| |
|
|
|
|
vorige
Nadere
regelgeving
Wet ter voorkoming
van witwassen en financieren van terrorisme
UITVOERINGSBESLUIT
WET TER VOORKOMING VAN WITWASSEN EN
FINANCIEREN VAN TERRORISME
Tekst zoals deze geldt op
27 januari 2012
|
|
|
BESLUIT van 15 juli 2008, houdende bepalingen met
betrekking tot de reikwijdte van de Wet ter voorkoming van witwassen en
financieren van terrorisme, het vaststellen van indicatoren en het
overdragen van bevoegdheden in het kader van de Wet ter voorkoming van
witwassen en financieren van terrorisme (Uitvoeringsbesluit Wet ter
voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme)
WIJ BEATRIX,
bij de gratie Gods, Koningin der Nederlanden, Prinses van Oranje-Nassau,
enz. enz. enz.
Op voordracht
van Onze Minister van Financiën, mede namens Onze Minister van
Justitie, van 27 maart 2008, FM 2008-00756 M, Generale Thesaurie,
Directie Financiële Markten, Afdeling Integriteit;
Gelet op de artikelen 1, eerste lid, aanhef en
onder a, onder 18º, 6, derde lid, 7, derde lid, 15, eerste lid,
en 31, eerste en tweede lid, van de Wet ter voorkoming van witwassen en
financieren van terrorisme, de artikelen 6, zesde lid, en 23, tweede
lid, van de Wet politiegegevens, artikel 2, eerste lid, van de
Sanctiewet 1977, artikel 5, tweede lid, van de Wet documentatie
vennootschappen, de artikelen 3:9, derde lid, 3:10, tweede en derde lid,
3:17, tweede lid, 3:99, derde lid, 4:10, derde lid, en 4:14, tweede lid,
aanhef en onderdeel b, van de Wet op het financieel toezicht,
artikel 9, eerste lid, van de Wet justitiële en strafvorderlijke
gegevens, artikel 105, tiende lid, van de Pensioenwet, artikel 110,
tiende lid, van de Wet verplichte beroepspensioenregeling en artikel
127, tweede lid, van de Wegenverkeerswet 1994;
De Raad van State gehoord (advies van 17 april
2008, nr. W06.08.0111/III);
Gezien het nader rapport van Onze Minister van
Financiën, uitgebracht mede namens Onze Minister van Justitie, van 11
juli 2008, nr. FM01749M;
Hebben
goedgevonden en verstaan:
Artikel 1
In dit besluit wordt verstaan onder:
a. Onze Minister: Onze Minister van Financiën;
b. de wet: de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van
terrorisme.
Artikel 2
Artikel 6, eerste en tweede lid, van de wet zijn van overeenkomstige
toepassing op 100 procent dochtermaatschappijen van de in artikel 6,
eerste lid, onderdelen c en d van de wet genoemde cliënten.
Artikel 3
Artikel 7, eerste en tweede lid, van de wet zijn van overeenkomstige
toepassing op producten of transacties die voldoen aan de voorwaarden,
genoemd in artikel 3, derde lid, van richtlijn nr. 2006/70/EG van de
Commissie van de Europese Gemeenschappen van 1 augustus 2006 tot
vaststelling van uitvoeringsmaatregelen van Richtlijn 2005/60/EG van het
Europees Parlement en de Raad wat betreft de definitie van politiek
prominente personen en wat betreft de technische criteria voor
vereenvoudigde klantenonderzoeksprocedures en voor vrijstellingen op
grond van occasionele of zeer beperkte financiële activiteiten (PbEU L
214).
Artikel 4
De indicatoren, bedoeld in artikel 15, eerste lid, van de wet, worden
vastgesteld zoals opgenomen in de bijlage bij dit besluit.
Artikel 5
1. De bevoegdheden die Onze Minister heeft op grond van de
artikelen 26, eerste lid, 27, eerste lid, en 29 van de wet, worden
overgedragen aan De Nederlandsche Bank N.V., de Stichting Autoriteit
Financiële Markten en het Bureau Financieel Toezicht.
2. Aan de overdracht van bevoegdheden, bedoeld in het eerste lid,
worden de volgende voorschriften verbonden:
a. de personen, bedoeld in het eerste lid, verstrekken
onverwijld aan Onze Minister op zijn verzoek alle inlichtingen die
van belang kunnen zijn voor de nakoming van internationale
afspraken en verplichtingen of voor een onderzoek naar de
toereikendheid van de wet;
b. de personen, bedoeld in het eerste lid, dragen bij aan de
totstandkoming van procedurele afspraken met betrekking tot de
handhaving tussen hen en de betrokken ministeries en andere
overheidsinstellingen;
c. de personen, bedoeld in het eerste lid, maken afspraken met
andere personen die belast zijn met het toezicht op de naleving
van de wet over de onderlinge samenwerking en
informatie-uitwisseling ten behoeve van de uitoefening van de door
dit besluit overgedragen bevoegdheden.
