen verleende verklaring van ondertoezichtstelling
hebben, voorzover het aan hen ingevolge die verklaring is
toegestaan krediet aan te bieden; of
c. voor het uitoefenen van het
bedrijf van bank een door de Nederlandsche Bank op grond van dit
deel verleende vergunning hebben.
2. Artikel 2:60, eerste lid, is niet
van toepassing op gemeentelijke kredietbanken ten aanzien waarvan is
voldaan aanartikel 4:37, eerste lid.
Artikel 2:62
Artikel 2:60, eerste lid, is niet van
toepassing op financiële ondernemingen met zetel in een andere
lidstaat die:
a. als bank hun bedrijf uitoefenen
vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het
verrichten van diensten naar Nederland, voorzover het aan hen
ingevolge afdeling 2.2.2is toegestaan krediet aan te bieden;
b. als financiële instelling hun
bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of
door middel van het verrichten van diensten naar Nederland,
voorzover het aan hen ingevolge afdeling 2.2.2 is toegestaan
krediet aan te bieden; of
c. als entiteit voor
risico-acceptatie of verzekeraar hun bedrijf uitoefenen vanuit een
in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten
van diensten naar Nederland, voorzover het aan hen ingevolge
deafdelingen 2.2.2A, 2.2.3, 2.2.4 of 2.2.4A is toegestaan krediet
aan te bieden.
Artikel 2:63
1. De Autoriteit Financiële Markten
verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in artikel 2:60,
eerste lid, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan
het bepaalde ingevolge:
a. artikel 4:9, eerste tot en met
derde lid, met betrekking tot de geschiktheid en vakbekwaamheid
van de in dat artikel bedoelde personen;
b. artikel 4:10 met betrekking
tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen;
c. artikel 4:11, tweede en derde
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de
integere bedrijfsuitoefening;
d. artikel 4:13met betrekking tot
de zeggenschapsstructuur; en
e. artikel 4:15, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering.
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
3. De Autoriteit Financiële Markten
kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van de
eisen, bedoeld in het eerste lid, aanhef en onderdeel a, met
betrekking tot het tweede en derde lid van artikel 4:9, c, met
betrekking tot het derde lid van artikel 4:11, of e, met betrekking
tot het tweede lid van artikel 4:15, indien de aanvrager aantoont
dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de
doeleinden die de in het eerste lid bedoelde artikelen beogen te
bereiken anderszins worden bereikt.
§ 2.2.6.2. Vrijstelling
Artikel 2:64
1. Bij ministeriële regeling kan
vrijstelling worden geregeld van artikel 2:60, eerste lid.
2. Bij ministeriële regeling kan
geheel of gedeeltelijk vrijstelling worden geregeld vanartikel 2:63,
eerste lid.
Afdeling 2.2.7. Aanbieden van rechten
van deelneming in beleggingsinstellingen
§ 2.2.7.1. Vergunningplicht en-eisen
Artikel 2:65
1. Het is verboden in Nederland een
recht van deelneming in een beleggingsinstelling aan te bieden:
a. zonder dat de beheerder van de
beleggingsinstelling een door de Autoriteit Financiële Markten
verleende vergunning voor het beheren van beleggingsinstellingen
heeft; of
b. indien het een
beleggingsmaatschappij betreft die geen aparte beheerder heeft,
zonder dat de beleggingsmaatschappij een door de Autoriteit
Financiële Markten verleende vergunning heeft.
2. Onverminderd het eerste lid,
aanhef en onderdeel a, is het verboden in Nederland een recht van
deelneming in een instelling voor collectieve belegging in effecten
die een beleggingsmaatschappij is aan te bieden zonder dat de
beheerder ten behoeve van die beleggingsmaatschappij een door de
Autoriteit Financiële Markten daartoe verleende vergunning heeft.
3. De Autoriteit Financiële Markten
kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk, al dan niet voor bepaalde
tijd, ontheffing verlenen van het eerste lid en van hetgeen in het
Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen is bepaald met
betrekking tot het aanbieden van rechten van deelneming in
beleggingsinstellingen, indien de aanvrager aantoont dat de belangen
die dit deel en het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen
beogen te beschermen anderszins voldoende worden beschermd.
4. Het derde lid is niet van
toepassing op het aanbieden van rechten van deelneming in
instellingen voor collectieve belegging in effecten.
Artikel 2:66
1. Artikel 2:65, eerste lid, is niet
van toepassing op het aanbieden van rechten van deelneming in een
beleggingsinstelling met zetel in een door Onze Minister aan te
wijzen staat waar toezicht op beleggingsinstellingen wordt
uitgeoefend dat in voldoende mate waarborgen biedt ten aanzien van
de belangen die deze wet beoogt te beschermen, indien is voldaan aan
artikel 2:73. Bij algemene maatregel van bestuur kunnen nadere
regels worden gesteld met betrekking tot het aanwijzen van staten.
Het besluit tot aanwijzing kan door Onze Minister worden
ingetrokken.
2. Een besluit tot aanwijzing van een
staat als bedoeld in het eerste lid en de intrekking daarvan worden
bekend gemaakt in de Staatscourant.
3. Artikel 2:65, eerste en tweede
lid, is niet van toepassing op het aanbieden van rechten van
deelneming in een instelling voor collectieve belegging in effecten
met zetel in een andere lidstaat indien is voldaan aan artikel 93
van de herziene richtlijn beleggingsinstellingen en de beheerder of
instelling voor collectieve belegging in effecten met zetel in een
andere lidstaat een mededeling van de toezichthoudende instantie van
de desbetreffende lidstaat heeft ontvangen als bedoeld in artikel
93, derde lid, van de herziene richtlijn beleggingsinstellingen.
Artikel 2:67
1. De Autoriteit Financiële Markten
verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in artikel 2:65,
eerste lid, aanhef en onderdeel a, indien de aanvrager aantoont dat
met betrekking tot de beheerder en, indien van toepassing, de
bewaarders die zijn verbonden aan de beleggingsinstellingen die de
beheerder voornemens is te beheren zal worden voldaan aan het
bepaalde ingevolge:
a. artikel 4:9, eerste lid, met
betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde
personen;
b. artikel 4:10 met betrekking
tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen;
c. artikel 4:11, eerste en derde
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de
integere bedrijfsuitoefening;
d. artikel 4:13met betrekking tot
de zeggenschapsstructuur;
e. artikel 4:14, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering;
f. artikel 4:39 met betrekking
tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid bepaalt
en artikel 4:40 met betrekking tot de plaats van waaruit zij hun
werkzaamheden verrichten;
g. artikel 4:42 met betrekking
tot het treffen van maatregelen door de beheerder ter
bescherming van de rechten van deelnemers;
h. artikel 4:43 met betrekking
tot de tussen de beheerder en de bewaarders te sluiten
overeenkomsten;
i. artikel 4:44, eerste lid, met
betrekking tot de rechtsvorm en statutaire doelomschrijving van
de bewaarders;
j. artikel 4:44, tweede lid, met
betrekking tot het bewaren van de activa van een beleggingsfonds
door een bewaarder die uitsluitend ten behoeve van het
desbetreffende beleggingsfonds bewaart;
k. artikel 4:48 met betrekking
tot het in dat artikel bedoelde registratiedocument;
l. artikel 3:53, eerste en derde
lid, met betrekking tot het minimum eigen vermogen; en
m. artikel 3:63, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de liquiditeit.
2. Een aanvrager van een vergunning
als bedoeld in het eerste lid die voornemens is instellingen voor
collectieve belegging in effecten te beheren toont in aanvulling op
het eerste lid tevens aan dat zal worden voldaan aan het bepaalde
ingevolge:
a. artikel 4:43 met betrekking
tot de tussen de beheerder en bewaarders te sluiten
overeenkomsten;
b. artikel 4:56 met betrekking
tot het bewaren van de activa door bewaarders;
c. artikel 4:57, eerste lid, met
betrekking tot de zetel van de bewaarders;
d. artikel 4:59, eerste lid, met
betrekking tot de zetel van de beheerder;
e. artikel 4:59, tweede lid, met
betrekking tot de werkzaamheden van de beheerder;
f. artikel 3:53, eerste en derde
lid, met betrekking tot het minimum eigen vermogen;
g. artikel 3:57, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de solvabiliteit; en
h. artikel 3:63, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de liquiditeit.
3. Ingeval een gekwalificeerde
deelneming als bedoeld in artikel 3:95 wordt gehouden in de
beheerder verleent de Autoriteit Financiële Markten, onverminderd
het eerste en tweede lid, een vergunning indien de houder van de
gekwalificeerde deelneming in de beheerder voldoet aan artikel 3:95,
tweede lid, en de Nederlandsche Bank van oordeel is dat voldaan is
aan het bepaalde ingevolge deartikelen 3:99 tot en met 3:101 met
betrekking tot de verklaring van geen bezwaar.
4. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
5. De Autoriteit Financiële Markten
kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van de
eisen, bedoeld in het eerste lid, aanhef en onderdeel c, met
betrekking tot het derde lid van artikel 4:11, e, met betrekking tot
het tweede lid van artikel 4:14, j, l of m, indien de aanvrager
aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat
de doeleinden die de in het eerste lid bedoelde artikelen beogen te
bereiken anderszins worden bereikt.
Artikel 2:68
1. De Autoriteit Financiële Markten
verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in artikel 2:65,
eerste lid, aanhef en onderdeel b, indien de aanvrager aantoont dat
met betrekking tot de beleggingsmaatschappij en, indien van
toepassing, de daaraan verbonden bewaarder zal worden voldaan aan
het bepaalde ingevolge:
a. artikel 4:9, eerste lid, met
betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde
personen;
b. artikel 4:10 met betrekking
tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen;
c. artikel 4:11, eerste en derde
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de
integere bedrijfsuitoefening;
d. artikel 4:13met betrekking tot
de zeggenschapsstructuur;
e. artikel 4:14, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering;
f. artikel 4:39 met betrekking
tot het minimum aantal personen dat het dagelijks beleid bepaalt
en artikel 4:40 met betrekking tot de plaats van waaruit zij hun
werkzaamheden verrichten;
g. artikel 4:43 met betrekking
tot de tussen de beleggingsmaatschappij en de bewaarder te
sluiten overeenkomst;
h. artikel 4:44, eerste lid, met
betrekking tot de rechtsvorm en statutaire doelomschrijving van
de bewaarder;
i. artikel 4:48 met betrekking
tot het in dat artikel bedoelde registratiedocument;
j. artikel 3:53, eerste en derde
lid, met betrekking tot het minimum eigen vermogen; en
k. artikel 3:63, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de liquiditeit.
2. Een aanvrager van een vergunning
als bedoeld in het eerste lid ten behoeve van een instelling voor
collectieve belegging in effecten toont in aanvulling op het eerste
lid tevens aan dat met betrekking tot de beleggingsmaatschappij en,
indien van toepassing, de daaraan verbonden bewaarder zal worden
voldaan aan het bepaalde ingevolge:
a. artikel 4:43 met betrekking
tot de tussen de beleggingsmaatschappij en de bewaarder te
sluiten overeenkomst;
b. artikel 4:56 met betrekking
tot het bewaren van de activa door een bewaarder;
c. artikel 4:57, eerste lid, met
betrekking tot de zetel van de bewaarder;
d. artikel 4:60, eerste lid, met
betrekking tot het statutaire doel van de
beleggingsmaatschappij;
e. artikel 4:60, tweede lid, met
betrekking tot het zonder beperkingen in Nederland aanbieden van
de rechten van deelneming en de inkoop of terugbetaling daarvan
op verzoek van een deelnemer;
f. artikel 4:60, derde lid, met
betrekking tot de werkzaamheden van de beleggingsmaatschappij;
g. artikel 3:53, eerste en derde
lid, met betrekking tot het minimum eigen vermogen; en
h. artikel 3:63, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de liquiditeit.
3. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
4. De Autoriteit Financiële Markten
kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van de
eisen, bedoeld in het eerste lid, aanhef en onderdeel c, met
betrekking tot het derde lid van artikel 4:11, e, met betrekking tot
het tweede lid van artikel 4:14, j of k, indien de aanvrager
aantoont dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat
de doeleinden die de in het eerste lid bedoelde artikelen beogen te
bereiken anderszins worden bereikt.
Artikel 2:69
1. De Autoriteit Financiële Markten
verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in artikel 2:65,
tweede lid, indien de aanvrager aantoont dat met betrekking tot de
beleggingsmaatschappij en, indien van toepassing, de daaraan
verbonden bewaarder zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge:
a. artikel 4:13 met betrekking
tot de zeggenschapsstructuur;
b. artikel 4:40met betrekking tot
de plaats van waaruit de personen die het dagelijks beleid van
de beleggingsmaatschappij bepalen hun werkzaamheden verrichten;
c. artikel 4:44, eerste lid, met
betrekking tot de rechtsvorm en statutaire doelomschrijving van
de bewaarder;
d. artikel 4:56 met betrekking
tot het bewaren van de activa door de bewaarder;
e. artikel 4:57, eerste lid, met
betrekking tot de zetel van de bewaarder;
f. artikel 4:60, eerste lid, met
betrekking tot het statutaire doel van de
beleggingsmaatschappij;
g. artikel 4:60, tweede lid, met
betrekking tot het zonder beperkingen in Nederland aanbieden van
de rechten van deelneming en de inkoop of terugbetaling daarvan
op verzoek van een deelnemer; en
h. artikel 4:60, derde lid, met
betrekking tot de werkzaamheden van de beleggingsmaatschappij.
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
Artikel 2:69a
1. De Autoriteit Financiële Markten
kan op aanvraag een verklaring van ondertoezichtstelling verlenen
aan:
a. de beheerder van een
beleggingsinstelling waarvan rechten van deelneming in Nederland
uitsluitend aan gekwalificeerde beleggers worden aangeboden; of
b. een beleggingsmaatschappij die
geen aparte beheerder heeft en die rechten van deelneming in
Nederland uitsluitend aan gekwalificeerde beleggers aanbiedt.
2. Het eerste lid is niet van
toepassing ten aanzien van beleggingsinstellingen:
a. die een startersfonds zijn als
bedoeld in artikel 4.1 van de Subsidieregeling starten, groeien
en overdragen van ondernemingen;
b. waarvan:
1°. het balanstotaal voor
minder dan vijftig procent bestaat uit beleggingen, en
2°. minder dan vijftig
procent van de totale gerealiseerde opbrengsten gegenereerd
wordt uit beleggingen; of
c. die rechten van deelneming
aanbieden aan hun bestuurders, leden van hun raad van
commissarissen of hun werknemers of aan bestuurders, leden van
de raad van commissarissen of werknemers van een met die
beleggingsinstellingen in een formele of feitelijke
zeggenschapsstructuur verbonden vennootschap of instelling.
3. De Autoriteit Financiële Markten
verleent op aanvraag een verklaring van ondertoezichtstelling aan
een beheerder als bedoeld in het eerste lid, onderdeel a, indien de
aanvrager aantoont dat met betrekking tot de beheerder en, indien
van toepassing, de bewaarder die is verbonden aan de
beleggingsinstelling die de beheerder voornemens is te beheren, zal
worden voldaan aan het bepaalde ingevolge:
a. artikel 4:9, eerste lid, met
betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde
personen;
b. artikel 4:10 met betrekking
tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen;
c. artikel 4:11, eerste lid, met
betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere
bedrijfsuitoefening;
d. artikel 4:13 met betrekking
tot de zeggenschapsstructuur;
e. artikel 4:14, eerste lid, met
betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering;
f. artikel 3:53, eerste en derde
lid, met betrekking tot het minimum eigen vermogen; en
g. artikel 3:63, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de liquiditeit.
4. Indien de aanvraag betrekking
heeft op het aanbieden van rechten van deelneming in een
beleggingsinstelling waarop op het tijdstip van de aanvraag artikel
1:12, eerste lid, aanhef en onderdeel b, van toepassing is,
verstrekt de aanvrager bij de aanvraag aan de Autoriteit Financiële
Markten de volgende gegevens:
a. zijn naam en adres;
b. de naam en het adres van de
beleggingsinstelling;
c. de namen van de personen die
het beleid van de beleggingsinstelling bepalen of mede bepalen
en de namen van de personen die onderdeel zijn van een orgaan
dat belast is met het toezicht op het beleid en de algemene gang
van zaken van de beleggingsinstelling;
d. de naam en het adres van de
eventueel aan de beleggingsinstelling verbonden bewaarder;
e. de wijze van in- en verkoop
van rechten van deelneming;
f. een beschrijving van het
beleggingsbeleid van de beleggingsinstelling; en
g. indien van toepassing, de
gereglementeerde markt waar de rechten van deelneming tot de
handel zijn toegelaten.
5. De Autoriteit Financiële Markten
verleent op aanvraag een verklaring van ondertoezichtstelling aan
een beleggingsmaatschappij als bedoeld in het eerste lid, onderdeel
b, indien de aanvrager aantoont dat met betrekking tot de
beleggingsmaatschappij en, indien van toepassing, de daaraan
verbonden bewaarder zal worden voldaan aan het bepaalde ingevolge:
a. artikel 4:9, eerste lid, met
betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde
personen;
b. artikel 4:10 met betrekking
tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen;
c. artikel 4:11, eerste lid, met
betrekking tot het beleid met betrekking tot de integere
bedrijfsuitoefening;
d. artikel 4:13 met betrekking
tot de zeggenschapsstructuur;
e. artikel 4:14, eerste lid, met
betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering;
f. artikel 3:53, eerste en derde
lid, met betrekking tot het minimum eigen vermogen; en
g. artikel 3:63, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de liquiditeit.
6. De aanvraag van de verklaring van
ondertoezichtstelling geschiedt onder opgave van bij of krachtens
algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens.
Artikel 2:69b
Een beheerder die beschikt over een
vergunning als bedoeld in artikel 2:65, eerste lid, onderdeel a, en
die de Autoriteit Financiële Markten in kennis heeft gesteld van het
voornemen rechten van deelneming in een beleggingsinstelling in
Nederland uitsluitend aan gekwalificeerde beleggers aan te bieden
beschikt daarvoor van rechtswege over een verklaring van
ondertoezichtstelling als bedoeld in artikel 2:69a, eerste lid,
onderdeel a. Artikel 2:69a, vierde lid, is van overeenkomstige
toepassing.
§ 2.2.7.2. Bijkantoor en verrichten
van diensten
Artikel 2:70 [Vervallen per 22-07-2011]
Artikel 2:71
1. Een beheerder met zetel in een
andere lidstaat kan overgaan tot het voor de eerste maal vanuit een
in Nederland gelegen bijkantoor beheren van een instelling voor
collectieve belegging in effecten met zetel in Nederland of het
aanbieden van rechten van deelneming in een door hem beheerde
instelling voor collectieve belegging in effecten met zetel in een
andere lidstaat:
a. onmiddellijk na ontvangst van
de mededeling daartoe van de Autoriteit Financiële Markten; of
b. twee maanden na ontvangst van
de mededeling van de toezichthoudende instantie van de andere
lidstaat van doorzending van de kennisgeving van het voornemen
aan de Autoriteit Financiële Markten.
2. Het eerste lid is niet van
toepassing op beheerders die hebben voldaan aanartikel 2:101, eerste
lid.
Artikel 2:72
1. Onverminderd de artikelen 2:65,
eerste lid, aanhef en onderdeel a, of tweede lid,2:67, tweede lid,
en 2:69 met betrekking tot de aanvraag van een vergunning voor een
instelling voor collectieve belegging in effecten gaat een beheerder
met zetel in een andere lidstaat die voornemens is een instelling
voor collectieve belegging in effecten met zetel in Nederland te
beheren, daartoe slechts over nadat de Autoriteit Financiële
Markten met het voornemen heeft ingestemd.
2. De aanvraag van instemming
geschiedt onder opgave van:
a. de overeenkomst met de
bewaarder inzake beheer en bewaring, bedoeld in de artikelen 23,
vijfde lid, en 33, vijfde lid, van de herziene richtlijn
beleggingsinstellingen; en
b. gemaakte afspraken met
betrekking tot het uitbesteden van de werkzaamheden, bedoeld in
bijlage II van de herziene richtlijn beleggingsinstellingen.
3. Indien de beheerder, bedoeld in
het eerste lid, al een zelfde soort instelling voor collectieve
belegging in effecten met zetel in Nederland beheert, volstaat een
verwijzing naar de reeds verstrekte gegevens.
4. De Autoriteit Financiële Markten
stemt, na ontvangst van de gegevens, bedoeld in het tweede lid, in
met een voornemen als bedoeld in het eerste lid, tenzij:
a. de beheerder geen vergunning
heeft voor het beheer van de desbetreffende instelling voor
collectieve belegging in effecten; of
b. de beheerder of de instelling
voor collectieve belegging in effecten niet zal kunnen voldoen
aan het ingevolge het Deel Gedragstoezicht financiële
ondernemingen bepaalde.
Artikel 2:73
1. Een beleggingsinstelling met zetel
in een aangewezen staat als bedoeld in artikel 2:66, eerste lid, die
voornemens is in Nederland rechten van deelneming aan te bieden
geeft de Autoriteit Financiële Markten daarvan kennis en legt
daarbij een verklaring van ondertoezichtstelling over, afgegeven
door de toezichthoudende instantie van die aangewezen staat.
2. De beleggingsinstelling kan acht
weken na de in het eerste lid bedoelde kennisgeving aanvangen met
het aanbieden van rechten van deelneming in Nederland, tenzij de
Autoriteit Financiële Markten voor het verstrijken van die acht
weken heeft bekendgemaakt dat het voornemen of de beoogde wijze van
verhandeling niet in overeenstemming is met toepasselijke
Nederlandse wettelijke bepalingen.
§ 2.2.7.3. Vrijstelling
Artikel 2:74
1. Bij ministeriële regeling kan
vrijstelling worden geregeld van artikel 2:65, eerste lid, met dien
verstande dat in ieder geval worden vrijgesteld degenen die rechten
van deelneming in een beleggingsinstelling aanbieden:
a. voor zover die rechten slechts
kunnen worden verworven tegen een tegenwaarde van ten minste €
100 000 per deelnemer; of
b. voor zover die rechten een
nominale waarde per recht hebben van ten minste€ 100 000.
2. Indien aan een vrijstelling als
bedoeld in het eerste lid het voorschrift wordt verbonden dat bij
een aanbod, en in reclame-uitingen en documenten waarin een aanbod
in het vooruitzicht wordt gesteld, wordt vermeld dat de vrijgestelde
activiteit niet vergunningplichtig is ingevolge deze wet, wordt deze
vermelding gedaan op door de Autoriteit Financiële Markten vast te
stellen wijze.
Afdeling 2.2.8. Adviseren over andere
financiële producten dan financiële instrumenten
§ 2.2.8.1. Vergunningplicht en-eisen
Artikel 2:75
1. Het is verboden in Nederland
zonder een daartoe door de Autoriteit Financiële Markten verleende
vergunning te adviseren over andere financiële producten dan
financiële instrumenten.
2. De Autoriteit Financiële Markten
kan op aanvraag, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen
van het eerste lid en van hetgeen in het Deel Gedragstoezicht
financiële ondernemingen is bepaald met betrekking tot het
adviseren over andere financiële producten dan financiële
instrumenten, indien de aanvrager aantoont dat de belangen die dit
deel en het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen beogen te
beschermen anderszins voldoende worden beschermd.
Artikel 2:76
1. Artikel 2:75, eerste lid, is niet
van toepassing op financiële ondernemingen die:
a. voor het uitoefenen van het
bedrijf van verzekeraar een door de Nederlandsche Bank op grond
van dit deel verleende vergunning hebben, voorzover het aan hen
ingevolge die vergunning is toegestaan te adviseren;
b. voor het uitoefenen van het
bedrijf van financiële instelling een door de Nederlandsche
Bank op grond van het Deel Prudentieel toezicht financiële
ondernemingenverleende verklaring van ondertoezichtstelling
hebben, voorzover het aan hen ingevolge die verklaring is
toegestaan te adviseren;
c. voor het uitoefenen van het
bedrijf van bank een door de Nederlandsche Bank op grond van dit
deel verleende vergunning hebben;
d. voor het uitoefenen van het
bedrijf van elektronischgeldinstelling een door de Nederlandsche
Bank op grond van dit deel verleende vergunning hebben,
voorzover het aan hen ingevolge die vergunning is toegestaan te
adviseren;
e. voor het uitoefenen van het
bedrijf van premiepensioeninstelling een door de Nederlandsche
Bank op grond van dit deel verleende vergunning hebben,
voorzover het aan hen ingevolge die vergunning is toegestaan te
adviseren; of
f. voor het uitoefenen van het
bedrijf van betaalinstelling een door de Nederlandsche Bank op
grond van dit deel verleende vergunning hebben, voor zover het
aan hen ingevolge die vergunning is toegestaan te adviseren.
2. Artikel 2:75, eerste lid, is niet
van toepassing op financiële ondernemingen die een door de
Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning voor het
verlenen van andere financiële diensten dan adviseren als bedoeld
in dit deel hebben, voorzover het betreft het adviseren over een
financieel product waartoe die vergunning strekt.
3. Artikel 2:75, eerste lid, is niet
van toepassing op gemeentelijke kredietbanken ten aanzien waarvan is
voldaan aan artikel 4:37, eerste lid, voorzover het betreft het
adviseren over door de gemeentelijke kredietbank zelf aangeboden
kredieten.