Artikel 6
[Wijzigt het Besluit politiegegevens]
Artikel 7
[Wijzigt het Besluit melding transacties financiering terrorisme]
Artikel 8
[Wijzigt het Besluit documentatie vennootschappen]
Artikel 9
[Wijzigt het Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft]
Artikel 10
[Wijzigt het Besluit justitiële gegevens]
Artikel 11
[Wijzigt het Besluit Markttoegang financiële ondernemingen Wft]
Artikel 12
[Wijzigt het Besluit prudentiële regels Wft]
Artikel 13
[Wijzigt het Besluit reikwijdtebepalingen Wft]
Artikel 14
[Wijzigt het Besluit uitvoering Pensioenwet en Wet verplichte
beroepspensioenregeling]
Artikel 15
[Wijzigt het Reglement rijbewijzen.]
Artikel 16
Dit besluit treedt in werking op het tijdstip waarop de Wet ter
voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme in werking
treedt.
Artikel 17
Dit besluit wordt aangehaald als: Uitvoeringsbesluit Wet ter
voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme.
Lasten en bevelen dat dit besluit met de
daarbij behorende nota van toelichting in het Staatsblad zal
worden geplaatst.
Tavarnelle, 15 juli 2008
BEATRIX
De Minister van Financiën a.i.,
A. Rouvoet
De Minister van Justitie,
E.M.H. Hirsch Ballin
Uitgegeven de negenentwintigste juli 2008
De Minister van Justitie,
E.M.H. Hirsch Ballin
Bijlage Indicatorenlijst
I. Subjectieve indicator
Vermoedelijke witwastransacties of terrorismefinanciering
Transacties waarbij de meldingsplichtige aanleiding heeft om te
veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen of
financiering van terrorisme.
II. Objectieve indicatoren
IIA. Banken, elektronischgeldinstellingen, financiële
instellingen,beleggingsondernemingen, beleggingsinstellingen,
geldtransactiekantoren
Contante wisseltransacties
Contante transacties met een waarde van € 15.000 of meer waarbij
contante omwisseling in een andere valuta of van kleine naar grote
coupures plaatsvindt.
Geldtransfers
Contante transacties van € 2.000 of meer waarbij de gelden ter
beschikking worden gesteld in de vorm van chartaal geld of cheques, of
door middel van een credit-of debetcard, dan wel betaalbaar worden
gesteld in de vorm van chartaal geld, cheques of door storting op
rekening, tenzij het een transactie betreft door een
geldtransactiekantoor dat de afwikkeling van de transactie overlaat aan
een ander geldtransactiekantoor waarop de meldingsplicht, bedoeld in
artikel 16 van de wet, eveneens van toepassing is.
Transacties met aangewezen landen
Transacties met (rechts)personen die zijn gevestigd in landen of
gebieden, die door OnzeMinister en Onze Minister van Justitie zijn
aangewezen als onaanvaardbaar risico voor witwassen of
terrorismefinanciering.
IIB. Levensverzekeraars en bemiddelaars in verzekeringen
Transacties met aangewezen landen
Transacties met (rechts)personen die zijn gevestigd in landen of
gebieden, die door Onze Minister en OnzeMinister van Justitie zijn
aangewezen als onaanvaardbaar risico voor witwassen of
terrorismefinanciering.
IIC. Creditcardmaatschappijen
Contante storting
Contante storting ten gunste van een creditcardrekening van €
15.000 of meer.
Gebruik van creditcard
Gebruik van de creditcard in verband met een transactie van €
15.000 of meer bij een aangesloten bedrijf in Nederland.
IID. Casino’s
Depot
Het in depot nemen van munten, bankbiljetten of andere waarden van
€ 15.000 of meer.
Girale transacties
Girale transacties van € 15.000 of meer.
Verkoop van speelpenningen
Verkoop aan een cliënt van speelpenningen met een tegenwaarde van€
15.000 of meer tegen inlevering van cheques of buitenlandse valuta.
IIE. Handelaren in zaken van grote waarde
Contante transacties
Transacties waarbij voertuigen, schepen, kunstvoorwerpen,
antiquiteiten, edelstenen, edele metalen, sieraden of juwelen verkocht
worden tegen geheel of gedeeltelijke contante betaling, waarbij het
contant te betalen bedrag€ 25.000 of meer bedraagt.
IIF. Onafhankelijke juridisch adviseurs, advocaten, notarissen,
belastingadviseurs, externe accountants,bedrijfseconomische adviseurs,
bemiddelaars in onroerende zaken, trustkantoren
Contante transacties
Transacties van€ 15.000 euro of meer betaald aan of door
tussenkomst van de beroepsbeoefenaar in contanten, met cheques aan
toonder of soortgelijke betaalmiddelen.
Procedurele aspecten rondom een melding
Voor alle indicatoren geldt dat melding verplicht is van transacties
of voorgenomen transacties indien de transactie is verricht of
voorgenomen bij het verlenen van een dienst in de zin van de Wet ter
voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme.
Wat betreft de termijn waarbinnen gemeld dient te worden, wordt
opgemerkt dat de transacties binnen veertien dagen nadat het
ongebruikelijke karakter van de transactie is vastgesteld moeten worden
gemeld (zie ook artikel 16 van de Wet ter voorkoming van witwassen en
financieren van terrorisme).
Verder ligt het in de rede dat transacties die in verband met
witwassen aan politie of Openbaar Ministerie worden gemeld, ook aan het
Meldpunt moeten worden gemeld; er is immers een vermoeden van witwassen.
Uiteraard luiden de genoemde bedragen in euro of de tegenwaarde daarvan
in een vreemde valuta.
|
|
|