4. Artikel 2:75, eerste lid, is niet
van toepassing op bemiddelaars als bedoeld inartikel 2:81, tweede
lid, voor zover het betreft het adviseren over financiële producten
waarvoor zij optreden als verbonden bemiddelaar.
5. Artikel 2:75, eerste lid, is niet
van toepassing op bemiddelaars die een ontheffing als bedoeld in
artikel 2:80, tweede lid, hebben voorzover het betreft het adviseren
over een financieel product waartoe die ontheffing strekt.
Artikel 2:77
1. Artikel 2:75, eerste lid, is niet
van toepassing op financiële ondernemingen met zetel in een andere
lidstaat die:
a. als bank hun bedrijf
uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door
middel van het verrichten van diensten naar Nederland, voorzover
het aan hen ingevolge afdeling 2.2.2is toegestaan te adviseren;
b. als financiële instelling hun
bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of
door middel van het verrichten van diensten naar Nederland,
voorzover het aan hen ingevolge afdeling 2.2.2is toegestaan te
adviseren;
c. als entiteit voor
risico-acceptatie of verzekeraar hun bedrijf uitoefenen vanuit
een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het
verrichten van diensten naar Nederland, voorzover het aan hen
ingevolge de afdelingen 2.2.2A, 2.2.3, 2.2.4 of 2.2.4A is
toegestaan te adviseren;
d. als elektronischgeldinstelling
hun bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen
bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten naar
Nederland, voorzover het aan hen ingevolge afdeling 2.2.2is
toegestaan te adviseren;
e. als betaaldienstverlener hun
bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of
door middel van het verrichten van diensten naar Nederland,
voorzover het aan hen ingevolge afdeling 2.2.2. is toegestaan te
adviseren.
2. Artikel 2:75, eerste lid, is niet
van toepassing op bemiddelaars in verzekeringen of
herverzekeringsbemiddelaars die in een andere lidstaat zijn
geregistreerd in de zin van artikel 3 van de richtlijn
verzekeringsbemiddeling en waaraan het ingevolge artikel 3, vijfde
lid, van die richtlijn is toegestaan hun financiële diensten in
Nederland te verlenen, voorzover is voldaan aan artikel 2:84, tweede
lid, onderscheidenlijk artikel 2:90, tweede lid.
Artikel 2:78
1. De Autoriteit Financiële Markten
verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in artikel 2:75,
eerste lid, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan
het bepaalde ingevolge:
a. artikel 4:9, eerste tot en met
derde lid, met betrekking tot de geschiktheid en vakbekwaamheid
van de in dat artikel bedoelde personen;
b. artikel 4:10 met betrekking
tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen;
c. artikel 4:11, tweede en derde
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de
integere bedrijfsuitoefening;
d. artikel 4:13met betrekking tot
de zeggenschapsstructuur; en
e. artikel 4:15, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering.
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
3. De Autoriteit Financiële Markten
kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van de
eisen, bedoeld in het eerste lid, aanhef en onderdeel a, met
betrekking tot het tweede en derde lid van artikel 4:9, c, met
betrekking tot het derde lid van artikel 4:11, of e, met betrekking
tot het tweede lid van artikel 4:15, indien de aanvrager aantoont
dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de
doeleinden die de in het eerste lid bedoelde artikelen beogen te
bereiken anderszins worden bereikt.
§ 2.2.8.2. Vrijstelling
Artikel 2:79
1. Bij ministeriële regeling kan
vrijstelling worden geregeld van artikel 2:75, eerste lid.
2. Bij ministeriële regeling kan
geheel of gedeeltelijk vrijstelling worden geregeld vanartikel 2:78,
eerste lid.
3. Indien aan een vrijstelling als
bedoeld in het eerste lid het voorschrift wordt verbonden dat in
reclame-uitingen en andere onverplichte precontractuele informatie
wordt vermeld dat de vrijgestelde activiteit niet vergunningplichtig
is ingevolge deze wet, wordt deze vermelding gedaan op door de
Autoriteit Financiële Markten vast te stellen wijze.
Afdeling 2.2.9. Bemiddelen
§ 2.2.9.1. Vergunningplicht en-eisen
Artikel 2:80
1. Het is verboden in Nederland
zonder een daartoe door de Autoriteit Financiële Markten verleende
vergunning te bemiddelen.
2. De Autoriteit Financiële Markten
kan op aanvraag, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen
van het eerste lid en van hetgeen in het Deel Gedragstoezicht
financiële ondernemingen is bepaald met betrekking tot bemiddelen,
indien de aanvrager aantoont dat de belangen die dit deel en het
Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen beogen te beschermen
anderszins voldoende worden beschermd.
3. De Autoriteit Financiële Markten
kan op aanvraag ontheffing verlenen van het eerste lid aan:
a. een persoon die met een
overleden bemiddelaar tot het tijdstip van diens overlijden een
duurzame gemeenschappelijke huishouding heeft gehad; of
b. een niet tot de huishouding
behorend kind van een overleden bemiddelaar,
indien het bedrijf van de overleden
bemiddelaar wordt voortgezet en de belangen die dit deel en het Deel
Gedragstoezicht financiële ondernemingen beogen te beschermen
anderszins voldoende worden beschermd.
4. De in het derde lid bedoelde
ontheffing kan met terugwerkende kracht worden verleend tot de datum
van overlijden. De ontheffing wordt voor ten hoogste een jaar
verleend en kan ten hoogste tweemaal met een jaar worden verlengd.
5. Het tweede lid is niet van
toepassing op het bemiddelen in verzekeringen.
Artikel 2:81
1. Artikel 2:80, eerste lid, is niet
van toepassing op financiële ondernemingen die:
a. voor het uitoefenen van het
bedrijf van verzekeraar een door de Nederlandsche Bank op grond
van dit deel verleende vergunning hebben, voorzover het aan hen
ingevolge die vergunning is toegestaan te bemiddelen;
b. voor het uitoefenen van het
bedrijf van financiële instelling een door de Nederlandsche
Bank op grond van het Deel Prudentieel toezicht financiële
ondernemingen verleende verklaring van ondertoezichtstelling
hebben, voorzover het aan hen ingevolge die verklaring is
toegestaan te bemiddelen;
c. voor het uitoefenen van het
bedrijf van bank een door de Nederlandsche Bank op grond van dit
deel verleende vergunning hebben; of
d. voor het uitoefenen van het
bedrijf van premiepensioeninstelling een door de Nederlandsche
Bank op grond van dit deel verleende vergunning hebben,
voorzover het aan hen ingevolge die vergunning is toegestaan te
bemiddelen.
2. Artikel 2:80, eerste lid, is niet
van toepassing op het bemiddelen door bemiddelaars die bemiddelen
voor een aanbieder, of, indien het niet om onderling concurrerende
financiële producten gaat, meerdere aanbieders en die, ingeval het
bemiddelen in verzekeringen betreft, in naam en voor rekening van de
aanbieder of aanbieders bemiddelen zonder daarbij premies of voor de
cliënt bestemde bedragen te innen, indien de aanbieders voor wie de
bemiddelaars bemiddelen:
a. volledig verantwoordelijk zijn
voor de bemiddelaars, in die zin dat zij er voor zorg dragen dat
de bemiddelaars voldoen aan deze wet; en
b. de betrokken bemiddelaars als
verbonden bemiddelaar hebben aangemeld bij de Autoriteit
Financiële Markten.
3. Een aanbieder die niet langer
verantwoordelijk is als bedoeld in het tweede lid, onderdeel a, voor
een bemiddelaar, geeft daarvan kennis aan de Autoriteit Financiële
Markten en de betrokken bemiddelaar.
4. Bij of krachtens algemene
maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de
wijze waarop de aanmelding, bedoeld in het tweede lid, onderdeel b,
plaatsvindt, de gegevens die daarbij worden verstrekt en de
bescheiden die daarbij worden overgelegd.
Artikel 2:82
1. Artikel 2:80, eerste lid, is niet
van toepassing op financiële ondernemingen met zetel in een andere
lidstaat die:
a. als bank hun bedrijf
uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door
middel van het verrichten van diensten naar Nederland, voorzover
het aan hen ingevolge afdeling 2.2.2is toegestaan te bemiddelen;
b. als financiële instelling hun
bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of
door middel van het verrichten van diensten naar Nederland,
voorzover het aan hen ingevolge afdeling 2.2.2is toegestaan te
bemiddelen; of
c. als entiteit voor
risico-acceptatie of verzekeraar hun bedrijf uitoefenen vanuit
een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het
verrichten van diensten naar Nederland, voorzover is het aan hen
ingevolge de afdelingen 2.2.2A, 2.2.3, 2.2.4 of 2.2.4Ais
toegestaan te bemiddelen.
2. Artikel 2:80, eerste lid, is niet
van toepassing op bemiddelaars in verzekeringen die in een andere
lidstaat zijn geregistreerd in de zin van artikel 3 van de richtlijn
verzekeringsbemiddeling, voorzover is voldaan aan artikel 2:84,
tweede lid.
Artikel 2:83
1. De Autoriteit Financiële Markten
verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in artikel 2:80,
eerste lid, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan
het bepaalde ingevolge:
a. artikel 4:9, eerste tot en met
derde lid, met betrekking tot de geschiktheid en vakbekwaamheid
van de in dat artikel bedoelde personen;
b. artikel 4:10 met betrekking
tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen;
c. artikel 4:11, tweede en derde
lid, met betrekking tot het beleid inzake de integere
bedrijfsuitoefening;
d. artikel 4:13met betrekking tot
de zeggenschapsstructuur;
e. artikel 4:15, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; en
f. indien het bemiddelen in
verzekeringen betreft,artikel 4:75, eerste tot en met derde lid,
met betrekking tot het beschikken over een
beroepsaansprakelijkheidsverzekering of een daarmee
vergelijkbare voorziening.
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
3. De Autoriteit Financiële Markten
kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van de
eisen, bedoeld in het eerste lid, aanhef en onderdeel a, met
betrekking tot het tweede en derde lid van artikel 4:9, c, met
betrekking tot het derde lid van artikel 4:11, e, met betrekking tot
het tweede lid van artikel 4:15 of f, met betrekking tot het tweede
lid van artikel 4:75, indien de aanvrager aantoont dat daaraan
redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de
in het eerste lid bedoelde artikelen beogen te bereiken anderszins
worden bereikt.
§ 2.2.9.2. Bijkantoor en verrichten
van diensten
Artikel 2:84
1. Indien de Autoriteit Financiële
Markten een mededeling heeft ontvangen van een toezichthoudende
instantie van een andere lidstaat met betrekking tot het bemiddelen
in verzekeringen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door
middel van het verrichten van diensten naar Nederland door een
bemiddelaar in verzekeringen met zetel in die andere lidstaat, kan
de toezichthouder binnen een maand na ontvangst van de mededeling
bekend maken welke voorwaarden om redenen van algemeen belang door
de betrokken bemiddelaar in verzekeringen in acht moeten worden
genomen bij het verlenen van zijn financiële diensten in Nederland.
De Autoriteit Financiële Markten zendt hiervan een afschrift aan de
bemiddelaar.
2. Een bemiddelaar in verzekeringen
met zetel in een andere lidstaat kan een maand na de mededeling,
bedoeld in het eerste lid, van de toezichthoudende instantie van de
andere lidstaat aan de Autoriteit Financiële Markten overgaan tot
het verlenen van diensten vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor
of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland.
§ 2.2.9.3. Vrijstelling
Artikel 2:85
1. Bij ministeriële regeling kan
vrijstelling worden geregeld van artikel 2:80, eerste lid.
2. Bij ministeriële regeling kan
geheel of gedeeltelijk vrijstelling worden geregeld vanartikel 2:83,
eerste lid.
3. Indien aan een vrijstelling als
bedoeld in het eerste lid het voorschrift wordt verbonden dat in
reclame-uitingen en andere onverplichte precontractuele informatie
wordt vermeld dat de vrijgestelde activiteit niet vergunningplichtig
is ingevolge deze wet, wordt deze vermelding gedaan op door de
Autoriteit Financiële Markten vast te stellen wijze.
Afdeling 2.2.10.
Herverzekeringsbemiddelen
§ 2.2.10.1. Vergunningplicht en-eisen
Artikel 2:86
1. Het is verboden in Nederland
zonder een daartoe door de Autoriteit Financiële Markten verleende
vergunning te herverzekeringsbemiddelen.
2. De Autoriteit Financiële Markten
kan op aanvraag, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen
van het eerste lid indien de aanvrager aantoont dat de belangen die
dit deel en het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen
beogen te beschermen anderszins voldoende worden beschermd.
Artikel 2:87
Artikel 2:86, eerste lid, is niet van
toepassing op financiële ondernemingen die:
a. voor het uitoefenen van het
bedrijf van verzekeraar een door de Nederlandsche Bank op grond
van dit deel verleende vergunning hebben, voorzover het aan hen
ingevolge die vergunning is toegestaan te
herverzekeringsbemiddelen;
b. voor het uitoefenen van het
bedrijf van financiële instelling een door de Nederlandsche Bank
op grond van het Deel Prudentieel toezicht financiële
ondernemingen verleende verklaring van ondertoezichtstelling
hebben, voorzover het aan hen ingevolge die verklaring is
toegestaan te herverzekeringsbemiddelen; of
c. voor het uitoefenen van het
bedrijf van bank een door de Nederlandsche Bank op grond van dit
deel verleende vergunning hebben.
Artikel 2:88
Artikel 2:86, eerste lid, is niet van
toepassing op herverzekeringsbemiddelaars die in een andere lidstaat
zijn geregistreerd in de zin van artikel 3 van de richtlijn
verzekeringsbemiddeling, voorzover is voldaan aan artikel 2:90, tweede
lid.
Artikel 2:89
1. De Autoriteit Financiële Markten
verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in Artikel 2:86,
eerste lid, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan
het bepaalde ingevolge:
a. artikel 4:9, eerste tot en met
derde lid, met betrekking tot de geschiktheid en vakbekwaamheid
van de in dat artikel bedoelde personen;
b. artikel 4:10 met betrekking
tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen;
c. artikel 4:11, tweede en derde
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de
integere bedrijfsuitoefening;
d. artikel 4:13met betrekking tot
de zeggenschapsstructuur;
e. artikel 4:15, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering; en
f. artikel 4:76, eerste tot en
met derde lid, met betrekking tot het beschikken over een
beroepsaansprakelijkheidsverzekering of een daarmee
vergelijkbare voorziening.
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
3. De Autoriteit Financiële Markten
kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van de
eisen, bedoeld in het eerste lid, aanhef en onderdeel a, met
betrekking tot het tweede en derde lid van artikel 4:9, c, met
betrekking tot hetderde lid van artikel 4:11, e, met betrekking tot
het tweede lid van artikel 4:15, of f, met betrekking tot het tweede
lid van artikel 4:76 indien de aanvrager aantoont dat daaraan
redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de
in het eerste lid bedoelde artikelen beogen te bereiken anderszins
worden bereikt.
§ 2.2.10.2. Bijkantoor en verrichten
van diensten
Artikel 2:90
1. Indien de Autoriteit Financiële
Markten een mededeling heeft ontvangen van een toezichthoudende
instantie van een andere lidstaat met betrekking tot het
herverzekeringsbemiddelen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor
of door middel van het verrichten van diensten naar Nederland door
een herverzekeringsbemiddelaar met zetel in die andere lidstaat, kan
de toezichthouder binnen een maand na ontvangst van de mededeling
bekend maken welke voorwaarden om redenen van algemeen belang door
de betrokken herverzekeringsbemiddelaar in acht moeten worden
genomen bij het verlenen van zijn financiële diensten in Nederland.
De Autoriteit Financiële Markten zendt hiervan een afschrift aan de
herverzekeringsbemiddelaar.
2. Een herverzekeringsbemiddelaar met
zetel in een andere lidstaat kan een maand na de mededeling, bedoeld
in het eerste lid, van de toezichthoudende instantie van de andere
lidstaat aan de Autoriteit Financiële Markten overgaan tot het
verlenen van diensten vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of
door middel van het verrichten van diensten naar Nederland.
§ 2.2.10.3. Vrijstelling
Artikel 2:91
1. Bij ministeriële regeling kan
vrijstelling worden geregeld van artikel 2:86, eerste lid.
2. Bij ministeriële regeling kan
geheel of gedeeltelijk vrijstelling worden geregeld vanartikel 2:89,
eerste lid.
Afdeling 2.2.11. Optreden als
gevolmachtigde agent of ondergevolmachtigde agent
§ 2.2.11.1. Vergunningplicht en-eisen
Artikel 2:92
1. Het is verboden in Nederland
zonder een daartoe door de Autoriteit Financiële Markten verleende
vergunning op te treden als gevolmachtigde agent of
ondergevolmachtigde agent.
2. De Autoriteit Financiële Markten
kan op aanvraag, al dan niet voor bepaalde tijd, ontheffing verlenen
van het eerste lid indien de aanvrager aantoont dat de belangen die
dit deel en het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen
beogen te beschermen anderszins voldoende worden beschermd.
Artikel 2:93
Artikel 2:92, eerste lid, is niet van
toepassing op financiële ondernemingen die:
a. voor het uitoefenen van het
bedrijf van verzekeraar een door de Nederlandsche Bank op grond
van dit deel verleende vergunning hebben, voorzover het aan hen
ingevolge die vergunning is toegestaan op te treden als
gevolmachtigde agent of ondergevolmachtigde agent;
b. voor het uitoefenen van het
bedrijf van financiële instelling een door de Nederlandsche Bank
op grond van het Deel Prudentieel toezicht financiële
ondernemingen verleende verklaring van ondertoezichtstelling
hebben, voorzover het aan hen ingevolge die verklaring is
toegestaan op te treden als gevolmachtigde agent of
ondergevolmachtigde agent;
c. voor het uitoefenen van het
bedrijf van bank een door de Nederlandsche Bank op grond van dit
deel verleende vergunning hebben; of
d. voor het uitoefenen van het
bedrijf van premiepensioeninstelling een door de Nederlandsche
Bank op grond van dit deel verleende vergunning hebben, voorzover
het aan hen ingevolge die vergunning is toegestaan op te treden
als gevolmachtigde agent of ondergevolmachtigde agent.
Artikel 2:93a
Artikel 2:92, eerste lid, is niet van
toepassing op verzekeringsbemiddelaars die in een andere lidstaat zijn
geregistreerd in de zin van artikel 3 van de richtlijn
verzekeringsbemiddeling, voor zover is voldaan aanartikel 2:94a.
Artikel 2:94
1. De Autoriteit Financiële Markten
verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in artikel 2:92,
eerste lid, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan
het bepaalde ingevolge:
a. artikel 4:9, eerste tot en met
derde lid, met betrekking tot de geschiktheid en vakbekwaamheid
van de in dat artikel bedoelde personen;
b. artikel 4:10 met betrekking
tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen;
c. artikel 4:11, tweede en derde
lid, met betrekking tot het beleid met betrekking tot de
integere bedrijfsuitoefening;
d. artikel 4:13, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de zeggenschapsstructuur; en
e. artikel 4:15, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering.
2. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
3. De Autoriteit Financiële Markten
kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van de
eisen, bedoeld in het eerste lid, aanhef en onderdeel a, met
betrekking tot het tweede en derde lid van artikel 4:9, c, met
betrekking tot hetderde lid van artikel 4:11, of e, met betrekking
tot het tweede lid van artikel 4:15, indien de aanvrager aantoont
dat daaraan redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de
doeleinden die de in het eerste lid bedoelde artikelen beogen te
bereiken anderszins worden bereikt.
§ 2.2.11.1a. Bijkantoor en verrichten
van diensten
Artikel 2:94a
1. Indien de Autoriteit Financiële
Markten een mededeling heeft ontvangen van een toezichthoudende
instantie van een andere lidstaat met betrekking tot het
verzekeringsbemiddelen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of
door middel van het verrichten van diensten naar Nederland door een
verzekeringsbemiddelaar met zetel in die andere lidstaat, kan de
Autoriteit Financiële Markten binnen een maand na ontvangst van de
mededeling bekend maken welke voorwaarden om redenen van algemeen
belang door de betrokken verzekeringsbemiddelaar in acht moeten
worden genomen bij het verlenen van zijn financiële diensten in
Nederland.
2. Een verzekeringsbemiddelaar met
zetel in een andere lidstaat kan een maand na de mededeling, bedoeld
in het eerste lid, van de toezichthoudende instantie van de andere
lidstaat aan de Autoriteit Financiële Markten overgaan tot het
verlenen van diensten vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of
door middel van het verrichten van diensten naar Nederland.
§ 2.2.11.2. Vrijstelling
Artikel 2:95
1. Bij ministeriële regeling kan
vrijstelling worden geregeld van artikel 2:92, eerste lid.
2. Bij ministeriële regeling kan
geheel of gedeeltelijk vrijstelling worden geregeld vanartikel 2:94,
eerste lid.
Afdeling 2.2.12. Verlenen van
beleggingsdiensten, verrichten van beleggingsactiviteiten en
systematische internalisatie
§ 2.2.12.1. Vergunningplicht en-eisen
Artikel 2:96
1. Het is verboden in Nederland
zonder een daartoe door de Autoriteit Financiële Markten verleende
vergunning beleggingsdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten
te verrichten.
2. De Autoriteit Financiële Markten
kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk, al dan niet voor bepaalde
tijd, ontheffing verlenen van het eerste lid indien de aanvrager
aantoont dat de belangen die dit deel, het Deel Prudentieel toezicht
financiële ondernemingen en het Deel Gedragstoezicht financiële
ondernemingen beogen te beschermen anderszins voldoende worden
beschermd.
Artikel 2:97
1. Artikel 2:96 is niet van
toepassing op financiële ondernemingen die:
a. voor het uitoefenen van het
bedrijf van financiële instelling een door de Nederlandsche
Bank op grond van het Deel Prudentieel toezicht financiële
ondernemingenverleende verklaring van ondertoezichtstelling
hebben, voorzover het aan hen ingevolge die verklaring is
toegestaan beleggingsdiensten te verlenen of
beleggingsactiviteiten te verrichten;
b. voor het uitoefenen van het
bedrijf van bank een door de Nederlandsche Bank op grond van dit
deel verleende vergunning hebben, voorzover het aan hen
ingevolge die vergunning is toegestaan beleggingsdiensten te
verlenen of beleggingsactiviteiten te verrichten.
2. Artikel 2:96 is, voorzover het
betreft het beheren van individuele vermogens, niet van toepassing
op gemeentelijke kredietbanken ten aanzien waarvan is voldaan aan
artikel 4:37, eerste lid.
3. Artikel 2:96 is, voorzover het
betreft het beheren van individuele vermogens en het adviseren over
financiële instrumenten, niet van toepassing op financiële
ondernemingen met zetel in Nederland die voor het beheren van een
instelling voor collectieve belegging in effecten een vergunning als
bedoeld in artikel 2:65, eerste lid, onderdeel a, hebben.
4. Artikel 2:96 is niet van
toepassing op financiële ondernemingen, met uitzondering van
instellingen voor collectieve belegging in effecten die een
beleggingsmaatschappij zijn, die een door de Autoriteit Financiële
Markten verleende vergunning hebben voor het beheren van
beleggingsinstellingen, voorzover het betreft het adviseren over de
rechten van deelneming in door die beheerders beheerde
beleggingsinstellingen.
5. Artikel 2:96 is niet van
toepassing op verbonden agenten die voor rekening van de
beleggingsondernemingen beleggingsdiensten verlenen als bedoeld in
onderdeel a, d of e van de definitie van verlenen van een
beleggingsdienst in artikel 1:1, indien de beleggingsondernemingen
voor wie de verbonden agent deze beleggingsdiensten verlenen:
a. volledig voor hen
verantwoordelijk zijn, in die zin dat zij er voor zorg dragen
dat de verbonden agenten voldoen aan deze wet; en
b. de betrokken agenten als
verbonden agenten hebben aangemeld bij de Autoriteit Financiële
Markten.
6. Een beleggingsonderneming die niet
langer verantwoordelijk is als bedoeld in het vijfde, onderdeel a,
voor een verbonden agent, geeft daarvan kennis aan de Autoriteit
Financiële Markten en de betrokken verbonden agent.
7. De Autoriteit Financiële Markten
gaat alleen over tot inschrijving van de verbonden agent in het
register als bedoeld in artikel 1:107, tweede lid, onderdeel a,
onder 12°, indien de beleggingsonderneming die de betrokken
verbonden agent bij de Autoriteit Financiële Markten aanmeldt
aantoont dat met betrekking tot de betrokken verbonden agent zal
worden voldaan aan het bepaalde ingevolge artikel 4:9, eerste lid,
en 4:10.
8. Bij of krachtens algemene
maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de
wijze waarop de aanmelding, bedoeld in het vijfde lid, onderdeel b,
plaatsvindt, de gegevens die daarbij worden verstrekt en de
bescheiden die daarbij worden overgelegd.
Artikel 2:98
1. Artikel 2:96 is niet van
toepassing op financiële ondernemingen met zetel in een andere
lidstaat die:
a. als bank hun bedrijf
uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of door
middel van het verrichten van diensten naar Nederland, voorzover
het aan hen ingevolge afdeling 2.2.2is toegestaan
beleggingsdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten te
verrichten;
b. als financiële instelling hun
bedrijf uitoefenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of
door middel van het verrichten van diensten naar Nederland,
voorzover het aan hen ingevolge afdeling 2.2.2 is toegestaan
beleggingsdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten te
verrichten; of
c. als entiteit voor
risico-acceptatie of verzekeraar hun bedrijf uitoefenen vanuit
een in Nederland gelegen bijkantoor of door middel van het
verrichten van diensten naar Nederland, voorzover het aan hen
ingevolge de afdelingen 2.2.2A, 2.2.3, 2.2.4 of 2.2.4A is
toegestaan beleggingsdiensten te verlenen of
beleggingsactiviteiten te verrichten.
2. Artikel 2:96 is niet van
toepassing op beleggingsondernemingen met zetel in een andere
lidstaat die:
a. vanuit een bijkantoor in
Nederland beleggingsdiensten verlenen of beleggingsactiviteiten
verrichten, voorzover is voldaan aan artikel 2:101;
b. door middel van het verrichten
van diensten naar Nederland beleggingsdiensten verlenen of
beleggingsactiviteiten verrichten, voorzover is voldaan aan
artikel 2:102; of
c. door tussenkomst van een
verbonden agent in Nederland beleggingsdiensten verlenen of
beleggingsactiviteiten verrichten als bedoeld in onderdeel a, d
of e van de definitie van het verlenen van een beleggingsdienst
inartikel 1:1, voorzover is voldaan aan de artikelen 2:101 of
2:102 en de beleggingsonderneming de betrokken agent als
verbonden agent ter inschrijving in het register heeft aangemeld
bij de Autoriteit Financiële Markten. Het bepaalde in artikel
2:97, zevende lid, is van overeenkomstige toepassing.
Artikel 2:99
1. De Autoriteit Financiële Markten
verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in artikel 2:96,
indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan het bepaalde
ingevolge:
a. artikel 4:9, eerste lid, met
betrekking tot de geschiktheid van de in dat artikel bedoelde
personen;
b. artikel 4:10 met betrekking
tot de betrouwbaarheid van de in dat artikel bedoelde personen;
c. artikel 4:11, eerste en derde
lid, met betrekking tot het beleid inzake de integere
bedrijfsuitoefening;
d. artikel 4:83, eerste lid, met
betrekking tot het minimum aantal personen dat het dagelijkse
beleid bepaalt en ingevolgeartikel 4:84 met betrekking tot de
plaats van waaruit zij hun werkzaamheden verrichten;
e. artikel 4:13, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de zeggenschapsstructuur;
f. artikel 4:14, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de inrichting van de bedrijfsvoering;
g. artikel 4:87 met betrekking
tot het treffen van adequate maatregelen ter bescherming van de
rechten van cliënten;
h. artikel 4:88 met betrekking
tot het voeren van een adequaat beleid ter zake van het
voorkomen van de in dat artikelbedoelde belangenconflicten;
i. artikel 3:53, eerste en derde
lid, met betrekking tot het minimum eigen vermogen;
j. artikel 3:57, eerste en tweede
lid, met betrekking tot de solvabiliteit;
k. artikel 4:91a met betrekking
tot de regels die gelden voor het handelsproces en de
afhandeling van transacties in een multilaterale
handelsfaciliteit indien de aanvrager voornemens is een
multilaterale handelsfaciliteit te exploiteren.
Indien de aanvraag betrekking heeft
op het bemiddelen of beheren van individuele vermogens door een in
Nederland gelegen bijkantoor van een beleggingsonderneming met zetel
in een staat die geen lidstaat is, toont de aanvrager tevens aan dat
de beleggingsonderneming in de staat waar zij haar zetel heeft
bevoegd is beleggingsdiensten te verlenen en bevoegd is een
bijkantoor in Nederland te openen.
2. Ingeval een gekwalificeerde
deelneming als bedoeld in artikel 3:95 wordt gehouden in de
beleggingsonderneming, verleent de Autoriteit Financiële Markten,
onverminderd het eerste lid, een vergunning indien de houder van de
gekwalificeerde deelneming in de beleggingsonderneming voldoet aan
artikel 3:95, tweede lid, en de Nederlandsche Bank van oordeel is
dat voldaan is aan het bepaalde ingevolge de artikelen 3:99 tot en
met 3:101 met betrekking tot de verklaring van geen bezwaar.
3. De aanvraag van de vergunning
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
4. Indien de aanvraag betrekking
heeft op het verlenen van de beleggingsdienst, bedoeld in onderdeel
b van de definitie van verlenen van een beleggingsdienst in artikel
1:1 en op het verrichten van de beleggingsactiviteit, bedoeld in
onderdeel a van de definitie van verrichten van een
beleggingsactiviteit in dat artikel en de aanvrager tevens
voornemens is het bedrijf van beleggingsonderneming met
systematische interne afhandeling uit te oefenen met betrekking tot
transacties in aandelen die tot de handel op een gereglementeerde
markt zijn toegelaten, meldt hij dat voornemen bij de aanvraag.
5. Indien de beleggingsonderneming
voornemens is nevendiensten te verlenen, meldt zij dat voornemen bij
de aanvraag.
6. De Autoriteit Financiële Markten
kan op aanvraag geheel of gedeeltelijk ontheffing verlenen van de
eisen, bedoeld in het eerste lid, aanhef en onderdeel c, met
betrekking tot het derde lid van artikel 4:11, d, met betrekking tot
het eerste lid van artikel 4:83, eerste lid, f, met betrekking tot
het tweede lid van artikel 4:14, h, met betrekking tot het derde lid
van artikel 4:88, i of j, indien de aanvrager aantoont dat daaraan
redelijkerwijs niet kan worden voldaan en dat de doeleinden die de
in het eerste lid bedoelde artikelen beogen te bereiken anderszins
worden bereikt.
§ 2.2.12.2. Bijkantoor en verrichten
van diensten
Artikel 2:100
1. Indien de Autoriteit Financiële
Markten een mededeling van het voornemen van een
beleggingsonderneming met zetel in een andere lidstaat tot het
verlenen van beleggingsdiensten of verrichten van
beleggingsactiviteiten vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor of
door middel van het verrichten van diensten naar Nederland heeft
ontvangen van een toezichthoudende instantie van een andere
lidstaat, doet zij van deze ontvangst onverwijld mededeling aan de
betrokken beleggingsonderneming,
2. De Autoriteit Financiële Markten
kan onmiddellijk na ontvangst van de mededeling, of indien het
verlenen van beleggingsdiensten of verrichten van
beleggingsactiviteiten vanuit een bijkantoor betreft, binnen twee
maanden na ontvangst van de mededeling de toezichthoudende instantie
van de andere lidstaat berichten welke voorwaarden om redenen van
algemeen belang door de beleggingsonderneming in acht moeten worden
genomen bij het verlenen van beleggingsdiensten of verrichten van
beleggingsactiviteiten in Nederland. De Autoriteit Financiële
Markten zendt hiervan een afschrift aan de beleggingsonderneming.
3. De Autoriteit Financiële Markten,
indien van toepassing, kan de toezichthoudende instantie van de
andere lidstaat verzoeken binnen redelijke termijn de
identiteitsgegevens mee te delen van de verbonden agenten die onder
verantwoordelijkheid en voor rekening van de desbetreffende
beleggingsonderneming zullen optreden, en deze gegevens openbaar
maken.
4. Indien een beleggingsonderneming
als bedoeld in het eerste lid het voornemen heeft beleggingsdiensten
te verlenen vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor door middel
van een in Nederland gevestigde verbonden agent die onder haar
verantwoordelijkheid en voor haar rekening optreedt, is het bepaalde
in deze wet ten aanzien van een bijkantoor van
beleggingsondernemingen van overeenkomstige toepassing op de
verbonden agent.
Artikel 2:101
1. Een beleggingsonderneming met
zetel in een andere lidstaat kan overgaan tot het vanuit een in
Nederland gelegen bijkantoor verlenen van beleggingsdiensten of
verrichten van beleggingsactiviteiten twee maanden na de mededeling
van de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat, bedoeld in
artikel 2:100, eerste lid, of onmiddellijk na ontvangst van het
bericht, bedoeld in artikel 2:100, tweede lid.
2. Het eerste lid is niet van
toepassing op beleggingsondernemingen met zetel in een andere
lidstaat, voorzover het aan hen ingevolge afdeling 2.2.2 of 3.4.1 is
toegestaan beleggingsdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten
te verrichten vanuit een in Nederland gelegen bijkantoor.
3. Het eerste lid is niet van
toepassing op beleggingsondernemingen die hebben voldaan aanartikel
2:71, eerste lid.
Artikel 2:102
1. Een beleggingsonderneming met
zetel in een andere lidstaat kan overgaan tot het door middel van
het verrichten van diensten naar Nederland verlenen van
beleggingsdiensten of verrichten van beleggingsactiviteiten na de
mededeling van de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat,
bedoeld in artikel 2:100, eerste lid.
2. Het eerste lid is niet van
toepassing op beleggingsondernemingen met zetel in een andere
lidstaat voorzover het aan hen ingevolge afdeling 2.2.2 of 3.4.1 is
toegestaan beleggingsdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten
te verrichten door middel van het verrichten van diensten naar
Nederland.
Artikel 2:103
Het is een beleggingsonderneming als
bedoeld in artikel 2:98, tweede lid, niet toegestaan
beleggingsdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten te verrichten
indien die financiële diensten niet worden vermeld in de mededeling,
bedoeld in artikel 2:100, eerste lid.
Artikel 2:103a
1. Een beleggingsonderneming waaraan
een vergunning als bedoeld in artikel 2:96 is verleend voor het
exploiteren van een multilaterale handelsfaciliteit, die voornemens
is om in een andere lidstaat voorzieningen te treffen waardoor haar
in die lidstaat gevestigde leden of deelnemers toegang krijgen tot
deze multilaterale handelsfaciliteit en daarop kunnen handelen,
deelt dit voornemen aan de Autoriteit Financiële Markten mede. De
Autoriteit Financiële Markten verstrekt deze informatie binnen een
maand na ontvangst aan de relevante toezichthoudende instantie van
de desbetreffende lidstaat.
2. De Autoriteit Financiële Markten
deelt, op verzoek van de toezichthoudende instantie van de in het
eerste lid bedoelde lidstaat binnen een redelijke termijn de
identiteitsgegevens mee van de leden van of deelnemers aan de
multilaterale handelsfaciliteit.
§ 2.2.12.3. Vrijstelling
Artikel 2:104
1. Bij ministeriële regeling kan
vrijstelling worden geregeld van artikel 2:96.
2. Bij ministeriële regeling kan
geheel of gedeeltelijk vrijstelling worden geregeld van artikel
2:99, eerste lid.
Afdeling 2.2.13. Bijzondere bepalingen
Artikel 2:105
1. De Autoriteit Financiële Markten
verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in de artikelen
2:55, 2:60, 2:75, 2:80, 2:86 en2:92 aan een rechtspersoon met
volledige rechtsbevoegdheid die mede strekt ten behoeve van bij die
rechtspersoon aangesloten ondernemingen, indien die rechtspersoon,
onverminderd de artikelen 2:58, 2:63, 2:78, 2:83, 2:89 en2:94,
aantoont dat hij:
a. krachtens zijn statuten en de
statuten van de bij hem aangesloten ondernemingen of krachtens
een overeenkomst met de bij hem aangesloten ondernemingen
beschikt over voldoende bevoegdheden jegens de aangesloten
ondernemingen om een handelen of nalaten van een zodanige
onderneming in strijd met het bepaalde ingevolge het Deel
Gedragstoezicht financiële ondernemingen met betrekking tot het
verlenen van financiële diensten, met uitzondering van het
aanbieden van rechten van deelneming in een
beleggingsinstelling, tegen te kunnen gaan en door de Autoriteit
Financiële Markten gegeven aanwijzingen op te laten volgen;
b. beschikt over voldoende
mogelijkheden tot deskundige ondersteuning van de aangesloten
ondernemingen; en
c. gemachtigd is die
ondernemingen bij de vergunningaanvraag en ook overigens voor de
toepassing van deafdelingen 2.2.5, 2.2.6, 2.2.8, 2.2.9, 2.2.10,
2.2.11, 2.3.6 en2.3.7 en voor de toepassing van het bepaalde
ingevolge het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen met
betrekking tot het verlenen van financiële diensten, met
uitzondering van het aanbieden van rechten van deelneming in een
beleggingsinstelling, te vertegenwoordigen.
2. Indien na het verlenen van een
vergunning als bedoeld in het eerste lid een onderneming zich
aansluit bij de rechtspersoon geldt de vergunning mede voor die
onderneming, indien de rechtspersoon ten aanzien van deze
onderneming voldoet aan de voorwaarden, bedoeld in het eerste lid.
3. Voor de toepassing van de
afdelingen 2.2.5, 2.2.6, 2.2.8, 2.2.9, 2.2.10, 2.2.11, 2.3.6 en
2.3.7 geldt het handelen en het nalaten te handelen van de
aangesloten onderneming als het handelen onderscheidenlijk het
nalaten te handelen van de rechtspersoon.
4. De Autoriteit Financiële Markten
kan financiële ondernemingen aanwijzen die voor de toepassing van
het tweede en derde lid geacht worden over een vergunning als
bedoeld in het eerste lid te beschikken, indien:
a. voor zover het
financiëledienstverleners betreft, de rechtspersoon waarbij de
andere ondernemingen zijn aangesloten een door de Nederlandsche
Bank verleende vergunning heeft;
b. voor zover het
beleggingsondernemingen betreft, de rechtspersoon waarbij de
andere ondernemingen zijn aangesloten en de aangesloten
ondernemingen een door de Nederlandsche Bank verleende
vergunning hebben; en
c. voldaan wordt aan de
voorwaarden, bedoeld in het eerste lid.
Het besluit tot aanwijzing kan door
de Autoriteit Financiële Markten worden ingetrokken.
5. Bij of krachtens algemene
maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld met betrekking
tot het eerste lid, aanhef en onderdelen a en b.
Hoofdstuk 2.3. Toegang tot de
buitenlandse financiële markten
Artikel 2:106
Het bepaalde in dit hoofdstuk, met
uitzondering van de artikelen 2:117 en2:118, is niet van toepassing op
het verlenen van financiële diensten die kunnen worden aangemerkt als
dienst van de informatiemaatschappij als bedoeld in artikel 15d, derde
lid, van Boek 3 van het Burgerlijk Wetboek naar een andere lidstaat
door een financiële onderneming met zetel in Nederland.
Afdeling 2.3.0. Uitoefenen van bedrijf
van betaaldienstverlener
§ 2.3.0.1. Bijkantoor en verrichten
van diensten door een betaalinstelling naar een andere lidstaat
Artikel 2:106a
1. Een betaalinstelling die
voornemens is vanuit een bijkantoor in een andere lidstaat of door
middel van het verrichten van diensten, al dan niet door tussenkomst
van een betaaldienstagent, naar een andere lidstaat haar bedrijf uit
te oefenen gaat daar slechts toe over nadat zij kennis heeft gegeven
van haar voornemen aan de Nederlandsche Bank.
2. Bij de in het eerste lid bedoelde
kennisgeving verstrekt de betaalinstelling bij of krachtens algemene
maatregel van bestuur te bepalen gegevens.
3. De Nederlandsche Bank verstrekt de
in het tweede lid bedoelde gegevens binnen een maand na ontvangst
aan de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat.
4. De Nederlandsche Bank gaat over
tot inschrijving van het bijkantoor of de betaaldienstagent in het
register, bedoeld in artikel 1:107, tenzij de toezichthoudende
instantie van de andere lidstaat aan de Nederlandsche Bank heeft
meegedeeld dat zij het vermoeden heeft dat met de voorgenomen
vestiging van het bijkantoor of door de inschakeling van de
betaaldienstagent mogelijk in strijd met het recht zal worden
gehandeld. Indien inschrijving op het tijdstip van ontvangst van de
in de vorige volzin bedoelde mededeling reeds heeft plaatsgevonden,
haalt de Nederlandsche Bank deze door.
Afdeling 2.3.1. Uitoefenen van bedrijf
van clearinginstelling
§ 2.3.1.1. Bijkantoor buiten Nederland
Artikel 2:107
1. Een clearinginstelling met zetel
in Nederland die een vergunning als bedoeld in artikel 2:4, eerste
lid, heeft en voornemens is vanuit een buiten Nederland gelegen
bijkantoor het bedrijf van clearinginstelling uit te oefenen, gaat
daartoe slechts over nadat de Nederlandsche Bank met het voornemen
heeft ingestemd.
2. De aanvraag van instemming
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
3. De Nederlandsche Bank stemt in met
een voornemen als bedoeld in het eerste lid indien de
clearinginstelling voldoet aan het ingevolge het tweede lid
bepaalde, tenzij, gelet op het voornemen van de clearinginstelling,
haar bedrijfsvoering of financiële positie niet toereikend is.
4. De Nederlandsche Bank neemt een
besluit binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag.
Afdeling 2.3.1a. Uitoefenen van het
bedrijf van elektronischgeldinstelling met zetel in Nederland
§ 2.3.1a.1. Verrichten van diensten
door een elektronischgeldinstelling met zetel in Nederland naar een
andere lidstaat
Artikel 2:107a
1. Een elektronischgeldinstelling met
zetel in Nederland die voornemens is vanuit een bijkantoor in een
andere lidstaat of door middel van het verrichten van diensten naar
een andere lidstaat haar bedrijf uit te oefenen, gaat daar slechts
toe over nadat zij kennis heeft gegeven van haar voornemen aan de
Nederlandsche Bank.
2. Een elektronischgeldinstelling met
zetel in Nederland die voornemens is door tussenkomst van een agent,
naar een andere lidstaat betaaldiensten te verlenen, gaat daar
slechts toe over nadat zij kennis heeft gegeven van haar voornemen
aan de Nederlandsche Bank.
3. Bij de in het eerste en tweede lid
bedoelde kennisgeving verstrekt de elektronischgeldinstelling bij of
krachtens algemene maatregel van bestuur te bepalen gegevens.
4. De Nederlandsche Bank verstrekt de
in het derde lid bedoelde gegevens binnen een maand na ontvangst aan
de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat.
5. De Nederlandsche Bank gaat over
tot inschrijving van het bijkantoor of de betaaldienstagent, bedoeld
in het eerste of tweede lid, in het register, bedoeld in artikel
1:107, tenzij de toezichthoudende instantie van de andere lidstaat
aan de Nederlandsche Bank heeft meegedeeld dat zij het vermoeden
heeft dat met de voorgenomen vestiging van het bijkantoor of door de
inschakeling van de betaaldienstagent in strijd met het recht zal
worden gehandeld. Indien inschrijving op het tijdstip van ontvangst
van de in de vorige volzin bedoelde mededeling reeds heeft
plaatsgevonden, haalt de Nederlandsche Bank deze door.
Afdeling 2.3.2. Uitoefenen van bedrijf
van bank en financiële instelling
§ 2.3.2.1. Bijkantoor en verrichten
van diensten door een bank naar een andere lidstaat
Artikel 2:108
1. Een bank met zetel in Nederland
die een vergunning als bedoeld in artikel 2:11, eerste lid, heeft en
voornemens is vanuit een in een andere lidstaat gelegen bijkantoor
het bedrijf van bank uit te oefenen, gaat daartoe slechts over nadat
de Nederlandsche Bank met het voornemen heeft ingestemd.
2. De aanvraag van instemming
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
Artikel 2:109
1. De Nederlandsche Bank stemt in met
een voornemen als bedoeld in artikel 2:108, eerste lid, tenzij,
gelet op het voornemen van de bank, haar bedrijfsvoering of
financiële positie niet toereikend is.
2. De Nederlandsche Bank neemt een
besluit binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag.
3. De Nederlandsche Bank doet binnen
een werkdag na het nemen van het besluit daarvan mededeling aan de
toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de bank voornemens
is door middel van een bijkantoor haar bedrijf uit te oefenen. De
Nederlandsche Bank zendt een afschrift van de mededeling aan de
bank.
4. De mededeling, bedoeld in het
derde lid, bevat tevens gegevens over de omvang van het eigen
vermogen, de solvabiliteitsratio alsmede voorzover van toepassing
gegevens over de toepasselijkheid van een vangnetregeling op de
verplichtingen van het bijkantoor van de bank.
5. De Nederlandsche Bank deelt binnen
twee maanden na de mededeling, bedoeld in het derde lid, de bank de
voorwaarden mede die de toezichthoudende instantie van de andere
lidstaat heeft verbonden aan het uitvoeren van de werkzaamheden in
de betrokken lidstaat.
Artikel 2:110
1. Een bank met zetel in Nederland
die een vergunning als bedoeld in artikel 2:11, eerste lid, heeft en
voornemens is voor de eerste maal door middel van het verrichten van
diensten naar een andere lidstaat haar bedrijf uit te oefenen, gaat
daartoe slechts over nadat zij kennis heeft gegeven van haar
voornemen aan de Nederlandsche Bank onder opgave van de lidstaat
waarnaar zij voornemens is diensten te verrichten en van de
voorgenomen werkzaamheden.
2. De Nederlandsche Bank doet binnen
een maand na ontvangst van de kennisgeving van het voornemen daarvan
mededeling aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat
waarnaar de bank voornemens is diensten te verrichten. De
Nederlandsche Bank zendt een afschrift van de mededeling aan de
bank.
§ 2.3.2.2. Bijkantoor en verrichten
van diensten door een bank naar een staat die geen lidstaat is
Artikel 2:111
1. Een bank met zetel in Nederland
die een vergunning als bedoeld in artikel 2:11, eerste lid, heeft en
voornemens is vanuit een bijkantoor in een staat die geen lidstaat
is het bedrijf van bank uit te oefenen, gaat daartoe slechts over
nadat de Nederlandsche Bank met het voornemen heeft ingestemd.
2. De aanvraag van instemming
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
3. De Nederlandsche Bank stemt in met
het voornemen indien de bank voldoet aan het ingevolge het eerste
lid bepaalde, tenzij, gelet op het voornemen van de bank, haar
bedrijfsvoering of financiële positie niet toereikend is.
4. De Nederlandsche Bank neemt een
besluit binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag.
§ 2.3.2.3. Bijkantoor en verrichten
van diensten door een financiële instelling naar een andere lidstaat
Artikel 2:112
1. Een financiële instelling met
zetel in Nederland die een verklaring van ondertoezichtstelling als
bedoeld inartikel 3:110 heeft en voornemens is haar bedrijf vanuit
een in een andere lidstaat gelegen bijkantoor uit te oefenen, gaat
daartoe slechts over nadat de Nederlandsche Bank met het voornemen
heeft ingestemd.
2. De aanvraag van instemming
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
Artikel 2:113
1. De Nederlandsche Bank stemt in met
een voornemen als bedoeld in artikel 2:112, eerste lid, tenzij,
gelet op het voornemen van de financiële instelling, haar
bedrijfsvoering of financiële positie niet toereikend is.
2. De Nederlandsche Bank neemt een
besluit binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag.
3. De Nederlandsche Bank doet binnen
een werkdag na het nemen van het besluit daarvan mededeling aan de
toezichthoudende instantie in de lidstaat waar de financiële
instelling voornemens is door middel van een bijkantoor haar bedrijf
uit te oefenen. De Nederlandsche Bank zendt een afschrift van de
mededeling aan de financiële instelling.
4. De mededeling, bedoeld in het
derde lid, bevat tevens gegevens over de omvang van het eigen
vermogen, de solvabiliteitsratio alsmede voorzover van toepassing
gegevens over de toepasselijkheid van een vangnetregeling op de
verplichtingen van het bijkantoor van de financiële instelling.
5. De Nederlandsche Bank deelt binnen
twee maanden na de mededeling, bedoeld in het derde lid, de
financiële instelling de voorwaarden mede die de toezichthoudende
instantie van de andere lidstaat heeft verbonden aan het uitvoeren
van de werkzaamheden in de betrokken lidstaat.
Artikel 2:114
1. Een financiële instelling met
zetel in Nederland die een verklaring van ondertoezichtstelling als
bedoeld inartikel 3:110 heeft en voornemens is voor de eerste maal
door middel van het verrichten van diensten naar een andere lidstaat
haar bedrijf uit te oefenen, gaat daartoe slechts over nadat zij
kennis heeft gegeven van haar voornemen aan de Nederlandsche Bank
onder opgave van de lidstaat waarnaar zij voornemens is diensten te
verrichten en van de voorgenomen werkzaamheden.
2. De Nederlandsche Bank doet binnen
een maand na ontvangst van de kennisgeving van het voornemen daarvan
mededeling aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat
waarnaar de financiële instelling voornemens is diensten te
verrichten. De Nederlandsche Bank zendt een afschrift van de
mededeling aan de financiële instelling.
Afdeling 2.3.3. Uitoefenen van bedrijf
van levensverzekeraar en schadeverzekeraar
§ 2.3.3.1. Bijkantoor en verrichten
van diensten naar een andere lidstaat
Artikel 2:115
1. Een levensverzekeraar of
schadeverzekeraar met zetel in Nederland die een vergunning als
bedoeld in artikel 2:27heeft en voornemens is vanuit een in een
andere lidstaat gelegen bijkantoor het bedrijf van levensverzekeraar
onderscheidenlijk schadeverzekeraar uit te oefenen, gaat daartoe
slechts over nadat de Nederlandsche Bank met het voornemen heeft
ingestemd.
2. De aanvraag van instemming
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
Artikel 2:116
1. De Nederlandsche Bank stemt in met
een voornemen als bedoeld in artikel 2:115, eerste lid, tenzij,
gelet op het voornemen van de verzekeraar, zijn bedrijfsvoering of
financiële positie niet toereikend is, of de geschiktheid of
betrouwbaarheid van een persoon die het dagelijkse beleid bepaalt of
van de vertegenwoordiger van de verzekeraar niet buiten twijfel
staat.
2. De Nederlandsche Bank neemt een
besluit binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag.
3. De Nederlandsche Bank doet binnen
een werkdag na het nemen van het besluit daarvan mededeling aan de
toezichthoudende instantie in de lidstaat waar de verzekeraar
voornemens is door middel van een bijkantoor zijn bedrijf uit te
oefenen. De Nederlandsche Bank zendt een afschrift van de mededeling
aan de verzekeraar.
4. De mededeling, bedoeld in het
derde lid, bevat tevens gegevens over de omvang van het eigen
vermogen en de solvabiliteitsmarge.
5. De Nederlandsche Bank deelt binnen
twee maanden na de mededeling, bedoeld in het derde lid, de
verzekeraar de voorwaarden mede die de toezichthoudende instantie
van de andere lidstaat heeft verbonden aan het uitvoeren van de
werkzaamheden in de betrokken lidstaat.
Artikel 2:117
1. Een levensverzekeraar of
schadeverzekeraar met zetel in Nederland die een vergunning als
bedoeld in artikel 2:27, eerste lid, heeft en voornemens is vanuit
een vestiging in een lidstaat voor de eerste maal door middel van
het verrichten van diensten naar een andere lidstaat zijn bedrijf
uit te oefenen, gaat daartoe slechts over nadat de Nederlandsche
Bank overeenkomstig artikel 2:116, eerste lid, met het voornemen
heeft ingestemd.
2. In geval van communautaire
co-assurantie is het eerste lid slechts van toepassing op de
schadeverzekeraar die als eerste schadeverzekeraar optreedt.
3. De aanvraag van instemming
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
Artikel 2:118
1. Een levensverzekeraar of
schadeverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is die
een vergunning als bedoeld in artikel 2:40, eerste lid, heeft en
voornemens is vanuit Nederland voor de eerste maal door middel van
het verrichten van diensten naar een andere lidstaat het bedrijf van
levensverzekeraar of schadeverzekeraar uit te oefenen, gaat daartoe
slechts over indien de Nederlandsche Bank met het voornemen heeft
ingestemd.
2. De aanvraag van instemming
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
Artikel 2:119
1. De Nederlandsche Bank stemt in met
een voornemen als bedoeld in artikel 2:117, eerste lid, of 2:118,
eerste lid, tenzij, gelet op het voornemen van de verzekeraar, zijn
bedrijfsvoering of financiële positie niet toereikend is.
2. De Nederlandsche Bank neemt een
besluit binnen een maand na ontvangst van de aanvraag.
3. De Nederlandsche Bank doet binnen
een werkdag na het nemen van het besluit daarvan mededeling aan de
toezichthoudende instantie van de lidstaat waarnaar de verzekeraar
voornemens is diensten te verrichten. De Nederlandsche Bank zendt
een afschrift van de mededeling aan de verzekeraar.
4. De mededeling, bedoeld in het
derde lid, bevat gegevens omtrent de solvabiliteitsmarge van de
verzekeraar, de aard van de overeenkomsten van levensverzekering
indien het een levensverzekeraar, dan wel de aard van de risico’s
van schadeverzekering indien het een schadeverzekeraar betreft die
voornemens zijn door middel van dienstverrichting hun bedrijf in een
andere lidstaat uit te oefenen, alsmede de branches waarin hij het
verzekeringsbedrijf mag uitoefenen.
§ 2.3.3.2. Bijkantoor in een staat die
geen lidstaat is
Artikel 2:120
1. Een levensverzekeraar of
schadeverzekeraar met zetel in Nederland die een vergunning als
bedoeld in artikel 2:27, eerste lid, heeft en voornemens is vanuit
een in een staat die geen lidstaat is gelegen bijkantoor het bedrijf
van levensverzekeraar of schadeverzekeraar uit te oefenen, gaat
daartoe slechts over nadat de Nederlandsche Bank met het voornemen
heeft ingestemd.
2. De aanvraag van instemming
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
3. De Nederlandsche Bank stemt in met
het voornemen, indien de verzekeraar voldoet aan het ingevolge het
tweede lid bepaalde, tenzij, gelet op het voornemen van de
verzekeraar, zijn bedrijfsvoering of financiële positie niet
toereikend is, of de geschiktheid of betrouwbaarheid van een persoon
die het dagelijkse beleid bepaalt of van de vertegenwoordiger van de
verzekeraar niet buiten twijfel staat.
4. De Nederlandsche Bank neemt een
besluit binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag.
Afdeling 2.3.4. Uitoefenen van bedrijf
van natura-uitvaartverzekeraar
§ 2.3.4.1. Bijkantoor buiten Nederland
Artikel 2:121
1. Een natura-uitvaartverzekeraar met
zetel in Nederland die een vergunning als bedoeld in artikel 2:48,
eerste lid, heeft en voornemens is vanuit een buiten Nederland
gelegen bijkantoor het bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar uit te
oefenen, gaat daartoe slechts over nadat de Nederlandsche Bank met
het voornemen heeft ingestemd.
2. De aanvraag van instemming
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
3. De Nederlandsche Bank stemt in met
het voornemen indien de verzekeraar voldoet aan het bij of krachtens
het tweede lid bepaalde, tenzij, gelet op het voornemen van de
verzekeraar, zijn bedrijfsvoering of financiële positie niet
toereikend is, of de geschiktheid of betrouwbaarheid van een persoon
die het dagelijkse beleid bepaalt of van de vertegenwoordiger van de
verzekeraar niet buiten twijfel staat.
4. De Nederlandsche Bank neemt een
besluit binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag.
Afdeling 2.3.4a. Uitoefenen van bedrijf
van premiepensioeninstelling
§ 2.3.4a.1. Bijkantoor en verrichten
van diensten naar een andere staat
Artikel 2:121a
1. Een premiepensioeninstelling die
een vergunning heeft als bedoeld inartikel 2:54g, eerste lid en
voornemens is vanuit een in een andere staat gelegen bijkantoor of
door middel van het verrichten van diensten een pensioenregeling uit
te voeren die niet wordt beheerst door de Nederlandse sociale en
arbeidswetgeving, zoals bedoeld in artikel 2 van de Pensioenwet en
artikel 2 van de Wet verplichte beroepspensioenregeling, gaat
daartoe slechts over nadat de Nederlandsche Bank met het voornemen
heeft ingestemd.
2. De aanvraag van instemming
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
Artikel 2:121b
1. De Nederlandsche Bank stemt in met
een voornemen als bedoeld in artikel 2:121a, eerste lid, tenzij,
gelet op het voornemen van de premiepensioeninstelling, haar
bedrijfsvoering of financiële positie niet toereikend is, of de
geschiktheid of betrouwbaarheid van een persoon die het dagelijks
beleid bepaalt niet buiten twijfel staat.
2. De Nederlandsche Bank deelt binnen
drie maanden na ontvangst van de gegevens, bedoeld in artikel
2:121a, tweede lid, deze gegevens mede aan de toezichthoudende
instantie in de staat waar de premiepensioeninstelling voornemens is
haar bedrijf uit te oefenen. De Nederlandsche Bank zendt een
afschrift van de mededeling aan de premiepensioeninstelling.
3. Indien de toezichthoudende
instantie, bedoeld in het vorige lid, de Nederlandsche Bank in
kennis stelt van de op de bedrijfspensioenvoorziening toepasselijke
bepalingen van de sociale en arbeidswetgeving die gelden voor de
uitvoering van de pensioenregeling, of van de voorschriften inzake
belegging en informatieverschaffing die krachtens het recht van de
desbetreffende staat worden toegepast, deelt de Nederlandsche Bank
deze aan de premiepensioeninstelling mede.
4. De premiepensioeninstelling kan
twee maanden na de mededeling, bedoeld in het tweede lid, of zodra
zij de mededeling , bedoeld in het derde lid, heeft ontvangen,
overgaan tot het uitvoeren van de pensioenregeling.
Afdeling 2.3.5. Aanbieden van rechten
van deelneming in instellingen voor collectieve belegging in effecten
§ 2.3.5.1. Bijkantoor en verrichten
van diensten naar een andere lidstaat
Artikel 2:122
1. Een beheerder die een vergunning
als bedoeld in artikel 2:65, eerste lid, aanhef en onderdeel a, of
tweede lid, heeft en voornemens is voor de eerste maal vanuit een in
een andere lidstaat gelegen bijkantoor een instelling voor
collectieve belegging in effecten met zetel in de desbetreffende
lidstaat te beheren of rechten van deelneming in door hem beheerde
instellingen voor collectieve belegging in effecten in die lidstaat
aan te bieden, gaat daartoe slechts over indien de Autoriteit
Financiële Markten met het voornemen heeft ingestemd.
2. De aanvraag van instemming
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
3. Het eerste lid is niet van
toepassing op beheerders die hebben voldaan aan artikel 2:127,
eerste lid.
4. Een beheerder kan overgaan tot het
vanuit het bijkantoor beheren van een instelling voor collectieve
belegging in effecten met zetel in de desbetreffende lidstaat of het
aanbieden van rechten van deelneming in door hem beheerde
instellingen voor collectieve belegging in effecten onmiddellijk na
ontvangst van een mededeling van de toezichthoudende instantie van
de andere lidstaat of twee maanden na ontvangst van het afschrift
van het besluit tot instemming van de Autoriteit Financiële
Markten, bedoeld in artikel 2:124, derde lid.
Artikel 2:122a
1. Een beheerder die een vergunning
als bedoeld in artikel 2:65, eerste lid, aanhef en onderdeel a, of
tweede lid, heeft en voornemens is voor de eerste maal door middel
van het verrichten van diensten een instelling voor collectieve
belegging in effecten met zetel in een andere lidstaat te beheren of
rechten van deelneming in door hem beheerde instellingen voor
collectieve belegging in effecten in een andere lidstaat aan te
bieden, gaat daartoe slechts over indien hij van dit voornemen
kennis heeft gegeven aan de Autoriteit Financiële Markten.
2. De kennisgeving geschiedt onder
opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te
bepalen gegevens.
3. De Autoriteit Financiële Markten
doet binnen een maand na ontvangst van de kennisgeving van het
voornemen daarvan mededeling aan de toezichthoudende instantie van
de lidstaat waar de beheerder voornemens is de werkzaamheden te
verrichten. De Autoriteit Financiële Markten zendt een afschrift
van de mededeling aan de beheerder.
4. De mededeling, bedoeld in het
derde lid, bevat tevens:
a. gegevens omtrent de
toepasselijkheid van het beleggerscompensatiestelsel;
b. een verklaring dat de
beheerder over een vergunning beschikt op grond van de artikelen
6, 7 en 8 van de herziene richtlijn beleggingsinstellingen; en
c. een beschrijving van de
reikwijdte van de vergunning en eventuele beperkingen met
betrekking tot de typen instellingen voor collectieve belegging
in effecten die de beheerder mag beheren of waarvan hij rechten
van deelneming mag aanbieden.
Artikel 2:123
1. Een beheerder die een vergunning
als bedoeld in artikel 2:65, eerste lid, aanhef en onderdeel a, of
tweede lid, heeft en voornemens is rechten van deelneming in een
door hem beheerde instelling voor collectieve belegging in effecten
met zetel in Nederland in een andere lidstaat aan te bieden gaat
daartoe slechts over indien hij van dit voornemen kennis heeft
gegeven aan de Autoriteit Financiële Markten.
2. De kennisgeving geschiedt onder
opgave van bij of krachtens algemene maatregel van bestuur te
bepalen gegevens en op de bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen wijze.
3. De beheerder houdt de gegevens,
bedoeld in het tweede lid, en eventuele vertalingen daarvan
beschikbaar op een website en actualiseert de gegevens zodra daartoe
aanleiding bestaat. De beheerder stelt de toezichthoudende instantie
van de andere lidstaat in kennis van de website waar de gegevens
zijn te raadplegen en zorgt ervoor dat de desbetreffende
toezichthoudende instantie toegang tot die website heeft.
4. De kennisgeving en de gegevens,
bedoeld in het eerste en tweede lid, worden opgesteld in een taal
die in de internationale financiële kringen gebruikelijk is of in
een officiële taal van de betrokken lidstaten indien de Autoriteit
Financiële Markten en de toezichthoudende instantie van de andere
lidstaat daarmee instemmen.
5. De beheerder kan overgaan tot het
aanbieden van rechten van deelneming in een door hem beheerde
instelling voor collectieve belegging in effecten na ontvangst van
de mededeling, bedoeld in artikel 2:124a, derde lid.
Artikel 2:124
1. De Autoriteit Financiële Markten
stemt in met een voornemen als bedoeld in artikel 2:122, tenzij,
gelet op het voornemen van de beheerder, zijn bedrijfsvoering of
financiële positie niet toereikend is.
2. De Autoriteit Financiële Markten
neemt een besluit binnen twee maanden na ontvangst van de aanvraag.
3. De Autoriteit Financiële Markten
doet binnen een werkdag na het nemen van het besluit daarvan
mededeling aan de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de
beheerder voornemens is door middel van een bijkantoor een
instelling voor collectieve belegging in effecten met zetel in de
desbetreffende lidstaat te beheren of rechten van deelneming in door
hem beheerde instellingen voor collectieve belegging in effecten aan
te bieden. De Autoriteit Financiële Markten zendt een afschrift van
de mededeling aan de beheerder.
4. De mededeling, bedoeld in het
derde lid, bevat tevens:
a. gegevens omtrent de
toepasselijkheid van het beleggerscompensatiestelsel;
b. een verklaring dat de
beheerder over een vergunning beschikt op grond van de artikelen
6, 7 en 8 van de herziene richtlijn beleggingsinstellingen; en
c. een beschrijving van de
reikwijdte van de vergunning en eventuele beperkingen met
betrekking tot de typen instellingen voor collectieve belegging
in effecten die de beheerder mag beheren.
Artikel 2:124a
1. De Autoriteit Financiële Markten
zendt binnen tien werkdagen na ontvangst van de kennisgeving en de
gegevens, bedoeld in artikel 2:123, tweede lid, deze gegevens door
naar de toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de beheerder
voornemens is rechten van deelneming in een door hem beheerde
instelling voor collectieve belegging in effecten aan te bieden. De
doorzending geschiedt op de in de artikelen 3, 4 en 5 van de
uitvoeringsverordening instellingen voor collectieve belegging in
effecten voorgeschreven wijze.
2. De Autoriteit Financiële Markten
voegt bij de kennisgeving en de gegevens een verklaring dat de
instelling voor collectieve belegging in effecten voldoet aan de
herziene richtlijn beleggingsinstellingen. De verklaring wordt
opgesteld op de in artikel 2 van de uitvoeringsverordening
instellingen voor collectieve belegging in effecten voorgeschreven
wijze, en in een taal die in de internationale financiële kringen
gebruikelijk is of in de officiële taal van de betrokken lidstaten
indien de Autoriteit Financiële Markten en de toezichthoudende
instantie van de andere lidstaat daarmee instemmen.
3. De Autoriteit Financiële Markten
doet onverwijld na de doorzending, bedoeld in het eerste lid,
daarvan mededeling aan de beheerder van de instelling voor
collectieve belegging in effecten.
4. De Autoriteit Financiële Markten
beschikt over een e-mailadres ten behoeve van de ontvangst van de
kennisgeving en de gegevens, bedoeld inartikel 2:123, tweede lid, en
wijzigingen in de gegevens, bedoeld in artikel 93, tweede lid, van
de herziene richtlijn beleggingsinstellingen.
Afdeling 2.3.6. Bemiddelen in
verzekeringen
§ 2.3.6.1. Bijkantoor en verrichten
van diensten naar een andere lidstaat
Artikel 2:125
1. Een bemiddelaar in verzekeringen
met zetel in Nederland die een vergunning als bedoeld in artikel
2:80, eerste lid, heeft en voornemens is vanuit een in een andere
lidstaat gelegen bijkantoor in een andere lidstaat of door middel
van het verrichten van diensten naar een andere lidstaat te
bemiddelen in verzekeringen, gaat daartoe slechts over indien hij
kennis heeft gegeven van zijn voornemen aan de Autoriteit
Financiële Markten onder opgave van de lidstaat waarin hij
voornemens is een bijkantoor te openen onderscheidenlijk waarnaar
hij voornemens is diensten te verrichten.
2. De Autoriteit Financiële Markten
doet binnen een maand na ontvangst van de kennisgeving van het
voornemen, bedoeld in het eerste lid, daarvan mededeling aan de
toezichthoudende instantie van de lidstaat waar de bemiddelaar in
verzekeringen voornemens is financiële diensten te verlenen, indien
de Commissie van de Europese Gemeenschappen een kennisgeving heeft
gedaan dat die lidstaat een dergelijke mededeling wenselijk acht. De
Autoriteit Financiële Markten zendt een afschrift van de mededeling
aan de desbetreffende bemiddelaar in verzekeringen.
3. Indien de Commissie van de
Europese Gemeenschappen geen kennisgeving heeft gedaan dat de
desbetreffende lidstaat een dergelijke mededeling wenselijk acht,
meldt de Autoriteit Financiële Markten dit onverwijld na ontvangst
van de kennisgeving van het voornemen, bedoeld in het eerste lid,
aan de desbetreffende bemiddelaar in verzekeringen.
Afdeling 2.3.7.
Herverzekeringsbemiddelen
§ 2.3.7.1. Bijkantoor en verrichten
van diensten naar een andere lidstaat
Artikel 2:126
1. Een herverzekeringsbemiddelaar met
zetel in Nederland die een vergunning als bedoeld in artikel 2:86,
eerste lid, heeft en voornemens is vanuit een in een andere lidstaat
gelegen bijkantoor of door middel van het verrichten van diensten
naar een andere lidstaat te herverzekeringsbemiddelen, gaat daartoe
slechts over indien hij kennis heeft gegeven van het voornemen aan
de Autoriteit Financiële Markten onder opgave van de lidstaat
waarin hij voornemens is een bijkantoor te openen onderscheidenlijk
waarnaar hij voornemens is diensten te verrichten.
2. De Autoriteit Financiële Markten
doet binnen een maand na ontvangst van de kennisgeving van het
voornemen daarvan mededeling aan de toezichthoudende instantie van
de lidstaat waar de herverzekeringsbemiddelaar voornemens is te
herverzekeringsbemiddelen, indien de Commissie van de Europese
Gemeenschappen een kennisgeving heeft gedaan dat die lidstaat een
dergelijke mededeling wenselijk acht. De toezichthouder zendt een
afschrift van de mededeling aan de desbetreffende
herverzekeringsbemiddelaar.
3. Indien de Commissie van de
Europese Gemeenschappen geen kennisgeving heeft gedaan dat de
desbetreffende lidstaat een dergelijke mededeling wenselijk acht,
meldt de Autoriteit Financiële Markten dit onverwijld na ontvangst
van de kennisgeving van het voornemen, bedoeld in het eerste lid,
aan de desbetreffende herverzekeringsbemiddelaar.
Afdeling 2.3.8. Verlenen van
beleggingsdiensten en verrichten van beleggingsactiviteiten
§ 2.3.8.1. Bijkantoor en verrichten
van diensten naar een andere lidstaat
Artikel 2:127
1. Een beleggingsonderneming met
zetel in Nederland die een vergunning als bedoeld in artikel 2:65,
eerste lid, aanhef en onderdeel a, ofartikel 2:96, heeft en
voornemens is vanuit een in een andere lidstaat gelegen bijkantoor
beleggingsdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten te
verrichten, gaat daartoe slechts over indien de Autoriteit
Financiële Markten met het voornemen heeft ingestemd.
2. De aanvraag van instemming
geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene maatregel van
bestuur te bepalen gegevens.
3. Het eerste en tweede lid zijn niet
van toepassing op beleggingsondernemingen die hebben voldaan aan
artikel 2:122, eerste lid.
Artikel 2:128
1. De Autoriteit Financiële Markten
stemt in met een voornemen als bedoeld in artikel 2:127, tenzij,
gelet op het voornemen van de beleggingsonderneming, haar
bedrijfsvoering of financiële positie niet toereikend is.
2. De Autoriteit Financiële Markten
doet van haar besluit, alsmede van de gegevens als bedoeld inartikel
2:127, tweede lid, binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag
mededeling aan de toezichthoudende instantie, die in de
desbetreffende lidstaat als contactpersoon als bedoeld in artikel
56, eerste lid, van de richtlijn markten in financiële instrumenten
is aangewezen. De Autoriteit Financiële Markten zendt een afschrift
van de mededeling aan de beleggingsonderneming.
3. De mededeling, bedoeld in het
tweede lid, bevat tevens gegevens omtrent de toepasselijkheid van
het beleggerscompensatiestelsel.
4. De Autoriteit Financiële Markten
deelt binnen twee maanden na de mededeling, bedoeld in het derde
lid, de beleggingsonderneming de voorwaarden mede die de
toezichthoudende instantie van de andere lidstaat heeft verbonden
aan het uitvoeren van de werkzaamheden in de betrokken lidstaat.
5. Een beleggingsonderneming meldt
wijzigingen met betrekking tot onderwerpen waarover ingevolge
artikel 2:127, tweede lid, opgave van gegevens is voorgeschreven aan
de Autoriteit Financiële Markten. Bij of krachtens algemene
maatregel van bestuur wordt, onder vermelding van de te volgen
procedures, bepaald welke wijzigingen worden gemeld, welke gegevens
daarbij worden verstrekt en, indien van toepassing, onder welke
voorwaarden de wijzigingen ten uitvoer mogen worden gelegd.
6. De Autoriteit Financiële Markten
doet mededeling van in het vijfde lid bedoelde wijzigingen en van
wijzigingen met betrekking tot het beleggerscompensatiestelsel,
bedoeld in het derde lid, aan de toezichthoudende instantie van de
desbetreffende lidstaat.
Artikel 2:129
1. Een beleggingsonderneming met
zetel in Nederland die een vergunning als bedoeld in artikel 2:65,
eerste lid, aanhef en onderdeel a, of artikel 2:96 heeft en
voornemens is voor de eerste maal door middel van het verrichten van
diensten beleggingsdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten te
verrichten naar een andere lidstaat of die in die lidstaat andere
beleggingsdiensten wenst te verlenen of andere
beleggingsactiviteiten wenst te verrichten dan waarvoor de in dit
lid bedoelde mededeling is gedaan, gaat daartoe slechts over,
indien:
a. zij kennis heeft gegeven van
haar voornemen aan de Autoriteit Financiële Markten onder
opgave van de volgende gegevens:
1°. de betrokken lidstaat;
2°. de beleggingsdiensten
die zij voornemens is te verlenen of de
beleggingsactiviteiten die zij voornemens is te verrichten;
3°. de identiteit van de
verbonden agent, indien de beleggingsonderneming voornemens
is de beleggingsdiensten die zij voornemens is te verlenen
of beleggingsactiviteiten die zij voornemens is te
verrichten door middel van een verbonden agent te verlenen
onderscheidenlijk te verrichten; en
b. de Autoriteit Financiële
Markten mededeling van het voornemen heeft gedaan aan de
toezichthoudende instantie van de betrokken lidstaat.
2. De Autoriteit Financiële Markten
doet binnen een maand na ontvangst van de kennisgeving, mededeling
van het voornemen alsmede van de gegevens als bedoeld in het eerste
lid, onder a, aan de toezichthoudende instantie die in de betrokken
lidstaat als contactpersoon als bedoeld in artikel 56, eerste lid,
van de richtlijn markten voor financiële instrumenten is
aangewezen. De Autoriteit Financiële Markten zendt een afschrift
van de mededeling aan de beleggingsonderneming.
3. Een beleggingsonderneming meldt
wijzigingen met betrekking tot onderwerpen waarover ingevolge het
eerste lid opgave van gegevens is voorgeschreven aan de Autoriteit
Financiële Markten. Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur
wordt bepaald welke wijzigingen worden gemeld, welke gegevens
daarbij worden verstrekt, welke procedure daarbij wordt gevolgd en,
indien van toepassing, onder welke voorwaarden de wijzigingen ten
uitvoer mogen worden gelegd.
4. De Autoriteit Financiële Markten
doet mededeling van de in het derde lid bedoelde wijzigingen aan de
toezichthoudende instantie van de betrokken lidstaat.
§ 2.3.8.2. Bijkantoor in een staat die
geen lidstaat is
Artikel 2:130
1. Een beleggingsonderneming met
zetel in Nederland die een vergunning als bedoeld in artikel 2:65,
eerste lid, aanhef en onderdeel a, of artikel 2:96 heeft en
voornemens is vanuit een staat die geen lidstaat is gelegen
bijkantoor beleggingsdiensten te verlenen of beleggingsactiviteiten
te verrichten gaat daartoe slechts over indien de Autoriteit
Financiële Markten met het voornemen heeft ingestemd. De aanvraag
van instemming geschiedt onder opgave van bij of krachtens algemene
maatregel van bestuur te bepalen gegevens.
2. De Autoriteit Financiële Markten
stemt in met het voornemen, tenzij, gelet op het voornemen van de
beleggingsonderneming, de bedrijfsvoering of de financiële positie
van de beleggingsonderneming niet toereikend is.
3. De Autoriteit Financiële Markten
neemt een besluit binnen drie maanden na ontvangst van de aanvraag.
Artikelen 3:1
t/m 3:299
Artikelen 4:1
t/m 7:3 en bijlagen
|